银行储蓄类考核试题.docx

储蓄类标准化试题一单选题1个人活期存款睡眠户核算的会计科目为AA22803B24508C24599D244092人民币整存整取储蓄存款的最低起存金额为CA5元B10元C50元D100元3普通客户申请开立个人存款证明应收取C手续费A5元B10元C20元D不收费4重要空白凭证柜员之间CA可相互借用B先用再调拨C可相互调拨D不得调拨5不可用于申请开立个人银行结算账户的证明文件有DA军事院校学员证B外国人永久居留证C护照D机动车驾驶证6信用卡现金透支交易不享受免息的优惠银行将从透支提现当天起按日利率A逐日计收利息直至客户全额还清透支提现额为止现金透支利息设有最低收费额1元A万分之五B万分之三C千分之五D千分之三7无论现汇账户或现钞账户支取外币现钞时单位货币以下的辅币按D牌价折算成人民币支取A卖出价B中间价C现汇买入价D现钞买入8从外汇储蓄账户中提取现钞当日累计等值A美元以下的可以在银行直接办理超过上述金额的凭本人有效身份证件提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的提取外币现钞备案表为个人办理提取外币现钞手续A10000含B10000不含C5000含D5000不含9个人向外汇储蓄账户存入外币现钞当日累计等值C美元以下的可以在银行直接办理超过上述金额的凭本人有效身份证件经海关签章的中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理A10000含B10000不含C5000含D5000不含10对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理年度总额目前分别为每人每年等值C美元A1万B2万C5万D10万11能辨别面额票面剩余A以上其图案文字能按原样连接的残缺污损人民币金融机构应向持有人按原面额全额兑换A四分之三B五分之三C三分之二D二分之一12能辨别面额票面剩余D以上其图案文字能按原样连接的残缺污损人民币金融机构应向持有人按原面额一半兑换A四分之三B五分之三C三分之二D二分之一13整存整取定期储蓄存款只可办理A次部分提前支取A1B2C3D414目前我行外汇活期储蓄存款的结息日为CA每半年末月20日B每季末月21日C12月20日D12月21日15目前我行跨分行信用卡存款手续费费率为DA1B15C5D016我行现行人民币信用卡同城透支提现手续费按提现金额的D收取A1B15C2D2517B周岁以下未成年人因私购汇应委托成年人办理A14B16C18D2018学生张明今年满17周岁在向银行申领银行卡时应出具的有效证件为AA居民身份证B户口簿C学生证D父亲居民身份证及本人户口簿19申请时点存款证明的应CA以营业日初某时点存款余额为证明依据B以营业日中某时点存款余额为证明依据C以某营业日日终存款余额为证明依据D对年初存款余额为证明依据202005年版100元纸币正面印有CA横竖双号码B双色横号码C双色异型横号码D双色异型竖号码21下列关于个人外币卡使用正确的是CA个人外币卡可以在自动柜员机提取外币现钞B个人外币卡境外提现每日不得超过等值5000美元C个人外币贷记卡不得透支提取外币现钞D个人外币卡在境外可以用于消费以及房产交易等支付22支取B金额以上需要出示经办人身份证件A1万元含或等值1000美元含外币B5万元含或等值1万美元含外币C1万元或等值1000美元外币D5万元或等值1万美元外币23持有人对被收缴货币的真伪有异议可以自收缴之日起A个工作日内持假币收缴凭证直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请A3B5C15D3024以下哪种情况个人外汇储蓄账户资金境内可划转BA账户性质相同户名不同的资金划转B个人与直系亲属账户间的资金划转C境内个人和境外个人账户间的资金划转D境内个人撤出B股市场直接汇往澳洲支付其子女的学费25下列对业务的处理中错误的是DA办理转账业务时必须先记账后签发回单B受理他行票据收妥后入账C办理个人存款收付的应要求客户签字确认D现金付款应先付款后记账26小李到银行购汇100美元当日银行美元现钞买入价为78505卖出价为79457中间价为78981小李需支付人民币BA79457元B79457元C78505元D78981元27第五套人民币2005年版1角硬币的材质是CA铝合金B镍合金C不锈钢D钢芯镀镍28自2010年7月1日起单笔不超过20万个人存折或借记卡异地通兑业务柜面取款的收费标准将作调整关于新收费说法正确的有BA每次按每笔金额2收取最低2元或2美元2港元最高50元或20美元20港元B每次按每笔金额2收取最低2元或2美元2港元最高80元或20美元20港元C最低2元或2美元2港元最高50元或20美元20港元D每次按每笔金额1收取最低2元或2美元2港元最高50元或20美元20港元29D信用卡分为贷记卡和准贷记卡A还款期限B还款方式C信用额度D是否向发卡银行交存备用金30我国目前个人住房贷款利率BA下限放开实行上限管理B上限放开实行下限管理C上下限均放开D实行上下限管理31现金尾箱不能放置DA本外币现金B有价单证重要空白凭证C业务印章个人名章等D私人物品或与业务无关的物品32从A开始实行个人存款账户实名制A2000年4月1日B2001年4月1日C2000年10月1日D2003年4月1日33关于银行挂失业务以下说法不正确的是DA存款人遗失被盗损坏灭毁存单折或密码错记遗忘印鉴丢失等时可以申请挂失B储蓄存款申请挂失原则上应由存款人本人办理如本人不能前往办理可以委托他人代为办理挂失手续被委托人除持存款人有效身份证件及复印件外还必须出示其有效身份证件及复印件但挂失期满后办理补领新存单折或支取存款手续时只能由原存款人办理而不能代理未成年人或丧失民事能力者可由其监护人代理C单位存款人的密码失密或印鉴遗失损毁必须持单位公函向开户行申请挂失D定期存单挂失后无须补发存单就能支取34空白理财通卡的领入及使用通过B表外科目核算A64602B64802C64702D6489935为客户签发存款证明书应加盖A章A业务公章B转讫账C单位公章D存款证明章36A可以扣划个人银行账户内的存款A海关B审计机关C人民检察院D国家安全机关37储蓄业务挂失分口头挂失正式挂失和密码挂失三类口头挂失内有效存款人必须在口头挂失内办理书面正式挂失手续否则口头挂失自动失效正式挂失后存款人本人凭有效身份证件及挂失申请书第二联到原受理网点办理解挂撤销挂失密码重置等挂失后的交易BA5天5天5天B5天5天3天C5天5天7天D5天5天14天38我行理财通卡在自动柜员机包括我行和他行的自动柜员机每天累计提款次数上限为次累计提款上限金额为万元CA32B103C102D5239客户在柜台存入外币个人名下每天累计等值以下支取外币每天累计等值以下如超过限额需凭证明申报单经外管局审批方可存取CA1万美元含5仟美元含B3仟美元含1万美元含C5仟美元含1万美元含D3万美元含5万美元含40小额账户管理费每季度收取1次每次收取人民币D元A10B8C5D341李先生购汇USD2000000汇出境外按千分之一的费率收取手续费应按汇率收取手续费元BA中间价6826013652B现汇现钞卖出价6839413679C现汇买入价6812513625D现钞买入价675771351542在理财业务中经常提到的CPI指数是CA消费者指数B物价指数C消费者物价指数D国民生产总值指数43纸币的防伪措施主要体现在C方面A纸张印刷技术B纸张油墨C纸张油墨印刷技术D油墨印刷技术44储蓄账户仅限于办理A业务A存取现金B只能取款C转账D现金转账均可45个人储蓄存款睡眠户是指一年未发生收付活动且未欠开户银行债务金额B的个人活期存款账户A50元B50元C50元D50元46个人银行账户所有挂失后的交