反假币考试案例题

一案例题题每题分共分小李大学毕业后于年月日在某银行求职并被顺利录用为储蓄柜员月日小李刚上班就办理张先生的存款业务对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币元纸币像是假币他将假币交给储蓄主管储蓄主管将这张元纸币拿到二楼办公室和同事们仔细辨别后确认是假币于是用红色油墨盖上假币印章并开具了假币没收凭证回到柜台将凭证交给张先生张先生离去请指出这个案例中违反的规定包括收缴过程离开了持有人视线范围没有做到当面收缴当面盖戳假币印章使用红色油墨而非蓝色油墨银行开具假币没收凭证而非假币收缴凭证没有履行告知程序某张年版第五套人民币元纸币正面左下角光变油墨字样被墨水渍遮盖该墨水渍面积约为平方厘米对该张纸币表述正确的是可以流通不宜流通纸币票面污渍涂写字迹面积虽不超过平方厘米但遮盖了防伪特征纸币票面污渍未超过规定的平方厘米张先生到某银行存款储蓄柜台工作人员小李发现其中张元纸币像是假币她马上叫来储蓄主管两人经过仔细辨认后确认这张元纸币是从未见过的假币种类于是当着张先生的面盖上假币章并开具了假币没收凭证盖好章将凭证交给张先生签字并告知了其权利张先生虽予以配合但仍不服气又递进一张元纸币要求换出假币去中国人民银行鉴定小李和储蓄主管商量片刻确认递进来的元纸币是真币后将假币交给了张先生请指出这个案例违反了中国人民银行假币收缴鉴定管理办法规定的假币收缴程序有小李未对张先生递进来的元假币开具收条或说明发现属于利用新的造假手段制造的假币小李未立即报告公安机关小李未开具假币收缴凭证而是开具了假币没收凭证小李将假币退还顾客在交通事故中车主看到汽车漆被人擦坏在接受对方赔偿觉得太少因而将对方所赔偿的人民币当场撕毁结果受到公安机关元的罚款此案例处罚依据符合中华人民共和国人民币管理条例的有第三条以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务任何单位和个人不得拒收第六条任何单位和个人都应当爱护人民币禁止损害人民币和妨碍人民币流通第二十七条禁止下列人民币的行为第一款故意损毁人民币第四十三条故意损毁人民币的由公安机关给予警告并处万元以下的罚款年月日某货币真伪鉴定机构工作人员小刘接到李女士电话要求鉴定其于月日被某银行收缴的一张元人民币假币小刘将假币券别张数冠字号码收缴机构等作了详细的记录月日小刘出差回来后通知收缴单位送达待鉴定货币并于当日独自进行了鉴定经鉴定该张人民币确为假币小刘将其退回原收缴单位没收请指出该案例中的操作哪些违反了规定程序小刘受理李女士的电话鉴定申请小刘月日通知收缴单位送达待鉴定假币超过了规定时限小刘独自进行鉴定违反了应至少由俩名鉴定人员同时参与并作出鉴定结论的规定对盖有假币印章的人民币纸币小刘鉴定为假币将其退回原收缴单位没收违反了应由鉴定单位直接没收的规定小李大学毕业后年月日在某银行求职并顺利获得录用为储蓄柜员月日小李才上班就办理张先生存款对假币略有所知的小李发现其中有一张元纸币像是假币她将假币交给储蓄主管储蓄主管将这张元纸币拿到二楼办公室和同事们仔细辨别后确认是假币于是盖上假币章并开具了假币没收凭证盖好章回到柜台将凭证交给张先生张先生悻悻离去请选择上述案例中的操作有哪些违反假币收缴规定小李未持反假货币上岗资格证书上岗没有做到当面收缴当面盖戳银行应开具假币收缴凭证而非假币没收凭证没有履行告知程序没到当地人行鉴定年月日某银行国际业务部小张办理一顾客美元存款时发现一张美元假币当即在钞票正背两面加盖假币章戳填制中国人民银行统一印制的中英文对照版假币收缴凭证同时叫来储蓄主管复核签章然后将假币收缴凭证交顾客签字并告知了顾客享有的权利上述案例中有哪些操作违反了中国人民银行假币收缴鉴定管理办法规定的假币收缴程序小张应当面在美元假币上加盖假币章戳美元假