我国区域水银行运作模式的探究.doc

xx财经大学 本科毕业论文(设计) 题目：我国区域水银行运作模式的探究 学 院 经济学院 专 业 环境资源与发展经济学 班 级 2010级环境资源与发展经济学班 学 号 xx 姓 名 xx 指导教师 xx xx财经大学教务处制 二Ｏ一四年五月  xx财经大学学士学位论文原创性声明 本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的研究成果。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在论文中作了明确的说明并表示了谢意。本声明的法律结果由本人承担。 学位论文作者签名： 年 月 日 xx财经大学关于论文使用授权的说明 本人完全了解xx财经大学有关保留、使用学士学位论文的规定，即：学校有权保留、送交论文的复印件，允许论文被查阅，学校可以公布论文的全部或部分内容，可以采用影印或其他复制手段保存论文。 指导教师签名： 　 论文作者签名： 　　 年 月 日　　　 　　 年 月 日 我国区域水银行运作模式的探究 摘要 水银行在提高水资源利用率，实现水效用的最大化等方面发挥着重要的作用。本文结合国内外关于水银行研究的最新进展,借鉴了现代银行的交易运行机制，研究分析了水银行的概念和作用，探索性的提出了水银行的具体运行模式，发现了水银行的运行过程中存在的问题并给出可行性的措施。文章通过研究找到了水银行的运行模式，为了保障其正常运行又提出了一些保障措施，为我国区域水银行的具体运行提供了一些可行性的参考。 关键词：水资源；水银行；运行机制；运行问题；方法对策 Research on the operation mode of regional water banks in China ABSTRACT Water Bank plays an important role on improving the utilization ratio of water resources and achieving maximum effectiveness of water. Based on the latest study on water Bank at home and abroad and the operation mechanism of modern banking transactions, this thesis analyses the concept and role of water Bank and explores specific operating modes for it. Besides, it finds problems in running the water bank and put forward some available measures. Articles found through the study of water bank run model, in order to guarantee their normal operation puts a number of safeguards, Articles found through the study of water bank run model, in order to guarantee their normal operation puts a number of safeguards, The purpose of the thesis is to give some reference on the establishment and operation of water banks in China. Key words: water resources; water banks; operation mechanism; operation problems; methods 目 录 一、引言 1 二、水银行研究的进展综述 1 （一）水银行建立的国外进展 1 （二）水银行研究的国内进展 1 三、水银行的概念和作用 2 （一）水银行的概念 2 （二）建立水银行的意义 2 四、水银行具体运行模式的构想 3 （一）区域水银行的建立 3 （二）区域水银行的机构设置 3 （三）水银行的水量分配 3 1.初始水量的纵向分配 4 2. 初始水量的横向分配 4 （四）水银行的存贷机制 4 1.存水机制 4 2.贷水机制 4 3.水银行用户水交易 4 4.交易的利率的确定 4 五、水银行运行中的问题 4 （一）水银行的经营主体问题 5 （二）初始水量的分配问题 5 （三）水资源的使用权的归属问题 5 （四）输水和调水系统的问题 5 （五）外部性问题 5 六、解决水银行运行中问题的方法 6 （一）实现水资源的商品化、市场化 6 （三）采用现代股份合作制的企业化体制建立水银行 6 （四）建立合理的价格补偿机制 6 （五）限制负的外部性 6 七、结语 7 参考文献 8 一、引言 我国是一个干旱缺水严重的国家，也是一个水资源的地区分布不均匀的国家，水资源供给、分布与人口、耕地、矿产和经济的分布不相匹配，因此如何解决水资源的不足，提高水资源的利用效率迫在眉睫。