基金考试练习题

证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷一一单项选择题下列每小题有四个备选答案只有一项最符合题目要求请将该项答案对应的序号填写在题目空白处选错或者不选不得分以下项不属于证券提货单运货单保险单发票按证券发行主体的不同有价证券可分为政府证券金融证券和公司证券政府证券政府机构证券和公司证券政府证券公司证券和企业证券金融证券公司证券和企业证券银行证券不包括银行汇票银行本票银行支票银行股票证券市场的特征不包括证券市场是价值直接交换的场所证券市场是信用直接交换的场所证券市场是财产权利直接交换的场所证券市场是风险直接交换的场所证券市场的构成不包括股票市场债券市场货币市场基金市场世界上第一家股票交易所成立于英国法国荷兰意大利股票代表着其持有者即股东对股份公司的所有权这种所有权是一种综合权利不包括如下权利参加股东大会投票表决参与公司的决策和经营收取股息或分享红利优先股票的股息率高于普通股低于普通股是固定的与普通股呈正相关股票的每股净资产又称为股票的票面价值账面价值市场价值内在价值根据市场的功能划分证券市场可分为一级市场和初级市场证券发行市场和初级市场证券发行市场和证券交易市场二级市场和次级市场通过向投资者发行基金份额能够在短期内募集大量的资金用于投资表现了证券投资基金的特征集合投资专业管理风险共担分散风险证券投资基金在美国被称为证券投资信托基金共同基金信托产品单位信托基金年美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法投资公司法投资基金法证券投资基金法投资信托法年月颁布并于年月日实施推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展证券法开放式证券投资基金试点办法证券投资基金法证券投资基金管理暂行办法截至年月底我国共有家基金管理公司按照基金法规定股票型基金的股票投资比重必须在以上股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中但是开放式股票型基金净值的计算一般进行一次每分钟每小时每天每周债券型基金的久期越长净值对于利率变动的波动幅度越所承担的利率风险越小低小高大低大高混合型基金的风险一般股票型基金债券型基金高于低于高于高于低于高于低于低于股票型基金费用率较高基金托管费率每年在左右一般来说一个厌恶风险的投资者应选择久期较的债券型基金而风险承受能力较高的投资者可以选择久期较的债券型基金短长短短长短长长我国相关法规规定基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于人民币亿元亿元亿元亿元要求基金管理人的内部控制应当包括公司的各项业务各个部门或机构和各级人员并涵盖到决策执行监督反馈等各个环节健全性原则有效性原则独立性原则相互制约原则是根据法律法规的要求在基金运作中承担资产保管交易监督信息披露资产清算与会计核算等相应职责的当事人基金管理人基金托管人投资管理公司基金发起人商业银行申请基金代销业务资格时公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的及其派出机构对基金销售活动实施监督管理行业协会对基金销售活动也应进行自律管理中国证监会中国人民银行中国银监会证券交易所对于一般开放性基金而言基金的交易价格受到供求关系得影响而波动大于基金份额资产净值小于基金份额资产净值等于基金份额资产净值基金持有的金融资产通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产持有至到期投资贷款和应收账款可供出售的金融资产我国的基金管理费基金托管费及基金销售服务费均是按照基金资产净值的一定比例逐日计提按月支付按周计提按月支付按月计提按年支付按周计提按年支付存在活跃市场的情况下当日没有市价或现行出价且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的应采用确定投资品种的公允价值发行日开盘价发行日收盘价最近交易的市价发行日平均价属于基金投资者直接支付的费用有申购费交易佣金过户费托管费对于基金交易费以下说法不正确的是基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费我国证券投资基金的交易费主要包括印花税交易佣金过户费经手费证管费交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取印花税过户税经手费证管费等则由托管人按有关规定收取在确定目标市场与投资者上基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求细分目标市场区分投资者类型分析投资者风险承受能力在我国随着和等基金创新品种的推出使得可以发挥自己的交易服务优势在市场竞争中占据优势商业银行证券公司基金公司专业销售公司中国证监会于颁布了证券投资基金销售适用性指导意见年月日年月日年月日年月日下列哪项描述是属于营销推广主要内容之一让投资者对基金产品和基金销售机构有更深刻更全面的认识以达到正确选择产品优化投资的目的提供售后跟踪服务提供咨询建议发放宣传手册推介基金产品或是宣传基金销售机构根据的要求基金销售机构需要对基金投资者进行风险承受能力调查和评价证券投资基金销售适用性指导意见基金法基