币不能加盖假币章戳美元假币以统一格式的专用袋加封在专用袋封口处加盖假币字样戳记并在专用袋上标明币种券别面额张数冠字号码收缴人复核人名章等细项年月日某货币真伪假鉴定机构工作人员小刘接到李女士电话要求鉴定其于月日被某银行收缴的一张元假币小刘将假币券别张数冠字号码收缴机构等作了详细的记录月日月日日为双休日小刘出差回来后通知收缴单位送达待鉴定货币并于当日按规定进行了鉴定请指出该案例中的操作是否违反假币鉴定程序为什么小刘不应受理李女士电话鉴定请求小刘应该要求李女士书面鉴定请求小刘月日通知收缴单位送达需鉴定货币超过了规定时限小刘可以委托收缴机构进行再鉴定张先生到某银行存款储蓄柜台工作人员小李发现其中有张元纸币是假币并且是从未见过的假币经储蓄主管认可当着张先生的面盖上假币章开具了假币没收凭证盖好章交给张先生签字并告知其权利张先生虽予以配合但仍不服气要求用真币换回到人民银行去鉴定小李和主管商量后将假币交给了张先生请指出该案例中的操作违反哪些假币收缴程序发现新的造假手段制造的假币小李应当立即报告公安机关小李应开具假币收缴凭证小李应开具假币没收凭证不应将假币退还顾客在一次交通事故中车主看到汽车的漆被人擦坏在接受对方赔偿时觉得太少气愤之际将对方所赔款的人民币当场撕毁结果受到公安部门元的罚款请问公安机关的处罚依据是什么中华人民共和国人民币管理条例第六条中华人民共和国人民币管理条例第二十二条中华人民共和国人民币管理条例第二十七条中华人民共和国人民币管理条例第四十三条小李大学毕业后于年月日在某银行求职并顺利获得录用为储蓄柜员月日小李刚上班就办理张先生的存款业务对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币元纸币像是假币她将假币交给储蓄主管储蓄主管将这张元纸币拿到二楼办公室和同事们仔细辨别后确认是假币于是盖上假币章并开具了假币没收凭证盖好章回到柜台将凭证交给张先生张先生悻悻离去请指出这个案例中的操作是否违反假币收缴程序为什么小李未持反假货币上岗资格证书上岗收缴过程离开了持有人视线范围没有做到当面收缴当面盖戳银行应开具假币收缴凭证而非假币没收凭证没有履行告知程序年月日某银行国际业务部小张办理一顾客美元存款时发现一张美元假币当即在钞票正背两面加盖假币章戳填制中国人民银行统一印制的中英文对照版假币收缴凭证同时叫来储蓄主管复核签章然后将假币收缴凭证交顾客签字并告知了顾客享有的权利请指出该案例中的操作是否违反假币收缴程序为什么答违反了中国人民银行假币收缴鉴定管理办法规定的假币收缴程序小张应当面将美元假币以统一格式的专用袋加封封口处加盖假币字样戳记并在专用袋上标明币种券别面额张数冠字号码收缴人复核人名章等细项张先生到某银行存款储蓄柜员工作人员小李发现其中有张元纸币像是假币她马上叫来储蓄主管两人经过仔细辨别后确认这张元纸币是从未见过的假币种类于是当着张先生的面盖上假币章并开具了假币没收凭证盖好章将凭证交给张先生签字并告知其权利张先生虽予以了配合但仍不服气又递进一张元纸币要求换出假币去人民银行鉴定小李和储蓄主管商量片刻确认递进来和元纸币是真币后将假币交给了张先生请指出这个案例中的操作是否违反假币收缴程序为什么答违反了中国人民银行假币收缴鉴定管理办法规定的假币收缴程序具体是发现属于利用新的造假手段制造的假币小李应当立即报告公安机关小李应开具假币收缴凭证而非假币没收凭证不应将假币退还顾客小李是某银行职员月日小李为张先生办理的存款业务对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币元纸币疑似为假币他将假币交给储蓄主管储蓄主管将这张元纸币拿到楼办公室和同事们仔细辨别确认是假币后于是在假币正面水印处加盖了假币章并开具了假币没收凭证盖完章返回柜台将凭证交给张先生上述案例中违