证券投资基金项目计划书.docx

证券投资基金项目计划书xx基础行业证券投资基金招募说明书基金发起人基金管理有限公司基金管理人基金管理有限公司基金托管人中国光大银行重要提示发起人保证招募说明书的内容真实准确完整本招募说明书经中国证监会审核同意但中国证监会对本基金作出的任何决定均不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险基金管理人承诺以诚实信用勤勉尽责的原则管理和运用基金资产但不保证基金一定盈利也不保证最低收益基金资料摘要基金名称xx基础行业证券投资基金基金类型契约型开放式批准机关及批准文号中国证监会证监基金字200411号投资目标分享中国经济持续发展过程所带来的基础行业的稳定增长为基金持有人谋求长期稳定的投资回报投资范围国内证券市场依法发行上市的公司A股和债券以及经中国证监会批准的允许本基金投资的其他金融工具其中投资于基础行业股票的比例不低于股票资产的80收益分配在符合基金分红条件的前提下每年至少1次投资者可以选择现金分红或红利再投资基金单位面值每基金单位的面值为人民币100元认购费率认购费率为基金认购金额的10募集对象合格的个人投资者和机构投资者法律法规和有关规定禁止购买者除外募集方式通过基金销售网点包括基金销售代理人的代销网点和本基金管理人的直销网点具体名单见发行公告公开发售募集期限自招募说明书公告之日起不超过3个月申购赎回开始时间自基金成立日后即可办理申购基金成立30个工作日后开始办理赎回申购费率申购金额的15赎回费率赎回金额的05每笔认购申购最低金额100元每笔赎回最低份额100份基金单位基金单位净值T日的基金单位净值在当天收市后计算以四舍五入的方法精确到00001元并于次日公告基金份额的计算保留到小数点后两位两位以后舍去舍去部分所代表的资产归属基金资产基金发起人xx基金管理有限公司基金管理人xx基金管理有限公司基金托管人中国光大银行注册登记人xx基金管理有限公司签署日期2004年2月上述内容仅为摘要须与本招募说明书后面所载之详细资料一并阅读xx基础行业证券投资基金产品说明书概要投资目标分享中国经济持续发展过程所带来的基础行业的稳定增长为基金持有人谋求长期稳定的投资回报投资理念立足发现价值把握机遇创造财富把握基础行业长期稳定的增长趋势在注重控制基金资产风险的前提下追求基金资产的长期稳定增值投资范围国内证券市场依法发行上市的公司A股和债券以及经中国证监会批准的允许本基金投资的其他金融工具其中投资于基础行业股票的比例不低于股票资产的80投资策略本基金看好基础行业的发展前景中长期持有以基础行业股票为主的证券投资组合并注重资产在行业间的配置适当进行时机选择在正常市场情况下股票投资比例浮动范围基金净值的5075债券投资比例浮动范围基金净值的2045现金资产比例浮动范围基金净值的520当市场出现极端情况系统性风险超出正常水平时投资比例可作一定调整但在合理时间内投资比例将恢复正常市场情况下的水平选股标准针对基础行业特点对上市公司进行财务状况分析内在价值分析和相对价值分析研究内容包括上市公司核心竞争力持续经营能力公司治理结构未来经营状况和现金流财务状况和相对价值等方面以持续盈利和稳定增长为核心标准对上市公司进行分行业综合评级立足于发现具有长期投资价值的上市公司进而根据行业配置要求构造投资组合业绩比较基准上证综指与深证综指的复合指数75中信全债指数20同业存款利率5复合指数上证A股流通市值A股总流通市值上证综指深证A股流通市值A股总流通市值深证综指风险收益特征2000年以来的模拟分析结果显示基础行业模拟组合长期收益优于比较基准BETA值标准差等风险指标小于比较基准具有良好的风险收益特征风险管理机制与手段风险管理贯穿于基金运作的整个过程以投资风险的控制为重点通过股票组合风险管理市场风险管理流动性风险管理等手段确保基金在较低风险范围内运行目录一绪言1二释义1三基金设立5四本次发行有关当事人6五本次发行安排13六基金成立16七基金管理人17八基金管理人的风险管理和内部控制制度26九基金托管人30十基金投资37十一风险揭示41十二基金费用43十三基金资产44十四基金资产估值45十五基金税收48十六基金收益和分配48十七基金的会计和审计50十八基金申购赎回51十九基金持有人的权利义务和相关服务58二十基金的信息披露65二十一基金终止68二十二基金清算68二十三招募说明书存放及查阅方式70二十四备查文件70一绪言xx基础行业证券投资基金由xx基金管理有限公司依据证券投资基金管理暂行办法以下简称暂行办法及其实施准则开放式证券投资基金试点办法以下简称试点办法xx基础行业证券投资基金基金契约以下简称基金契约及其它有关规定发起设立本招募说明书依据暂行办法及其实施准则等有关法规以及基金契约编写并经中国证监会核准基金发起人已批准本招募说明书承诺其中不存在任何虚假内容误导性陈述或重大遗漏并对其真实性准确性完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请发行的本招募说明书由xx基金管理有限公司解释本基金发起人和本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明二释义在本招募说明书中除非文意另有所指下列词语或简称具有以下含义基金或本基金指xx基础行业证券投资基金基金契约指xx基础行业证券投资基金基金契约及对该契约的任何修订和补充托管协议指xx基础行业证券投资基金托管协议及对该协议的任何修订和补充招募说明书指xx基础行业证券投资基金招募说明书发行公告指xx基础行业证券投资基金发行公告公开说明书指本基金成立后每6个月公告1次的有关基金概要基金投资组合公告基金经营业绩重要变更事项和其他按法律规定应披露事项的说明书中国证监会指中国证券监督管理委员会中国银监会指中国银行业监督管理委员会暂行办法指1997年11月14日经国务院批准发布并实施的证券投资基金管理暂行办法试点办法指2000年10月8日由中国证监会发布并实施的开放式证券投资基金试点