金销售管理办法证券投资基金销售机构内部控制指导意见赎回费在扣除手续费后余额不得低于赎回费总额的应当归入基金财产帐户只能用于基金国债及其他债券的认购及交易股票帐户基金账户资金帐户银行帐户根据基金法的规定中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起内做出核准或不予核准的决定个月个月个月个月开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算不能超过个月个月个月个月我国开放式基金的最低认购金额一般为元人民币对一般基金而言基金管理人应当在自受理基金投资者有效赎回申请之日起个工作日内支付赎回款项单个开放日开放式基金净赎回申请超过基金总份额时为巨额赎回基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书定期报告等文件在重大事件发生之日起个工作日内披露临时报告体现了基金信息披露的原则公平性原则公开性原则完整性原则及时性原则以下属于基金运作披露的信息是招募说明书基金合同上市交易公告书基金份额发售公告基金管理人应在基金份额发售的日前将基金合同托管协议登载在托管人网站上当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时应在知悉后立即对该消息进行公开澄清基金托管人基金管理人基金监管人证券交易所基金份额净值计价错误达基金份额净值的时属于基金的重大事件需要在临时公告中披露封闭式基金其年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的现行中华人民共和国证券法的生效日期为年月日年月日年月日年月日基金销售管理办法的立法宗旨是下列哪一项严格对基金销售机构的市场准入和日常行为的监管规范基金的销售活动促进基金市场健康发展提示投资风险促进基金市场健康发展促进基金销售机构诚信合法有效开展基金销售业务维护基金投资人权益向公众发放基金宣传推介材料之前应事先经检查出具合规意见并报备案上述表述的空白出相应应当填入的内容是基金行业的协会中国证监会或其派出机构基金行业的协会中国证监会基金管理人的督察长中国证监会或其派出机构基金管理人的督察长中国证监会我国第一部规范基金销售活动的法规是证券投资基金销售管理办法证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定证券投资基金法证券投资基金销售适用性指导意见根据有关规定向公众发放的向公众发放基金宣传推介材料之前应事先经基金管理人的检查出具合规意见并报中国证监会备案督察长董事会基金经理监事长代销机构对投资者适用不用费率须满足以下要求须经公告须经招募说明书载明并公告须经招募说明书载明须经基金合同约定二多项选择题下列每小题中有四个备选项其中至少有一项符合题意请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处选错漏选多选不选均不得分广义的有价证券包括虚拟证券商品证券货币证券资本证券按证券的发行主体的不同有价证券可以分为公司企业证券法人证券金融证券政府证券有价证券具有投资性收益性融资性流动性股票的市场价格通常与哪些因素有关公司的所有制性质公司的经营状况和盈利水平公司的存续期限政治社会经济等外部因素基金性质的机构投资者包括证券投资基金社保基金私募基金社会公益基金影响债券利率的因素有借贷资金市场利率水平商业银行年期定期存款利率发行人的信用状况债券期限长短证券投资基金的主要特征是集合理财专业管理组合投资分散风险利益共享风险共担严格监管信息透明证券投资基金的集合理财专业管理表现在汇集众多投资者的资金积少成多有利于发挥资金的规模优势降低投资成本基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和信息网络能够更好地对证券市场进行全方位的跟踪与分析将资金交给基金管理人管理使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务集中研究基金收益分配基金的当事人包括份额持有者注册登记机构托管人管理人下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点美国占据主导地位其他国家发展迅猛开放式基金成为基金的主流产品基金市场竞争加剧行业集中度趋于分散越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源按投资市场的不同股票型基金可分为几大类国内股票型基金国外股票型基金全球股票型基金关于基金周转率的说法正确的是基金周转率是衡量基金买卖股票活跃程度的指标等于基金股票交易金额的一半与基金平均持有股票市值之比周转率为基金平均持股时间一般来说低周转率的基金倾向于长期持有作为对债券进行组合投资的债券型基金与单一的债券存在下面的区别债券型基金收益的稳定性不如债券债券型基金没有确定的到期日投资风险不同投资对象完全不同债券型基金的主要投资风险包括利率风险信用风险提前赎回风险通货膨胀风险在基金市场上存在不同的参与主体依据所承担的责任与作用的不同将基金市场的参与者分为三大类基金当事人基金市场服务机构监管和自律组织基金公司按照基金法的规定我国基金份额持有人享有以下权利分享基金财产收益参与分配清算后的剩余基金财产按照规定要求召开基