反洗钱试题及答案

我国反洗钱法依据的法律规定是（ ） A．反洗钱法 B.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 C.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法 D.金融机构反洗钱规定 2.金融机构反洗钱工作的监督管理机关是（ ） A.人民银行 B.证监会 C.保监会 D.银监会 3.洗钱通常经过哪个阶段（ ） A.放置 B.转账 C.离析 D.归并 4.金融机构必须设立（ ）反洗钱工作机构负责反洗钱工作 A.兼职 B.专职 C.不确定的 D.不需要设立 5.我国的《反洗钱法》是什么时候开始颁布实施的（ ） A.2007.1.1 B.2007.3.1 C.2006.10.31 D.2008.2.1 6.金融机构应当按照规定，客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ ） A.五年 B.三年 C.十年 D.十五年 7.大额和可疑交易报告单位( ) A.中国人民银行 B.中国人民银行分支机构 C.中国银监会 D.中国人民银行反洗钱监测分析中心 8.反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者有错误的，提交补正通知，金融机构应在接到通知的（ ）补正。 A.3个工作日内 B.4个工作日内 C.5个工作日 D.10个工作日 9.属于洗钱犯罪的上游犯罪种类有（ ） A.毒品犯罪 B.恐怖犯罪 C.贪污犯罪 D.金融诈骗犯罪 10.金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取合法要求的客户身份识别，（ ）承担相应的责任。 A.客户本人 B.人民银行 C.该金融机构 D.第三方机构 11.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告，情节严重的，对该金融机构处（ ）罚款。 A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上100万元以下 C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下 12. 《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对该金融机构处（ ）罚款。 A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上100万元以下 C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下 13.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对该金融机构处（ ）罚款 A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C.10万元以上20万元以下 D.20万元以上30万元以下 14.单笔或者当日累计人民币交易（ ）万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于人民币大额交易。 A.5 B.10 C.20 D.30 15.法人、其他组织和个体工商户直接单笔或当日累计人民币（ ）万元以上的款项划转属于大额交易。 A.20 B.200 C.100 D.300 16.自然人银行账户之间、自然人与法人、组织和个体工商户之间单笔或当日累计（ ）万元以上的款项划转属大额交易。 A.20 B.50 C.100 D.200 17.金融机构违反反洗钱的规定，最高可遭到（ ）万元的罚款。 A.200 B.800 C.500 D.1000 18.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“长期”是指（ ） A．１年 　B.１年以上　　　C.２年以上　 D.半年 19.对金融机构风险等级最高的客户，应该多长时间审核一次（ ） A.半年 B.一年 C.3个月 D.1年半 20.客户身份证件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应采取何种措施（ ） A.终止办理业务 B.继续办理业务 C.补充资料 D.无需采取其他措施 多项选择题 21.《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列（ ）机构。 A.银行 B.保险