办法基金契约当事人指受基金契约约束根据基金契约享受权利并承担义务的基金发起人基金管理人基金托管人和基金持有人基金发起人指xx基金管理有限公司基金管理人指xx基金管理有限公司基金托管人指中国光大银行注册登记业务指本基金登记存管清算和交收业务具体内容包括投资者基金账户管理基金单位注册登记清算及基金交易确认代理发放红利建立并保管基金持有人名册等注册登记人指办理本基金注册登记业务的机构本基金的注册登记人为xx基金管理有限公司或接受xx基金管理有限公司委托代为办理本基金注册登记业务的机构销售代理人指依据有关销售代理协议办理本基金认购申购赎回和其他基金业务的代理机构销售机构指基金管理人及销售代理人基金持有人指依法取得和持有依据基金契约发行的基金单位的投资者基金投资者指个人投资者和机构投资者个人投资者指依法可以投资证券投资基金的具有中华人民共和国国籍的中国公民机构投资者指在中华人民共和国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立的企业法人事业法人社会团体法人或其他组织及中国证监会批准的可以投资开放式证券投资基金的其他机构投资者如QFII基金成立日指基金达到成立条件后基金发起人宣告基金成立的日期基金终止日指基金契约规定的基金终止事由出现后按照基金契约规定的程序并经中国证监会批准终止基金的日期设立募集期指自招募说明书公告之日起到基金成立日的时间段最长不超过3个月存续期指基金成立至终止的不定期期限开放日指为投资者办理基金申购赎回等业务的工作日工作日指上海证券交易所深圳证券交易所及其他相关证券交易场所的正常交易日T日指销售机构在规定时间受理投资者申购赎回或其他业务申请的日期认购指在本基金设立募集期内投资者申请购买本基金基金单位的行为申购指在本基金存续期间投资者向基金管理人申请购买本基金基金单位的行为赎回指在本基金存续期间基金持有人按基金契约规定的条件要求基金管理人购回其持有的全部或部分本基金基金单位的行为基金账户指注册登记人为基金持有人开立的记录其持有的由该注册登记人办理注册登记的基金单位余额及其变动情况的账户基金交易账户指销售人为投资者开立的记录投资者通过该销售人买卖xx基础行业证券投资基金份额的变动及结余情况的账户元指人民币元基金收益指基金投资所得红利股息债券利息买卖证券价差银行存款利息及其他合法收入基金资产总值指基金购买的各类证券银行存款本息基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和基金资产净值指基金资产总值减去负债后的价值基金资产估值指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金资产单位净值的过程基础行业本基金定义的基础行业包括能源行业交通运输行业信息基础设施行业公用设施服务业指定媒体指中国证监会指定的用以进行信息披露的报纸和互联网网站包括但不限于中国证券报证券时报上海证券报上海证券交易所网站深圳证券交易所网站不可抗力指任何无法预见无法克服并无法避免的事件或因素包括相关法律法规和规定的变更国际国内金融市场风险事故的发生自然或人为破坏造成的交易系统或交易场所无法正常工作战争或动乱等三基金设立一基金设立的依据本基金由发起人依照暂行办法试点办法基金契约及其他有关规定发起设立并经中国证监会于2004年批准批准文号为证监基金字200411号文二基金存续期间本基金存续期为不定期三基金类型契约型开放式四基金契约基金契约是约定基金当事人之间权利义务的法律文件基金投资者自取得依基金契约所发行的基金单位即成为基金持有人其持有基金单位的行为本身即表明其对基金契约的承认和接受并按照暂行办法试点办法基金契约及其它有关规定享有权利承担义务基金投资者欲了解基金持有人的权利和义务应详细查阅基金契约四本次发行有关当事人一基金发起人名称xx基金管理有限公司地址深圳市福田区滨河大道5020号证券大厦4层法定代表人王一楠成立时间2003年3月14日注册资本人民币1亿元批准设立机关及批准设立文号中国证监会证监基金字200333号组织形式有限责任公司营业期限50年电话075582993636传真075582990384联系人季莹黄萍二基金管理人xx基金管理有限公司同上三基金托管人名称中国光大银行地址北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦法定代表人王明权成立时间1992年8月18日组织形式股份制商业银行注册资本人民币8217亿元存续期间持续经营电话01068561044传真01068560661四代销机构1中国光大银行地址北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦法定代表人王明权成立时间1992年8月18日组织形式股份制商业银行注册资本人民币8217亿元电话01068561044传真01068560661联系人贾峻网址wwwcebbankcom2申银万国证券股份有限公司注册地址上海市常熟路171号法定代表人王明权电话02154033888联系人胡洁静客户服务电话021962505网址wwwsw2000comcn3国泰君安证券股份有限公司注册地址上海市浦东新区商城路618号办公地址上海市延平路135号法定代表人祝幼一客户服务电话0219625888008206888传真02162583439联系人芮敏祺联系电话02162580818213网址wwwgtjacom4海通证券股份有限公司注册地址上海市淮海中路98号法定代表人王开国电话02153594566传真02153858549联系人金芸客户服务电话021962503网址wwwhtseccom5兴业证券股份有限公司注册地址福州市湖东路99号法定代表人兰荣电话02168419125传真02168419867联系人杨盛芳客户服务电话02168419125网址wwwxyzqcomcn6华夏证券股份有限公司注册地址北京市东城区新中街68号办公地址北京市东城区朝内大