融资计划书.doc

融资计划书融资计划书其实是一份说服投资者的证明书投资者通过创业计划书认识了创业项目除了创业计划书外投资者往往需要融资者出具融资计划书说明资金数量资金用途利润分配退出方式等等在融资过程中融资计划书就显得很重要编制融资计划书的内容包括一企业介绍企业简介企业现状现有股东实力资信程度董事会决议二项目分析项目的基本情况项目来历项目价值项目可行性三市场分析市场容量目标客户竞争定位市场预测四管理团队管理人员介绍组织结构管理优势五财务计划资金需求量资金用途财务报表六融资方案的设计融资方式融资期限和价格风险分析退出机制七摘要即计划书摘要写在计划书前面融资计划书的内容很多与创业计划书雷同但是侧重点不一样融资计划书要侧重项目可行性分析团队实力股本结构资金数量资金用途利润分配和退出方式特别要强调的是需要预测资本的需求量创业者需要明确资金用途然后估算资本需求量相对准确预计固定资本和运营资本的数量创业融资计划是一个规划未来资金运作的计划在计划中需要考虑长期利益和短期利益首先需要估算启动资金启动资金包括企业最基本的采购资金运作资金等等是企业前期最基本的投资其次预测营业收入营业成本和利润对于新创企业来说预估营业收入是定制财务计划和财务报表的第一步在市场调研的基础上估计每年的营业收入然后估算营业成本营业费用管理费用等收入和成本都估算出来了就可以估算出税前利润税后利润净利润最后编制预计的财务报表预计利润表可以预计企业内部融资的数额另外可以让投资者看到企业利润情况预计资产负债表反映了企业需要外部融资的数额预计现金流量表反映了流动资金运转情况新创企业往往会遇到资金短缺或资金链断裂的问题预计现金流量表就显得十分重要但是影响预计现金流量的不确定因素太多很难准确预计现金流创业者可以采用各种假设预计最乐观和最悲观的情况撰写融资计划书的五个步骤融资项目的论证主要是指项目的可行性和项目的收益率融资途径的选择你做为融资人应该选择成本低融资快的融资方式比如说发行股票证券向银行贷款接受入伙者的投资如果你的项目和现行的产业政策相符可以请求政府财政支持融资的分配所融资金应该专款专用已保证项目实施的连续性融资的归还项目的实施总有个期限的控制一旦项目的实施开始回收本金就应该开始把所融的资金进行合理的偿还融资利润的分配篇二创业融资计划书模板一项目企业摘要创业计划书摘要是全部计划书的核心之所在其它需要着重说明的情况或数据可以与下文重复本概要将作为项目摘要由投资人浏览二业务描述企业的宗旨字左右主要发展战略目标和阶段目标项目技术独特性请与同类技术比较说明介绍投入研究开发的人员和资金计划及所要实现的目标主要包括研究资金投入研发人员情况研发设备研发产品的技术先进性及发展趋势三产品与服务创业者必须将自己的产品或服务创意作一介绍主要有下列内容产品的名称特征及性能用途介绍企业的产品或服务及对客户的价值产品的开发过程同样的产品是否还没有在市场上出现为什么产品处于生命周期的哪一段产品的市场前景和竞争力如何产品的技术改进和更新换代计划及成本利润的来源及持续营利的商业模式生产经营计划主要包括以下内容新产品的生产经营计划生产产品的原料如何采购供应商的有关情况劳动力和雇员的情况生产资金的安排以及厂房土地等公司的生产技术能力品质控制和质量改进能力将要购置的生产设备生产工艺流程生产产品的经济分析及生产过程四市场营销介绍企业所针对的市场营销战略竞争环境竞争优势与不足主要对产品的销售金额增长率和产品或服务所拥有的核心技术拟投资的核心产品的总需求等目标市场应解决以下问题你的细分市场是什么你的目标顾客群是什么你的年生产计划收入和利润是多少你拥有多大的市场你的目标市场份额为多大你的营销策略是什么行业分析应该回答以下问题该行业发展程度如何现在发展动态如