防范和打击非法集资宣传资料.docx

防范和打击非法集资宣传资料一什么是非法集资指违反国家金融管理法律法规规定向社会公众包括单位和个人吸收资金的行为二非法集资的特征非法集资行为同时具备非法性公开性利诱性社会性四个特征要件具体为一是未经有关部门依法批淮或者借用合法经营的形式吸收资金二是通过媒体推介会传单手机短信等途径向社会公开宣传三是承诺在一定期限内以货币实物股权等方式还本付息或者给付回报四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金三非法集资的主要表现形式通过会员卡会员证席位证优惠卡消费卡等方式进行非法集资以消费返利商品销售与返租回购与转让发展会员商家联盟与快速积分法等方式进行非法集资利用民间会社等组织或者地下钱庄进行非法集资利用现代电子网络技术构造的虚拟产品如电子商铺电子百货投资委托经营到期回购等方式进行非法集资对物业地产等资产进行等份分割通过出售其份额的处置权进行非法集资以签订商品经销合同等形式进行非法集资利用传销或秘密串联的形式非法集资利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资利用电子黄金投资形式进行非法集资四近年非法集资的典型手法近年来非法集资的手法花样翻新公安机关在工作中主要发现有以下七个典型的手法第一种类型是假冒民营银行的名义借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款第二种类型是非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资这个主要是两个方面一是发售虚假的理财产品二是虚构借款方以提供借款担保名义非法吸收资金第三种类型是打着境外投资高新科技开发旗号假冒或者虚构国际知名公司设立网站并在网上发布销售境外基金原始股境外上市开发高新技术等信息虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报诱骗群众向指定的个人账户汇入资金然后关闭网站携款逃匿第四种类型是打着养老的旗号突出表现在一是以投资养老公寓异地联合安养为名以高额回报提供养老服务为诱饵引诱老年群众加盟投资二是通过举办所谓的养生讲座免费体检免费旅游发放小礼品方式引诱老年人群众投入资金第五种类型是以高价购收藏品为名非法集资以毫无价值或价格低廉的纪念币纪念钞邮票等所谓的收藏品为工具声称有巨大升值空间承诺在约定时间后高价回购引诱群众购买然后携款潜逃第六种类型是假借名义非法集资即套用互联网金融创新概念设立所谓网络借贷平台以高利为诱饵采取虚构借款人及资金用途发布虚假招标信息等手段吸收公众资金突然关闭网站或携款潜逃第七种类型是打着消费返利的旗号非法集资即一些第三方平台宣称创业创新以购物返本消费等于赚钱你消费我还钱为噱头承诺高额甚至全款返还消费款加盟费等以此吸引消费者商家投入资金此类消费返利不同于正常商家返利促销活动存在高额返利难以实现运营模式涉嫌违法等较大风险隐患此外非法集资的常见手段还有承诺高额回拫编造虚假项目以虚假宣传造势利用亲情诱惑等同时非法集资组织化网络化趋势日益明显互联网传销非法集资模式案件多发产品从实体产品转向金融产品五非法集资有哪些危害非法集资活动具有很大的社会危害性一是非法集资使参与者遭受经济损失非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后任意挥霍浪费转移或者非法占有参与者很难收回资金严重者甚至倾家荡产血本无归二是非法集资严重干扰正常的经济金融秩序极易引发社会风险三是非法集资容易引发社会不稳定严重影响社会和谐非法集资往往集资规模大人员多资金兑付比例低处置难度大容易引发大量社会治安问题严重影响社会稳定