信用管理企业自查评估报告.docx

信用管理企业自查评估报告 本公司主要是以生产电动工具为主的工业企业，年主营业务收入 万，未达到 万以上，属于小微企业，对本公司以小微企业标准自查评估分析后的结果及积分如下： 信用管理组织自评占比16%，自评分析如下 基于对信用管理的重视，我公司设有多部门组成信用管理机构，已建立信用政策与信用制度，并有专职管理人员 名，兼职人员 名。然而由于实施等一系列方面的问题出现，我公司信用管理制度还不完善，在往后的经营活动中，我公司将逐步完善公司信用管理制度增强信用管理工作。客户信用信息档案数据库公司以电子表格及纸质材料形式存方，由于公司规模尚小，我公司主要以用友软件做为信用管理信息化系统（用友软件电脑截图复印件与公司营业执照复印件放在一起）。我公司部门之间信用管理协作良好且职责明确；以销售购料为例，我公司购料首先经由销售人员确认销售产品数量，经财务对客户账龄分析，报经总经理室批准。与客户合同签订之后，再由销售人员将合同副本转交到生产车间及采购部门，由生产车间负责人根据相应的配件要求下单至生产车间及材料仓库，由材料仓库确认仓库是否有足够材料配件进行生产，如果材料足够，则由仓库保管人员确认后，通知生产车间人员填制材料配件领用单，进行领料生产。如果材料部分不够，则由仓库保管员提出书面购料申请，交至采购部门，进行采购。采购部门采购材料时。首先，以采购员的身份进入用友系统查看材料实存情况，核对无误后，再翻看以往合作供应商信用评级情况，评价具体到哪一个供应商采购材料，确定供应商后，同时了解市场该种材料价格浮动比率，正常浮动比率情况下，采购部门报经总经理批准，到信用等级较高的供应商进行采购，采购部门与供应商进行合同的签订，由总经理签字，拿到财务部门盖章确认明细条款后进行材料的采购，采购完成后，采购人员须到仓库对采购入库的材料进行确认，确认无误后，由仓库保管人员通知生产车间填制材料领用单据进行生产。 信用管理执行情况占比16%，自评分析如下 我公司拥有客户调查和评价制度，现阶段我公司对客户的调查主要以查看营业执照，工商部门出具的公司章程，合同或登入企查查网站对公司的资质进行初步认定，对老客户根据往年客户评价以往年的客户信用档案进行分析整理，因此我公司调查和评价制度尚不完整，对有账期的客户我公司授信率为99%。每一笔经济往来，无论是供应商和客户我公司均有签订书面合同，合同签订率为99%，书面合书都存放在相应的部门，我公司有一套健全的合同审查制度。对于应收账款，我公司有进行定期分析和催收，有一份完整的应收账款管理制度，我公司只有对信用管理分析后无法确认是否具有供货、采购能力的客户或其他特殊原因必须需要信用产品证明的客户，才会要求其提供相应的信用产品以证明自身供货及采购实力。