湖南师大金融法期末考试重点

前言此重点为湖南师大金融法期末考试重点适用于师大法学院人武学院与树达学院仅供学习禁止利用本文档获取利益一名词解释证券公司是指依法成立经营证券业务以及相关业务的金融机构商业银行是指以金融资产和负债为经营对象以利润最大化或股东收益最大化为主要目标提供多样化服务的综合信用中介机构自营贷款贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款其风险由贷款人承担并由贷款人收回本金利息的贷款信用贷款以借款人的信誉发放的贷款一般保证当事人在保证合同中约定当债务人不履行债务时由保证人承担保证责任保证人享有先诉抗辩权动产质押债务人或第三人将动产转移给债权人占有当债务人不履行债务时债权人以该动产作为债权的担保证券发行符合发行条件的商业组织或政府组织以筹资为目的按照法律规定的程序向社会投资人出售代表一定权利的资本证券以获取所需资金的行为开放式资金基金份额总额不固定基本份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金期货交易从现货交易基础上发展起来的在期货交易场所等固定场所内买卖某种标准化期货合约期权合约的交易活动经常项目经常项目是指国际收支中经常发生的交易项目包括贸易收支劳务收支单方转移等项目银行卡商业银行向社会发行的具有消费信用转账结算现金存取等全部或部分功能的信用支付工具金融期货交易双方在金融市场上以约定的时间和价格买卖某种金融工具的具有约束力的标准化合约二简答题规定货币政策目标的意义答第一对货币政策目标的表述引入了法律的准确性从而使中央银行运用货币政策工具是有明确的方向第二使检验中国人民银行绩效的工作有了法律的标准货币币值保持稳定表明中国人民银行的工作做好了反之就没有做好工作第三从法律的角度否定了通货膨胀的货币政策开始从双重目标制向单一目标制过渡货币政策工具答一般性货币政策工具是指法定存款准备率再贴现政策和公开市场业务称三大法宝选择性货币政策工具消费信用控制是指中央银行对不动产以外的各种耐用消费品的销售融资予以控制证券市场信用控制是指中央银行对有关证券交易的各种贷款和信用交易的保证金比率进行限制并随时根据市场的状况加以调整目的在于控制金融市场的交易总量抑制过度的投机不动产信用控制指中央银行对金融机构在房地产方面放款的限制性措施以抑制房地产投机和泡沫优惠利率是中央银行对国家重点发展的经济部门或产业如出口工业农业等所采取的鼓励性措施预缴进口保证金是指中央银行要求进口商预缴相当于进口商总值一定比例的存款以抑制进口过快增长其他货币政策工具直接信用控制主要手段包括规定利率限制及信用配额规定金融机构的流动性比率和直接干预等间接信用控制如中央银行通过道义劝告窗口指导等办法间接影响商业银行等金融机构商业银行设立条件答一符合商业银行法和中华人民共和国公司法规定的章程二有符合商业银行法规定的注册资本最低限额三有具备任职专业知识和业务工作经验的董事高级管理人员四有健全的组织机构和管理制度五有符合要求的营业场所安全防范措施和与业务有关的其他设施设立商业银行还应当符合其他审慎性条件商业银行的经营原则和经营方针答一商业银行的经营原则商业银行以安全性流动性效益性为经营原则安全性原则银行业涉及公众利益与社会的稳定政治的安定和经济的发展都有密切的关系流动性原则流动性原则是指商业银行的资金要保持较高程度的经常流动的状态效益性原则效益性不仅包括商业银行本身的经济效益而且包括国家宏观经济和产业政策指导的金融业整体效益二商业银行的经营方针商业银行实行自主经营自担风险自负盈亏自我约束的经营方针自主经营的方针商业银行在金融市场上经营市场的情况瞬息万变商业银行作为经营者如果没有自主权不能够自主经营就很难适应市场的变化自担风险自负盈亏的方针自我约束的方针政策自我约束的经营方针就是自律经营行为的方针客户对商业银行的主要义务答遵守银行的程序办理业务不得干涉银行自主业务借款人应当按期归还贷款的本金和利息人民币发行原则答一坚持经济发行就是根据国民经济发展情况按照商品流通的实际需要通过银行信贷的渠道来发行这是人民币发行的最基本原则二坚持计划发