反洗钱试题

反洗钱、合规知识考试题 一、填空题 1、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立__________账户。 2、________________的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。 3、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得___________，且须出示___________和____________，否则，金融机构有权拒绝。 4、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是__________________。 5、居民身份证识别可采用__________________和__________________两种识别方法 6、我行反洗钱系统于__________年________月开始使用，该系统是客户管理系统的子系统，立足于对客户信息和交易信息的分析，实现__________________、__________________、__________________中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银行报送的功能。 7、我行反洗钱系统设置了__________________，以便于我行基层工作人员逐级报告在营业柜台以及后台监督过程中发现的可疑交易。 8、行内黑名单由各级反洗钱系统中_____________进行维护，由_____________进行审批。 9、根据人民银行报送大额和可疑交易数据的要求，总行将是否需要客户配合完成补正的标准，将补正数据分成_____________和_____________两类。 10、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“_____________ ”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解_____________。 11、金融机构应当按照 ____、____、____、____的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 三、简答题 （一）按照国家法律的规定和中国人民银行的要求，金融机构应积极履行哪些反洗钱义务？ 答：1、建立健全本机构反洗钱内控制度，强化反洗钱内控制度的有效实施。 2、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。 3、建立本机构客户身份识别制度。 4、建立本机构客户身份资料和交