解决这一问题的关键在于转变管理方式，由政府单一的分配水资源向以政府为导向，市场为基础分配水资源转变。 由于工农业生产中用水户增加，且来水年份偏少甚至干旱，为了维持用水需要，很多用水户必须通过水资源市场购入所需的水;对于供给方来说，如果自己用水的效益比市场上的用水效益低，则可以将节约下来的水通过水市场获取更高的效益。在市场经济条件下，存在水资源的需求和供给，水资源的流转主要通过市场配置，这样水银行作为适应市场经济条件的，能够满足水资源供需双方利益要求的中介便应运而生。 水银行作为一个有效水资源交易机构，它的建立，使水逐渐由用水效率低的用户向用水效率高的用户转移，从而提高整个社会的用水效率，实现全社会的水资源最佳配置。国外经验表明，建立水银行是实现水权转移的有效途径。水银行是在国家水行政主管部门宏观调控下建立的以水资源为服务对象的类似于银行的企业化运作，它借鉴现代银行业的交易机制特点，利用利率进行水资源调节与管理。在政府对水利工程受水区进行初始水权分配后，可根据调水成本大小、区域经济发展水平及水资源紧缺程度设定买水、卖水的浮动利率，激励用水户节约用水，并为有节余水量的用水户提供水权交易场所。水银行赋予水用户真正意义上的水使用权和交易权，让水权使用者在法律允许的条件下自由转让与买卖，甚至还可以享受水银行为水用户提供的其他形式的创新服务。 二、水银行研究的进展综述 当前，国际上已有一些国家开设了水银行，并利用水银行进行存水和贷水，优化了水资源的时空配置，在国内一些专家学者研究借鉴国外经验，根据我国的实际国情提出了关于水银行的见解。 （一）水银行建立的国外进展 世界上最早的 “水银行”出现在美国，1991年，加利福尼亚州（以下简称加州）历经5年干旱之后，州政府主导设立加州“水银行”，并定位其为干旱期临时救旱机制。通过“水银行”这种市场机制，实现了水从低价值领域转向高价值领域的利用，据估计水银行带来的经济效益达3.5亿美元。目前，除加利福尼亚州外，美国西部及南部数州，包括德克萨斯州、亚利桑那州、科罗拉多州及犹他州等水资源较为稀少的地方，也有类似水银行机制。水银行的建立大幅降低水权人的水资源调配成本，并提升了当地居民与产业的用水效率，促进了当地经济的快速发展。当然，水银行也带来了一些争论和问题，如环境用水如何保证、对农业负面影响以及对税收和财政的影响[1]。尽管如此，这一措施却不失为合理有效配置水资源的一个探索性的方法。 （二）水银行研究的国内进展 国内提出的水银行概念基本上由国外借鉴而来，包括两个方面，一种是针对北方水资源短缺、地下水超采严重的现象，钱易(2002)、崔树彬(2002)、刘昌明(2003)、宋建军(2004)、李国安(2004)等专家学者相继提出建议,借鉴美国加州的地下水回灌经验建设“水银行”,雨季蓄水,旱季抽水,将调水与当地水、地表水与地下水统一调度管理,实行联合利用[2-4]。另一种观点是针对地表水配置而言的，具有代表性的观点产生于21世纪初期。胡鞍钢、王亚华(2000)、蔺生睿(2001)针对黄河水资源管理体制中存在的问题时指出,为保障水市场的形成,可设立“水银行”,通过价格听证、市场干预等经济手段对水市场进行宏观调控[5,6]。黄金平,邓禾(2004)认为,水权交易方式可以借鉴美国的交易模式,通过成立水权银行进行水权的重新配置有独特的优势,有利于政府调控。水权交易的主体将节余的水权股份存入银行,银行再将这部分水权股份按照市场的需求,发放给水权的需求者,实现水权的再次分配。杨娟(2005)针对流域水资源紧张状况,认为在水权转让方面,可以考虑赋予流域沿岸各省(区)更为明确的区域水权,在流域管理机构设立“水银行”,作为省际间水权交易的宏观调控机构[7]。谢平、吕松(2005)指出,在南水北调工程完工后,我国会有遍布全国的输水管网,中国也会成为全球最大的水权市场,如何用市场化的方法解决水资源管理问题和水务行业的发展问题将会成为人们关注的焦点,建立“水银行”和水务行业实施金融化可能是解决问题的路径之一[8]。 三、水银行的概念和作用 （一）水银行的概念 所谓水银行是在国家水管理行政主管部门宏观调控下建立的以水资源服务对象的组织机构，它类似于现代银行运作模式,水银行主要是一个集中统一的购销中介机构，利用现代的水利设施（水库、沟渠、自来水厂等）来调配水资源，实现水资源的有效利用[9]。因此,水银行是关于拥有特定水的使用权的个人或组织按照合理的运作模式将多余的水存入水银行,从而获益,而需水方在需要时只需付款即可取得水使用权的模式（图1-1）。
