365文库
登录
注册
福利来袭，限时免费在线编辑
转Pdf
下载我编辑的
下载原始文档
收藏
睡你抱你
上传于：2024-05-14
个人理财业务的概念
个人理财业务：商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
个人理财作为一种专业化服务活动表现为两种性质：顾问性质和受托性质。
往年试题：
商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指（A）。
A．个人理财服务
B．投资规划
C．综合理财服务
D．私人银行业务
理财顾问服务：商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。
往年试题：
理财顾问服务包含的内容有（ACD）。
A．个人投资产品推介
B．保险规划
C．财务分析与规划
D．向客户投资建议
E．资金信托
综合理财服务：商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上接受客户的委托和授权、按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
理财计划：商业银行在对潜在目标客户群进行分析研究的基础上，针对特定的目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。
①保证收益理财计划：商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险；或银行按照约定条件向客户承诺最低收益并承担相关风险，其他投资收