反洗钱试题1

反洗钱考试题 （总分100分，时间：120分钟） 姓名： 部门： 得分： 一、单选题（每题1分，共15分） 1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ ）否则，金融机构有权拒绝 A．行员证 B．执法证 Ｃ．检查证 Ｄ．身份证 2.我国反洗钱信息中心是（ ） A.中国反洗钱监测分析中心 B.中国人民银行反洗钱局 C.中国金融情报中心 D.中国犯罪情报中心 3.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（ ），受法律保护。 A. 大额交易和可疑交易报告 B. 现金交易报告 C. 财务报表 D. 业务报告 4.任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向（ ）举报。 A．中国人民银或者检查机关报 B．上级主管单位或者所在单位领导 C．反洗钱行政主管部门或者公安机关 D．中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构 5.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（ ）。A．2006年1月1日     B．2006年10月31日C．2007年1月1日     D．2007年10月31日 6.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ ）年。 A．五年 B．八年 C．十年 D．十五年 7.（ ）是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A．了解客户 　      　B．大额现金交易报告 C．可疑交易的分析 　　D．与司法机关全面合作 8.什么部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。（ ） A.中国人民银行 B.公安部 C.中国反洗钱信息监测中心 D.国务院 9.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“长期”系指什么？（ ） A.指2年以上 B.指3年以上 C.指10年以上 D.指1年以上 10.我国新《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有几种？（ ） A.3种 B.4种 C.5种 D.7种 11.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币多少万元以上的款项划转属于大额交易？ A.200万元 B.100万元 C.50万元 D.150万元 12.下列说法不正确的一项是（ ） A．反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查 B．金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任 C．国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则金融机构有权拒绝 D.对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施 13.下列支付交易属于大额交易的是：（ ） A.法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付。 B.金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支付和现金汇款、现金本票解付。 C.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。 D.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。 14.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为：（ ） A.20万元 B.50万元 C.200万元 D.500万元 15.客户身份资料不包括：（ ） A．客户身份信息 B．客户身份资料 C．反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料 D．客户账户记录 二、多选题（每题3分，共30分） 1.中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况；查阅、复制被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被（ ）的文件、资料，可以封存。 A．转移 B．隐藏 C．篡改 D．毁损 2.反洗钱现场检查程序一般包括（ ）的档案整理阶段。 A．检查准备  B．检查实施  C．检查报告  D．检查处理 3.根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（ ） A．中国人民银行总行 B．中国人民银行省一级分支机构 C．中国人民银行地市中心支行 D．中国人民银行县（市）支行 4.反洗钱调查的法律或规范依据包括?（ABCDE ） A．《反洗钱法》和《中国人民银行法》 B．《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释 C．《金融机构反洗钱规定》（2006）和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006） D．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007） E．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布） 5.根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施现场调查时的进场要求包括：（ ABCDE ） A．调查组到场人员不得少于2人 B．出示中国人民银行执法证 C．出示反洗钱调查通知书 D．调查组组长应当向金融机构说明调查目的和内容 E．调查组组长应当向金融机构说明调查要求等情况 6.实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括：（ABDE ） A．反洗钱法 B．金融机构反洗钱规定 C．刑法D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法E．金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法7.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确 ( ABCD )。 A.组织管理和工作流程B.账户监控措施C.保密规定D.资料保存 8.客户身份识别的墓本原则有  ( ABCD )。A.真实性B.有效性