街188号法定代表人周济谱电话01065186758传真01065182261联系人权唐客户服务电话4008888108免长途费网址wwwcsc108com7招商证券股份有限公司注册地址深圳市福田区益田路江苏大厦A座3945层法定代表人宫少林电话075582943167传真075582943237联系人钟俊杰客户服务电话网址8广发证券股份有限公司注册地址广州天河北路大都会广场363841和42层法定代表人陈云贤客户服务电话传真02087557985联系人肖中梅网址wwwgfcomcn9大同证券经纪有限责任公司注册地址山西大同大北街13号法定代表人董祥电话03514193679传真03514192803联系人吴守洲客户服务电话03514193593网址wwwdtsbccomcn10长江证券有限责任公司注册地址武汉市新华下路特8号法定代表人明云成电话02765799980传真02133130730联系人任蕙联系电话02163291352客户服务电话400888831802765799883网址wwwcz318comcn11联合证券有限责任公司注册地址深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦102425层法定代表人马国强电话075582493591传真075582493187联系人盛宗凌客户服务电话075525125666网址wwwlhzqcomcn12东吴证券有限责任公司注册地址苏州市十梓街298号法定代表人吴永敏电话051265581136传真051265588021联系人方晓丹客户服务电话051296288网址wwwdwjqcomcn13其他代销机构基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他符合要求的机构代理销售本基金并及时公告销售机构可以根据情况变化增加或减少其销售城市网点并另行公告五直销机构基金管理有限公司深圳直销中心地址深圳市福田区滨河大道5020号证券大厦4层电话0755829903650755829936368608传真075582990631联系人季莹基金管理有限公司北京直销中心地址北京市东三环北路15号恒安大厦13层电话01065951658传真01065952371联系人刘寅生基金管理有限公司上海直销中心地址上海市淮海中路398号世纪巴士大厦20楼电话02163851904传真02163851907联系人钱华六注册登记机构xx基金管理有限公司七律师事务所和经办律师名称北京市金杜律师事务所地址北京市朝阳区光华路1号嘉里中心北楼30层负责人王琳电话01065612299传真01065610830联系人柯湘联系电话075582125006经办律师宋萍萍彭晋八会计师事务所和经办注册会计师名称毕马威华振会计师事务所注册地址上海市南京西路1266号恒隆广场50楼法定代表人蔡廷基电话021535946662424传真02162881889联系人黎俊文罗永豪联系电话0215359466627012524经办会计师胡琼凌云联系电话0215359466627042624五本次发行安排一设立募集期限自招募说明书公告之日起不超过3个月自2004年2月23日到2004年3月23日本基金向个人投资者与机构投资者同时发售详见发行公告根据试点办法的规定如果本基金在上述时间段内达到基金成立的法定条件本基金可宣布成立具体发行方案以发行公告为准请投资者就发行和购买事宜仔细阅读本基金之发行公告二募集对象具有中华人民共和国国籍的中国公民及在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立的企业法人事业法人社会团体或其他组织法律法规规章禁止投资于证券投资基金者除外及中国证监会批准的可以投资开放式证券投资基金的其他机构投资者如QFII三销售场所本基金通过销售机构办理开放式基金业务的网点公开发售销售机构包括1直销机构xx基金管理有限公司2代销机构中国光大银行申银万国证券股份有限公司国泰君安证券股份有限公司海通证券股份有限公司兴业证券股份有限公司华夏证券股份有限公司招商证券股份有限公司广发证券股份有限公司大同证券经纪有限责任公司长江证券有限责任公司联合证券有限责任公司东吴证券有限责任公司等3其他代销机构在发行期内新增加的代销机构将另行公告上述销售机构办理开放式基金业务的城市网点的具体情况和联系方法请参见本基金发行公告四认购价格和费用1本基金的面值为每份基金单位100元2认购费率10认购费用用于本基金的市场推广销售注册登记等募集期间发生的各项费用3认购资金利息的处理认购资金在设立募集期所产生利息按照银行同业存款利率折成基金份额向投资者结算4认购份额的计算本基金的认购金额包括认购费用和净认购金额计算方法如下认购费用认购金额认购费率净认购金额认购金额认购费用认购份额净认购金额认购期利息基金单位面值认购份额保留至小数点后两位小数点两位以后的部分舍去舍去部分所代表的资产归属基金资产例1某投资者在基金成立前30天由于资金结算原因起息日为T2故实际享受利息为28天投资5000元认购本基金则其可得到的基金份数计算如下认购费用50001050元净认购金额5000504950元认购期利息500028162360630元认购份数4950630100495630份即投资者投资5000元认购本基金可得到495630份基金单位五基金的认购认购程序基金投资者可在设立募集期间的任一交易日到基金销售网点认购本基金首次认购之前必须持有效证件先开立xx基金管理有限公司基金账户和销售网点交易账户并持银行划款单据在该销售网点填写认购申请表格办理基金认购手续认购方式及确认基金投资者在设立募集期内可以多次认购已经受理的认购申请不予撤销投资者日的认购申请销售网点核查后当场受理并出具认购业务受理单据投资者可于日在原申请网点取得认购确认书或通过基金管理有限公司查询认购确认信息认购限额1在基金设立募集期内基金投资者认购本基金的最低认购金额为100元可以重复认购2在设立