图1-1水银行的模式 （二）建立水银行的意义 从微观层面上讲，水银行模式的建立打破了以往用多少水交多少水费的模式，改变了用水单位在用水过程中的被动地位。水银行制度的建立有助于水的用户树立水资源的经济价值观,重视节水与效益的关系。过去水用户只看到水量与水费的关系,而水银行制度建立后,水用户会发现通过转让富余的水可以获得效益,因此,提高水的使用效率与节水成为水用户首先需要解决的问题。水银行制度不仅可以保证水用户从低收益向较高收益的经济活动转让,如由灌溉农业用水向城市和工业用水的转让。水权价格的波动会刺激使用者充分考虑额外的成本和机会成本,并且可以增加对节水措施的投资。因此,当交易价格上升时,反而会对高产出效益的用户产生激励效应,使他们愿意出售使用权,从而有利于节水意识的形成。 从宏观层面上讲，水银行模式可以实现水资源的用途专移、行业转移、区域转移，使水资源从低价值区间向高价值区间转移。它还可以实现跨流域、流域内水资源余缺的市场调配,满足缺水城市持续发展所急需的水源问题,还可以抑制或避免产生新建大坝及其它工程设施的需求,减少不必要的公共投资。水银行的建立还可以实现时间上的用水的平衡，可以在干旱年份创造可靠的水供给，保证满足未来生产、 生活和生态用水的水供给， 针对季节性缺水创造可靠保障，实现社会的可持续发展。 总之，水银行不管是在微观上还是在宏观上，它的建立对于解决我国水资源与经济发展的之间的矛盾具有非常重要的意义。 四、水银行具体运行模式的构想 在结合国内外关于水银行研究的基础上，根据水银行的概念，本文认为区域水银行的具体运行模式可以分为四个步骤，即，区域水银行的建立、区域水银行的机构设置、区域水银行初始水量分配、区域水银行的借贷机制（图4-1）。
图4-1区域水银行的运行模式 （一）区域水银行的建立 水银行的建立是以政府为主导建立的，以市场为导向运行的，通过水利设施对流域内的水资源进行分配，通过对借贷方收取一定的利率来维护其本身的运转的。水银行的经营主体是国家水的行政主管部门，区域间建立水银行要以政府出资建立，以现代公司制的运营模式去运营，水银行的公司运营模式要符合市场变化的规律，比如水的初始量的分配、存贷水的利率等问题要以市场为导向加以确定。 （二）区域水银行的机构设置 水银行的运营借鉴现代公司制，因此内部机构设置与现代企业相似，包括决策机构、执行机构和监督机构（图4-2）。
图4-2区域水银行机构设置 具体来说决策机构根据流域内的实际情况确定水的总量并根据各行业的实际用水量分配初始水量,存贷利率的浮动也有决策机构根据市场的供需变化来确定；执行机构具体负责执行决策机构的各项决定,通过现有的水利设施如水库,沟渠等对流域内的水进行调配,以实现流域内用水量与需水量的平衡,收取一定的利率费用来维护水银行的运转及水利设施的建设；监督机构由水银行内部人员以及水利工程技术、水资源管理、环境影响评价、咨询、法律、会计等人员组成，对水银行的整个运行进行监督，保证正常运转。 （三）水银行的水量分配 水银行的的初始水量的可以分为纵向分配与横向分配，横向分配是水银行纵向分配的延伸。通过初始水量的分配与控制使得水交易市场化具有了可行性，将水资源划为一个个交易的主体，买卖双方的水交易更加便捷。 1.初始水量的纵向分配 水银行决策机构根据各行政区划的人口、面积、耕地面积、工商业产值，核定用户的用水定额，实行定额管理，分配各行各业的确保用水和基本情景用水。根据全流域的总量控制目标，水银行的执行机构测算扣除上述分配给各行各业的确保用水和基本情景用水后，所剩余的水量为水银行的存贷准备水量进行存储，以保证水银行的存贷的正常运转。水银行可以将存水单位所存储的剩余水量拆分成若干交易单位，进行交易收取贷水利息，以存贷水的利息差价来获取水银行的运转资金。 2. 初始水量的横向分配 在水权初始分配额度下达到流域各地区后，由各地区水行政主管部门根据不同行业、用途提出的用水许可申请，依据国家制定的有关定额与指标对本地区获得的使用权进行二次分配。依次类推，由上而下逐级层层分解，进行水权的三次分配、四次分配……最后是直接面对各类用水户。各单位可将剩余水量存入水银行，进行借贷来获得利润。 （四）水银行的存贷机制 水银行的存贷机制的设立是一个复杂的过程，首先要有供水方存在剩余的水量进行存储，然后还要有需水方进行贷水，由水银行发布存水、贷水信息，最后由水银行确定的利息进行交易。 1.存水机制 存水机制，即水银行的存水一方面来源于给予它的分配，另一方面来自于用水单位的水剩余。当用水单位的每月月末有水剩余时，可上报水银行，水银行经过核查准确无误后计入该单位的用水账户，给予其一定的存水利率，而当该单位某段时间初始水量不够使用时可以支取账户里的存水。 2.贷水机制 贷水机制，即当用水单位用水量不足时可以向水银行申请贷水，水银行经过核实后通过水利设施向该单位调水，收取一定的贷水利率。通过存贷水的机制可以有效的对水资源进行配置让用水单位形成节水意识。 3.水银行用户水交易 当水银行储存到一定的水量之后，通过各种媒介渠道发布水量信息、供需双方的交割地点以及交易的利息，同时向供水方和