防范和处置非法集资宣传月宣传资料 非法集资警示案例.docx

防范和处置非法集资宣传月宣传资料非法集资警示案例案例一揭开外资企业的外衣南昌市戴某某集资诈骗案年南昌市公安局西湖分局经侦大队经过精心组织缜密侦查成功侦破了一起公安部挂牌督办案件破获了以被告人戴某某为首的特大集资诈骗犯罪集团案情回顾年月份开始被告人戴某某梁某以香港鼎鑫元实业国际集团股份有限公司名义谎称该公司在武汉市青山区环保工业园有亩地及污水处理项目需要启动资金以集资总金额的作为回报指使被告人徐某某罗某某等人在我市多地设点雇请犯罪嫌疑人李某某洪某某等人为业务员专门在退休老年人中以相互介绍的方式拉人头到办事处听课宣传吸引退休老年人参与集资具体集资方法分为两种一种是以元为一份上不封顶但不能少于一份每周为一个周期每周归还元本息周后本息全部还完经计算月息超过另一种方案是集资元以上以此为一份计算周后一次性还本付息元经计算利息高达该案发生仅四个多月在南昌地区涉及集资人员高达人给被害人造成万元的损失经公安调查该案是一起经过精心组织策划有着严密犯罪组织受害人涉及南昌武汉南京浙江等地的特大集资诈骗集团犯罪案件涉及全国名群众集资金额高达万元造成损失万元案件查处为尽早消除这个不稳定因素的苗头西湖分局经侦大队于年月日对这个所谓的香港鼎鑫元实业国际集团股份有限公司南昌办事处进行了搜查当场查获大量犯罪证据西湖经侦大队经过缜密侦查连续作战历时三个多月成功抓获主要被告人戴某某等人暂扣冻结涉案资金余万元年月江西省高级人民法院以集资诈骗罪判处戴某某有期徒刑十五年并处罚金五十五万元以非法吸收公众存款罪判处梁某等六人有期徒刑二年至八年不等并处罚金年月南昌市中级人民法院补充对戴某某集资诈骗案浙江部分作出判决以集资诈骗罪判处戴某某有期徒刑十五年并处罚金五十万元与前判决合并执行有期徒刑十九年并处罚金一百万元风险警示从该起集资诈骗案件来看非法集资案件普遍存在以下特点一是以外地甚至香港公司驻南昌公司的名义出现租用繁华地段的高档写字楼给人造成拥有强大经济实力的假象二是打着投资开发高科技或者投资外地项目的旗号披着民间借贷的外衣通过开设讲座组织聚餐旅游等活动进行宣传笼络人心三是以每月支付高额利息为诱饵大肆进行非法集资活动部分群众对此类犯罪防范意识缺乏由于按时领取利息觉得可信度高案发后有顾虑迟迟不肯报案四是用后加入者交付的资金来支付先加入者的利息短期内给人造成有实力守信用的错觉吸引更多人加入快速吸收大量资金由于支付周期短具有较强的欺骗性五是骗取的资金达到一定数量则将余款席卷一空溜之大吉六是这些案件的侵害对象都是中老年人尤其以岁以上的老年人居多防范意识较低容易上当受骗公众在有投资意向时一定要谨慎行事不要被所谓高大上的公司门面所蒙蔽也不要为所谓的高息返现所迷惑丢了西瓜捡芝麻要提高自己的法律意识和风险防范意识不要眼红别人一夜暴富也不要抱有侥幸心理脚踏实地的获取财富才是正确的生财之道案例二上阵父子兵悉数陷囹圄玉山县姜某乾等人非法吸收公众存款案姜某乾等父子三人非法集资案是我省早期涉案金额较大的重大跨省案件经过省市县三级党委政府组织协调该案处置工作取得良好效果挽损率达是我省近年来挽损率最高的案件之一案情回顾姜某乾男年月出生汉族浙江省江山市人姜某乾姜某福姜某伟父子三人多年来在玉山县经营怀玉家电公司后相继于年年年注册成立了玉山怀玉家电公司江西环球房地产公司湖北广水环球房地产公司其父子三人于年月开始涉足房地产开发投资开发了玉山县冰溪镇将军庙房地产项目由于项目开发的资金需要从年月开始姜氏父子开始以个人或其名下公司名义向社会不特定公众以月息分至角不等的高息进行融资初期融资金额达余万元年月姜氏父子在湖北省广水市取得了一个房地产开发项目同时注册成立了广水环球房地产开发有限公司年月日姜某乾等人因资金链断裂被投资人逼债到上饶