西安财经学院毕业实习报告

姓名吴云程学号专业国际经济与贸易院系经济学院国际贸易系本校指导教师李冰洁实习单位指导教师梁鹏完成日期年月日西安财经学院教务处制注本表与实习报告装订在一起实习报告名称西部证券证券经纪业务实习报告实习时间年月日至年月日共周实习单位西部证券股份有限公司实习地点西安市莲湖区莲湖路号本校指导教师李冰洁职称副教授二级学院系经济学院国际贸易系实习单位指导教师梁鹏职称职务高级业务经理所在单位西部证券股份有限公司实习内容后附实习报告在实习期间最开始我在老师的指导下熟悉了开户流程学习开户时客户应携带的资料以及客户日常可能遇到的问题的解决方法使我们对开户流程有了相关的了解公司的客服部经理向我们介绍线理论的实践操作使我对技术分析特别是对线理论和切线理论有了进一步的认识最后公司安排一名职员向我们介绍基金的相关内容指导教师评语及成绩成绩签字盖章年月日系意见签字盖章年月日西部证券证券经纪业务实习报告一实习目的年月份我有幸到西部证券公司从而开始了一个半月的实习生活在这一段时间里我近距离接触了西部证券在了解西部证券发展历程公司文化的同时更多的知道了营业部各部门的职能其日常的业务流程以及营业部的特色服务同时深入学习了中国证券市场行业的相关知识并且在与客户交流中锻炼了自己的沟通交流和处理问题的能力大学毕业之际毕业实习是极为重要的实践性学习环节通过阶段性时间的实习为我们之后走向社会接触相关工作拓宽知识面增强感性认识培养锻炼我们综合运用所学的基础理论基本技能和专业知识去独立分析和解决实际问题的能力能够将所学的专业理论知识运用与实践在实践中结合理论加深对其认识和总结再次学习将专业知识与实际接轨逐步认识体会从而更好地将所学的运用到工作中去接触社会认识社会体验生活学会生活学会感悟学会做事学会与人相处学会团结协作为以后毕业走上工作岗位打下一定的基础二西部证券公司介绍西部证券股份有限公司是经中国证券监督管理委员会批准设立于年元月正式注册开业的证券经营机构公司注册资本金壹拾亿元人民币在陕西北京上海深圳山东江苏设有家证券营业部和家证券服务部在上海设有专门从事自营业务客户资产管理业务的第一二分公司和研究发展中心等业务部门年月公司控股子公司西部期货有限公司正式挂牌成立公司成立以来建立了完善的法人治理结构和严密科学的内部控制体系确立了合规守法经营的指导思想造就了一支具有共同使命感和价值观的员工队伍逐步形成了和衷共济共谋发展风控至上稳中求先的企业文化走出了一条规范管理稳中求先注重效益的渐进式发展之路取得了连续九年盈利的优异经营业绩年月公司通过了中国证券业协会组织的规范类证券公司评审成为全国第一批规范类证券公司年月公司又顺利通过了创新类证券公司评审成为全国第十九家创新类证券公司面对中国证券市场高速成长所带来的发展机遇公司将秉承以客户需求为导向的服务理念进一步建立健全公司内部控制体系和风险管理制度强化科学管理确保客户资产安全完整和公司资产保值增值同时努力发挥公司自身优势以创新促发展积极探索集合资产管理融资融券股指期货等创新业务进一步提升公司的核心竞争力最终实现公司各项业务均衡协调发展为客户提供专业化个性化差异化的证券金融服务提升公司的市场地位使公司发展成为市场上最具盈利价值和增值潜力的证券公司三西部证券国内经营状况公司在全国拥有家证券营业部和家证券服务部公司秉承诚信和谐高效共赢的经营理念团队拼搏创新图强的企业精神和客户至上服务领先的基本原则在团结高效的经营团队带领下全体员工通过自身的不懈努力始终坚持守法合规经营严格控制各类风险大力拓展各项业务为客户提供专业化的金融服务公司努力把握中央关于加快滨海新区开