试论欧盟金融监管改革对监管团制度的推进.docx

试论欧盟金融监管改革对监管团制度的推进论文对绝大多数的朋友们来说是必不可少的为了让朋友们都能顺利欧盟作为世界上一体化程度最高的经济体在对跨境金融机构监管方面的进展突出体现在建立和完善以规则为基础的监管合作与协调上其中包括对监管团制度的推进即以金融机构母国监管者为主导者联合其他东道国监管机构共同进行监管以增强监管机构间的信息共享与交流促进跨境金融监管协调的有效性一欧盟新金融监管架构中的监管团制度金融危机使欧盟金融稳定架构经历了严峻考验同时意识到宏微观金融审慎监管的有效配合才能有效地维护欧盟的金融稳定在拉罗西埃尔报告的基础上欧盟委员会在年月日发布了名为关于欧盟金融监管的通报邀请有关各方对该通报拟进行的金融规制与监管改革发表意见和评论该通报主要提出改革欧盟金融监管架构的两大系统一个是建立欧盟系统风险委员会另一个是建立欧洲金融监管系统五月通报指出监管团是监管体制的关键所在因为它们将确保东道国与母国之间均衡的信息交流年月日欧盟理事会通过了德拉鲁西埃报告提出的金融监管改革方案年月日欧洲议会通过了以此报告为基础形成的金融改革法案自此欧盟建立了泛欧金融监管体系该体系可以从宏观和微观两个层面进行考量从宏观层面上而言成立了由各国中央银行行长组成的欧洲系统性风险管理委员会其是依据欧共体条约第条建立的一个全新且独立的机构主要负责对欧盟的金融体系进行宏观审慎监管其涉及到整个欧洲市场可能出现的系统性风险从微观层面层面而言成立了由各成员国监管部门代表组成的个监管局即升级危机前金融监管体系中的欧洲银行监管委员会欧洲保险和职业年金监管委员会欧洲证券监管委员会成立欧盟银行监管当局总部设在英国伦敦欧盟证券市场监管当局总部设在法国巴黎欧盟保险及职业年金监管当局总部设在德国法兰克福负责对欧洲银行业保险业和证券业进行区别化监管这就从监管环境及体制上为联合监管体制铺平了道路对于监管团制度德拉鲁西埃报告建议应该在所有主要的跨境机构建立监管团报告指出应该即刻改变监管团建立相对有限的局面到年底应该在欧盟境内的所有主要跨境机构建立由母国及东道国监管部门代表组成的监管团欧盟第三层级委员会都应参与到协调监管机制中来即确定监管团的行为和定位监管团的功能并且其自身应参与到监管团中进行相应协调显然的权限得到了强化其在监管方面具有更多的专有权力且扩大了所规定的有关监管团的相应任务二欧盟对监管团制度的进一步推进年月欧洲银行业监督委员会更新了两部年颁布的关于监管团实施指引的文件在执行方面更加细节化欧盟委员会在提供巴塞尔新资本协议建议时指出监管团的建立将有利于加强东道国和母国之间的合作欧盟于年月发布金融监理改革报告其中指出在针对跨境金融机构监管的工具中监管团应该作为首要选择同时在其第条建议中指出监管团应该运用于所有主要的跨境金融机构并建议这些机构于年底在欧盟境内全部设置监管团年月欧盟委员会作出一个决定即进一步加强银行监管委员会在重构方面的监管合作作用决定还要求委员会应该在有关立法的具体规定或在监管当局的要求下各监管当局之间应该进行协调或者便于相互间的协调据此具有对监管机构之间的协调权而在此之前监管团成员达成一致就可以做出所有决定除了协调和相互合作之外没有任何机制用于化解冲突至少对欧盟境内的监管当局而言年的决定允许来协调这些争议该决定还特别要求致力于确保监管团的有效和持续的运作特别是通过设定监管团的运作指南监测不同监管团的行动的一致性和分享最佳的监管方式如今享有确保监管团适用欧盟法的权力对金融机构采取协调一致的措施并且确保跨境银行受到由不是成员组成的监管团的持续监管监管团是金融监管当局之间用于合作与协调的永久论坛其将有协议以描述金融机构行为之间合作对于银行集团正如在修改的资本要求指令中所定义的应该启动合作进程在运用监管团对跨境金融机构进行协调监管方面修改的资本要求指令和偿付能力监管标准起到了引领作用根据修订版的规定需要集中监管当局的力量以建立监管团据此监管团能够交流关于金融机构的信息主动执行监管任务共同承担责任并且对所负的金融机构推动监管审查项目监管团的成员都来自于成员国的监管当局该国系金融机构的分公司或重要分支机构的所在地对于重要分支机构的所在国其按先前的规定是没有资格成为监管团的成员的力量集中的监管者成为监管团的主席其选择参与的监管团成员向告知监管团的行动以及遵循任何保密协议的约束根据修订版的规定应该密切关注监管团的运行其能参与到监管团的行动之中包括进行现场检查第条第款列举了应履行的与监管团相关的具体任务例如应该收集有效运行监管团的所有必须的相关信息并且在欧盟范围内对金融机构进行压力测试可要求监管团进行深入的研究其可要求力量集中的监管当局预先安排监管团会议并且能够对监管团的议事日程提出附加要求可使与监管团相关的技术标准生效另外可起到法定的约束性协调作用以解决有关监管当局的争议为了对跨境经营的金融机构进行有效监管欧盟相继采取了一系列措施以发挥监管团的协调监管作用彰显出欧盟对跨境金融监管的制度化发展趋势对而言其以协调者的身份参与进监管团的运行中对监管团采取的一些好的做法进行评价和促进相互的交流对而言其主要的权限是制定规则并且贯彻与监管团运行相关的技术标准协调解决监管团内部成员的争议对成员国发布有约束力的决定或者当监管当局不执行相关决定时可直接向金融机构发布决定从中可见这些规定有利于增强在欧盟范围内进行联合监管的能力尽管监管团制不是一个完美的解决监管分歧的的办法但它能逐步促进监管方法的统一和主要监管者之间的相互协调在国际金融监管趋于统一化的大背景下监管团将成为针对跨境金融机构加强监管的重心也是各国监管者能否进行信息共享的重要保障对我国金融监管协调制度的建立有着深远的现实意义