XX公司年度经营分析报告.doc

xx公司年度公司年度经营分析报告xx年我公司在分公司党委总经理室的领导下以严管控防风险抓队伍促发展优结构增效益的十八字方针为指引很抓业务发展和公司文化建设公司和各项工作均取得了一定的成绩现将公司xxxx年度的分析报告上报一业务完成情况分析从柱状图上分析我公司xxxx年的各项业务指标除短险外均出现了大幅度的增长其中增幅较大的为总量全年实现xxxx万元增幅为189首年新单实现xxxx万元增幅为xxxx首年期交实现xxxx万增幅达到xx趸缴业务实现xxx万增幅达到xx但是短险业务令人感到惋惜出现了负的增长短险全年实现xxx万元这是公司业务发展上的一个名显的不足也是公司影响公司长期发展的一个短板我公司将在今年的工作中克服这一不足公司短险赔款xxxx万培付率为xxx二公司费用完成及执行情况费用提取情况长险可提费用短险可提费用集团件数提取可提费用合计万费用支付情况手续费支出工资性及统筹资产费用分摊监管费招待费已支费用合计从费用提取和支付情况分析公司的经营情况公司今年亏损xx万元但今年公司短险仅只完成xx万元公司提取费用为xx万余元若公司短险多发展xxx万元在赔付率不变的情况下公司经营就可以实现不亏的状态因此公司在新的一年中要正确规划好自已的短险目标为公司经营扭亏为盈打下良好的基础从公司的工资性及统筹来分析公司今年为xxxx万元而xxxx年为xxx万增长了xxxx其中工资xxx年为xxxx万xxxx年为xxxx万增长了xxx社会统筹保险费xxxx年为xx万xxxx年为xxx万增长了xxx在公司发展的同时让全体员工享受到发展的成果二人力发展情况分析公司人力去年也呈现出明显的增长的态势总人力达到xxx人较去年增长了36其中个险xxx人增长了24中介xxx人增长了470实现了中介队伍的大发展在和同业队伍的比较上我公司尽管在数量上仍占优势但我们仍然感到压力下同是同业人力的饼状图从图上我们可以分析出其它同业的发展也快我们只有时刻保持对市场的警醒态度敢于拼搏千万不可麻痹大意以老大自居否则我们很快就会落后三个险业务发展及队伍现状分析1业务发展月线状图从线状图上分析个险业务的发展表现在月发展上极不均衡3月份6月份的业务呈高峰状态而4月7月10月份的业务发展又表现为低谷反映出业务发展的不均衡分析其原因在于业务的发展依赖于公司推动团队自主发展的意愿和建立良性的业务发展循环系统是我们必须重视的问题2个险业务佣金及津贴柱状图从柱状图上分析我公司直接佣金和津贴的绝对值不是最多的但其增长率在全区却是最高的分别达到18和52反映出公司全体伙伴在致富的路上又迈进一步在公司伙伴的收入中高绩效xx人人均首年佣金收入xxxx元中级效人员为xxx人人均首年佣金收入xxx元低绩效xxx人均首年佣金收入xxx元其中农村业务员低绩效人力占比过大人均产能过低公司业务员人均收入达到xxx元关注低绩效人力的产能提升将是我们常抓不懈的工作3个险业务件数及件均保费分析从个险件数上来分析件数的增长率达到796从件均保费上来分析来公司在件均保费的增长上达到2284又居全区各公司首位反映出伙伴们个人展业能力的提高4举绩率及创富达标率的提高举绩率来分析我公司的举绩率较高但创富率极低其在全市各家公司之中入于较低的水平激励和帮助伙伴致富提高所有伙伴的创富能力和水平将是公司今后长期的重要工作5公司xxx人力层级分析我公司目前人力高绩效为xx人中绩效人力为xx人低绩效人力为xxx人从xxx人力层级来分析我公司高绩效人力及中绩效人力明显低于全市平均水平反映出我公司业务员创富能力急需提高6公司新增人力及持证情况分析在职人力新入司转正持证人数持证率三中介业务发展情况中介全年累实现保费xxxx万中介业务险种结构明显优化期交占比明显提升达154其中期交业务中三效业务占比达2831中介险种饼状分析2人力发展情况分析中介队伍人力规模发展较快由xxxx年底的xx人发展到xxxx年的xxxx人3网均产能严重下降2008年为685万元2009年仅为538万元同比下降2144中介业务结构分析但也存在有很多不足如整体业务中代理业务占比较低仅为46远远低于全市831的平均水平来自代理渠道的业务总量明显下降而自营业务的比例上升占到54今后应加大渠道业务的开拓力度5中介业务月线分析从线图上分析中介业务的发展也表现出明显的不均衡发展起伏波动显而易见常明显这也是今后工作中要克服的保持业务平稳健康地发展四短险业务发展情况xxxx年我司短险业务的发展不近人意是公司业务发展中的短板业务发展为负增长人力发展没有变化队伍发展不稳定仍是xx个人的小团队从短险业务构成情况图中可以看出xxxx年我司短险中卡折业务占比较低团体业务发展较为缓慢影响了我司短险业务的整体发展也影响了公司经营绩效的提升以上是我公司的年度工作分析报告今年我公司的规模目标为突破xxxx万其中续期保费为xxx万个险确保xxx万努力xxx短险xxx万中介为xxx努力xxx万实现业务的新的突破同时我公司的面临的最大的短板是效益因此我公司今年在分公司改变超越的基础上定出的朴素的主题为短险效益大翻身在今年培付率及支出不变的情况下只要增加xx万的短险就可实现经营的大翻身