试题5.反洗钱试题(第二套)

一、单选题（30道）： 1.以下关于洗钱罪与洗钱行为关系的说法正确的是_ B____。 A.洗钱犯罪属于刑法上的概念表述，它与洗钱行为表示相同的范畴。 B.洗钱犯罪行为都是洗钱行为，但不是所有的洗钱行为都是犯罪行为。 C.洗钱行为都要承担刑事责任和行政责任。 D.打击洗钱犯罪成为一项国际共识，因此，各国法律对于洗钱犯罪有了统一界定。 2.以下不属于洗钱基本过程的是_____。(D) A.处置。 B.融合。 C.离析。 D.销赃。 3.涉控名单发布的机构包括_____。（D） A.联合国安理会。 B.国务院部委。 C.中国人民银行。 D.以上都是。 4. _____指在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。(A) A.KYC。 B.KYB。 C.KYP。 D.以上都不是。 5. 建立代理行业务关系的客户身份识别不包括_____。(D) A. 进行风险等级评估。 B. 以书面方式明确双方客户身份识别方面的反洗钱职责。 C. 发送问卷对其进行身份识别。 D. 查询黑名单情况并打印结果。 6.洗钱行为的特征有_____。(D) A.过程的复杂性 B.方式和手段多样性 C.对象特定性 D．以上都是 7. 客户洗钱风险评估不包括_____。(B) A. 确定参考因素内容 B. 查询客户风险等级 C. 对每一项参考因素进行评分 D．计算各类客户洗钱风险加权分值 8. 以下关于客户洗钱风险等级划分工作的描述中正确的是_____。(D) A. 最高等级不超过一年 B. 低一等级不得超过上一等级1.5倍 C. 初次等级划分后两年内至少一次 D．以上都不对 9. 以下属于客户可疑交易判断标准的是_____。(D) A. 客户神情可疑 B. 多头开立账户 C. 交易金额与客户身份状况不符 D．以上都是 10.发生_____时应对客户进行实时监控。(C) A. 客户被我行报送过3次以上一般可疑交易报告 B. 客户被我行报送过1次以上重点可疑交易报告 C. 我行认为客户涉嫌恐怖活动 D．以上都不是 11.以下犯罪不属于洗钱罪的上游犯罪的：D A. 毒品犯罪 B. 黑社会性质的组织犯罪 C.恐怖活动犯罪 D.诈骗罪 12.将小额现金存入几个相关账户的行为属于洗钱的哪一阶段？ C A. 融合。 B. 拆分交易。 C. 处置。 D. 构建。 13.使用被清洗的资金购买高价值资产和奢侈品的行为属于洗钱的哪一阶段？ A A. 融合。 B. 拆分交易。 C. 处置。 D. 构建。 14.洗钱一般分为三个阶段：处置、（B） A.拆分交易和操纵 B.离析和融合 C.离析和拆分洗钱 D.融合和渗透 15、S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。 请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？（ B ） A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。 16、下面哪个美国监管机构负责发布 “主要洗钱关注对象”名单？ A 美国外国资产控制署 B美国工业安全局 C美国金融犯罪执法署 D 美国审计署 答案：C 17、美国将对下列哪类名单上的人员实施资产冻结以及交易禁止制裁措施？A A OFAC-SDN B OFAC-SSI C OFAC 561 D OFAC-FSE 答案：A 18、下述哪一项均为美国全面禁止交易的国家？ A伊朗 伊拉克 朝鲜 B 叙利亚 俄罗斯 刚果 C中国 叙利亚 阿富汗 D 苏丹 答案：D 19、中资金融机构必须遵循以下哪两个机构发布的制裁规定？ A 中国公安部 欧盟委员会 B中国公安部 联合国制裁委员会 C美国财政部 欧盟委员会 D美国财政部 中国公安部 答案：B 20、FATF是指以下哪一个机构？ A巴塞尔委员会 B金融行动特别工作组 C沃尔夫斯堡集团 D埃格蒙特集团 答案：B 21、人民银行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2号)规定，原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（A），低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的（A）。 A、6个月，2倍 B、3个月，1.5倍 C、12个月，3倍 D、9个月，2.5倍 22、客户被初次确定其风险等级后的（ C ）年内至少应进行一次复核。 A、1 B、2 C、3 D、4 23、下列哪些选项不是金融机构建立客户洗钱风险评级系统的目标：( D ) A、全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度 B、预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险 C、为本机构合规风险管理提供基础依据 D、向外部机构披露客户洗钱风险 24、下列哪个选项不属于洗钱风险的金融机构客户分类管理的必要性：( B ) A、我国法律、法规的明确要求 B、免于对划定为低风险的客户进行监控 C、有助于金融机构有的放矢地开展反洗钱工作 D、保障金融机构稳健经营的有效手段 25、根据人民银行相关指引的规定，客户洗钱风险分类评估指标体系通常不包括下列哪个风险要素。( D ) A、客户特性 B、地域 C、业务（含金融产品、金融服务）D、经营战略 26、人民银行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2号)规定，对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子要素评定风险，直接将其定级为低风险。但此类客户不应具有以下任何一种情形：( D ) A、客户尚未建立或发展代理银行，信托或其他高风险的银行业务关系 B、客户是中国国籍并且持有有效且未过期的身份证件或由中国认可发行的证书 C、客户没有通过非专业中介或不相关的自然人和中国银行建立业务关系 D、在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额 27、对于具有下列情形之一的客户，金融机构无需逐一对照各项风险基本要素及其子项进行风险评估，可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照上述风险要素及其子项进行评级：( D ) A、客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单； B、客户为外国政要或其亲属、关系密切人； C、客户实际控制人或实际受益人属前两项所述人员； D、客户多次涉及大额交易报告； 28、在办理汇入汇款业务时，银行发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项 信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入 FATE 的国家(地区)，或虽未加入但承诺严格 执行 FATE 有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家(地区)，银行 （ A ）。 A.、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息 B、.应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称 C.、应要求境外机构补充汇款人账号 D.、应要求境外机构补充汇款人住所 29、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户 风险等级分类并（ C ）。 A.加强身份识别措施强度B.终止交易 C.报告客户可疑交易行为 D.拒绝交易 30、某银行报告一起可疑交易，某服