募集期内出现踊跃认购行情时基金发起人可以根据认购情况和基金契约的规定随时宣布结束基金认购六基金成立一基金成立的条件在设立募集期内如本基金净认购额超过2亿元且基金的基金单位认购者人数不低于100人则基金发起人可依据试点办法及招募说明书停止发行宣告本基金成立本基金成立前投资者的认购款项只能存入基金管理人指定的商业银行中的基金认购账户不得挪作他用二基金设立失败如果设立募集期满本基金的实际募集资金不足2亿元或基金的基金单位认购者人数不足100人则本基金不能设立三基金不能成立时已募集资金的处理方式本基金不能成立时基金发起人承担全部基金募集费用已募集的资金加计同期银行活期存款利息必须在发行期结束后30天内退还基金投资者四基金存续期内基金持有人数量和资产净值的限制本基金成立后的存续期间内若基金的有效持有人数量连续20个工作日达不到100人或连续20个工作日基金资产净值低于5000万元基金管理人应及时向中国证监会报告说明出现上述情况的原因及解决方案若基金有效持有人数量连续60个工作日达不到100人或连续60个工作日基金资产净值低于5000万元基金管理人有权依据法律法规和基金契约的规定终止基金七基金管理人一基金管理人概述名称xx基金管理有限公司地址深圳市福田区滨河大道5020号证券大厦4层成立时间2003年3月14日法定代表人王一楠注册资本人民币1亿元二基金经营业绩及主要财务指标本基金的管理公司系新成立之公司未曾管理其他基金尚无过往业绩可供参考三主要人员情况1基金管理人董事监事及高级管理人员介绍王一楠男现年46岁硕士1998年至今任xx证券有限责任公司董事长历任国家统计局投资司副司长华能财务公司总经理中国华能集团副总经理现任本公司董事长秦永忠男现年46岁中央财政金融学院毕业1997年至今任中信国安信息产业股份有限公司总经理历任北京国安足球集团财务部经理中信国安总公司财务部经理中信国安总公司综合计划部经理中信国安信息产业股份有限公司副总经理董事现任本公司董事平建伟男现年38岁中南财经大学毕业2000年至今任汉唐证券有限责任公司总裁助理历任海南泰华期货经纪公司副总经理广发证券有限责任公司经理现任本公司董事周语菡女现年34岁美国加州州立大学工商管理硕士2001年至今任招商局中国投资管理有限公司董事总经理执行董事历任美国ASI公司亚太地区业务发展主任美国全球网联公司高级财务分析员咨询委员会委员现任本公司董事李润云男现年58岁解放军第二外国语学院毕业1996年至今任浙江中大集团控股有限公司曾就职于浙江省粮油食品进出口公司浙江国际贸易中心浙江外经贸委现任本公司董事韩巍男现年40岁中国人民大学档案系法律系学士1995年至今任北京市信利律师事务所律师合伙人曾就职于国家教育委员会办公厅中国法律事务中心现任本公司独立董事荆林波男现年37岁中国社科院研究生院经济学博士1998年至今任中国社科院财贸经济研究所硕士生导师现任本公司独立董事何祚文男现年41岁深圳市注协专业标准委员会委员证券资格注册会计师注册税务师厦门大学工商管理硕士2002年至今就职于中天华正会计师事务所曾就职于深圳华鹏会计师事务所现任本公司独立董事许明男现年37岁中南财经大学产业经济学博士历任海南省证券公司武汉业务部副总经理湖北中太集团有限公司总经理三峡证券有限责任公司总裁办公室主任研究所所长北京营业部总经理xx证券有限公司北京总部副总经理研究所副所长兼投资部总经理xx证券有限责任公司总经理助理副总经理现任本公司董事总经理孙璐男现年29岁首都经济贸易大学学士2002年至今任中信国安信息产业股份有限公司副总经理历任华夏证券公司东四营业部投资部经理中信国安有限公司总经理助理现任本公司监事长卫跃丽女现年36岁中国人民大学硕士2002年至今任xx证券有限责任公司审计部副总经理曾就职于三门峡对外贸易进出口公司三门峡工商银行中华财务会计咨询公司现任本公司监事吕静女现年40岁上海交通大学管理学院在读EMBA1999年至今任浙江裕源投资有限公司总经理浙江中大技术进出口集团有限公司副总经理历任浙江华越公司财务经理浙江技术进出口公司财务部经理现任本公司监事李玉霞女现年31岁东北财经大学会计系学士执业注册会计师资格1997年至今任xx证券有限责任公司财务部副总经理曾就职于深圳市中诚会计师事务所现任本公司监事张笑雪女现年31岁北京大学光华管理学院深圳证券交易所联合培养应用经济学博士后6年证券从业经验历任中国国际金融有限公司研究部短期顾问xx证券有限责任公司研究所经理助理xx证券有限责任公司总经理办公室副主任现任本公司监事尹军男现年50岁中国社会科学院研究生院法学系法学硕士8年证券从业经验曾任北京第二汽车制造厂办公室副主任北京轻型汽车有限公司党委副书记中共北京市市委研究室正处级调研员中国证监会北京证管办处长xx证券有限公司副总经理现任本公司副总经理刘盛男现年37岁华南理工大学系统工程与计算机应用专业硕士9年证券从业经验曾就职于长城证券平安证券电脑部任xx证券有限责任公司电脑部副总经理总经理xx证券有限责任公司总经理助理现任本公司督察员2本基金基金经理介绍本公司采用团队方式进行投资管理及通过整个投资部门全体人员的共同努力来争取良好的业绩在投资部门内设立投资小组每个小组在各自领域内提供投资品种和组合建议基金经理负责决定投资组合管卫泽男36岁9年证券从业经验先后就职于深圳蓝天基金管理公司深圳经济特区证券公司银华基金管理有限公司历任基金部总经理助理投资部经理研究发展部副总监现任本基金基金经理陈忠强35岁9年证券从业经验特许金融分析师CFA先后就职于香港联合交易所瑞典Carlson资产管理公司加拿大IG资产管理公司历任研究员投资组合经理基金经理等职现任本基金基金经理3本基金采取集体投资决策制度投资决策委员会由公司总经理副总经理投资管理部总监研究发展部总监和部分从事基金投资方面的业务骨干组成成员人数不少于5人四基金管理人的权利和义务1基金管理人的权利1自本基金成立之日起根据法律法规和基金契约的规定独立管理和运作基金资产2依据有关法律法规和基金契约的规定获得基金管理费和其他约定和法定的收入3依