易处理如密码重置存折补发统一调整为受理挂失申请如客户是2010年1月18日办理的挂失其重置密码和补发存折的时间为1月DA3日20日B3日21日C3日后20日D3日后21日47信用卡超限费按照账单周期内的最高超限金额的C计收超限费人民币港币账户最高200元最低10元美元账户最高20元最低1元A1B2C5D1048大额现金收款B以上含要换人复核A3万元B5万元C10万元D50万元49信用卡取款业务在柜台是否可以委托他人办理BA可以B不可以C出示身份证可以办理D认识的人可以50什么情况下能办理个人存款证明书CA个人已被司法部门冻结止付B用于质押的储蓄存款C存款人死亡后申请人按司法部门的要求办理继承过户手续的储蓄存款D已挂失的定期存单51ATM清机时发现长款100元当天应记入B科目A143B245C228D30552自助设备管理的基本原则为A双人操作钱账分管交叉复核A双人管机B单人管机C三人管机D四人管机53在实行储蓄账户实名制前开立的账户在实行实名制后不补办实名手续的情况下只能办什么业务AA只能办理取款业务B可以办理存款业务C认识的可以办理存款和取款业务D存取款都能办理54储蓄活期存款现金销户会计分录借228个人活期存款和A贷101现金和2452401代扣代缴利息税A243应付利息B521利息支出C523费用支出D304同城往来55信用卡非现金交易享有免息期最长可达AA56天B50天C30天D60天56人民币票面污损水湿油浸变色不能辨别真假者可CA全额兑换B半额兑换C不予兑换D予以没收57储蓄活期本代他收现金业务代理所的会计分录为AA借101贷244B借244贷101C借140贷101D借101贷14058储蓄账户不得办理CA现金存款业务B现金取款业务C转账结算D销户59一手房按揭贷款最长期限AA30年B20年C10年D25年60自动柜员机的现金是银行库存现金的组成部分升降钞时间最长不超过B天A1B3C5D761需存款人本人凭有效身份证件办理不得代办的业务是BA活期储蓄存款新开户B存折正式挂失3天后存款人办理解挂C定期存单到期支取D现金存款62代理他人在金融机构开立个人存款账户金融机构应当要求其出示C的有效身份证件A被代理人B代理人C被代理人和代理人D不予代理63信用卡一天之内连续三次输错密码在信用卡系统上显示卡片为D标志A0RBOBC0ED0A64根据我国现行的法律制度香港澳门特别行政区居民开立个人账户的有效证件是CA居民身份证B中国护照C港澳居民往来内地通行证D旅行证件65某客户于2008年5月31日存入1万元的六个月定期储蓄则到期日是BA2008年11月31日B2008年11月30日C2008年12月01日D2008年11月29日66教育储蓄的最低起存额存款本金最高不得超过AA50元20000元B10元20000元C100元200000元D无50000元67按照我行新的贷款计息方法2006年1月10日发放的一笔人民币贷款金额50万期限一年利率为45则到期一次性还清贷款利息为DA50万45B50万4530365C50万4512D50万4536036568境外个人对于当日累计人民币兑换外汇业务不超过A限额的可凭本人有效身份证件在柜台办理无需提供原兑换水单A等值500美元含B等值1000美元含C等值5000美元含D等值10000美元含69个人在7日内从同一外汇储蓄账户B次以上含提取接近等值1万美元外币现钞可判断为个人结售汇分拆A3B5C6D770客户到柜台办理信用卡存款时可以只提供D而不用出示信用卡A身份证B户口簿C单位证明D卡号姓名71持有人对公安机关没收的人民币真伪有异议的可以向C申请鉴定A上级公安部门B商业银行C中国人民银行D当地政府经济主管部门72ATMCRS自助设备跨行取款手续费标准是BA每月前三笔免费第四笔每笔收费3元B每月前三笔免费第四笔每笔收费4元C每月前三笔免费第四笔每笔收费取款金额15D每月前三笔免费第四笔每笔收费按各银行规定收取73个人账户不含信用卡对账单交易流水清单收费标准是AA打印起始日距今12个月内含12个月免费B打印起始日距今12个月36个月内含36个月10元次C打印跨年度对账单每向前递增一年加收15元次D打印跨年度对账单每向前递增一年加收20元次74各营业网点在办理下述银行业务时不需联网核查的是BA账户信息查询B满页换折C信用卡挂失D公积金贷款75存款人可根据需要开具多份存款证明期限不同时银行按A的存款证明书实行冻结A最长期限的B最先开具的C最大额的D最短期限的76以下关于手机银行的说法不正确的是BA不需柜台办理开通B可办理取款预约每天可预约一次C可开通定活互转D实现信用卡还款77如客户现在申请真情信用卡其生日为29日则账单生成日为每月AA系统自动依次循环设置为428日B29日C系统自动依次循环设置为13日D30日78网点收到ATMPOS紧急冲账单后应在D内完成冲账A三个工作日B四个工作日C五个工作日D半小时79存款人死亡后其继承人须凭有效证明办理过户下列证明中哪个是无效证明EA公证处开出的继承权证明书B人民法院的判决书C人民法院的裁定书D人民法院的调解书E存款人的身份证件80以下哪个账户不可以免收小额账户管理费EA至每季度末20日含开户未满3个月的个人账户B代收工资账户C代缴煤气水电费等代扣费账户D社保IC卡账户E信用卡转账还款账户81现在是2011年8月18日如果某一个人客户要在柜台打印2010年10月的对账单我行需收取元手续费AA0B10C15D2082一户通卡密码在ATM机上错输A以上会自动锁死只需储户本人携有效证件到柜台进行解锁无须办理挂失A3次B5次C8次D10次83A是金融机构反洗钱活动的基础工作A了解客户B大额现金交易报告C可疑交易的分析D与司法机关全面合作84信用卡系统中经常出现的0B卡片标志含意是指DA注销卡B因客户卡片长期无使用银行主动注销C持卡人恶意透支D新卡未激活85下列哪条计算公式适用于活期存款计息CA本金实际天数日利率B本金年月数日利率C累计计算积数年利率360D累计计算积数年利率36586定期存款品种自2009年3月21日起按逐笔计算法最新的规则计算利息到期日以对年对月对日为准那么2009年11月30日存入三个月定期存款哪天到期DA201031B201032C201033D201022887我行个人及机构客户的风险等级分为保守谨慎型稳健型进取型三类其中稳健型的客户基本信息审核频率是CA每季一次B每半年一次C每年一次D每两年一次88下列表述不正确的是BA单位定期账户销户进账单或转账凭证的收付人名称应该一致可以转账方式将存款转入其原转存账户B储蓄存款在2008年10月8日含以后孳生的利息免征个人所得税对于停征利息税后按孳生利息的时间税款仍分段计收C对签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票持票人有权要求出票人赔偿支票金额2的赔偿金D教育储蓄为零存整取定期储蓄存款是针对小学四年级含以上正在接受义务教育的学生开办的本金限额为2万元89人民币零存整取定期储蓄存款如果连续B个月没有存入固定金额或存入金额没按约定金额存入视同违约从违约日起账户按活期利率计息A1B2C3D490一户通系统账号为D位最后一位数字为校验码A16B17C18D1991ATM长款挂账正确的会计分录是DA借2450701贷101B借101贷1430501C借101贷24599D借101贷245070192第五套人民币专用纸张在紫外灯下A荧光反应A无B红色C紫色D黄色93不能部分支取的存款CA定期储蓄存款B单位定期存款C零存整取D通知存款94第5套人民币100元券的磁性缩微文字安全线钞票纸中的安全线迎光透视可以看到缩微文字B字样仪器检测有磁性A100BRMB100CRMBDR10095王某持有沈阳理财通卡到大连办理取款50000元柜台应收D手续费A90元B85元C100