防范和打击非法集资宣传资料.docx

防范和打击非法集资宣传资料一什么是非法集资指违反国家金融管理法律法规规定向社会公众包括单位和个人吸收资金的行为二非法集资的特征非法集资行为同时具备非法性公开性利诱性社会性四个特征要件具体为一是未经有关部门依法批淮或者借用合法经营的形式吸收资金二是通过媒体推介会传单手机短信等途径向社会公开宣传三是承诺在一定期限内以货币实物股权等方式还本付息或者给付回报四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金三非法集资的主要表现形式通过会员卡会员证席位证优惠卡消费卡等方式进行非法集资以消费返利商品销售与返租回购与转让发展会员商家联盟与快速积分法等方式进行非法集资利用民间会社等组织或者地下钱庄进行非法集资利用现代电子网络技术构造的虚拟产品如电子商铺电子百货投资委托经营到期回购等方式进行非法集资对物业地产等资产进行等份分割通过出售其份额的处置权进行非法集资以签订商品经销合同等形式进行非法集资利用传销或秘密串联的形式非法集资利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资利用电子黄金投资形式进行非法集资四近年非法集资的典型手法近年来非法集资的手法花样翻新公安机关在工作中主要发现有以下七个典型的手法第一种类型是假冒民营银行