市公安局投案自首并寻求人身保护经查从年月至案发姜氏父子以个人或名下三家公司的名义向银行贷款约万元向个人借款总额约为亿元借款总人数近千人借款对象以玉山县信州区及浙江省江山市的群众为主至案发前姜氏父子已累计向借款人支付利息约亿作案手段利用亲情友情等因素诱骗非法集资本案中姜氏父子不惜利用亲情友情等熟人关系拉拢亲朋同学或邻居加入不断扩大受案群体以项目开发资金短缺为借口向公众集资姜氏父子以从事高额利润项目为幌子编造各种借口以骗取公众的信任以高额回报为饵利诱公众出资本案涉案群众涉及玉山上饶市信州区德兴市和浙江江山市等地的近千余群众姜氏父子就是利用投资者贪利和盲目从众的心理许诺月息的高额回报编造各种光环和名誉骗取群众的信任资金链断裂神话破灭本案受害者几乎涵盖了公务员个体经营者教师退休干部出租车司机农民下岗工人和卖菜人员等所有群体姜氏父子的资金已难以满足后续还本付息的需要至案发前姜氏父子已累计向借款人支付利息约亿案件查处玉山县委县政府成立专案组和应急工作指挥部负责案件处置和突发事件应急处置工作专案组对投资人报案材料进行了会计司法鉴定对三家公司的资金流向逐项逐笔清查查封扣押和冻结了江西湖北等地集资人房产车辆和银行账户成功对湖北广水在建房产项目处置变现经上饶市中级人民法院二审判决姜某乾姜某福姜摁伟犯非法吸收公众存款罪分别被判处有期徒刑九年八年七年玉山县先后组织了四次资金发放余名涉案群众领取了返还资金万元最终资金发放比例达风险警示如何避免掉进非法集资的陷阱一是对高息诱饵不动心每当遇上诸如此类天上掉下来的馅饼千万得悠着点儿更不能因为看到别人发了财眼红抵挡不住诱惑盲目跟风二是对老板实力不崇拜有些老板花费巨资做广告买头衔搞宣传用光鲜的企业形象忽悠和迷惑群众因此不能被某些企业天花乱坠的自吹自擂所迷惑三是对官方背景不迷信在非法集资活动中某些政府官员的参与或者假借官员名义编造官方背景往往更容易蛊惑群众因此人们要切记官员未必就代表官方有官员参与并不等于就是正规融资活动四是对熟人热心不轻信非法集资大多借助传销手段由于多是亲戚朋友熟人介绍推销一方面容易取得信任另一方面碍于面子也不便推辞这种方式更容易在民间渗透危害面也更广因此面对熟人的好心和善意推销得多长个心眼儿案例三农民合作形式多存钱还得去银行新余市万民种植专业合作社非法吸收公众存款案农民专业合作社原本是农民互助合作组织可是却有不法分子盯住了农民的血汗钱违反吸股不吸存的原则利用合作社侵害农民的利益造成无法挽回的损失案情回顾年月日李某注册成立了新余市万民种植专业合作社以下简称万民合作社李某担任法人代表被告人李某负责万民合作社的日常工作万民合作社成立后至年月间被告人李某通过设置广告宣传牌向公众发放宣传资料等方式以高额利息为诱饵以入社的名义非法吸收被害人梁某等人的存款共计人民向万元李某将全部存款用于其在新余市渝水区袁河工业平台江西省新特汽车板簧有限公司厂房工程的建设因建设资金暂时无法回笼导致万民合作社出现资金链断裂被害人的存款不能及时兑付至案发万民合作社仅归还部分被害人存款人民币万元另有大部分被害人的存款人民币共计万元无法归还作案手段违规开展业务未经金融办辅导也没有到工商部门变更营业范围就擅自脱离三农违规开展资金互助业务打造山寨银行通过模仿农信社标识装潢形象披上合法银行的外衣公开误导宣传故意混淆或模糊农民合作社和农信社的概念通过散发资料等方式进行公开宣传误导群众办理存款业务案件查处新余市渝水区人民法院认为被告单位新余市万民种植专业合作社向社会公开宣传以高额利息为诱饵以入社的名义向被害人梁某等户群众变相吸收存款计人民币万元扰乱了金融秩序并且造成损失人民币万元无法归还构成非法吸收公众存款罪被告人李某作为万民合作社负责日常工作的直接责任人其行为也构成非法吸收公众存款罪并对此应承担相应的刑事责任案发