基金销售人员从业资格考试模拟题

基金从业资格考试模拟题证券具有和风险性的特征期限性收益性流动性风险性题答案期限性收益性流动性页证券市场的基本功能风险交换资本定价筹资投资功能资本配置题答案资本定价筹资投资功能资本配置页证券市场的构成主要有等股票市场债券市场基金市场衍生品市场题答案股票市场债券市场基金市场衍生品市场页证券市场从无到有主要归因于以下点证券市场的形成得益于社会化大生产的商品经济的发展证券市场的形成得于股份制的发展信用制度的发展使证券市场的产生成为必然信用工具被充分运用题答案页我国证券证券市场发展简述第一阶段我国资本市场的萌芽期年第二阶段全国性资本市场的形成和初步发展期年第三阶段资本市场进一步规范和发展期年第四阶段发展期题答案页证券发行人是指为筹措筹措资金而发行债券股票等证券的发行主体它包括公司企业政府和政府机构金融机构个人题答案公司企业政府和政府机构金融机构页参与证券投资的金融机构包括证券经营机构商业银行保险公司各类基金人民银行题答案页各类基金基金性质的机构投资者包括证券投资基金简称基金社保基金企业年金社会公益基金题答案页股票的特征是永久性短期性参与性收益性流动性风险性题答案页我国股票按照投资主体的性质可分为等不同类型国家股法人股社会公众股外资股普通股题答案页影响股票价格的主要因素有股票的流动性公司层面宏观经济层面其他因素题答案页债券发行人在确定债券期限时要考虑的因素主要有资金的使用方向资金的风险性市场利率的变化债券变现能力题答案页债券的特征具有偿还性流动性安全性收益性风险性题答案页按计息与付息方式分类根据计息方式的不同债券可分为单利债券复利债券零息债券附息债券息票累积债券浮动利率债券题答案页根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息可分为四类单利债券复利债券零息债券附息债券息票累积债券浮动利率债券题答案页按债券形态分类债券有不同的形式根据债券券面形态可分为实物债券非实物债券凭证式债券记账式债券题答案页我国发行过的特殊国债主要有定向债券普通国债特别国债专项国债题答案页债券与股票的相同点有都属于有价证券都是筹措资金的手段风险对相收益率相互影响题答案页债券与股票的区别有权利不同目的不同期限不同收益不同风险性不同题答案页金融衍生工具的特征有跨期性杠杆性联动性不确定性或高风险性长期性题答案是页按照基础资产分类可将权证分为非股权类权证股权类权证债权类权证其他权证题答案页按照基础资产的来源分类根据权证行权所买卖的标的股票来源不同可将权证分为认股权证备兑权证认沽权证认购权证题答案页按持有人权利分类按照持有人权利的不同可将权证分为认股权证备兑权证认沽权证认购权证题答案页股指期货交易与股票交易相比区别在于股指期货合约有到期日不能无限期持有股指期货交易采用保证金制度在交易方向上股指期货交易可以卖空股指期货交易采用当日无负债结算制度股指期货合约可以无限期持有题答案页股指期货除了具备一般衍生工具可以跨期交易杠杆效应和价格发现等特征外还具备以下主要功能系统风险规避功能资产配置功能无负债结算功能题答案页金融衍生工具的基本功能有套期保值功能价格发现功能资产配置功能投机功能套利功能题答案页证券发行市场的构成证券发行市场由证券发行人证券投资者证券服务机构咨询公司题答案页债券发行方式债券的发行方式主要有定向发行公募发行承包发销招标发行答案页根据证券交易所管理办法第十一条的规定证券交易所的具体职能主要包括提供证券交易的场所和设施指定证券交易所的业务规定接受上市的申请安排证券上市组织监督证券交易对会员进行监督对上市公司进行监管管理和公布市场信息中国证监会许可的其他职能答案页证券交易不得直接或间接从事下列业务以营利为目的的业务新闻出版业发布对证券价格进行预测的文字和资料为他人提供担保对上市公司进行监管未经中国证券监督管理机构批准的其他业务答案页证券交易原则合法合规公开公平公正答案页经纪商要将投资者委托指令的内容传送到证券交易所进行撮合这一过程叫委托执执行也称为申报报盘买空委托卖空委托答案页股价指数编制分为选择样本股选定某基期计算计算期平均股价或市值指数化执行卖空题答案页股息的具体形式有现金股息股票股息普通股息题答案是页债券投资收益主要包括债券的股息债券的利息收益资本得利在投资收益题答案页非系统性风险包括信用风险违规风险经营风险财务风险题答案是页证券投资基金是一种集合理财工具一般具有以下几个特点集合理财专业管理组合投资分散风险风险确定收益确定利益共享风险共担严格监管信息透明独立托管保障安全题答案页闭式基金和开放式基金比较不同之处主要表现在几个方面存续期限不同规模的可变性不同存续期限相同基金交易方式不同题答案页根据投资目标的不同基金可以分为成长型基金