行货币的发行必须纳入整个国家的计划体系之中按计划办理以保证币值和物价的稳定三坚持集中统一原则中国人民银行是我国唯一的货币发行机构集中管理货币发行基金基金的概念和特点答概念是指通过发售基金份额将众多投资者的资金集中起来形成独立财产由基金托管人托管基金管理人管理以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享风险共担的集合投资方式特点集合理财专业管理组合投资分散风险利益共享风险共担严格监管信息透明独立托管保障安全开放式基金与封闭式基金的区别答存续期限不同开放式基金没有固定期而封闭式基金通常有固定的封闭期规模可变性不同开放式基金通常无发行规模限制而封闭式基金在招募说明书中列明其基金规模可赎回性不同开放式基金具有法定的可赎回性而封闭式基金在封闭期间不能赎回交易价格计算标准不同封闭式基金的交易价格受市场供求关系影响常出现溢价或折价交易现象通常为折价交易而开放式基金的申购价一般是基金单位净资产值加一定的购买费赎回价是基金净资产值减一定的赎回费与市场供求情况的相关性不大投资策略不同为了应付投资者随时赎回兑现开放式基金必须在投资组合上保留一部分现金和高流动性的金融商品而封闭式基金的基金资本不会减少有利于长期投资基金资产的投资组合能在有效的预定计划内进行金融租赁的主要形式及特点答形式融资租赁转租赁出售回租特点租赁的对象一般是固定资产融资与融物相结合所有权与使用权分离以租金形式分期归还本息扩大商品销售的好形式保险合同的主要特征答保险合同是一种射幸合同或者说是一种机会合同保险合同是附合合同这种合同在订立时由一方提出合同的内容而另一方只能作出同意或不同意的选择保险合同是诚实信用合同保险合同是有偿合同保险合同是双务合同保险合同是要式合同票据行为的法律特征及种类答特征要式性票据行为是一种要式法律行为文义性票据行为是一种文义法律行为无因性票据行为是一种无因法律行为独立性票据行为是一种独立法律行为种类广义票据行为与狭义票据行为基本票据行为与非附属票据行为共有票据行为与独有票据行为外汇管理的积极意义和消极影响答积极意义稳定本国货币对外汇率防范外汇风险保护国内市场促进经济发展平衡本国国际收支消极影响汇率扭曲不利于资源合理配置在一定程度上影响国际贸易的发展和对外开放的进程出现外汇黑市而且外汇官价和黑市并存可能带来权钱交易期货市场的功能答价格发现所谓价格发现是指利用市场公开竞价交易等交易制度形成一个反映市场供求关系的市场价格具体来说就是市场的价格能够对市场未来走势作出预期反应同现货市场一起共同对作出预期回避价格风险把期货市场当作转移价格风险的场所利用期货合约作为将来在现货市场上买卖商品的临时替代物对其现在买进准备以后售出商品或对将来需要买进商品的价格进行保险的交易活动另外期货也是一种投资工具由于期货合约的价格波动起伏投资者可以利用价差赚取风险利润另附道选择试题下列不属于银行业金融工具的是定期和活期存款单国债汇票本票金融市场按照融资的期限可分为短期金融市场和长期金融市场股票市场和债券市场证券市场和票据贴现市场间接融资市场和直接融资市场金融法律关系的客体是指金融业金融市场金融工具金融体系下列不属于金融法律关系客体的是证券金银财产货币国际货币基金组织主要对会员国提供长期贷款风险资本信贷战争赔款中短期贷款根据上市公司证券发行管理办法规定拟配股公司除满足发行新股的条件外还要满足某些规定下列不属于这些规定的是控股股东应当与股东大会召开前公开承诺认配股份的数量拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的采用证券法规定的代销方式发行采用证券法规定的代销与包销两种方式发行上市公司非公开发行股票其控股股东实际控制人及其控制的企业认购的股份不得转让的期限为个月个月个月个月下列不属于上市公司暂停上市的条件的是公司不按规定公开其财务状况公司对财务会计报告做虚假记载公司有重大违法行为公司最近三年连续亏损其后在一个年度内未能恢复到盈利可转换债券的回售实际上是一种债券物权买人期权卖出期权契约型投资基金也被称为信托型投资基金公司型投资基金股票基金债券基金答案