中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲(2010年版)

1　银行知识与业务     1.1　中国银行体系概况     1.1.1　中央银行、监管机构与自律组织     中央银行     监管机构     自律组织     1.1.2　银行业金融机构     政策性银行     大型商业银行     中小商业银行     农村金融机构     中国邮政储蓄银行     外资银行     非银行金融机构     1.2　 银行经营环境     1.2.1　经济环境     宏观经济运行     经济结构     经济全球化     1.2.2　金融环境     金融市场     金融工具     货币政策     1.3　银行主要业务     1.3.1　负债业务     存款业务     借款业务     1.3.2　资产业务     贷款业务     债券投资业务     现金资产业务     1.3.3　中间业务     交易业务     清算业务     支付结算业务     银行卡业务     代理业务     托管业务     担保业务     承诺业务     理财业务     电子银行业务     1.4　银行管理     1.4.1　公司治理     公司治理的主体     利益相关者     信息披露     1.4.2　资本管理     银行资本的概念与作用     《巴塞尔新资本协议》     我国监管资本的构成     银监会的资本干预措施     提高资本充足率的方法     1.4.3　风险管理     银行风险的种类     风险管理的发展历程     全面风险管理     风险管理流程     1.4.4　内部控制     内部控制的目标     内部控制的原则     内部控制的构成要素     1.4.5　合规管理     合规管理的相关概念     合规管理的目标     合规管理体系的基本要素     合规管理部门职责     1.4.6　金融创新     金融创新概述     金融创新的基本原则     金融创新与客户利益保护 2　银行业相关法律法规     2.1　银行业监管及反洗钱法律规定     2.1.1　《中国人民银行法》相关规定     中国人民银行的直接检查监督权     中国人民银行的建议检查监督权     中国人民银行在特定情况下的检查监督权     2.1.2　《银行业监督管理法》相关规定     《银行业监督管理法》的适用范围     《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定     2.1.3　违反有关法律规定的法律责任     刑事责任     行政处罚     行政处分     相关的处罚措施     2.1.4　反洗钱法律制度     洗钱概述     《中华人民共和国反洗钱法》     《金融机构反洗钱规定》     《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》     违反反洗钱规定的法律责任     2.2　银行主要业务法律规定     2.2.1　存款业务法律规定     存款及其办理原则     存款业务的基本法律要求     对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序     存款利率的法律管制     存单纠纷案件的认定与处理     存款合同     2.2.2　授信业务法律规定     授信原则     授信审核     贷款业务的基本法律要求     贷款合同     2.2.3　银行业务禁止性规定     商业银行向关系人发放信用贷款的禁止     对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止     同业拆借业务的禁止     2.2.4　银行业务限制性规定     对同一借款人贷款的限制     对关系人发放担保贷款的限制     对相关金融业务和直接投资的限制     对结算业务的限制     2.3　民商事法律基本规定     2.3.1　民事权利主体     民事权利主体的概念     自然人     法人     非法人组织     2.3.2　民事法律行为和代理