近日，支付行业再掀监管风暴，多家支付机构因违规行为被中国人民银行及相关分支机构处以重罚，相关责任人也被一并追责，形成了“机构+个人”的“双罚”局面。这一连串的处罚事件不仅彰显了监管部门对支付行业合规性的高度重视，也再次为支付机构敲响了合规经营的警钟。
处罚详情曝光
据中国人民银行广东省分行等分支机构公布的行政处罚决定信息公示表显示，多家支付机构因涉及违反反洗钱业务管理规定、支付账户管理规定、清算管理规定以及支付机构管理规定等多项违规行为，被处以没收违法所得、罚款等严厉处罚。
其中，广州市汇聚支付电子科技有限公司（以下简称“汇聚支付”）因违反特约商户管理规定、支付账户管理规定、清算管理规定以及支付机构管理规定，被中国人民银行广东省分行没收违法所得1809421.15元，并处罚款8808366.15元，罚没共计超1061万元。同时，时任汇聚支付副总经理和总经理也因对公司违规行为负有责任，被分别处以警告和罚款。
无独有偶，北京雅酷时空信息交换技术有限公司也因存在交易信息设置及上送不规范、支付接口管理不规范、未落实外包管理相关规定、未按规定将手续费收入计提至特定自有资金账户等8项违规行为，被罚没共计1199.237万元，公司两位负责人同样被一并处罚。
监管趋严态势明显
近期多家支付机构遭“双罚”的事件并非个例。近年来，随着支付行业的快速发展，监管部门对支付机构的合规性要求也日益提高。特别是随着反洗钱、反恐融资等工作的深入推进，支付机构作为金融领域的重要组成部分，其合规性要求更加严格。
从处罚案例来看，监管部门对支付机构的违规行为采取了零容忍的态度。无论是违反反洗钱业务管理规定，还是违反支付账户管理规定、清算管理规定等，一旦被发现，都将面临严厉的处罚。同时，监管部门还注重对相关责任人的追责，形成了“双罚”机制，进一步增强了监管的震慑力。
此外，新修订的《中华人民共和国反洗钱法》已于2025年1月1日起施行，将非银行支付机构明确列为履行反洗钱义务的金融机构。这意味着支付机构面临的合规要求将更加严格，需要进一步加强客户身份识别、交易监控等工作，确保交易信息的真实性和完整性。
行业合规警钟长鸣
多家支付机构遭“双罚”的事件无疑为整个支付行业敲响了合规经营的警钟。对于支付机构而言，合规经营不仅是履行社会责任的体现，更是稳健发展的保障。支付机构必须严格遵守相关法律法规和监管要求，加强内部管理，建立健全的合规制度和风险防控机制。
同时，支付机构还应积极利用新技术、新手段提升服务质量和效率，但前提必须是在合规的框架内进行。在追求业务创新和服务升级的同时，支付机构不能忽视合规风险的管理和控制，确保业务合规开展。
对于监管部门而言，也应继续加强监管力度，完善监管制度，为支付行业的健康、有序发展提供更加有力的保障。通过加强监管协作、信息共享等方式，形成监管合力，共同维护金融市场的秩序和安全。
多家支付机构遭“双罚”的事件再次提醒我们，合规经营是支付机构发展的必由之路。在支付行业快速发展的今天，支付机构必须时刻保持清醒的头脑，坚守合规底线，加强内部管理，提升风险防控能力。只有这样，才能在激烈的市场竞争中立于不败之地，为金融市场的繁荣稳定贡献力量。