发开放的历史性机遇立足天津面向全国努力成为全国一流券商以优良的经营业绩回报股东回报社会实习单位经营状况及所在行业的国内外经营与技术发展状况四实习内容简介一熟悉开户流程实习的第一天公司的职员向我们介绍了开户的相关情况使我们对开户流程有了相关的了解证券账户包括股东账户资金账户和基金账户三种类型股东账户是客户向证券公司申请开立的用于证券买卖的账户股东账户包括上海股东账户和深圳股东账户他们又各自包括股股东账户和股股东账户上海股的股东账户用美金进行交易而深圳的股股东账户则用港币进行交易上海股的股东账户不可以复开而深圳的可以在开立股东账户时客户需填写自然人证券账户申请表代理开户合同中的开户申请表和第三方存管协议第三方存管协议有三联客户联券商联和银行联银行联由客户带往相应的银行进行确认第三方存管的目的是保障资金安全资金账户是客户向证券公司申请获得的客户号它是由股东账户对应生成的基金账户是客户向基金公司获得用于购买基金的账号一个身份证只能在一个证券公司开一个资金账号一个资金账号可以向多个基金公司开立基金账号开立股账户费用为元人民币股账户则为元人民币对于三板股票的账户开户费只需三十元学习开户时客户应携带的资料以及客户日常可能遇到的问题的解决方法对于未开过户的客户他们需携带身份证和银行卡银行卡必须是中行建行工商兴业农行交行还有华夏和招商等八家之一的银行卡客户如要进行同行换卡则可直接到对应银行的柜台进行换卡但如果客户是要进行异行换卡则客户要先对账户进行清仓即达到零股票零资金客户要进行转账必须在营业时间进行否则资金会被冻结如果资金是从证券账户转向银行账户其上限为万二熟悉线理论的实际操作公司的客服部经理向我们介绍线理论的实践操作线是判断多空双方力量的重要工具张老师首先介绍了单根线的相关知识一根线描述了最高价最低价开盘价和收盘价红色的线是阳线蓝色是阴线红色的代表低开高收卖盘小于卖盘蓝色的代表高开低收卖盘大于买盘有一些特殊的线同阶线它们分别是十字星字线倒字线和一字线按时间长短可以将线分为日线周线月线和年线日线代表短期走势周线月线和年线代表中长期走势另外还有五分十五分三十分六十分线它们代表的是超短期走势适用于权证模式的分析其次经理向我们介绍了线组合首先是见底形态和上升形态这包括了早晨之星好友反攻曙光初现旭日东升垂头线倒垂头线和红三兵早晨之星好友反攻曙光初现旭日东升垂头线倒垂头线都是在跌势的末端出现早晨之星代表的是转势信号出现好友反攻可以适当买入到了旭日东升则可以大胆买入因为它发出的转势信号最强其次是见顶形态和下跌形态它主要包括了黄昏之星淡友反攻乌云盖顶射击之星吊颈线和三只乌鸦这几种组合它们都出现在涨势的末端发出的都是推出的信号最后张老师了介绍了后势上升和下降都有可能的几中线十字星在涨势末端出现发出的是见顶信号而在跌势末端出现则发出的是见低信号字线在高位出现发出的是见顶信号在途中出现则继续看涨或看跌在低位出现则发出的是见底信号倒线与线类似一字线在涨势中出现继续看涨在跌势出现则继续看跌三熟悉切线理论的实际操作公司安排工作人员向我们介绍切线理论也叫趋势理论所谓趋势就是指股票价格市场的运动方向趋势主要包括主要趋势次要趋势和短暂趋势主要趋势是指市场的主要趋势次要趋势是指在主要趋势中出现的插曲短暂趋势则是指构成主要趋势的一个个小的趋势趋势主要有向上下降和水平这三中方向其中水平方向常被忽视但却是很重要的趋势理论中最主要的两条线是压力线和支撑线压力线是经过上升趋势高点的直线也称阻碍线其主要作用是暂时阻碍股票价格创新高的能力支撑线也称抵抗线是经过下降趋势低点的直线其主要的作用是暂时或永久地阻碍股价创新低压力线与