照暂行办法试点办法等有关法律法规及基金契约的规定代表基金行使因基金投资而获得的任何权利4依据有关法律法规及基金契约规定决定基金收益的分配方案5提议召开基金持有人大会6选择更换基金销售代理人对基金销售代理人的相关行为进行监督如认为基金销售代理人违反基金契约基金销售代理协议或国家法律法规的有关规定应呈报中国证监会或其他监管部门并采取必要措施保护基金持有人的利益7监督基金托管人如认为基金托管人违反了基金契约或国家法律法规有关规定应呈报中国证监会和中国银监会并采取必要措施保护基金持有人的利益除非法律法规基金契约及托管协议另有规定否则基金管理人对基金托管人的行为不承担任何责任8在基金存续期内依据有关的法律法规和基金契约的规定拒绝或暂停受理赎回申请9在法律法规和基金契约的框架内制订和调整开放式基金业务规则10提名新的基金托管人11选择和更换注册登记人并对其注册登记代理行为进行监督12基金终止时参加基金清算小组参与基金资产的保管清理估价变现和分配13以基金的名义依法为基金进行融资并以基金资产履行偿还融资和支付利息的义务14基金托管人或其他第三人造成基金资产损失的基金管理人可代表基金进行索赔15法律法规和基金契约规定的其他权利2基金管理人的义务1遵守基金契约2自基金成立之日起以诚实信用勤勉尽责的原则管理和运作基金资产3设置相应的部门并配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析决策以专业化的经营方式管理和运作基金资产4设置相应的部门并配备足够的专业人员办理基金单位的认购申购和赎回业务或委托其他机构代理该项业务5配备足够的专业人员进行基金的注册登记或委托其他机构代理该项业务6建立健全内部风险控制监察与稽核财务管理及人事管理等制度保证所管理的基金资产和管理人的资产相互独立保证不同基金在资产运作财务管理等方面相互独立7除法律法规和基金契约另有规定外不得为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金资产8接受基金托管人的监督9按规定计算并公告基金资产净值及单位基金资产净值10严格按照暂行办法试点办法基金契约及其他有关规定履行信息披露及报告义务11保守基金商业秘密不得泄露基金投资计划投资意向等除暂行办法试点办法基金契约及其他有关法律法规另有规定外在基金信息公开披露前应予保密不得向他人泄露12本基金成立后的存续期间内其有效持有人数量连续20个工作日达不到100人或者连续20个工作日最低基金资产净额低于5000万元的基金管理人应当及时向中国证监会报告说明出现上述情况的原因以及解决方案13依据基金契约决定基金收益分配方案并按规定向基金持有人分配基金收益14按照有关法律法规和基金契约的规定受理申购和赎回申请及时足额支付赎回款项15不谋求对上市公司的控股和直接管理16依据暂行办法试点办法等有关法律法规和基金契约的规定召集基金持有人大会17保存基金的会计账册报表记录15年以上18确保向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出并且保证投资者能够按照招募说明书公告的时间和方式随时查阅到与基金有关的公开资料或得到有关资料的复印件19参加基金清算小组参与基金资产的保管清理估价变现和分配20面临解散依法被撤销破产或者由接管人接管其资产时及时报告中国证监会并通知基金托管人21因过错导致基金资产的损失应承担赔偿责任采取适当合理的方式向基金持有人进行赔偿该过错责任不因其退任而免除22因估值错误导致基金持有人的损失应承担赔偿责任该过错责任不因其退任而免除23监督基金托管人按基金契约的规定履行自己的义务因基金托管人的过错造成基金资产损失时应代表基金向基金托管人追偿24不得从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动25法律法规和基金契约规定的其他义务五基金管理人的更换1基金管理人的更换条件有下列情形之一的经中国证监会批准基金管理人必须更换1基金管理人解散依法被撤销破产或者由接管人接管其资产的2基金托管人有充分理由认为更换基金管理人符合基金持有人利益的3代表全部基金单位50以上不含50的基金持有人要求更换基金管理人的4中国证监会有充分理由认为基金管理人不能或不适于继续履行基金管理职责的2基金管理人的更换程序1提名更换基金管理人时由基金托管人或代表10或以上基金单位的基金持有人提名新任基金管理人2决议基金持有人大会对更换基金管理人形成决议3批准新任基金管理人经中国证监会审查批准后方可继任原任基金管理人经中国证监会批准后方可退任4公告基金管理人更换后由基金托管人在中国证监会批准后5个工作日内在至少1种中国证监会指定的信息披露媒体上公告新任基金管理人与原基金管理人进行基金资产管理的交接手续并与基金托管人核对资产总值如果基金管理人和基金托管人同时更换由新任的基金管理人和新任的基金托管人在中国证监会批准后5个工作日内共同在至少1种中国证监会指定的信息披露媒体上公告5基金名称变更基金管理人更换后如果原基金管理人要求基金契约当事人应按其要求替换或删除基金名称中xx的字样六基金管理人的承诺1基金管理人承诺严格遵守中华人民共和国证券法并建立健全的内部控制制度采取有效措施防止违反中华人民共和国证券法行为的发生2基金管理人承诺严格遵守暂行办法建立健全的内部控制制度采取有效措施防止以下暂行办法禁止的行为发生1基金之间相互投资2以基金的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券3从事任何形式的证券承销或者从事除国家债券以外的其他证券自营业务4从事资金拆借业务5动用银行信贷资金从事基金投资6将基金资产用于抵押担保资金拆借或者贷款7从事证券信用交易8以基金资产进行房地产投资9从事可能使基金资产承担无限责任的投资10将基金资产投资于与基金托管人或者基金管理人有利害关系的公司发行的证券11中国证监会规定禁止从事的其他行为3本基金管理人承诺加强人员