债券型基金收入型基金平衡型基金题答案页依据投资理念的不同基金可以分为债券型基金股票型基金主动型基金被动型基金题答案页特殊类型基金包括系列基金保本基金基金中的基金平衡型基金题答案页债券型基金的主要投资风险包括等利率风险信用风险融资风险提前赎回风险通货膨胀风险题答案页通常根据资产配置不同将混合型基金分为配置型基金系统型基金灵活组合型基金其他基金题页保本型基金的分析指标包括等保本期保本比例赎回费安全垫担保人题答案页根据跟踪指数有不同可以将分为股票型债券型全球指数行业指数风格指数题答案页根据标的指数的不同股票型又可以分为股票型债券型全球指数行业指数风格指数题答案页常见的基金投资风格分析可以从以下角度进行持仓风格持股风格变盘速度行业配置风格题答案页简单的基金产品风险评价可分为等级低风险等级货币型基金保本型基金中风险等级债券型基金部分混合型基金高风险等级股票型基金部分混合型基金题答案页基金公司内部控制遵循的基本原则包括健全性原则有效性原则金融防范原则独立性原则相互制约原则成本效益原则题答案页按照是否可以通过分散投资来降低风险的标准可以将外部风险划分为系统性风险非系统性风险隐形风险非隐形风险题答案页基金管理人应自收到核准文件之日起个月内进行封闭式基金份额的发售封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算我国封闭式基金的募集期限一般为个月个月个月个月个月题答案个月页封闭式基金募集期限届满需满足基金份额总额达到核准规模的以上并且基金份额持有人人数达到人以上题答案页封闭式基金经基金管理人申请中国证监会核准可以在证券交易所上市交易但基金募集金额不低于元人民币万元亿元万元亿元题答案亿元页按照沪深证券交易所截至年月底公布的收费标准我国基金交易佣金不得高于成交金额的题答案页开放式基金与封闭基金一样基金管理人应自收到核准文件之日起个月内进行开放式基金的募集开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算不能超过个月个月个月个月个月题答案个月页开放式基金募集金额不少于元人民币亿元亿元亿元题答案亿元页我国开放式基金的最低认购金额一般为人民币题答案页对于在当日基金业务办理时间内提交的申购申请投资者可以在当日前提交撤销申请点点点点题答案点页货币市场基金费用比较低通常申购赎回率为货币市场基金从基金财产中计提不高于的销售服务费题答案页单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的时为巨额赎回题答案是页基金募集金额不得少于元人民币亿元亿元亿元亿元题答案亿元页基金管理人应当自收到投资者的申购认购赎回申请之日起个工作日内对该申购认购赎回的有效性进行确认申购认购款应于日内到达基金在银行的存款账户赎回款在日内到达投资者资金账户日日日日题答案日页按照基金季度报告的披露要求基金管理人应在每个季度结束之日起个工作日内编制基金季度报告并将季度报告登载在指定报刊和网站上题答案页开放日的收益公告货币市场基金至少于每个开放日的次日在中国证监会指定的报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净值收益和日年化收益率题答案页证券法于开始实施年年年题答案年页注公司法实施为年中国证监会派出机构中国证监会在各省自治区直辖市和计划单列市共设立个证监局和个稽查局题答案页证券法于年月日由第九届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过年月日起实施经年月日和年月日两次修订现行证券法于起生效年月日年月日年月日题答案年月日页公司法于年月日由第八届全国人大党委会第五次会议通过年月日起施行此后分别于年月日年月日和年月日进行了三次修仃现行公司法于施行年月日年月日年月日题答案年月日页基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的代表基金份额总额的基金份额持有人可以自行召集基金持有大会题答案页证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法于年月日由中国证监会公布自起施行年月日年月日年月日题答案年月日页中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则简称销售人员执业守则是中国证券业协会于发布并实施的自律规则年月年月年月题答案年月页证券是各类记载代表一定的权益的书面凭证法律凭证收入凭证资本凭证题法律凭证页二级市场的组织形态有两种一种是交易所证券的买主和卖主或是其代理人在交易所的