元D80元96国内存款人死亡后合法继承人应向其所在地D申请办理继承权证明书营业机构凭以办理过户或支付手续A公安机关B人民检察院C当地居委D公证处97下列不属于银行结算账户的是BA临时存款账户B定期存款账户C基本存款账户D个人结算账户98以下非出纳错款的处理原则是BA长款不得寄库B不得侵占C短款不得空库D不得以长补短99银行办理的下列业务需要纳入个人结售汇系统的业务是FA通过外币代兑点发生的结售汇B通过银行柜台尾零结汇转利息结汇等小于等值100美元含100美元的结汇C外币卡境内消费结汇D境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞E境内卡使用购汇还款F个人出国境费用和零用钱购汇100下列不属于高风险行业的客户是CA典当行B拍卖行C学校D离岸公司文化娱乐业E汇款机构外币兑换机构F投资顾问行律师行会计师行旅游经纪公司等中介机构101关于没收假币业务下列说法哪一种是不正确的BA当面换人复核鉴定无误后在假币正面水印窗和背面中间位置加盖假币印章B对各种假币应以统一格式的专用袋加封封口处加盖假币字样戳记并标明有关事项C向客户开具假币收缴凭证D客户如有异议可申请人民银行或其授权的国有商业银行机构进行鉴定102潜在风险极高的产品同时其潜在收益也较高该类产品不设保本机制同时投资标的具有高风险高收益的特质产品到期客户本金有可能产生大幅亏损这是属于D类型的产品A偏高风险B偏低风险C中风险D高风险103第三方存管客户变更存管银行在证券资金余额清零后先在B撤销第三方存管状态同时做新的指定A证券公司总部B证券公司营业部C原存管银行D新的存管银行104个人小额质押贷款发生逾期超过A时贷款行应处理质押存单或凭证式国债用于抵偿贷款本息A1个月B3个月C6个月D1年105携带外汇出境许可证的签发主体为CA银行B外汇局C银行和外汇局D个人106境内个人手持现钞汇出境外用于经常项目支出的当日累计汇出等值B以下含的凭本人有效身份证件在银行直接办理A3万美元B1万美元C5000美元D2万美元107某客户1998年4月30日办理定活两便储蓄存款业务一笔2006年6月1日支取按B打6折计息A存入日挂牌公告的整存整取1年期定期储蓄存款利率B支取日挂牌公告的整存整取1年期定期储蓄存款利率C存入日挂牌公告的整存整取5年期定期储蓄存款利率D支取日挂牌公告的整存整取5年期定期储蓄存款利率108客户第一次在网上办理基金开户没有进行风险级别评测则该客户会被认为是AA低风险承受能力B中风险承受能力C高风险承受能力D以上都不对客户必须进行风险级别评测109第五套人民币元纸币的背面主景图案是A桂林三水B泰山C长江三峡D布达拉宫E杭州西湖第五套人民币元元和元纸币上的阴阳互补对印图案是花卉古钱币文字人物头像英文字母第五套人民币元纸币的光变面额数字的颜色变化是由绿变金金变绿蓝变黄绿变蓝金变黄中国人民银行假币收缴鉴定管理办法规定金融机构金融机构柜面人员一次发现张枚以上假人民币应该报告主管部门报告人民银行报告工商局报告公安机关113信用卡无卡柜台存现金使用的六码为BA920100B920110C920200D920210114新申请信用卡如果客户要办理加急加急费为人民币C元A40B60C80D100115双币卡在美国可提取CA人民币B港币C美元D欧元1162009年8月1日起信用卡积分将与卡片有效期一致卡片到期时金卡C折后转入下一期白金卡客户VIP客户除外A5B6C7D8117白金信用卡服务专线为BA95508B8008308848C4008308003D8008308003118客户已注销卡若卡内仍有自有存款我行将于注销卡后第A个月起逐月收取账户管理费A6B3C12D9119我行发行的理财通卡也称为AA借记卡B准借记卡C贷记卡D准贷记卡120银行为个人开立外汇账户应区分AA境内个人和境外个人B居民和非居民C公民和非公民D自然人和法人121发生现金差错含ATM机应逐笔逐级报备及审批现金差错报备权限支行单笔人民币或折合人民币B元含以上报分行备案分行单笔人民币或折合人民币含以上报总行备案A2001000B1005000C1001000D5005000122金融机构在办理假币收缴时应按照D分类填写假币收缴凭证并将假币收缴信息传至本机构报送行A年份B版别C假币类型D冠字号码123根据根据人行规定预约大额现金取款的基本金额为C万元含以上券别的纸币A5B10C20D50124下列哪些不属于个人网银的登录密码设定制约条件CA密码长度812位B数字字母符号即软键盘上提供的按键都可以设定为密码组合C字母不区分大小写D首次设定时必须含字母125整存整取约定自动转存的按D计算下一期利息A支取日挂牌利率B转存日活期利率C存入日挂牌利率D转存日挂牌利率126下列说法不正确的有那些CA个人存款证明书不具有银行担保作用不能流通B个人存款证明书不能转让C个人存款证明书能用于质押D个人存款证明书不能挂失127银行机构为办理规定业务而进行联网核查时若个人的姓名公民身份号码照片和签发机关中一项或多项核对未一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件银行机构应AA拒绝为该客户办理相关业务B应暂停为客户办理业务并将核查结果告知客户及时对相关个人的身份证的真伪进一步核实C可以继续为其办理业务D可以继续为其办理业务并详细登记客户的联系方式128李某持有沈阳理财通卡到大连办理存款50000元请问柜台应收手续费BA25元B20元C10元D15元129信用卡每笔满C元人民币的交易均可享受免费短信提醒A100B200C300D500130信用卡超限费设有最低和最高的收费限额具体限额为人民币港币账户最高C元最低10元A50B100C200D500131持有人对金融机构作出的有关收缴或鉴定假币的具体行政行为有异议可在收到假币收缴凭证或货币真伪鉴定书之日起D个工作日内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议或依法提起行政诉讼A10B30C50D60132信用卡超限费设有最低和最高的收费限额具体收费限额为美元账户最高B元最低1元A10B20C50D100136信用卡系统中出现OR标志卡片含义为AA注销卡B正常卡片C有推荐人D无推荐人137个人业务核心系统合并项目上线后一户通系统用于识别客户档的唯一编码是BA身份证号B外部客户号C客户姓名D理财通卡号138储蓄管理条例实施后新存入的各种定期储蓄存款在原定存期内如遇调整利率不论调高调低按存单A日所定利率计付利息A开户日B到期日C利率调整日D分段计息139境外个人经常项目项下非经营性结汇超过单笔等值5万美元的应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的BA境外人民币账户B境内人民币账户C境外外币账户D境内外币账户140目前我行自助设备的转账限额为理财通卡转理财通卡元理财通卡转信用卡元DA3万1万B5万3万C1万5万D3万5万141通过银行柜台尾零结汇转利息结汇等小于等值B美元的结汇不需录入结售汇系统A50B100C500D1000142统一挂失服务是指当白金卡客户意外遗失钱包仅需致电挂失服务热线即可一次性快速挂失所有卡片储蓄卡及信用卡统一挂失服务热线是DA4008308003B8008308003C95508D8008768909143客户办理信用卡销户后提取保证金手续时柜员在信用卡系统的户口现状查询画面中查核确认卡片资料及户口资料已上标志户口无欠款并在销户资料查询画面查核确认注销已满白金卡为75天若卡片已失效超过一个月白金卡为75天销户日为第二日第三天可办理提取保证金AAOR30天BOR60天COA30天DOA60天144客户的标准卡到商场消费刷卡后收到时短信通知已超出信用额人