管理强化职业操守督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范诚实信用勤勉尽责不从事以下活动1越权或违规经营2违反基金契约或托管协议3故意损害基金持有人或其他基金相关机构的合法利益4在包括向中国证监会报送的资料中弄虚作假5拒绝干扰阻挠或严重影响中国证监会依法监管6玩忽职守滥用职权7泄漏在任职期间知悉的有关证券基金的商业秘密尚未依法公开的基金投资内容基金投资计划等信息8除按本公司制度进行基金投资外直接或间接进行其他股票交易9协助接受委托或以其它任何形式为其他组织或个人进行证券交易10违反证券交易场所业务规则利用对敲倒仓等手段操纵市场价格扰乱市场秩序11故意损害基金持有人及其他同业机构人员的合法权益12以不正当手段谋求业务发展13有悖社会公德损害证券投资基金人员形象14信息披露不真实有误导欺诈成份15其他法律行政法规以及中国证监会禁止的行为4本公司承诺履行诚信义务如实披露法规要求的披露内容5基金经理承诺1依照有关法律法规和基金契约的规定本着谨慎的原则为基金持有人谋取最大利益2不利用职务之便为自己及其代理人代表人受雇人或任何第三人谋取利益3不泄漏在任职期间知悉的有关证券基金的商业秘密尚未依法公开的基金投资内容基金投资计划等信息4不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易七基金管理人受处罚情况本基金基金管理人至今未受到任何处罚八基金管理人的风险管理和内部控制制度一内部控制的原则1健全性原则内部控制机制必须覆盖公司的各项业务各个部门和各级岗位并渗透到决策执行监督反馈等各个环节2有效性原则通过科学的内控手段和方法建立合理的内部控制程序维护内控制度的有效执行3独立性原则公司各机构部门和岗位职责应当保持相对独立公司基金资产自有资产其他资产的运作必须分离4相互制约原则内部部门和岗位的设置必须权责分明相互制衡5防火墙原则公司研究策划投资管理基金交易清算会计信息技术等相关部门必须在物理上和制度上适当隔离6成本效益原则公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本提高经济效益以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果二内部控制体系1内部控制系统的主体包括董事会经营管理层督察员风险控制委员会投资决策委员会监察稽核部各部门和各部门业务岗位2公司董事会负责决定公司内部管理机构的设置制定公司的基本管理制度对确保公司建立及维持适当而有效的内部控制负最终责任3公司经营管理层负责设计公司的内部控制制度拟订公司的基本管理制度和制定公司的部门业务规章并确保公司的日常经营活动合法合规运行4各部门总监负责拟订公司的部门业务规章并确保部门的日常业务活动合法合规进行5公司根据自身的经营特点在经营管理层下设立顺序递进权责统一严密有效的控制防线1建立一线岗位自控与互控为基础的第一道监控防线各岗位职责明确有详细的岗位职责和业务流程各岗位人员在授权范围内承担责任直接与客户电脑资金有价证券重要空白凭证业务用章等接触的岗位必须实行双人负责的制度属于单人单岗处理的业务原则上由其上级主管履行监督职责2建立部门内各子部门部门和部门之间的自控和互控为基础的第二道防线各部门在内部自行检查各类风险隐患规范业务流程完善内控措施同时公司在相关部门之间建立合理的重要业务处理凭证传递制度与顺畅的信息传递制度相关部门分别在授权范围内承担各自职责并相互监督制衡3建立监察稽核部对各部门各岗位各项业务全面实施监督反馈的第三道监控防线监察稽核部独立于其他部门和业务活动对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈并向风险控制委员会和总经理定期与不定期报告并向督察员通报4建立以风险控制委员会与投资决策委员会为主体的第四道防线协助经营管理层实施对公司各类业务和风险的总体控制以及解决公司内部控制中出现的问题对监察稽核部的工作予以监督指导5督察员主要针对公司内部控制制度的总体构架和内部控制制度的合法性合规性合理性进行评价对经营管理层及四道防线中的各部门和岗位的内部控制执行情况进行监督和检查对日常经营活动的合法性合规性进行检查并按规定独立向董事会和中国证监会报告三内部控制制度概述公司建立了合理完备有效并易于执行的内部控制制度体系公司内部控制制度体系由不同层面的制度构成按照其所管理的层次可以分为四个级别1第一级别是公司章程2第二级别是公司内部控制大纲3第三级别是公司基本管理制度4第四级别是公司各委员会各部门根据业务需要制定的各种制度及实施细则等以上各级别制度的制订修改实施废止应该遵循相应的程序下一级的内容必须与上一级的内容相符四内部控制的五个要素内部控制的基本要素包括控制环境风险评估控制活动信息沟通和内部监控1控制环境包括经营理念内控文化公司治理结构组织结构员工道德素质2风险评估公司建立科学严密的风险控制评估体系对公司内外部风险进行识别评估和分析及时防范和化解风险通过定期与不定期风险评估发现风险来源和类型针对不同的风险由相关部门提出相应的风险控制方案风险控制委员会批准通过后执行3控制活动主要包括授权控制内幕交易控制关联交易控制法律控制和人力资源管理控制等4信息沟通建立清晰的报告制度报告制度具体包括独立报告制度违规报告制度和定期会议制度独立报告制度是指监察稽核人员及时将内部控制制度的实质性缺陷或失误情况独立地向风险控制委员会和公司总经理报告的制度违规报告制度是指公司任何员工发现已经发生的违规事件或者预见将要发生的违规事件应及时报告给自己的上级主管或直接报告监察稽核部如涉及上级主管违规的可直接报告更高一级主管监察稽核部或风险控制委员会定期会议制度是指风险控制委员会定期召开会议听取监察稽核部对公司内部控制工作的汇报和建议并于每年年终作出公司内部控制的工作总结上报经营管理层并向督察员报告5内部监控督察员和监查稽核部对