从短信诈骗个案说起

从短信诈骗个案说起 陈炜华 案情背景 近年来，随着我国金融、电信业的迅猛发展，犯罪分子利用手机群发诈骗短信，诱使被害人将钱款汇入指定账户的案件日益增多，并凸显出个案被骗数额特别巨大的案件。犯罪分子利用短信手段进行诈骗的案件不再区域化，全国各大中城市均有发案，特别是广东、福建等沿海省市更为突出。不少犯罪活动是由东南亚及港台的黑社会势力在境外实施远程操控，进行有组织诈骗的。相信不少人都收到过诈骗短信。根据警方掌握的情况，仍然有很多被害人陆续上当受骗，向犯罪分子指定的账户汇入巨额钱款。我们在这里介绍上海市杨浦区人民法院审理的一起通过群发诈骗短信骗取被害人钱财的个案，希望读者可以引以为戒，提高警惕，不要留给犯罪分子可乘之机。 案情简介 2007年7月，张德辉事先违法购买户名为徐英海的银行帐号、电脑和移动电话短信群发器等，指使其女张春华、女儿男友李承业在共同暂住地深圳市罗湖区美丽源小区利用手机短信群发器群发诈骗短信。内容为“你好，原帐号已更改，汇款请汇，户名徐英海，农业银行95599801291594789120，建设银行6227007200120660532，谢谢”。短信的接收对象为不特定的手机用户。 2007年7月5日，住在上海市杨浦区的黄先生收到上述短信后误以为系之前与其商借款项的朋友身在外地，为便利起见使用他人账户。在没有进一步打电话核实的情况下，黄先生于当日向徐海英的农业银行卡内汇入20万元。 黄先生汇款后，张德辉收到钱款已汇入账户的短信通知，当即将其控制的户名为徐海英的农业银行卡交给李承业。李承业持该卡通过交通银行自动取款机取款2万元。张德辉和张春华父女又持该卡至深圳市永盛珠宝金行购买了6万余元的黄金饰品。父女两的高额消费引起金行营业员警惕，她要求二人登记，张德辉无奈在签购单上写下自己的姓名和身份证号。 之后，李承业按照张德辉的指使又持该卡在深圳市多家商店购买了共计12万余元的黄金饰品，并将购得的黄金饰品和仅剩58元的银行卡交给张德辉。该卡最终被张德辉丢弃。 与上海的黄先生一同收到这条群发诈骗短信的还有山东省菏泽市的许女士。从事商贸行业的许女士误以为短信是客户催要货款所发，因当日资金不足，她在2007年7月10日向户名薛海英农业银行卡内汇款9万元，并随即电话通知客户。客户称从未通过短信变更收款账户，许女士立即意识到自己受骗，于7月11日向菏泽市公安局牡丹分局报案。警方于7月13日从户名为薛海英的农业银行卡开户行查询该卡余额为90,058元，即通知银行冻结其中9万元。随后警方将9万元发还许女士。 张德辉及其女张春华、张春华男友李承业自认警方难以查获短信诈骗的根源，但法网恢恢疏而不漏，最终三人还是被黑龙江警方抓获。原来，因收到群发的诈骗短信，向这三名罪犯指定的账户内打入钱款的受害人还不止黄先生和许女士二人。 2008年7月3日，黑龙江省哈尔滨市道里区人民法院作出刑事判决，认定张德辉、张春华、李承业于2007年6月至8月，在深圳市罗湖区美丽源小区利用手机群发短信，共同骗取住哈尔滨市、北京市、浙江省、福建省的11名被害人571,424元，并判处犯诈骗罪判决张德辉判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利二年，罚金人民币二万元；张春华犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，罚金人民币二万元；李承业犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，罚金人民币二万元。公安机关追缴三人用赃款购买的黄金饰品、手表、轿车等抵赃发还11名被害人。 2009年9月27日，尚在服刑的张德辉等三人又因诈骗黄先生和许女士钱财的犯罪行为被上海市公安局杨浦分局刑事侦查支队提押回沪。杨浦公安分局还扣押了赃款79,426元及用赃款购买的迈腾牌轿车一辆。2010年1月，杨浦区检察院对张德辉等三人提起公诉。 判决结果 上海市杨浦区人民法院审理该案后认为，被告人张德辉、张春华、李承业以非法占有为目的，利用手机群发短信骗取他人财物，数额特别巨大，均已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应对三名被告人予以惩处。 被告人张德辉在共同犯罪中起主要作用，是主犯；被告人张春华、李承业在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当减轻处罚。三被告人诈骗许女士9万元是犯罪未遂，对三名被告人此节事实依法可以比照既遂犯从轻处罚。三名被告人在黑龙江省哈尔滨市道里区人民法院判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，还有其他罪未判决，依法二罪并罚。公安机关追回的部分赃款和用赃款购买的轿车，用以被害人黄先生的损失，结合三被告人到案后的态度等，在量刑中综合予以考虑。 最终该院判决如下：张德辉犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，剥夺政治权利一年，罚金人民币一万元，与前罪合并，决定执行有期徒刑十七年，剥夺政治权利三年，罚金