民币100元请计算将收取多少超限费CA5元B15元C10元D20元145对已办理换折或销户业务的旧存折应在其磁条处剪角作废剪角要过CA四分之一B三分之一C二分之一D全部剪去146某储户于8月31日存入一笔3个月整存整取定期储蓄存款其到期日为CA12月1日B12月2日C11月30日D11月29日147第五套人民币1999年版隐形面额数字的观察方法是将钞票置于与眼睛接近平行的位置面对光源作45度或C度角旋转即可看到A30B60C90D15148理财通卡的密码分别为卡密码和AA无卡交易密码B取款密码C网上银行交易密码D手机银行交易密码149人民币整存整取定期储蓄存款一般C元起存多存不限A10B30C50D500150金融机构在办理业务时发现假币由该金融机构B名以上持有反假资格证的业务人员当面予以收缴对假人民币纸币应当面加盖假币字样的戳记A1B2C3D5151存款证明书的有效期由D自行决定在存款证明书的有效期内该存款由我行冻结A银行B领事馆C出具人D存款人152个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇收结汇应通过本人的B进行其外汇收支进出口核销国际收支申报按机构管理A外汇储蓄账户B外汇结算账户C人民币储蓄账户D人民币结算账户153客户想通过网上银行将自己名下的我行账户的资金向本行他人账户转账或向他行账户汇款应自行在网银上进行B申请A同名互转B对外转账C理财通卡转账D不需要154无卡定期一本通存折取款须输入一户通卡支取整存整取分户须输入BA分户序号存折内顺序号B存折内顺序号分户序号C存折序号分户序号D存折内顺序号分户内顺序号155key盾的初始化密码是CA888888B000000CgdbebankDgfebank156一户通卡每日在POS机刷卡次数限制BA10次B20次C50次D100次157我行信用卡样样行分期付款最低要求单笔刷卡消费满人民币A元A500B1000C2000D5000158借记卡同城跨行在自助设备上取款按照每月前三笔免费第四笔每笔收费C元A2B3C4D5159某个人客户通存现金人民币50万元到某个人结算账户非贵宾账户银行应收取多少通存手续费DA0元B250元C50元D20元160某客户于2010年7月12日持我行理财通卡异地取款10000000元请问该客户需支付多少手续费CA100元B200元C80元D150元161某客户的银行核准信用额度为RMB1000000元客户在最近一个账单周期刷卡消费RMB1085000元请问应收取客户多少超限费BA4350元B4250元C50元D2125元162假设李某的信用额度为20000元刷卡时突然刷出了21000元第二天赶忙到银行将此笔款项还清请问应还多少才能全部还清BA21000元B21050元C21100元D21010元163代理销售实物黄金会计处理网点收到代理销售实物黄金时填制记账凭证记载表外科目明细账该表外科目为AA65610科目B62602科目C62501科目D61101科目164客户到柜台办理结汇业务要求兑换10000元港币请问能兑换成人民币为多少当时汇率为08374CA1194017元B1194172元C8374元D10000元165根据2000年7月13日市场汇率100美元7726港元1英镑149美元试计算外汇市场上该日英镑对港元的外汇牌价AA1英镑11512港币B1英镑11612港币C1英镑149港币D1英镑146港币166客户甲欲从外汇储蓄账户现钞户上支取USD50000用于对外付汇现汇卖出价68088现钞买入价67274请计算可对外付汇金额AA49402B50605C49002D50705167某客户2008年11月17日到我行开立一张50万元的个人定期存单期限1年利率2252009年1月7日该客户要求提前支取该存单请计算本利和活期存款利率036每年按360天计算BA50159375元B500250元C500260元D501625元168个人存折或借记卡异地通兑业务柜面存款按照每笔取款金额的收取最低元最高元CA1120B1220C2220D2120169某客户于2010年7月12日持我行理财通卡异地取款10000000元请问该客户需支付多少手续费CA100元B200元C80元D150元170某个人客户于2010年2月12日在银行存入15000元定期一年存款客户于2011年2月12日办理支取支取时利息多少利率225BA34219元B33750元C33850元D34319元171小李在2010年2月1日存入一笔10000元的活期存款3月1日取出全部本金假定年利率为072请按照积数计息法计算他能取回的全部金额是多少BA1000580元B1000560元C1000570元D1000590元172客户刘某于2009年9月5号存入港币10万元的一年期定期存款客户于2010年10月15日支取问客户共取得本息多少假定一年期利率为075活期利率为001客户约定自动续存BA100750元B10075110元C10075220元D10075310元173客户张某2009年9月1日存入活期存款20000元于2009年12月1日结清账户假定现行三个月利率为171活期利率036问应实付王某多少利息AA1820元B8550元C1840元D8560元174某客户2008年12月5日到我行开立一张20万元的个人定期存单期限1年利率2252009年1月25日该客户要求提前支取该存单请计算本利和活期存款利率036每年按360天计算AA200102元B2003825元C2002825元D200110元175我行有一客户2010年5月17日购买凭证式国债一笔金额为10000000元存期为3年年利率为373该客户2013年6月1日来我行支取该笔国债请问我行支付给客户利息是多少CA11290元B11205元C11190元D1122375元176一客户到我行结汇现汇USD10000000我行给于结售汇优惠价美元浮动50个基本点当天我行汇价如下现汇买入价65685现钞买入价65157现汇卖出价65945现钞卖出价65945请问客户结汇时的实际汇价是多少BA65685B65735C65175D65945177信用卡非现金交易享有免息期非标准卡最长A天A50B56C17D20178信用卡非现金交易享有免息期非标准卡最短D天A50B56C17D20179柜员在受理信用卡柜台取款业务时如取款交易通过人工授权完成则柜员在录入AS400系统时应选用B信用卡柜台取款人工授权未通过POS机完成交易A920240B920210C920220D920230180柜员在受理信用卡柜台取款业务时如取款交易通过人工授权完成则柜员在AS400系统使用六码进行信用卡柜台取款后人工授权未通过POS机完成交易并在交易类型中输入DA2B3C0D1181如客户持我行理财通卡要求在我行ATM机上办理转账转入账号为我行账号柜员需要用业务代码B操作A100211B100532C100210D100510182如客户持我行理财通卡要求在我行ATM机上办理转账转入账号为我行账号最多可录入C个账户A2B3C4D5183投资人在我行办理储蓄国债电子式业务必须开立一个B即国债账户A定期存款账户B个人国债托管账户C储蓄账户D人民币结算账户184投资人在我行办理储蓄国债电子式业务必须指定一个D即资金账户作为清算账户方可进行储蓄国债投资A定期存款账户B储蓄国债托管账户C储蓄账户D人民币结算账户二多选题1个人申请开立支票账户的条件有ABCA具有完全民事行为能力的个人B在我行开立个人结算账户C身份证件真实有效D具备活期存款100万元以上2变造货币主要ABCD等种类A涂改B揭层C挖补D重印3ABD不得流通A不能兑换的残缺污损人民币B停止流通的人民币C尚可使用但贴有胶条的人民币D人民币样币4假币收缴必须遵循以下哪几项操作程序ABCDEA两名以上业务人员收缴B在持有人视线范围内当面收缴C加盖假币章或用专用袋加封D出具假币收缴凭证E向持有人告知其权利F将盖章后的假币退持有人5金融机构在假币收缴过程中有下列ABCD行为但尚未构成犯罪的应由人行给予警告罚款同时对相关主管人员和其他直接责任人给予纪律处分A发现假币而不收缴的B未按规定程序收缴假币的C应向人民银行和公安机关报告而不报告的D截留或私自处理收缴的假币或使已收缴的假币重新流入市场的6金融机构在提供以下ABCD金融服务时应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记A与客户建立业务关系B向他行汇款20000元人民币C将1500元美金兑换成人民币D支取150000元人民币现金7个人客户若办理借记卡瞬时通短信服务需提醒以下收费ABCDA首次订制头3个月免费B单账号3元月C多账号5元月D包年30元年8以下哪些业务不能申请样样行ABCDA预借现金B酒店预授权C黄金买卖D外币交易下列情况下付款容易导致出纳错款的有ABCDE付款时不叫名不问数不看准顾客B加计券别和面额单靠心算折叠钞票每扎数量不固定D顾客交来兑换单出纳员凭此配齐小钞付出没有收进大钞E付款时对应抵付的凭证计算有误或抵付有错10下列情况下适用支取日活期利率计息的有BCDA到期支取的各种定期储蓄包括教育储蓄B部分提前支取的整存整取定期储蓄的支取部分C定期储蓄逾期支取的逾期部分D存期不足三个月或打六折后低于活期利率的定活两便储蓄11挂失手续中必须由储户本人亲自办理的事项有ACA补领新存单折或支取存款B申请办理密码挂失C撤销挂失D电话口头挂失12有下列ABCDE情况的可以申请开立个人银行结算账户A使用支票信用卡B现金存取C代发工资D扣缴公用事业费E办理汇兑13对联网核查身份证件出现号码存在但与姓名不匹配的情况银行机构可采取ABC方式对相关居民身份证的真实性作进一步核实A要求客户出示居民户口簿等其他有效证件B使用第二代居民身份证阅读机具进行鉴别C由客户自行到户籍所在地公安机关申请核实D要求客户直接向公安部信息中心申请核实14按照储蓄利息计算算头不算尾的规定下列算法正确的有ABA存入日要计付利息支取日不计付利息B5月3日存入5月28日支取实际存款为25天C5月3日存入5月28日支取实际存期为26天D5月3日存入5月28日支取实际存期为24天152003年版港元钞票在保留了原有钞票上的防伪特征外又增加了多项先进的防仿措施新增加的防伪特征包括ABCDEA反光图案B荧光条码C全息开窗式安全线D光变油墨面额数字E红外特征16欧元纸币采用珠光油墨印刷图案防伪特征的有ABCA5欧元B10欧元C20欧元D50欧元E100欧元17签发空头支票的出票人开户银行应留存ABC的复印件A违规出票支票B退票通知书C退票时出票人的分户账D出票人开户资料18信用卡按使用对象分为ADA商务卡B双币卡C人民币卡D个人卡19无权查询个人存款的机关有BCA军队保卫部门B审计机关C工商行政管理机关D国家安全机关20根据总行文件要求自2010年11月5日起对个人对账单打印收费标准进行调整本次调整的个人对账单指除信用卡业务外我行其他各项个人业务所涉及的对账单调整后的收费标准内容有ABCA打印起始日距今12个月内含12个月免费B打印起始日距今12个月36个月内含36个月20元次C打印起始日距今36个月以上80元次D每次收取10元21凡残损人民币属于下列情况之一的不予兑换ACDA票面残缺二分之一以上者B票面残缺三分之一者C票面污损熏焦水湿油浸变色不能辨别真假者D故意挖补涂改剪贴拼凑揭去一面者22储户遗失存单存折时需向银行提交书面挂失申请包含下列内容ABCDA储户的姓名B开户时间C储蓄种类D余额23以下哪些业务必须由本人持有效身份证件办理BCA正式挂失B查询信用卡存款C补制密码D口头挂失24一户通卡销户时需先进行ABCA一户通存折销户B卡内定期销户C卡内外币销户D同名下定期存单销户25关于客户身份识别的说法正确的有ABCDEA无卡存款单笔人民币10000元或等值1000美元的需识别办理人身份B有卡存款单笔人民币5万元或等值5000美元需核对客户本人身份C有卡存款单笔人民币10000元或等值1000美元是代办的需识别代办人身份D查询信用卡欠款不需识别办理人身份E查询信用卡存款需识别客户本人身份26现金剔残各营业机构在收付整点人民币时要随时挑剔出损伤票币挑剔时参照以下标准办理ACDEFA票面缺少部分损及行名花边字头号码国微之一的B票面裂口超过纸幅四分之一的或损及花边图案的C票面纸质较旧四周或中间有裂缝或断开而粘补的D由于油浸墨渍造成脏污面积较大或涂写字迹过多妨碍票面整洁的E票面变色严重影响图案清晰的F硬币残缺穿孔变形磨损氧化损坏花纹的27我行何种账户类型可申请个人网银ABCDA本行信用卡B新理财通卡C活期账户D定期一本通账户28第五套人民币100元券的主要防伪标志ABCDA固定人像水印磁性安全线B手工雕刻头像胶印缩微文字C光变数字凹版印刷红蓝彩色纤维D隐形面额数字阴阳互补对印图案横竖双号码29开立个人结算户应填写BCA收费协议书B开户申请书C人民币结算账户管理协议书D个人存款证明书30对以下哪些个人结售汇行为实行年度总额管理ABCA境内个人结汇B境外个人结汇C境内个人购汇D境外个人购汇31新版银行个人银行账户业务约定变更申请书用于以下哪些业务ABCDA原电话银行业务申请B已开卡客户办理网上银行业务C开立个人存款证明申请D挂失申请E申请开立附属卡32停止SASB新开户后以下哪些业务是允许在SASB系统通过主管刷卡授权办理开户的ABDEA信用卡保证金B国债C通知存款D教育储蓄E定活两便33不能作为实名证件使用的有BCDEA临时身份证B介绍信C机动车驾驶证D法定身份证件的复印件E学生证34假币收缴凭证上要注明所收缴的人民币的ABCDEA券别B版别C数量D金额E冠号35香港澳门特别行政区居民台湾居民的开户证件有DEA港澳台居民身份证B机动车驾驶证C永久居留权证D港澳居民往来内地通行证E台湾居民来往大陆通行证36在真币的基础上利用挖补揭层涂改拼凑移位重印等多种方法制作改变真币原形态是属ADA假币B伪造币C真币D变造币37下列哪种残缺污损人民币可半额兑换ACDA能辨别面额票面剩余为二分之一含B能辨别面额票面剩余四分之三含四分之三以上C纸币呈正十字形缺少四分之一的D能辨别面额票面剩余为三分之二的38客户王五和赵六是夫妻王五去世后赵六拿了本人和王五的身份证件户口本到银行要求查询王五的存款在查得王五有存款10万元后当即办理了挂失手续银行是否可以受理以上业务下面哪几项说法是正确的ADA银行不可以为之办理查询的手续B银行可以为之办理查询的手续C客户赵六出示本人及王五的身份证后可以办理代理挂失手续D银行不能受理赵六的挂失手续39假币持有人如对被收缴的货币真伪有异议可向BC申请鉴定A人民银行总行B人民银行当地分支机构C人民银行授权的当地鉴定机构D收缴假币的商业银行总行40硬币的防伪措施主要体现在ACDA材质B重量C形状D铸造工艺41个人借记卡同城在自助设备上进行跨行转账交易时以下收费标准正确的是ABCA转出金额在1万元含以内的按每笔3元收取B转出金额1万元5万元含按每笔5元收取C转出金额5万元10万元含按每笔8元收取D转出金额1最低不少于5元最高50元42欧元纸币在紫光灯下可以看到ABD三色无色荧光纤维A红色B蓝色C黄色D绿色43美元现钞纸张中含有AB纤维A蓝色B红色C紫色D黄色44境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的外汇来源属于职工报酬的凭本人有效身份证件和ABCA雇佣合同B收入证明C完税证明D原存款银行外币现钞提取单据45客户银行卡丢失了应该怎么办BCA第二天再到银行网点挂失B立即致电银行统一客户服务电话寻求帮助C就近至银行网点