反假币收缴程序的是未在背面中间处加盖假币印章收缴过程离开了持有人视线范围没有做到当面收缴当面盖戳银行应开具假币收缴凭证而非假币没收凭证没有履行告知程序某银行网点配备了一批一口半清分机取代点钞机放置在柜台上使用由网点柜员在支付现金前同时完成清分和记录冠字号码柜员王某在办理人民币收付业务时往往根据业务量大小选择一次进钞或两次进钞清分后对外支付该银行尚未建立冠字号码查询系统每月营业结束后王某通过盘将一口半清分机记录的冠字号码信息导出到端在一次机具厂商例行维护保养过程中王某称冠字号码图像文件占用端硬盘要求维保人员关闭机具冠字号码图像记录功能该案例中环节存在违规操作机具配备现金清分冠字号码数据信息保存冠字号码记录要素某银行业金融机构的现金委托社会清分机构清分后调入双方达成协议由社会清分机构记录存储冠字号码保证冠字号码可追溯查询该批现金后调运至该银行某营业网点网点柜员在为客户李某办理取款业务时发现调入现金中有一张伪造假币柜员及时通知社会清分机构并按相关规定将假币予以收缴客户李某于次日至网点投诉取出一张变造假币并要求查询冠字号码针对该案例以下表述正确的是网点在付款前发现的假币应由本行承担责任网点在付款前发现的假币应由社会清分机构承担责任对于客户的查询要求应由网点受理检索申请按事先协议约定的方式向社会清分机构提出检索要求社会清分机构应在个工作日内向网点提交检索结果并由网点向客户反馈结果对于客户的查询要求应由社会清分机构受理检索申请并向客户反馈结果小张与小王是某银行网点自助设备的管理员某日两人在对所在网点的取款机清机时将柜台收入的现金用类点钞机清点后加入钞箱内当日客户刘先生在该设备取款后对其中的一张纸币真伪存在怀疑故到该行柜面进行咨询经柜面工作人员鉴定为假币柜面人员为避免客户投诉用自己的钱换下了客户手中的假币并将假币做撕毁处理该案例中违反规定有自助设备加钞现金未经过清分客户应首先到人民银行当地分支机构进行查询接到客户关于自助设备取出假币的投诉后未按照冠字号码的查询程序进行查询柜面工作人员对于发现的假币未按规定程序进行收缴某客户拿着张面值元的人民币纸币和张面值元的特殊残缺污损人民币去商业银行柜面兑换通过测量其中张面值元人民币有张能辨别面额票面剩余五分之四张能辨别面额票面剩余二分之一有张呈正十字形缺少四分之一张面值元的人民币张包括与票面原样连接的炭化变形部分剩余四分之三不包括与票面原样连接的炭化变形部分剩余三分之二客户的残损币可兑换的金额为年月日银行现金柜员小周在办理一客户元人民币存款时先用点钞机点了一遍没有异常随后又手工清点了一遍发现其中张元是假币他当即让同事过来复核经两人鉴别认定这是一张假币再次放入点钞机这张假币通过点钞机而不报警随后两人将假币收缴填制假币收缴凭证然后将假币收缴凭证交顾客签字后将假币实物和收缴凭证收入单独保管办理完这笔现金存款后又开始办理下一笔业务直至营业终了上述案例中该金融机构操作违反规定的有未告知持币人如对被收缴的货币真伪有异议可以在个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级对不能识别假币的设备要督促生产厂家尽快进行升级不能升级的停止使用各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级测试升级情况要有书面记录以备查阅某客户去商业银行柜面办理存款业务共存入张元券纸币柜员小李在清点时发现其中票面缺少面积为平方毫米的张票面裂口处长度超过毫米的张票面裂口处以上长度每处不超过毫米的张票面污渍涂写字迹面积为平方厘米的张票面污渍涂写字迹面积为平方厘米正面左下角字样被墨水渍遮盖的张以下为不宜流通人民币的是票面缺少面积为平方毫米的张票面裂口处长度超过毫米的张票面裂口处以上长度每处不超过毫米的张票面污渍涂写字迹面积为平方厘米的张票面