建行中级理财师岗位资格考试大纲

附件中级理财师岗位资格考试大纲本考试大纲分为理财基础投资规划保障规划综合理财规划等四个部分涵盖了建设银行个人理财师培训教学体系的基本知识点与考试范围考试大纲中对于知识点的要求分为四个层次依次是了解理解掌握和运用了解要求对相关知识点有初步的感性的认知理解要求对相关知识点有较深刻的理性认识能够进行解释或分析掌握要求对相关知识点有深刻的理性认识并能够运用相关知识解决和处理实务中相关的问题运用要求对相关知识点能够全面系统的掌握并能够运用相关知识分析判断和处理实务中相关的问题备注了解理解掌握运用章节内容重要程度第一部分理财基础个人理财概述个人理财概念个人理财规划定义个人理财规划分类个人理财规划的作用理财规划内容和流程个人理财规划的内容个人理财规划的流程职业道德规范个人理财理论货币时间价值货币时间价值的含义货币时间价值的计算投资风险和收益投资分险和收益风险的分类单项投资收益的衡量单项投资风险的衡量投资组合收益率的衡量投资组合风险的衡量生命周期理论个人生命周期理论生命周期的阶段划分人生各阶段理财需求及策略个人客户分析个人客户理财行为分析四种典型的理财价值观理财价值观和理财规划策略个人客户理财个性理财