办理挂失手续D不用理会46银行办理个人结售汇业务应纳入个人结售汇系统的有CDA信用卡购汇还款B通过银行柜台尾零结汇结汇等小于等值100美元含100美元的结汇C居民个人结汇HKD30000D非居民结汇USD200047下列事故事项不支持跨行所交易的是ADA领取重置卡B口头挂失C吞卡事故解除D暂禁48个人应对存入其存款账户款项的合法性负责下列款项可以转入个人银行结算账户ABCDEA稿费演出费等合法收入B债券期货信托等投资的本金和收益C个人债权或产权转让收益D证券交易结算资金和期货交易保证金E农副矿产品销售收入49个人住房贷款个人住房装修贷款个人耐用消费品贷款和个人助学贷款的计息天数除ABC按实际使用天数计算外其余各月不分大小月均按30天计算A贷款的第一个月B提前全部还款月C贷款的最后一个月D每年的二月份E利率调整月50金融机构在收缴假币过程中遇到哪些情况应当立即报告当地的公安机关并提供有关线索BCDA一次性发现假人民币10张枚含10张以上假外币10张含10张以上的B属于利用新的造假币手段制造假币的C有制造贩卖假币线索的D持有人不配合金融机构收缴行为的51以下关于个人业务正确的是ABCDEA个人账户开户实行实名制B零存整取不得部分提前支取C个人通知存款起存金额为五万元D教育储蓄最低起存金额为50元本金合计最高限额为两万元E开立个人结算账户方可办理转账等结算业务储蓄账户只能办理现金存取52理财通卡持卡人申请网上银行服务可享受等服务ABCDEA网上查询B转账C汇款D支付E购物53以下哪种卡类可设置附属卡ABCA标准卡B真情卡C车主卡D南航卡54个人外汇账户按交易性质可划分为ABCA个人外汇储蓄账户B个人外汇结算账户C个人外汇资本项目账户D个人外汇投资账户55以下说法错误的是ABA我们可以为持香港居民身份证的客户办理开户业务B港澳台同胞在现行的外汇管理中均被直接归类为境内个人C客户原籍为湖南人而我行留存的开户证件为美国护照该客户为境外个人D丁先生留存在我行的开户证件为军人证他现在公派到日本留学两年目前丁先生仍为境内个人56以下说法正确的是BCDA美国派驻中国的大使属于中国境内居民B国家外汇管理局可按规定查询违法事件当事人的个人结算账户C中国居民通过银行与非中国居民发生交易的应通过银行申报交易内容D境内个人和境外个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下含的可在银行直接办理57个人可委托直系亲属代办年度总额内的结售汇业务代办时需提供的资料为ABCDA委托人的有效身份证件B受托人的有效身份证件C委托人的授权书D直系亲属关系证明58个人与其直系亲属账户间的资金划转凭双方有效身份证件直系亲属关系证明办理直系亲属指BCDA兄弟姐妹B子女C父母D配偶59某客户2003年4月10日存入半年期定期存款一笔10000元存入时办理预约转存半年以下哪些说法是正确的ACA客户2003年10月10日支取存款时只需凭存单办理B客户2003年10月11日支取存款时只需凭存单办理C客户2004年4月10日支取存款时只需凭存单办理D客户2004年4月11日支取存款时只需凭存单办理E客户2004年6月1日支取存款时只需凭存单办理60关于储蓄存款业务叙述正确的是ABCA人民币个人结算户可以存取现金B储蓄存款账户可以存取现金C个人结算户可以办理转账D储蓄存款账户可以办理转账61存款人死亡后储蓄存款的所有权发生争议涉及办理过户或支付手续时凭ABD办理过户或支付手续A人民法院判决书B人民法院裁定书或调解书C公安机关证明D公证机关公证书62储蓄存款必须坚持的四项原则ACDEA存款自愿B银行不垫款C取款自由D存款有息E为存款人保密63一户通联名卡不能办理哪几项业务ABDA商户消费B在自助设备办理业务C在柜台办理业务D购买理财产品64人民币纸币识别真假的基本方法有ABCDA眼看B手摸C耳听D机测E称重法65以下信用卡业务中哪些为客户必须到柜台办理ABCA修改持卡人身份证号码B修改持卡人姓名C修改公司卡的公司名称D持卡人挂失66出具存款证明应注意的事项是什么ABDA存款人办理本人个人存款证明的应向银行出示本人有效身份证件B存款人委托他人代办个人存款证明委托人在代办时应向银行出示本人和存款人的有效身份证件C客户要求撤销六个月内约定期限内不得支取的限制时应交回原存款证明D个人存款证明每份均要收取工本费67新理财通卡的功能包含ABCDFA一卡多户B定活互转定活理财C约定汇款D贷款融资E额度内透支FCRS实时存款68卡按结算性质分为ABCDA信用卡贷记卡B转账卡准贷记卡C理财通卡借记卡D各种卡类的联名卡6995508受理的信用卡业务范围包括ABCDA账务查询B信用卡开通C积分查询或换领D设置自动转账70我行自助银行现可使用的钞票面额为BDA10元B100元C20元D50元71信用卡按信誉等级分为ACDA白金卡B双币卡C金卡D普通卡72以下哪些业务时需要主管授权ABCDA查询查复B大额存取款C错账冲正D挂失73信用卡客户的还款会按一定的抵欠顺序进行逐一抵欠主要遵循的原则包括ABCDA先抵扣现金透支本金再抵扣消费透支本金B先抵扣已挂账单欠款再抵扣未挂账单欠款C先抵扣年费再抵扣其他欠款D先抵扣银行应收费用再抵扣透支本金74关于通知储蓄存款下列说法正确的是ABCDA可以一次或分次支取最低支取金额为5万元B分为一天通知存款和七天通知存款两个品种C客户需一次存入起存金额为5万元D部分支取留存部分高于最低起存金额的按原开户日计算存期75关于信用卡取现以下说法正确的是ABCDA个人卡不能透支提取外币现金公司卡不能提取现金B外汇卡在柜台提取人民币须纳入个人结售汇系统进行总额管理但购汇偿还透支款不纳入个人结售汇总额管理C信用卡取款必须凭本人身份证信用卡亲自办理D所有提现交易都必须取得授权76定活两便储蓄存款客户在存款时不必约定存期银行根据客户存款的实际存期按规定计息一般50元起存由银行发给存单定活两便储蓄存款存期不限并按如下规定计息ABCDA存期不满3个月的按天数计付活期利息B存期3个月含以上不满半年的整个存期按支取日定期整存整取3个月存款利率打6折计息C存期半年含以上不满一年的整个存期按支取日定期整存整取半年期存款利率打6折计息D存期在一年含以上无论存期多长整个存期一律按支取日定期整存整取一年期存款利率打6折计息77下列哪些业务需通过联网核查公民身份信息系统进行身份证明核查ABCDEA挂失存折B兑换2000美圆C开个人结算户D新开保管箱E挂失密码78个人外汇管理中直系亲属关系证明是指ABDA户口簿B结婚证C身份证D公证部门出具的有效亲属关系证明79个人外汇储蓄账户资金境内划转按以下规定办理ABCA本人账户间的资金划转凭有效身份证件办理B个人与其直系亲属账户间的资金划转凭双方有效身份证件直系亲属关系证明办理C境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理D境内个人和境外个人账户间的资金划转按境内交易进行管理80在何种情况下定期储蓄存款不允许作结清销户处理BCDA该笔定期存款未到期B该笔定期已暂禁交易C该笔定期已设定质押且未作解除D该笔定期已出具有款证明并在有效期内81存款人申请开立个人银行结算账户应向银行出具下列哪些证明文件ABCDA居住在中国境内16岁以上的中国公民应出具居民身份证或临时身份证军人武装警察尚未申领居民身份证的可应出具军人武装警察身份证件居住在境内或境外的中国籍的华侨可出具中国护照B居住在中国境内16岁以下的中国公民应由其监护人代理开立个人银行账户出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿C香港澳门特别行政区居民应出具港澳居民往来内地通行证台湾居民应出具台湾居民来往大陆通行证或者其它有效旅行证件D外国公民应出具护照或外国人永