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督保证内部控制的落实风险控制委员会与投资决策委员会必须切实协助经营管理层对公司日常业务管理活动和各类风险的总体控制并协助解决所出现的相关问题按照公司内部控制体系的设置实现一线业务岗位各部门及其子部门根据职责与授权范围的自控与互控确保实现内部监控活动的全方位多层次的展开五基金管理人关于内部控制的声明本公司确定建立实施维持和完善内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任本公司特别声明以上关于内部控制的披露真实准确并承诺将根据市场环境的变化和业务的发展不断完善内部控制制度九基金托管人一基金托管人情况基本情况名称中国光大银行地址北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦法定代表人王明权成立时间1992年8月18日组织形式股份制商业银行注册资本人民币8217亿元存续期间持续经营基金托管资格批准文号证监基金字200275号发展概况中国光大银行是国内第一家国有控股国际金融组织参股的全国性商业银行10年来伴随着金融业的发展中国光大银行已具有与现代商业银行相适应的股权结构日益完善的经营机制和布局合理的机构网络目前光大银行已在全国23个省自治区直辖市的36个经济中心城市设立了近400家分支机构3财务状况中国光大银行注册资本为8217亿元截止2003年底总资产为407686亿元负债为394403亿元净资产为13284亿元2003年度实现税前利润为821亿元4基金托管部所获负责基金托管业务的授权情况根据中国光大银行关于设立基金托管部的通知光银发2002323号文中国光大银行已于2002年8月12日设立了基金托管部并同时赋予该部基金托管的责任二基金托管部的设置和员工情况1部门职责主要负责全行各类基金及资产托管等业务负责相应的制度建设市场开拓经营管理营销组织和风险控制等2处室设置中国光大银行基金托管部下设制度监察处市场开发处业务管理处运行管理处3基金托管部员工情况中国光大银行基金托管部现有员工20名其中50以上人员具有海外金融机构培训经历三主要人员情况1法定代表人王明权先生历任中国人民银行武汉市分行副行长武汉市人民政府副秘书长武汉市人民政府副市长交通银行副行长党组成员副董事长交通银行行长党委书记副董事长现任中国光大集团总公司董事长总经理党委书记中国光大银行董事长2行长王川先生历任山西省委办公室秘书中国农业银行农业信贷部主任中国农业银行吉林省分行行长中国农业银行副行长现任中国光大集团总公司副董事长中国光大银行副董事长行长3基金托管部主要负责人吴若曼女士先后任南方证券深圳上海分公司副总经理蔚深证券公司副总裁光大证券总裁助理兼基金业务部总经理现任中国光大银行基金托管部副总经理4本基金托管业务主管贾峻女士曾在中国建设银行北京分行中国投资银行北京分行工作先后任中国投资银行北京分行稽核审计部副主任财务会计部主任中国光大银行总行营业部财务会计部总经理助理总行私人部业务管理处处长及消费信贷处处长现任中国光大银行基金托管部业务管理处处长四保管的其他基金名称及资产净值目前光大银行保管着中融融华债券型证券投资基金2004年2月13日的单位基金净值为11232元五受处罚的情况近3年内基金托管人严格按照国家相关规定运作基金托管人及负责基金托管业务的高级管理人员没有受到过中国证监会中国人民银行工商行政管理局财政税务等机关的处罚六基金托管人的内部控制制度说明内部控制目标确保有关法律法规在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行确保基金托管人有关基金托管的各项管理制度和业务操作规程在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行确保基金资产安全保证基金托管业务稳健运行保护基金持有人基金管理公司及基金托管人的合法权益2内部控制的原则1全面性原则内部控制必须渗透到基金托管业务的各个操作环节覆盖所有的岗位不能留有任何死角2预防性原则树立预防为主的管理理念从风险发生的源头加强内部控制防患于未然尽量避免业务操作中各种问题的产生3及时性原则建立健全各项规章制度采取有效措施加强内部控制发现问题及时处理堵塞漏洞4独立性原则基金托管业务内部控制机构必须独立于基金托管业务执行机构业务操作人员和检查人员必须分开以保证内控机构的工作不受干扰3内部控制组织结构中国光大银行成立了风险与内部控制管理委员会下设办公室为具体办事机构委员会委员由相关部门的负责人担任工作重点是对总行各部门的风险和内控进行监督管理和协调建立横向的内控管理制约体制各部门负责分管系统内的内控管理的组织实施建立纵向的内控管理制约体制基金托管部建立了严密的内控督察体系设有稽核监督员监督员依照法律法规和证监会的有关规定履行职责4内部控制制度及措施中国光大银行基金托管部自成立以来严格遵照证券投资基金管理暂行办法中华人民共和国商业银行法开放式证券投资基金试点办法等法律法规的要求并根据相关法律法规制订中国光大银行证券投资基金托管业务内部控制规定中国光大银行基金托管部保密规定等12项规章制度和实施细则将风险控制落实到每一个工作环节光大银行基金托管部以控制和防范基金托管业务风险为主线在重要岗位基金清算基金核算监督稽核还建立了安全保密区安装了录象监视系统和录音监听系统以保障基金信息的绝对安全七基金托管人的更换1基金托管人的更换条件有下列情形之一的经中国证监会和中国银监会批准更换基金托管人1基金托管人解散依法被撤销破产或者由接管人接管其资产的2基金管理人有充分理由认为更换基金托管人符合基金持有人利益的3代表全部基金单位50以上不含50的基金持有人要求更换基金托管人的4中国银监会有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金托管职责的2基金托管人的更换程序1提名基金管理人或代表10或以上基金单位的基金持有人提名新任基金托管人2决议基金