建行中级理财师岗位资格考试大纲

附件中级理财师岗位资格考试大纲本考试大纲分为理财基础投资规划保障规划综合理财规划等四个部分涵盖了建设银行个人理财师培训教学体系的基本知识点与考试范围考试大纲中对于知识点的要求分为四个层次依次是了解理解掌握和运用了解要求对相关知识点有初步的感性的认知理解要求对相关知识点有较深刻的理性认识能够进行解释或分析掌握要求对相关知识点有深刻的理性认识并能够运用相关知识解决和处理实务中相关的问题运用要求对相关知识点能够全面系统的掌握并能够运用相关知识分析判断和处理实务中相关的问题备注了解理解掌握运用章节内容重要程度第一部分理财基础个人理财概述个人理财概念个人理财规划定义个人理财规划分类个人理财规划的作用理财规划内容和流程个人理财规划的内容个人理财规划的流程职业道德规范个人理财理论货币时间价值货币时间价值的含义货币时间价值的计算投资风险和收益投资分险和收益风险的分类单项投资收益的衡量单项投资风险的衡量投资组合收益率的衡量投资组合风险的衡量生命周期理论个人生命周期理论生命周期的阶段划分人生各阶段理财需求及策略个人客户分析个人客户理财行为分析四种典型的理财价值观理财价值观和理财规划策略个人客户理财个性理财个性和理财规划策略个人客户财务状况分析个人资产负债表的内容与编制资产负债分析个人收入支出表的内容与编制收入支出分析财务比例分析净资产偿付比率负债总资产比率负债收入比率流动性比率储蓄比率投资与净资产比率风险承受能力及风险偏好分析风险承受能力影响因素风险承受能力评估风险偏好分类风险偏好评估风险属性和投资策略建设银行个人理财业务建设银行个人理财业务概述建设银行个人理财业务的含义及特点理财规划服务非金融增值服务建设银行个人理财服务渠道建设银行个人理财产品个人存款产品个人贷款产品个人银行卡产品个人投资产品个人结算产品个人理财产品组合建设银行个人产品组合案例积极进取型客户产品组合案例进取型客户产品组合案例稳健型客户产品组合案例收益型客户产品组合案例保守型客户产品组合案例第二部分投资规划证券投资规划债券投资债券概念债券基本要素债券分类债券价格及影响因素债券收益率我国国债种类我国国债收益率计算我国公司债券种类可转债的债性分析可转债的股性分析可转债投资操作方式债券投资的风险个人国债投资分析国债投资组合设计股票投资股票定义股票特征分析普通股和优先股流通股与非流通股股票价格和价值股票价格指数及意义目前我国主要股票价格指数股票投资收益股票投资风险种类证券投资风险防范方法证券投资收益与风险关系股票投资宏观经济分析股票投资行业分析上市公司基本分析股票投资技术分析基金投资基金概念基金特点基金分类基金发行及发行方式基金认购开发式基金与封闭式基金交易开发式基金与封闭式基金区别基金收益基金费用投资基金风险基金选择应考虑的因素基金投资方法基金组合投资策略金融衍生品投资规划期货远期合约和期货合约期货种类期货功能期货交易制度股指期货交易特征股指期货交易流程沪深股指期货合约期货套期保值期货套利期货交易风险期权期权定义期权种类期权交易及盈亏分析权证及分类权证要素权证特点权证价格的影响因素权证投资具体策略权证投资分析权证交易风险控制外汇投资规划外汇概述外汇和汇率汇率种类汇率影响因素个人外汇交易个人外汇实盘交易外汇保证金交易个人外汇期权个人外汇交易策略个人外汇结构性理财产品个人结构性存款个人双币种存款个人结构性存款选择策略实物投资规划购房投资购房投资方式购房投资优缺点购房投资税费构成区域选择策略期房投资策略二手房投资策略购房投资时机选择策略购房与租房策略购房规模选择策略个人住房抵押贷款种类住房抵押贷款还款方式选择住房公积金贷款业务住房消费贷款选择策略黄金投资黄金的属性黄金的标价黄金投资品种黄金价格影响因素分析黄金投资品种的选择黄金投资时机的选择第三部分保障规划保险规划保险规划概述保险的含义人身保险人寿保险意外伤害保险健康保险财产与责任保险保险规划策略保险规划原则保险产品的选择策略寿险需求的测算方法不同生命周期保险产品策略财产与责任保险的投保策略养老规划养老规划概述养老规划的涵义养老规划的策略养老规划风险养老规划存在的问题养老金来源制定养老规划方案制定养老规划的步骤养老规划案例教育规划教育规划概述教育规划概念子女教育所需费用教育规划特点教育规划工具出国留学制定教育规划方案了解子女基本教育情况明确子女教育目标计算子女教育金缺口调整投资组合出具规划方案监测和管理教育规划方案税务规划税务规划概述税务规划的含义税务规划的原则税收基础知识税基税率个人所得税营业税增值税税务规划策略税收优惠政策节税避税策略税基节税避税策略税率节税避税策略遗产规划遗产规划概述遗产的概念及法律特征遗产的内容遗产的转移方式遗产税计算遗产规划的涵义遗产规划工具遗产规划中的财产所有权问题遗产规划流程第四部分综合理财规划理财规划流程建立客户关系建立客户关系的主要内容确定理财目标收集客户信息的主要内容理财目标的内容理财目标的分类分析客户状况根据客户状况综合分析并确定理财目标的方法和技巧制定理财方案制定理财方案的具体步骤和内容目标分析的基本方法供需分析的内容综合分析的内容和方法理财报告的主要内容执行并监控理财方案执行理财方案的主要内容综合理财方案建立客户关系确定理财目标分析客户状况和风险属性制定理财规划方案理财目标分析供需分析具体规划设计综合分析实施理财规划方案监控理财规划方案的执行情况