反洗钱工作自查报告.docx

1反洗钱工作自查报告反洗钱工作自查报告接行总部关于中国人民银行关于专项检查商业银行反洗钱工作的通知的文件精神后我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作现将自查工作报告如下一组织机构建设情况我支行指定专人负责反洗钱工作对支行日常业务往来情况进行专门的检查负责大额交易和可疑交易的分析和报告二反洗钱内控制度建设情况支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限对可疑交易的识别能力正在逐步提高同时能在日常工作中保持较高的警惕性三客户尽职调查情况对于存款人开户我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料如法人代表身份证经办人身份证企业营业执照法人代码证的资料的真实性和有效性确认无误后才予以开立结算账户对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件确认无误后予以开立账户在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户四大额和可疑交易报告情况2对于大额和可疑交易我行能够按照规定及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告五账户资料及交易记录保存情况我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定对相关资料均能报存至少年以上并确保此类资料的完整六对当前反洗钱工作的建议金融单位与实名证件管理部门未能联网资源无法达到共享使金融单位在对客户调查时尤其在当前科技条件下无法对客户证件的鉴别准确建议尽快采取措施避免此类情况的发生建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程以提高工作效率加快对洗钱犯罪的打击速度