久居留证外国边民按照边贸结算的有关规定办理E香港澳门特别行政区居民身份证82现金整点应做到ABCDEA点准B挑净C墩齐D捆紧E盖章清楚83以下表述正确的是ACA标准双币卡的快速发卡加急费为RMB80B国际卡的全球紧急服务均免费C客户单卡的透支提现额有可能为单卡信用额的100D如客户透支额超过我行核准的额度将对超额部分逐日计收5的超限费84储蓄国债电子式账户哪些销户规定是正确的ABCDA储蓄国债账户销户必须在原开户网点办理B国债账户中仍有国债余额的不予销户C国债账户处于非正常状态的不予销户D国债账户销户业务需网点业务主管授权85以下哪些信用卡业务是网点不受理项目ABCE应指引客户拨打95508A报失B解除挂失C报失重制D自动转账E重制密码信F电话转账签约86活期自动转定期是指将活期储蓄账户与定期一本通的捆绑理财功能只要客户约定了BCD就可实现活期存款到定期存款的自动转存A原始金额B触发金额C保留金额D活转定存期87哪些账户可以免收个人小额账户管理费ACDA一户通账户里人民币日均余额在500元含以上的账户包括活期定期通知存款日均余额免收账户管理费B至每季度末月20日含开户未满1个月的个人账户不收取本季度账户管理费C我行基金账户免收账户管理费D代缴煤气水电费等代扣费账户免收账户管理费88纸币的防伪措施主要体现在哪几个方面ABCDA水印B纸张C油墨D印刷技术89我行个人存款业务品种包含以下哪些种类ABCDA储蓄存款B整存整取零存整取定活两便C个人结算账户存款D借记卡贷记卡90假币印章应盖在假币的AD位置A正面水印窗B正面中间C背面水印窗D背面中间E正面右侧91人民币零存整取定期储蓄存款一般5元起存存期分为ACDA一年B二年C三年D五年92经办行应按照贷款合同约定通过AB的方式对个人贷款资金的支付进行管理与控制A贷款人受托支付B借款人自主支付C贷款人自主支付D借款人受托支付93我行开办的个人委托贷款主要有BCA装修贷款B个人委托贷款C住房公积金贷款D助业贷款94一户通中无卡活期一本通定期一本通及存单相对应的主卡类分别为BCDA21B41C51D5595借记卡也称储蓄卡是电子卡片化的储蓄存折和存单具有ABCD功能但不能透支A消费结算B理财CATM提款D自助终端查询96一户通系统的密码有ABCA交易密码B无卡交易密码C电话银行查询密码D网上银行密码97目前伪造的假钞主要有ABC大类A伪造币B变造币C复印币D样币98信用卡可以通过CD申请设置消费密码A客服热线4008308003B自助终端C个人网上银行D信用卡热线9550899案情介绍国庆节放假肖某主动要求值班主管因忙与后台业务直接将主管卡交给前台使用肖某利用此机会空存了500万元到一个早已开好的账户上下班后肖某刻意慢慢吞吞地整理账务直到钞车到了肖某才告诉主管账已平主管未复点尾箱现金就双人封箱入库请问上述案例存在哪些问题ABCDA后台主管人员严重违反主管卡使用的有关规定将主管卡直接交给前台使用使主管卡应起到的监控作用完全消失B未执行双人复核尾箱的规定C该案件同时揭示了长假期是案件的常发期D银行内部许多监控不到位事后监督亦存在滞后情况100某真情卡客户的账单日为每月9日假设每笔消费均当天入账客户在4月28日的消费还款最后宽限日为客户在6月13日的消费还款最后宽限日为ACA5月29日B6月29日C7月29日D8月29日101目前个人客户在网上银行进行汇款时以下收费标准正确的是ABDA本行同城不收费B本行异地按金额01收取最低1元最高5元C跨行同城按金额02最低1元最高30元D跨行异地按金额01收取最低1元最高8元102案例某日突击对A柜员尾箱进行检查发现现金人民币长款10元有空白存折9本号码为0000001000000500000070000010空白存折账实相符以A柜员名字开立的存单一张现金讫章和转讫章各一枚经过进一步核查该柜员当天使用存折1本号码为0000006当天收取客户交来的现金手续费10元未入账该柜员对该笔手续费入账处理后现金账实相符请问该柜员存在哪些违规行为ABCA尾箱存放私人物品定期存单一张违反尾箱管理的规定B重空未按顺序使用存折违反了重要空白凭证管理的规定C现金收取未及时入账违反现金收付业务一笔一清的规定D不得同时持有现金讫章和转讫章103金融机构收缴假币时对应当面以统一格式的专用袋加封并在封口处加盖假币字样戳记CDA假人民币B假汇票C假硬币D假外币104一户通无卡存单业务支持ABCEA通知存款B本外币整存整取业务C网银查询交易D理财协议E电话银行查询挂失预约等交易F本外币活期业务105SASB个人数据迁移至一户通系统后不需要更换即可继续在一户通系统中办理业务的是ABASASB整存整取存单B1开头的SASB理财通卡C凭证式国债DSASB定期一本通折106新开户时允许选择的无卡存折存单户支取方式有ACDA密码B印鉴C凭证D身份证件107以下属于九项保留在SASB系统中的个人业务品种ABDA教育储蓄B固定大额C定存活取D定活两便108客户居民身份证号重复将二人的身份证资料分别进行联网核查其中一方客户身份证核查不正确对核查不正确客户的以下操作正确的是ACDA将核查不正确客户证件类型改为其他证件类型B将核查不正确客户的风险等级调整为高级C在核查不正确客户的账户中加入联络事项D电话通知核查不正确客户尽快到我行进行身份证资料的重新核实109客户身份证号重复且两方客户身份证核查均正确以下流程正确的是ABCDA辨别哪个客户证件尚未换成第二代身份证B将没有更换二代身份证客户的证件类型设成其它证件类型C为身份证核查正确的客户办理业务D通知没有更换二代身份证的客户尽快到公安机关换证110请从下列选择属于我行信用卡还款的渠道ABCDEFGA营业网点柜台还款B委托自动转账还款C自助柜员机现金存款D网上银行转账还款E邮政储蓄代理还款F中信银行深圳发展银行民生银行营业网点代理现金还款G通过其他银行汇款还款111客户经理张某个人名下有一张贵宾卡为方便营销业务利用该行客户持贵宾卡办理业务时免收手续费的规定多次利用其名下的贵宾卡为客户办理大额资金转账业务为客户节省手续费支出每次办理时客户先将资金转到张某的贵宾卡名下再由张某在柜台帮其将资金划转到客户指定的他行银行账户请指出该案例中操作不当的地方及存在的风险点ABCA客户经理张某作为前台营销人员违反规定参与客户的具体业务办理B客户经理的做法属于出借银行账户违反人民币银行结算账户管理办法的规定C柜台经办人员因同事办理业务未按规定对办理大额资金转账业务的申请人身份证件进行审核及联网核查对张某代客户办理此类业务没有产生任何怀疑未引起足够重视D客户经理为客户着想为客户节省手续费做法较为妥当1121月10日日终某支行A柜员整理现金库箱时发现有一捆佰元券的现金中多封了一把即一捆现金内有11万元经查看录像发现前日柜员在办理一笔存款业务时客户交进一捆佰元券现金柜员未核实未卡大数直接将清点完的现金扎好放置一边存入客户账10万A柜员捆钞时未卡把造成1月9日现金虚平该案例哪些环节存在问题ABCDA柜员收款违反四先四后原则没有做到先卡大数后点细数导致错款不能在第一时间发现B柜员在柜台收取现金和清点完现金将金额输入业务系统前未做到问数唱数未向客户核实存款金额C捆扎现金时柜员未卡把核对D换人复点流于形式113营业结束后柜员发现当天短款人民币1万元请问以下哪些是正确的做法ACDEFA柜员应及时向主管反映情况B柜员未经报告主管自行联系客户C重新换人清点该柜员的库存现金D确认账实不符后分别核打现金借贷方传票与现金库存报表核对E转账业务传票与试算平衡表核对F查阅当天录像114案件某柜员是办理业务时发现某操外地口音的青年男子持本网点某单位退休干部代发工资存折要求取款49000元以下哪些说法是正确的CA柜员对取款人身份产生怀疑翻看存折的交易流水此行为违反为客户保密原则B按有关规定代理一次性存取款5万元含以上应出示代理人及取款人身