2021年基金从业资格考试《法律法规》冲刺模拟

2021年基金从业资格考试《法律法规》冲刺模拟 1、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报国务院证券监督管理机构备案。【单选题】 A.资信评级机构 B.律师事务所 C.审计事务所 D.会计师事务所 正确答案：D 答案解析：《证券投资基金法》第四十四条规定：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报国务院证券监督管理机构备案。 2、债券基金中收取认购费的认购费率一般不超过（）。【单选题】 A.10% B.5% C.3% D.1% 正确答案：D 答案解析：债券基金有两类，一类收取认购费，其认购费率一般不超过1%;一类不收取认购费，而在成立后收取销售服务费。 3、我国基金管理公司的主要股东是指出资额占公司注册资本的比例最高，且不低于（）的股东。【单选题】 A.0.1 B.0.2 C.0.25 D.0.5 正确答案：C 答案解析：我国基金管理公司的主要股东是指出资额占公司注册资本的比例最高，且不低于25%的股东。 4、商业银行担任基金托管人的，由国务院证券监督管理机构会同（）核准;其他金融机构担任基金托管人的，由国务院证券监督管理机构核准。【单选题】 A.国务院证券业监督管理机构 B.国务院保险业监督管理机构 C.国务院银行业、保险业监督管理机构 D.中国证券投资基金业协会 正确答案：C 答案解析：商业银行担任基金托管人的，由国务院证券监督管理机构会同国务院银行业、保险业监督管理机构核准;其他金融机构担任基金托管人的，由国务院证券监督管理机构核准。 5、以下属于欺诈客户的是（）。【单选题】 A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险 B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏 C.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料 D.基金从业人员应向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺 正确答案：D 答案解析：在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。基金从业人员不得违规向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺;基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险;基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏;基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。ABC虽然表述正确，但是不符合题意。 6、资本市场的基础是（）。【单选题】 A.充足的资金 B.信息披露 C.资金增值 D.高效的交易平台 正确答案：B 答案解析：资本市场的基础是信息披露，监管的主要内容之一就是对信息披露的监管。 7、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。【单选题】 A.基金客户 B.基金管理人 C.基金托管人 D.监管机构 正确答案：B 答案解析：基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。 8、下列关于基金客户服务内容的表述，不正确的是（）。【单选题】 A.介绍基金管理人投资运作情况属于售前服务 B.提醒客户及时核对交易确认属于售中服务 C.介绍基金产品属于售中服务 D.定期提供产品净值信息属于售后服务 正确答案：B 答案解析：B项属于售后服务。售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提醒客户及时核对交易确认;向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径;定期提供产品净值信息;基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户。售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括：介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识;介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点;开展投资者风险教育。售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。 9、（）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。【单选题】 A.投资于流动性较高的证券 B.依照投资计划投资 C.依照基金合同的约定投资 D.过度重视基金资产的流动性 正确答案：D 答案解析：由于开放式基金的份额不固定，投资操作常常会受到不可预测的资金流入、流出的影响与干扰。特别是为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并过度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利影响。 10、（）是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。【单选题】 A.创业投资基金 B.天使基金 C.信托投资基金 D.股票基金 正确答案：A 答案解析：创业投资基金，是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。 11、基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品。这体现的是4Ps理论的（）。【单选题】 A.规范性 B.持续性 C.适用性 D.服务性 正确答案：C 答案解析：证券投资基金属于金融服务行、其其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，体现了4Ps理论的适用性。基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守相关规定，这体现了其规范性。持续性，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性;服务性，基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。因此，基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时，还必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础。 12、证券投资基金在运用4Ps理论时有其特殊性，其中不包括（）。【单选题】 A.规范性 B.持续性 C.专业性 D.综合性 正确答案：D 答案解析：除ABC三项外，证券投资基金在运用4Ps理论时还具有服务性、适用性的特点。 13、商业银行从事基金销售业务的，应当向（）进行注册并取得相应资格。【单选题】 A.中国证监会 B.中国基金业协会 C.中国证券业协会 D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构 正确答案：D 答案解析：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应当向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。 14、根据《基金销售办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（）。【单选题】 A.财务状况良好，运作规范稳定 B.有与基金销售业务相适应的营业场所，安全防范设施和其他设施 C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定 D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求 正确答案：C 答案解析：考查基金销售机构准入条件。(1)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行;(2)财务状况良好，运作规范稳定(A符合);(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施(B符合);(4)有安全、高效的办理基金发信、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准;(5)制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求(D符合);(6)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系;(7)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求;(8)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度; 15、中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点，这属于基金销售的（）。【单选题】 A.促销策略 B.产品策略 C.分销策略 D.价格策略 正确答案：B 答案解析：以4Ps为核心的营销组合策略包括：产品策略、分销策略、促销策略和价格策略。在产品策略方面，中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点;在分销策略方面。基金公司可以不直接面对客户，而是通过分销商、经销商来进行，重点是培育分销商和建立销售网络。在促销策略方面。为了促进销售的增长，基金公司可改变销售行为来激励购买，以短期的行为吸引客户。在价格策略方面，基金公司可根据资金量和持有期限等因素，设置不同的费率结构。 16、QDIl基金不可以投资的金融产品或工具是(　　)。【单选题】 A.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可以国际金融组织发行的证券 B.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股 C.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具 D.房地产抵押按揭、不动产等 正确答案：D 答案解析：本题答案为D，QDIl基金不可以投资的金融产品或工具是房地产抵押按揭、不动产等。 QDII基金不得有下列行为：(1)购买不动产。(2)购买房地产抵押按揭。(3)购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。(4)购买实物商品。(5)除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%。(6)利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外。(7)参与未持有基础资产的卖空交易。(8)从事证券承销业务。(9)中国证监会禁止的其他行为。 根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于下列金融产品或工具：(1)银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。(2)政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。(3)与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。(4)在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。(5)与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。(6)远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。 17、关于公司型基金，下列说法不正确的是（）。【单选题】 A.具有法人资格 B.设有董事会 C.自行经营与管理基金资产 D.依据投资公司章程营运基金 正确答案：C 答案解析：选项C说法错误：虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。公司型基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。公司型基金依据投资公司章程营运基金。 18、（）是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。【单选题】 A.基金销售支付 B.基金份额登记 C.基金估值核算 D.基金投资顾问 正确答案：B 答案解析：基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。 19、在开放式基金合同生效后，基金管理人在公告的（）日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。【单选题】 A.30 B.45 C.60 D.15 正确答案：D 答案解析：在开放式基金合同生效后，基