支撑线是相互区别的但二者也是可以相互转化的同时经过一个高点和一个低点的直线即是压力线也是支撑线股价要创新高或者新低都要突破压力线和支撑线才能达到这种突破需要达到三个条件时间空间和成交量时间一般为到天空间为成交量要与之相配合当成交量不配合时就会出现假突破熟悉基金的相关内容公司安排一名职员向我们介绍基金的相关内容基金具有利益共享风险共担组合投资和专业管理的特点基金是间接的投资产品它的风险适当收益较高基金主要有以下三个当事人投资者基金管理公司和基金托管公司基金的投资者就是基金的受益人基金的管理者使用基金的资金进行投资主要有银行的投资银行等基金托管公司负责管理基金所筹集的资金主要是各国有商业银行基金按照运作方式划分可以分为开放式和封闭式基金开放式基金的规模是变动的时间可长可短一般在一级市场交易封闭式基金的规模固定时间固定可以转让但不能卖一般在二级市场进行按组织形式分分为契约型和公司型契约型主要通过签定合约来运作基金公司型则是组成基金公司来运作按投资目标不同分为股票型基金型债券型货币型和混合型如果把资金的投资于股票则称之为股票型如果资金的大部分投资于基金则称为基金型同理可知什么是货币型和债券型而混合型则是多种投资方式并存的基金这几种基金的风险和收益依次递减按投资的方向分可分为成长型收益型和平衡型成长型追求的是未来收益收益型追求的是当前收益平衡型则处于二者之间按投资理念分为主动型被动型和指数型按募集的方式分为公募基金和私募基金按资金的用途和来源分为在举基金和离岸基金基金募集必须提前个月上报证监会在被批准后产生产品并上报基金的募集时间大概为三个月基金要月才会建满仓因此基金可以用于测算股票的走势基金募集的费用包括认购费申购费和赎回费其中赎回费会随持有年限的增加而减少五对实习单位的意见思考一对于第三方存管的建议实践出真知在本次实习中我接触了一些平常无法学习到知识也形成了自己的一些见解第三方存管相对于以前的资金管理方法可以更好地保障资金的安全减少了道德风险但我个人认为它还存在一些不足的地方我觉得它存在以下两方面的问题首先它使得账户的开立更加麻烦客户首先得拥有八家能进行证券账户开立的银行的卡才能进行账户开立有些银行还要求客户把第三方存管协议的银行联带到银行进行确认这程序更加烦琐其次第三方存管在一定程度上无法根除道德风险银行和证券公司存在很密切的业务和资金关系这就无法排除他们会因为业务发展的关系而做出不合法的行为因此也存在一定的道德风险针对以上两个问题我有如下的建议其一另外设立一个机构来管理证券资金而这个机构必须与证券公司不存在利益关系这样可以减少客户的迷惑客户只要拥有这个机构的卡或账户就能进行证券账户的开立这样可以使第三方存管更加具有科学性当然这会给银行带来业务上的损失但相对于证券市场的正常稳定运转这种银行业务减少的经济损失会小得多其二对银行存管证券资金这部分资金实行特别的监管银监会对银行的监管都是整体上的对细化的业务没有很严格的监管因此如果银监会对银行存管证券资金的这部分业务加强监管力度对其更加重视那么其中的道德风险也就相应地降低当然这个建议无法解决开户烦琐的问题因此要提高各种银行卡的通用性这就要求各大银行不断创新自己业务二对于混业经营的建议在实习中老师提到了分业经营和混业经营在中国目前的市场已经出现了混业经营许多金融机构不仅经营资金管理业务也经营保险和证券业务但是当前中国资本市场的管理体制是分业管理体制这就形成金融控股公司管理的矛盾针对以上问题我提出如下建议建立伞型的管理模式来解决金融控股公司的监管问题所谓的伞型管理模式就是在保留分业管理的条件下设立一个上级的管理机构负责统一的协调