份证件C柜员应坚持了解你的客户和大额现金规定的原则对客户日常的资金交易情况了解和熟悉D柜员发现客户交易可疑时应立即报告营业部主任115小李在办理客户存款业务过程中发现其中有一张100元纸币像是假币她将假币交给储蓄主管储蓄主管将这100元纸币拿到二楼办公室和同事们仔细辨别后确认是假币于是盖上假币章并开具了假币没收凭证盖好章回到柜台将凭证交给客户请指出上述案例中的操作违反哪些假币收缴规定ABCDA假币没收未做到双人收缴B收缴过程离开了持有人视线范围没有做到当面收缴当面盖章C银行应开具假币收缴凭证而非假币没收凭证D没有履行告知程序116若客户在办理新开卡后提出活期自动转定期的理财申请在填写理财协议时对保留金额触发金额开户日优先和利息优先概念不太理解请您作出正确的解释以下哪些说法是正确的ABCDA保留金额是指在活期储蓄账户上的存款底限用于日常的零星开支B触发金额是指活期储蓄账户上超过底限部分约定转存为定期的金额C开户日优先指客户签定定活理财协议当客户的活期账户余额不足时将定期转为活期的规则是取开户日最近的一笔D利息优先指客户签定定活理财协议当客户的活期账户余额不足时将定期转为活期的规则是取利息损失最小的一笔117柜员结账时发现现金库存长款051元应如何处理以下哪些说法正确BCDA可以暂时寄库以便日后出现短款可以以长补短B发生长款要按出纳制度规定如实登记出纳长短款登记簿及时查找尽快退还原主C如当天来不及查明原因经有关领导批准可暂挂账并继续查找D如确实查无下落或查不到原因时经过审批程序核准后可作为银行营业外收益处理118一客户在我行某营业网点ATM上取现由于密码错误造成ATM吞卡当日掌管ATM钥匙的柜员目睹了此笔业务全过程客户以银行员工就在附近且亲眼所见为由要求取回其牡丹卡该柜员将ATM打开取出卡片后直接交于客户问此做法是否正确以下哪些说法正确ACDEFA此做法不正确因为该柜员并未核实该客户的身份并不能直接判断是否为该卡的真正持卡人因此不能将吞卡交予客户B此做法正确因为柜员已目睹客户吞卡的全过程由于客户操作失误因此为了方便客户可以将卡直接交还客户C银行员工应要求出示其身份证件并核实其身份才能为客户办理取吞卡D银行员工取出吞卡应立即在自助设备吞卡登记薄进行详细登记和进行有关的账务处理E银行员工应将客户身份证与吞卡的背面签名核对是否一致若卡片背面无签名或与签名不符的应拒绝客户的领卡要求并指引其到开户行出具相关证明或告知其须由持卡人本人亲自领取F若客户身份核实无误身份证姓名与吞卡背面的签名一致的银行员工可将吞卡交给客户并要求客户在我行的登记薄上进行签收银行员工随之进行相关的账务处理119客户李先生是我行代发工资客户其单位每个月15日发工资每次发完工资的次日李先生都会来到柜台向河南老家汇款500元同时取1000元存为定期存款你发现这个现象后可以给客户哪些建议ABCDEA开通约定汇款B定活理财功能C开办基金定投业务D开通手机银行E开通网上银行120支行当日升降钞过程如下该行的两名自助设备管理员当日双人对自助设备进行降钞降钞款项经二人在监控下清点与报表金额一致一人在清点过程中临时有事离开另一人从其尾箱取出10把100元面值的现金10万元装入钞箱后两人一起将钞箱装入自助设备完成升钞工作请问该支行在升降钞过程中存在哪些违规操作ABCDA升降钞整个过程均需双人任何一人不得离开其中一人中途离开未对升钞现金进行复核B升钞现金装箱前必须双人在监控下进行清点无误后方可装箱升钞一人升钞前未对升钞现金进行清点另一人未对升钞现金进行复核C自助设备升降钞必须双人办理且装箱前必须双人复点现金确保升钞金额无误D严格登记自助设备运行登记簿详细记录升降钞等运行事项121柜员小张今天办理了三笔结息业务两个活期存折销户一个国债取款两个活期销户利息分别为673元和521元小张付给客户分别为670元和520元国债销户的利息是5347小张付给客户5350元下班轧账时小张将出纳找零长短款进行入账处理请问应该如何处理ABCA借101001贷2450703001B借1430503003贷101003C借101003贷2450703003D借101004贷2450703004122一名30多岁的男子来到银行称在ATM上取款后因未及时取钞现金被ATM吞回要求银行人员返回被ATM吞入的款项800元银行员工随后检查ATM机ATM流水纪录确实有客户持有的卡发生了取款交易并因超时未取款造成了ATM自动吞钞于是柜员将800元款项存入客户所持卡的账户请问柜员的处理过程哪些地方存在疏漏BCDEA由于客户确发生ATM取款时卡钞故柜员核实流水后将款项退回客户的做法正确B必须查询持卡人的账户是否下账如为他行卡需提交查询到银联中心C必须对自助设备进行降钞检查账款是否相符废钞箱款项是否相符是否有假钞D调阅监控查看交易时录像过程是否与持卡人陈述情况相符是否有异常E在确定已扣客户账废钞箱内吞钞无假币吞钞过程无异常后方可将款项存入客户账户123某日客户A到甲银行柜台存款柜员B按规定进行清点现金清点数额为1800元整并向客户征询是否存款1800元整客户听后大怒说他明明带2000元整来存款怎么到柜台里面就变成1800元并说银行柜面人员私吞他的200元对甲银行产生强烈不满请说出你对该事件的处理技巧ABCDA柜员必须确认清点现金准确无误并检查电脑点钞机等机器设备是否有遗留的现金B对尾箱现金进行清点核对C请大堂经理或者营业部主任将客户带离柜台并安抚客户D可提醒客户回忆此笔现金是否已经使用过从家里取钱出来在路上是否从这笔款项中拿钱出来或遗失过或者在家取钱清点时数额是否准确124某客户在某支行柜台办理业务从账户上支取港币2700元由于当时经办柜员粗心大意误把1仟元面额的港币当成面额为1佰元的港币拿出27张1000元的港币并经过计算器核对后付给了客户造成现金短款24300元港币请问如何防范此类差错ABCDA加强业务学习掌握柜台操作的风险点B营业部主任应经常组织柜员学习银行的相关制度及案例分析培养柜员养成集中精神细心办理业务的良好习惯C办理业务的同时不要与客户交谈遇客户咨询业务可在办理完业务后再答复客户不要一边办理业务一边与客户交谈分散注意力D处理现金业务时要用心不能凭印象支付125某日客户A持本人身份证和其丈夫的存折和身份证到甲银行柜台办理取款业务因密码不符无法取款但客户A坚持存折密码是对的怎么取不到钱怀疑银行的程序有问题作为柜员你应怎样处理ACA要明确告知客户密码只有存款人本人清楚在银行系统上客户密码栏是屏蔽的银行工作人员是无法获知的B可提醒客户回忆曾使用过的密码C建议客户其丈夫到银行办理密码挂失手续D提醒客户用六个0或者六个8或者身份证后六位试试126某银行营业网点柜员小李正在给储户甲办理一笔5万元活期存款的业务在要打印凭条时柜员小吴向小李告知有电话找小李便起身到柜员小吴处接听电话撂下电话柜员小李急向营业部主任贾某请假称其母突发病症需紧急送往医院贾主任准假于是小李把办公钥匙递交给贾主任并交待其未竟事宜下班前柜员小李回来上岗结账时发现现金少5万元请问上述操作存在哪些问题ABCDEA违反现金出纳一笔一清业务未办完经办人员不得离柜的制度要求B离柜时柜员操作员码未退出C柜员遇特殊情况要离开需同接替人当面结清账款并办理移交手续D紧急情况无条件当时结账时柜员尾箱要停用做寄库处理E经手传票重空印章等离柜未上锁保管1272010年11月1日某客户持A网点的到期定期存单到B网点支取跨分行B网点的柜员办理了后第2天客户投诉利息有误系统未自动续存按活期计息经查该客户的存单状态为非实名制问非非实名制存单支取时应怎样处理ABCA对非实名制定期账户作续存处理必须先对该账户进行实名制确认B确认无误后系统当天晚上会做续存处理续存日为原来约定的续存日C对非实名制定期账户的支取柜员先对该账户进行实名制确认第二天后再进行结清操作对非实名制定期账户的支取柜员先对该账户进行实名制确认当天后再进行结清操作