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审议事项行使表决权基金管理公司内部控制应当遵循健全性原则和有效性原则适当控制原则相互制约原则成本效益原则基金管理公司内部控制的基本要素包括控制环境信息沟通风险评估人员变动基金的主要收益来源有股票的红利收益债券利息收入资本利得收入银行存款利息收入基金的运作主要包括基金营销基金募集与交易基金投资运作基金后台管理基金收入中的利息收入主要包括债券利息收入资产支持证券利息收入存款利息收入买入返售金融资产收入基金收入中的投资收益包括买卖股票债券基金等实现的差价收益因股票基金投资等获得的股利收益存款利息收入买入返售金融资产收入基金市场营销的特征主要有排他性专业性服务性持续性基金市场营销的内容主要包括营销环境的分析目标市场与投资者的确定基金营销的管理营销组合的设计在营销环境的诸多因素中基金销售机构最需要关注因素有销售机构本身的情况上市公司的经营情况影响投资者决策的因素监管机构对基金营销的监管在确定目标市场与投资者上基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求主要包括分析投资者的风险偏好投资规模对投资资金流动性的要求对投资资金安全性的要求封闭式基金的募集一般要经过申请等步骤核准发售备案公告基金管理人可以委托代理开放式基金份额的发售商业银行证券公司证券投资咨询机构专业基金销售机构开放式基金募集期限届满募集的基金总份额符合基金法第条的规定并具备下列条件的基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续基金募集份额总额不少于亿份基金募集金额不少于亿元人民币基金募集份额总额不少于万份基金募集金额不少于万元人民币金份额持有人不少于人金份额持有人不少于人基金的申购赎回原则包括未知价原则确定价原则金额申购份额赎回原则强制基金信息披露的意义和作用主要体现在有利于防止利益冲突与利益输送有利于投资的价值判断有利于提高证券市场的效率有利于防止信息滥用基金信息披露的禁止行为虚假记载误导性陈述或者重大遗漏对证券投资业绩进行预测违规承诺收益或者承担损失诋毁其他基金管理人托管人或者基金销售机构我国基金信息披露制度体系可分为层次国家法律部门规章规范性文件自律性规则基金合同是约定权利义务关系的重要法律文件基金管理人基金托管人基金份额持有人证券交易所我国证券市场监管的意义是切实保障广大投资者利益的需要是维护市场良好秩序的需要是发展和完善证券市场体系的需要准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据是提高证券市场效率的需要中国证监会的主要职责包括制定有关证券市场监督管理的规章和规则依法行使审批或者核准权对证券的募集发行交易以及证券发行人证券服务机构的证券业务活动进行监督管理对证券市场信息披露情况进行监督检查制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施属于中华人民共和国刑法关于证券犯罪的有欺诈发行股票债券罪擅自发行股票公司企业债券罪诱骗投资者买卖证券期货合约罪提供虚假财会报告罪基金管理公司应按规定向中国证监会报送基金管理公司年度财务报告临时报告监察稽核季度报告内部监控评价报告三判断题跟据题意判断下列题目的对错对的在括号中标出对正确错的在括号中标出错错误选错或不选不得分上市公司发行的证券都是公募证券由于股票比债券的流动性更强因此股票价格比债券价格更趋于其合理价值中央银行发行央行票据目的是增加商业银行可贷资金量基金的风险共担是指基金管理人与基金投资者共同承担风险年月日马萨诸塞投资信托基金设立意味着美国基金的真正起步这也是世界上第一个契约型开放式基金保本型基金是指通过采用投资组合保险技术保证投资者在投资到期时至少能够获得承诺比例投资本金的基金所以可以说保本型基金一定能够保证本金不损失在分析股票型基金风险时除了净值增长率标准差还要参考持股集中度和行业投资集中度等基金公司是基金的出资人基金资产的所有者和基金投资收益的受益人基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权对基金份额的转让权和对基金经营决策权利润分配的基础是基金利润股利债券利息和买卖差价收入是基金利润的最主要来源所有类型基金在利润分配方式都是基本相同的投资者的风险承受能力只需要经过一次评估就够了不需要重新评估我国商业银行的销售方式在一定程度上还停留在被动销售的水平上我国的开放式基金对追加认购金额都有最低金额限制投资者在当日基金业务办理时间内提交的申购申请不得撤销在基金合同生效的第日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告封闭式基金与开放式基金均需要每日公布资产净值基金销售适用性的全面性原则是指基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分贯穿于基金销售的各个业务环节对基金管理人基金产品和基金投资人都要了解并做出评价依据中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则中的规定基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍在投资者提出要求时须出示身份证明及从业资格证明试题答案三判断题错错错错错错对错错对错错对错错错错对错