一个中心地点见面并进行交易另一种交易形式是场外交易市场有形市场第三市场第四市场题答案是场外交易市场页中国人自己创办的第一家证券交易所是年夏天成立的上海证券交易所上海众业公所上海华商证券交易所北平证券交易所题答案北平证券交易所我国公司法规定股东大会一年或者半年召开次年会没有规定题答案是页证券必须同时具有的两个最基本特征是法律特征与经济特征法律特征与书面特征经济特征与书面特征经济特征与权益特征题答案法律特征与书面特征页在下列几种基金中一般的年管理费率最低债券基金货币基金股票基金认股权证基金题答案货币基金页一个基金是否有效益主要是看是否偏高管理费托管费运作费宣传费题答案运作费国际上基金起源于世纪年代的美国英国日本法国题答案英国页按投资市场分类按照投资市场的不同股票型基金可分为基金三大类被动型主动型平衡型指数型保本型创新型国内股票型国外股票型全球股票型题答案国内股票型国外股票型全球股票型页我国基金的会计年度为公历基金核算以人民币为记账本位币以人民币元为记账单位每年的月日次年的月日每年的月日月日每年的月日月日题答案每年的月日月日页基金费用的核算包括计提基金管理费托管费预提费用摊销费用交易费用等这些费用一般也按计提年月日题答案日页从年月日起基金买卖股票按照的税率征收印花税题答案页中国证监会颁布了证券投资基金销售适用性指导意见简称适用性指导意见年月日年月日年月日题答案年月日页根据适用性指导意见第五章第十八条和二十条规定投资者评价以基金风险承受能力类型来具体反映应当至少包括以下三个类型激进型稳健型保守型积极型平衡型保守型积极型稳健型保守型题答案积极型稳健型保守型页基金销售人员为基金客户介绍基金产品需通俗化简单化专业化正规化少使用专业术语必须使用规范的专业术语页题答案少使用专业术语要求基金销售人员取得从业资格是为了进一步规范基金销售行为提高基金销售人员业务水平和逐步建立具有一定专业水平的基金销售队伍以促进证券市场规范发展保护投资者合法利益专业水平执业素质基本素质答案执业素质在营销队伍中营销技巧高超专业知识过硬的各类销售人员应当按合理的比例进行设置市场判断能力突出协调公共关系能力突出理财能力突出表达理财能力突出答案理财能力突出页开放式基金的募集与封闭式基金一样基金管理人应自收到核准文件之日起内进行开放式基金的募集募集期自份额发售之日起计算不能超过个月个月个月个月个月个月个月个月答案个月个月页基金连续以上发生巨额赎回如基金管理人认为有必要可暂停接收赎回申请已经接收的赎回申请乐意延缓支付赎回款项但不得超过正常支付时间的并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告个开放日个工作日个开放日个工作日个开放日个工作日个开放日个工作日题答案个开放日个工作日页当前中国证券投资基金发展中应从机制方面进一步加以完善这里所谓的机制包括制度机制销售机制管理机制国际监管机制答在实践过程中制度机制涉及证券投资的方方面面其中是很需要的权益维护信息披露公平公平强化监管答基金从业考讯证券投资基金在促进经济可持续发展中的作用主要通过实现推进经济质量的进一步提高推进国民经济再生产过程进一步资本化证券化推进社会资源配置的进一步市场化推进社会分工的进一步深化答在基金管理人中专业理财包括这样一些内容各类证券信息的收集分析和追踪对基金资金调度运用的监督和管理各种证券组合方案的研究模拟和调整市场操作由专业人员盯盘下达指令和操盘答当公司法定公积金累积额为公司的百分之五十以上的可不再提取注册资本净资产总资产股东权益答公司分配当年税后利润时应当提取利润的列入公司法定积金百分之五百分之十百分之五至百分之十没有规定答股份有限公司经股东大会决议将公积金转为资本时按股东原有比例派送新股或者增加每股面值但法定公积金转为增加时所留存的该项公积金不得少于注册增加的百分之十百分之二十百分之二十五百分之五十答公司因不能清偿到期债务被依法宣告破产的由依照有关规定组织股东有关机关及有关专业人员成立清算组对公司进行破产清算股东会董事会人民法院债权人答在招募说明书认股书公司企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容发行股票或者公司企业债券数额巨大后果严重或者有其他严重情节的处并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下的罚金三年以上七年以下有期徒刑五年以下有期徒刑或者拘役三年以下有期徒刑或者拘役三年以上十年以下有期徒刑答受托人以自己的名义在委托人的授权范围内与第三人订立合同第三人在订立合同时知道受托人和委托人之间的代理关系该合同直接约束受托人与第三人委托人与第三人受托人与委托人其他答