银行四个一律警示录警示教育体会.docx

银行《“四个一律”警示录》警示教育体会 近期，《中国城乡金融报》在头版《 四个一律 警示录》专栏连续刊登了一些案例，其目的希望被曝光的案件能够起到严肃法纪，警示人心，促进各级行依法合规经营的作用，以此推动农业银行各项业务健康发展。通过学习分析这些案例，对照我行的实际工作，认为工作中仍有很多薄弱环节，仍存在很多风险点，这些必须引起我们每位管理人员的高度重视，从案例中汲取教训，严格管理，狠抓落实。下面是《 四个一律 警示录》曝光的几起案例：一、基层第一负责人引发的操作风险（一）支行行长引发的操作风险。黑龙江龙沙支行行长王晓东，伙同支行汽车信贷部经理李丽指使员工违规编造虚假存单、虚增存款、挪用汽车贷款保证金等手段作案，涉及金额5179万元，用于炒股、购买彩票等。这里面不仅有单位负责人或业务主管人员授意、指使、强令下属违反规章制度办理业务的；也有下属员工对负责人或者业务主管的违规授意和指令不抵制、不报告甚至迎合违规办理业务的。违规时相互配合，案发后同时被追究责任，黑龙江龙沙支行行长王晓东挪用公款炒股、购买彩票案中，王晓东、李丽被开除并移送司法机关追究刑事责任。对王晓东违规行为不抵制、不报告，按照其授意违规办理业务的刘东伟等5人也一并被开除，相关责任人员33人进行了责任追究。宁夏中宁支行行长史永安违规授信和签发银行承兑汇票，造成承兑汇票垫付资金3850万元重大的资金风险。此案中史永安被开除，并移关司法机关追究刑事责任。对史的违规行为未抵制和报告的支行副行长郭立波及在史的授意下，违规签发银行承兑汇票的营业部主任刘勇、坐班主任田学霞同时被开除，相关责任人员19人进行了责任追究。（二）营业机构负责人引发的操作风险陕西省扶风支行岐阳路储蓄所负责人王列翠指使柜员挪用库款供扶风支行零售业务部经理孟宣余购买彩票案中，王列翠、孟宣余被依法逮捕，给予开除处分。该储蓄所其他三位对王列翠违规指令不抵制、不报告，迎合违规办理业务，以至酿成案件的柜员也被开除，同时对7名有关人员进行了责任追究。江苏盐城大丰支行北郊分理处负责人顾俊明、副主任顾铭指使柜员虚开存单4万元案，尽管涉案标的很小，只有4万元，但它反映了一个很严重的问题：违规操作。该案件一个很重要的原因是该分理处主任等人没有将合规经营放在一个很重要的位置，直接违规操作造成的。而柜员陈凌迫于领导压力，对开假存单不抵制，不反对，也是合规意识不强的直接表现。该案中分别给予顾俊明、顾铭开除处分，柜员陈凌鉴于事后主动检查、坦白问题，给予留用察看处分。辽宁调兵山支行营业部主任宋秀昌在没有拿到有效票据的情况下，轻信承诺，指使营业部主管闻春梅违规办理贴现，致使2000万元银行资金被骗。经该行立即追缴，目前资金已全部追回。宋秀昌被开除并移送司法机关追究刑事责任，按照宋秀昌指令违规办理承兑汇票贴现业务，不抵制、不报告，违规代客户填制电汇凭证的闻春梅也被开除，同时对相关责任人员15人进行了责任追究。山西平遥支行中都办事处主任史增平指使主管及柜员擅自支取企业存款200万元后潜逃，经该行及时追缴，于当日资金全部补齐入帐。根据《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》和 四个一律 规定，给予史增平开除处分，移送司法机关处理。中都办事处会计主管兼坐班主任梁晋平，对史增平错误指令不仅不抵制、不报告，而且还擅自将本人代保管的现金支票出售给史增平，按照史增平指令通知会计邢淑娇、邓云私自解冻企业存款支取现金，隐瞒预警系统产生的 非工作时间办理业务 预警信息真实情况；柜员邓云对史增平违规行为不抵制、不报告，化整为零给其支取现金。根据 四个一律 规定，分别给予梁晋平、邓云开除除分。同时对相关人员2人进行了责任追究。河南南街村支行营业部主任关立新内外勾结骗取储户存款604万元用于其做煤炭生意、投资酒店、个人挥霍等。案件发生后，河南省分行积极配合公安机关侦破案件，将关立新抓获归案，被骗取资金正在追缴中。现关立新及坐班主任叶喜萍、李志强，柜员尹建英、夏胜行，票据交换员周磊，支行副行长关革新一律被开除，相关人员6人进行了责任追究。二、柜员铤而走险引发的操作风险。河北磁州支行柜员石险峰采取偷支储户存款、盗用系统内往来资金等手段，挪用公款820万元，用于购买彩票。石险峰被开除，并移送司法机关追究刑事责任。支行营业室内勤主任张国慧，在对合并所系统内往来资金进行勾对时，发现两所对帐单为手写的问题后，没用及时向领导报告。根据 四个一律 规定，对张国慧等相关责任人员16人也进行了责任追究。三、案例带来的警示一个个活生生的案例教育警示我们：面对金钱的诱惑，必须把握