理财顾问 岗位说明书

**证券营业分部 理财顾问岗位说明书 填写人： *** 编写人：** 日期 ：2011-11-25 基本信息： 岗位名称： 理财顾问 岗位人数：1人 隶属部门/科室： 营业部 直接上级：总经理 二、岗位工作概述： 理财顾问，就是对一个人的家庭经济收入、支出、投资进行的财务规划和提出具体建议。工作主要是为客户提供咨询信息并为公司其他金融产品的销售提供客户信息。 三、主要岗位职责： 1、收集、分析各方面金融、财经信息 2、掌握客户信息、需求和理财目标，掌握客户的基本状况 3、辅导客户记录财务收支和资产负债账目，分析客户财务收支状况，判断客户财务现状 4、针对客户需求独立设计可行性方案，给予指导 5、收集反馈意见，分析方案的实施结果，撰写报告 6、修改客户的方案，以适应新的投资环境 7、根据客户的实际需求，代理理财 8、推广投资产品，开拓客户资源，开发、维护客户关系 四、岗位任职条件 1、学历：：大专以上 2、知识：拥有金融、证券、经济、投资、财务类专业大学本科以上学历；具备 经济学、经融学、投资学、税收、财务会计等专业知识 3、经验：金