和监督银监会仍然监管银行证监会仍然监管证券公司保监会仍然监管保险公司新设立的机构将三者的职责和监管范围进行划分同时也协调三者之间的矛盾在中国这样的市场环境下采用伞型模式能使控股公司的监管更加明朗化其更加重视那么其中的道德风险也就相应地降低当然这个建议无法解决开户烦琐的问题因此要提高各种银行卡的通用性这就要求各大银行不断创新自己业务六实习收获和体会通过本次的实习我对对证券市场的有了更深一步的认识在我国证券市场仍然是一个有待完善和不断发展的市场它在我国有很大的发展空间同时也存在许多有待解决的问题证券市场是一个收益较快的市场同时也是一个高风险的市场我们在投资证券市场时要抱着小心谨慎的态度在此次实习中我对证券公司基本业务也有所了解不断发展和推出新的业务种类是证券公司不断发展的前提和基础它能使企业拥有源源不断的生命力技术分析也是我们这次实习的对象之一通过此次实习我对技术分析特别是对线理论和切线理论有了进一步的认识技术分析的价值是建立在市场是非有效的条件上在一个有效的市场技术分析是没有价值的不管是线理论还是切线理论的运用都是建立在个人经验的基础上这些理论看似简单分析起来似乎有理有据但是时点的把握需要个人的经验例如字线在高位出现发出的是见顶信号在途中出现则继续看涨或看跌在低位出现则发出的是见底信号多这个理论的运用首先要判断当前是处于高位途中还是低位判断结果的不同就形成了不同的投资方案因此个人投资应注重经验的积累多看多想此次实习促进了我专业能力和技能的提高使我受益非浅感谢西部证券给了我这次来之不易的实习机会此次实习不管在知识的巩固还是经验的积累上都使我有很大的进步在证券市场这个大海洋里个人只有不断磨练直到成熟才能取得成功虽然实习只有一个月但是使我十分受益在这次实习中学院努力为我们争取这个难得的实习机会在他们的努力下我们才能顺利地完成此次实习在今后的时间里我还需要寻找机会不断地锻炼自己并积累经验为自己以后从事这个方面的工作奠定基础套自己的标准因为每个人的看法是不一样的但是其中的一点确是每个人都要考虑的那就是这只股票他的公司经营状况和经营前景如何这是非常重要的同时也得关注一些热点话题公司交给我们很多种选股的方法有以技术分析为主要参考标准的有以行业为参考标准的进行技术分析选股时不仅要看盘面上的线图分时走势图和均线的走势平时也应该观察各个个股的买卖的筹码的分布密集区用心的用笔记录对于各个具体的技术分析的问题不仅要根据学到的专业知识来进行分析也要自己在分析过程中进行经验总结例如我们平时所说的日均线上穿日或者日均线而形成的黄金交叉和下穿日或日均线的死亡交叉在牛市即上涨趋势中的操作是金叉买入死叉卖出但是经验却得到了另外一个结果在熊市情况下尤其是在大熊市的情况下操作应该是金叉卖出死叉买入是相反的操作以上就是我学到的选股技巧在这次实习中我体会到了实际的工作与书本上学到的东西有十分大的差距在以前我仅仅注重理论而忽略了实际操作是无法胜任自己的工作的这使我真正的懂得了理论联系实际的重要性并且决心将它变为实践要使自己不断的完善就要进一步的学习通过学习使理论和实际能够得到有机的结合我深深的感受到动手能力的重要性在证券公司实习的并不都是本科毕业生但是他们的业务却比我们本科生要出色的多他们不仅有扎实的理论基础知识而且有很强的动手操作能力能够将自己的业务做的十分出色这使我明白了为什么在当今社会中会有如此之多的大学生找不到工作在实习中我体会到如果能将我们在大学里所学的知识与更多的实践结合在一起用实践来检验真理用实践来弥补课本中的不足这才是我们大学学习的真正目的所在养成良好的动手能力才能使我们在以后的工作中游刃有余