反洗钱工作调研报告精选.docx

反洗钱工作调研报告精选反洗钱工作调研报告范文一近年来随着农发行业务的不断发展企业对开户网银的使用也日益广泛网上银行又称网络银行在线银行是指银行利用Internet技术通过Internet向客户提供开户销户查询对帐行内转帐跨行转账信贷网上证劵投资理财等传统服务项目使客户可以足不出户就能够安全便捷地管理活期和定期存款支票信用卡及个人投资等网上银行使金融服务从柜台延伸到网络具有无纸化交易服务方便快捷高效可靠经营成本低廉简单易用等特点为社会经济活动带来了很多便利同时网上银行业务所特有的便捷性隐蔽性虚拟性复杂性和跨国性也为不法分子的洗钱活动提供了可乘之机使反洗钱工作面临着诸多问题给金融机构反洗钱带来了严峻的挑战农发行有网银业务因此也存在相关风险网上银行反洗钱工作存在的隐患和问题如下1网上银行缺乏法律法规的保障网上银行是经济金融活动的一部分它离不开法律的规范和保障目前我国仍然没有一部完整的关于网上银行的法律规章制度缺乏对网上银行严密有效的监管措施并且现有的反洗钱法律法规主要针对的是金融机构或特定非金融机构的传统业务很难规范网上银行业务的发展法律法规的缺失给不法分子添加了更多的便利增加了反洗钱的难度