后被告人李某能够主动到公安机关投案如实供述自己的犯罪事实具有自首情节依法可以从轻处罚因万民合作社非法吸收公众存款的行为造成较大损失无法归还对被告人李某可以酌情从重处罚根据被告单位及被告人的罪行及量刑情节渝水区法院于年月日判处被告单位新余市万民种植专业合判处罚金人民币五万元上缴国库判处被告人李某判处有期徒刑一年并处罚金人民币三万元上缴国库风险警示并非所有农民专业合作社都能开展信用合作业务必须先经过当地政府金融办进行信用合作业务辅导并颁发农民专业合作社信用合作业务告示牌此外还需要前往工商部门申请办理经营范围变更登记由工商部门增加信用合作的业务范围农民加入合作社开展信用合作业务必须以农业生产经营为纽带由全部或部分成员自愿入股筹集信用合作资金不以盈利为目的并且仅为成员内部从事农业生产经营活动提供贷款服务和担保服务合作社必须坚持吸股不吸存分红不分息的原则绝对不允许和银行一样吸收存款发放利息因此广大群众特别是农民加入合作社之前一定要查看清楚合作社经营范围更不要被山寨银行误导存款案例四轮胎商非法集资六千万元身隐囹圄悔莫及萍乡市陈某非法吸收公众存款案被告人陈某男年月日出生汉族小学文化个体户因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于年月日被刑事拘留同年月日被逮捕案情回顾年以来被告人陈某先后成立萍乡市金三角西轮胎超市萍乡市和利贸易有限公司萍乡市龙兴种养专业合作社江西省怡元房地产开发有限公司等企业并任上述企业的法定代表人年至年陈某以做轮胎生意药材种植搞房地产开发为名以每月分至分不等的利息向社会公众吸收存款陈某共向人及萍乡市祥砾实业有限公司非法吸收资金万元上述资金被陈某用于购买白源土地及办理相关手续轮胎店进货等开支其中归还本金万元及支付前面借款的利息余万元随着资金难以满足后续还本付息的需要导致不能兑现集资人的利息集资人选择了向公安机关报案陈某在案发后委托他人先代为投案在投案途中被公安机关捕获被萍乡法院犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑六年四个月并处罚金人民币四十万元后悔莫及作案手段以生意为幌子行非法集资的实质陈某以做轮胎生意药材种植搞房地产开发为名向社会公众吸收存款避免了社会公众的怀疑以高利为诱饵骗社会公众的钱财陈某某利用了社会公众法律意识淡薄盲目妄想暴富的投机心理以每月分至分不等的利息向社会公众吸收存款资金链断裂集资参与人资金受损随着利息负担越来越重后续资金难以满足还本付息的需要最终造成集资参与者重大经济损失案件查处萍乡法院认为被告人陈某违反国家金融管理法规采取支付高额利息方式向不特定的余名公众非法吸收资金扰乱金融秩序金额达万元属数额巨大其行为构成非法吸收公众存款罪根据中华人民共和国刑法最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释之规定以被告人陈某犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑六年四个月并处罚金人民币四十万元对被告人陈某非法吸收公众存款的非法所得予以追缴返还给被害人风险警示非法集资活动往往已开办企业或者做生意为名目通过高息引诱社会公众借款往往开出的利息高出社会传统行业利润率的好几倍通过拆东墙补西墙的方式后款付前息维持资金链非法集资的犯罪嫌疑人往往随意挥霍资金到最后难以维系不能兑现利息和本金东窗事发集资参与人就会落得个鸡飞蛋打的境地天上不会掉馅饼非法集资要远离这个世上没有免费的午餐你贪婪别人的利息别人惦记你的本金非法集资不受法律保护参与非法集资的风险和损失将由自己承担因此社会公众要提高风险防范意识正确判断自己的抗风险能力保障自己的财产安全