污渍涂写字迹面积为平方厘米正面左下角字样被墨水渍遮盖的张客户王女士到当地人民银行投诉某商业银行受理自己的人民币冠字号码查询申请已经两个星期了仍然没有告知结果当地人民银行正确的做法是当地人民银行应对王女士投诉情况进行核实当地人民银行应该受理投诉当地人民银行应该告知王女士该事项应向银监局投诉当地人民银行应责成该商业银行的上级行受理该投诉小李大学毕业后顺利被某银行录用为储蓄柜员年月日小李刚上班就接到张先生拿着假币说是月日在该行取款时拿到的对假币略有所知的小李发现确实是假币就当着客户面加盖了假币印章并办理假币收缴程序然后再通过冠字号码查询系统为客户进行查询同时打印当天加钞记录给客户看最后填写查询结果通知书表明假币非该行流出请指出这个案例中违反的规定包括在假币纠纷未结束前应当视同假外币假硬币专用信封封存处理超过冠字号码查询期限进行冠字号码查询时未要求客户提供有效证件及取款证明并填写查询申请表发现假币未换人复核假币收缴应在查询工作处理完结后办理张先生到某银行存款储蓄柜台工作人员小李发现其中有张元纸币疑似为假币他马上叫来储蓄主管两人经过仔细辨别后确认这张元纸币是从未见过新型假币种类于是当着张先生的面盖上假币章并开具了假币没收凭证盖好章将凭证交给张先生并告知了其权利张先生又递进一张元纸币要求换出假币去人民银行鉴定小李和储蓄主管商量片刻确认递进来的元纸币是真币后将假币交给了张先生关于上述案例下列说法正确的是发现属于利用新的造假手段制造的假币小李应当立即报告公安机关小李应开具假币收缴凭证小李应开具假币没收凭证不应将假币退还顾客杨先生到某银行办理美元存款业务储蓄柜员小王在为其办理业务时发现张元面值的美元假币小王与一名同事在该假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章向杨先生出具了假币没收收据以下有关上述案例中说法正确的是小王在发现张假外币的情况下未向当地公安机关进行报案小王发现假外币纸币不应当面加盖假币字样的戳记应放入统一的专用袋加封小王应向客户开具假币收缴凭证小张没有向客户履行告知程序小李在某银行网点担任储蓄柜员一天小李在办理王小姐的存款业务时发现其中一张元人民币纸币疑似假币小李在向王小姐说明情况之后叫来营业网点主管和另一名柜员共同对该纸币进行鉴别经反复验看她们认定该元纸币为假币于是当客户面加盖假币印章并开具假币收缴凭证王小姐情绪激动拒绝提供个人证件信息并拒绝在假币收缴凭证上签字小李向王小姐解释相关法律法规并告知异议处理方式但王小姐仍不配合假币收缴工作并强烈要求退回该元假币小李做法正确的是由于王小姐拒绝提供证件号码和签字所以不必开具假币收缴凭证开具假币收缴凭证将要素不完整的假币收缴凭证缺少持币人身份证件号码持币人签名的第一联留存第二联作废不必交给王小姐开具假币收缴凭证将要素不完整的假币收缴凭证缺少持币人身份证号码持币人签名的第二联交给王小姐第一联留存持有人拒绝签字收缴人可以在收缴凭证上注明满足王小姐要求将假币退回给王小姐月日市民王先生怀疑某银行网点机取到假钱月日持假币到该网点申请查询冠字号码该网点以王先生已离行为由不予受理王先生的正确做法是王先生可到当地人民银行分支机构提出投诉当地人民银行分支机构接到张先生投诉应当在个工作日内进行核实王先生不具有查询申请资格王先生应接受银行处理结果月日一客户持一张假币到某银行网点声称所持假币来自该网点存取款一体机一口咬定系其月日在该网点存取款一体机所提取的万元现金中夹带的要求更换该营业网点应如何处理该网点负有告知客户通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务客户申请超过时效该网点不予受理查询申请该网点一旦受理查询申请应在个工作日内办结该网点当面告知查询人应备齐的相关材料不得无故拒绝受理查询申请