电信诈骗典型案例

电信诈骗典型案例典型案例一捏造假合同的电信诈骗案情概述2017年3月一对神情焦急的老年夫妇来到银行办理电汇业务电汇凭证的收款方是省外银行柜员初步分析觉疑点重重便追问汇款用途客户声称已做过考察本次汇款2万半年后会返还一辆价值15万元的车柜员判断此账户极有可能为电信诈骗经深入沟通得知客户没有收款人的具体联系方式仅仅持有一个纸质的合同柜员将情况反应给大堂经理二人提醒客户这类情况有可能是电信诈骗希望客户与子女取得联系并进一步核实真实性该客户反而火冒三丈态度十分坚决要求汇款如不办理便要投诉大堂经理立即将此事汇报网点负责人网点负责人与客户再次沟通客户出示了手机里的合同照片经核查所谓的合同只是一个协议并没有法律效力此时网点负责人又向两人普及了电信诈骗常识和合同的法律常识分析了骗子惯用的诈骗手法缺失基本联系方式便汇款无疑是羊入虎口客户这时才意识到被骗终止了汇款行为典型案例二假冒公安机关欺诈案例案情概述2015年12月一名客户匆忙来到银行咨询法院冻结的相关业务客户称收到快递公司电话通知其因邮寄的护照申请资料丢失而涉案让他拨打某市公安局电话进行报案客户通过电话联系到所谓的公安人员公安人员告知其资料丢失后被不法分子利用作案涉案金额达30万元现需要冻结客户名下所有账户资金客户可将资金转入其提供的账户以确保安全同时该公安人员通过电子邮件向客户发送了该市人民检察院出具的带有客户姓名地址照片的账户资金冻结通知书客户信以为真随即到支行查询资金账户是否被冻结并准备向相应账户汇款大堂经理在听取了客户的描述后判定这是一起有预谋的诈骗他并劝说客户拨打了当地110大堂经理的判断得到了公安人员确认公安人员告知客户不要理会更不要转账大堂经理耐心向客户讲解了目前诈骗的主要特点和手法并帮助客户回忆是否邮寄资料办理过护照客户左思右想确认没有通过邮寄方式申请护照情绪渐渐平复对大堂经理表示感谢典型案例三利用短信二维码电信诈骗案情概述2017年4月一名中年男性客户前往某银行办理业务时其焦急的声音引起了大堂经理的注意客户称收到一条短信显示账户已转出36000元用途不明所以急着查询银行卡账户余额同时客户已拨打了短信中的电话对方告诉客户是因为操作失误导致扣款只需客户扫描信息中的二维码就能退款大堂经理与客户协商能否看一下收到的扣款短信发现其界面显示为某游戏平台支付界面支付金额为1万元这时对方又打来电话催促客户赶紧尽快操作大堂经理判断该客户疑似遭遇电信诈骗故立即让客户挂断电话关闭支付界面同时告知客户可能遭遇电信诈骗建议客户到开户行查询扣款情况客户这才意识到自己可能被骗急忙去查询账户情况确认无误后客户又特意至银行网点表示感谢