何该行业的总销售额有多少总收入是多少发展趋势怎样经济发展对该行业的影响程度如何政府是如何影响该行业的是什么因素决定它的发展竞争的本质是什么你采取什么样的战略进入该行业的障碍是什么你将如何克服竞争分析要回答如下问题你的主要竞争对手你的竞争对手所占的市场份额和市场策略可能出现什么样的新发展你的核心技术包括专利技术拥有情况相关技术使用情况和产品研发的进展情况和现实物质基础是什么你的策略是什么在竞争中你的发展市场和地理位置的优势所在你能否承受竞争所带来的压力产品的价格性能质量在市场竞争中所具备的优势市场营销你的市场影响策略应该说明以下问题营销机构和营销队伍营销渠道的选择和营销网络的建设广告策略和促销策略价格策略市场渗透与开拓计划市场营销中意外情况的应急对策五管理团队全面介绍公司管理团队情况主要包括公司的管理机构主要股东董事关键的雇员薪金股票期权劳工协议奖惩制度及各部门的构成等情况都要明晰的形式展示出来要展示你公司管理团队的战斗力和独特性及与众不同的凝聚力和团结战斗精神列出企业的关键人物含创建者董事经理和主要雇员等企业共有多少全职员工填数字企业共有多少兼职员工填数字尚未有合适人选的关键职位管理团队优势与不足之处人才战略与激励制度外部支持公司聘请的法律顾问投资顾问投发顾问会计师事务所等中介机构名称六财务预测财务分析包括以下三方面的内容过去三年的历史数据今后三年的发展预测主要提供过去三年现金流量表资产负债表损益表以及年度的财务总结报告书投资计划预计的风险投资数额风险企业未来的筹资资本结构如何安排获取风险投资的抵押担保条件投资收益和再投资的安排风险投资者投资后双方股权的比例安排投资资金的收支安排及财务报告编制投资者介入公司经营管理的程度融资需求创业所需要的资金额团队出资情况资金需求计划为实现公司发展计划所需要的资金额资金需求的时间性资金用途详细说明资金用途并列表说明融资方案公司所希望的投资人及所占股份的说明资金其他来源如银行贷段等完成研发所需投入达到盈亏平衡所需投入达到盈亏平衡的时间项目实施的计划进度及相应的资金配置进度表略七资本结构请说明你们希望寻求什么样的投资者包括投资者对行业的了解资金上管理上的支持程度等八投资者退出方式股票上市依照本创业计划的分析对公司上市的可能性做出分析对上市的前提条件做出说明股权转让投资商可以通过股权转让的方式收回投资股权回购依照本创业计划的分析公司对实施股权回购计划应向投资者说明利润分红投资商可以通过公司利润分红达到收回投资的目的按照本创业计划的分析公司对实施股权利润分红计划应向投资者说明九风险分析企业面临的风险及对策详细说明项目实施过程中可能遇到的风险提出有效的风险控制和防范手段包括技术风险市场风险管理风险财务风险及其他不可预见的风险十其它说明您认为企业成功的关键因素是什么请说明为什么投资人应该投贵企业而不是别的企业关于项目承担团队的主要负责人或公司总经理详细的个人简历及证明人媒介关于产品的报道公司产品的样品图片及说明有关公司及产品的其它资料创业计划书内容真实性承诺篇三圣美嘉融资计划书简略图第一节圣美嘉酒庄基本情况及未来一年发展战略公司基本情况圣美嘉酒庄向红酒公司广泛募资资金额度拟不少于三千万以扩大公司在海外红酒市场的收购能力具体募资计划第二节红酒及市场分析一公司产品特点及优势二行业和市场三公司的独特性和市场竞争力四竞争对手的优势及劣势第三节融资需求和财务预测一公司目前的财务状况和资本结构二融资需求三财务分析汇总表四财务分析第四节公司运营和管理一公司发展战略二公司的组织结构和管理模式三人力资源规划四软件开发管理五市场策略六外部支持七资本运营第五节投资方的介入和退出一投资建议二投资方在公司经营管理中的地位和作用三资本退出第六节风险及对策一风险二对策