持有人大会对更换基金托管人形成决议3批准新任基金托管人经中国证监会和中国银监会审查批准后方可继任原任基金托管人经中国证监会和中国银监会批准后方可退任4公告基金托管人更换后由基金管理人在中国证监会和中国银监会批准后5个工作日内公告新任基金托管人与原基金托管人进行资产管理的交接手续并与基金管理人核对资产总值如果基金托管人和基金管理人同时更换由新任的基金托管人和新任的基金管理人在批准后5个工作日内共同在至少1种中国证监会指定的信息披露媒体上公告八基金托管人禁止行为根据暂行办法基金契约及其他有关规定以诚实信用勤勉尽责的原则保管基金资产和监督基金管理人的运作不得从事基金投资不得为自己或任何第三人谋取非法利益九基金托管人的权利与义务1基金托管人的权利1根据法律法规和基金契约的规定保管基金资产监督本基金的投资运作2依据基金契约及托管协议约定获得基金托管费用3监督基金管理人如认为基金管理人违反了基金契约及国家有关法律法规应及时呈报中国证监会和中国银监会并采取必要措施保护基金投资者的利益除非法律法规基金契约及托管协议规定否则基金托管人对基金管理人的行为不承担任何责任4有权对基金管理人的违法违规投资指令不予执行并向中国证监会报告5监督基金注册登记人的基金注册及过户登记服务6法律法规和基金契约规定的其他权利2基金托管人的义务1遵守基金契约2以诚实信用勤勉尽责的原则保管基金资产3设立专门的基金托管部具有符合要求的营业场所配备足够的合格的熟悉基金托管业务的专职人员负责基金资产托管事宜4建立健全内部风险控制监察与稽核财务管理及人事管理等制度确保基金资产的安全保证其托管的基金资产与托管人的资产以及不同的基金资产相互独立对不同的基金分别设置账户独立核算分账管理保证不同基金之间在名册登记账户设置资金划拨账册记录等方面相互独立5除依据暂行办法试点办法等有关法律法规及基金契约托管协议外不得为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金资产6保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证7以基金和基金托管人联名的方式设立证券账户以基金的名义开立银行账户等基金资产账户负责基金投资于证券的清算交割执行基金管理人的投资指令负责办理基金名下的资金往来8保守基金商业秘密除暂行办法试点办法基金契约托管协议及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密不得向他人泄露9复核审查基金管理人计算的基金资产净值和单位基金资产净值10采取适当合理的措施使基金单位的认购申购赎回等事项符合基金契约托管协议等有关法律文件的规定11采取适当合理的措施使基金管理人用以计算基金单位认购申购赎回价格的方法符合法律法规基金契约或其他法律文件的规定12采取适当合理的措施使基金投资和融资的条件符合法律法规基金契约或其他法律文件的规定13按规定出具基金业绩和基金托管情况的报告并呈报中国证监会和中国银监会14负责基金认购申购和赎回业务的资金保管和清算15在定期报告内出具托管人意见说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金契约的规定进行如果基金管理人有未执行基金契约规定的行为还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施16按有关规定建立并保存基金持有人名册17按有关规定保存基金的会计账册报表和记录15年以上18按规定制作相关账册并与基金管理人核对19依据基金管理人的指令或有关规定向基金持有人支付基金收益和赎回款项20参加基金清算小组参与基金资产的保管清理估价变现和分配21面临解散依法被撤销破产或者由接管人接管其资产时应及时报告中国证监会和中国银监会并通知基金管理人22因过错导致基金资产的损失应承担赔偿责任该过错责任不因其退任而免除23监督基金管理人按基金契约的规定履行自己的义务因基金管理人的过错造成基金资产损失时应为基金向基金管理人追偿除法律法规和基金契约规定外基金托管人不对基金管理人承担连带责任24不得从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动25法律法规和基金契约规定的其他义务十基金投资基金须满足法规规定的单个基金的投资限制和禁止性规定一投资目标分享中国经济持续发展过程所带来的基础行业的稳定增长为基金持有人谋求长期稳定的投资回报二投资理念立足发现价值把握机遇创造财富把握基础行业长期稳定的增长趋势在注重控制基金资产风险的前提下追求基金资产的长期稳定增值三投资范围本基金的投资对象为国内证券市场依法发行上市的A股债券及经中国证监会批准的允许本基金投资的其他金融工具其中投资于基础行业类股票的比例不低于股票资产的80四投资策略本基金看好基础行业的发展前景中长期持有以基础行业股票为主的证券投资组合并注重资产在行业间的配置适当进行时机选择在正常市场情况下股票投资比例浮动范围基金净值的5075债券投资比例浮动范围基金净值的2045现金资产比例浮动范围基金净值的520当市场出现极端情况系统性风险超出正常水平时投资比例可作一定调整但在合理时间内投资比例将恢复正常市场情况下的水平五选股流程及标准在基础行业股票全样本中剔除ST等禁选股票建立基准库用相应指标进行筛选形成备选库运用股票综合评级系统构造投资组合针对基础行业特点对上市公司进行财务状况分析内在价值分析和相对价值分析研究内容包括上市公司核心竞争力持续经营能力公司治理结构未来经营状况和现金流财务状况和相对价值等方面以持续盈利和稳定增长为核心标准对上市公司进行分行业综合评级立足于发现具有长期投资价值的上市公司进而根据行业配置要求构造投资组合六业绩比较基准上证综指与深证综指的复合指数75中信全债指数20同业存款利率5复合指数上证A股流通市值A股总流通市值上证综指深证A股流通市值A股总流通市值深证综指七风险收益特征2000年以来的模拟分析结果显示基础行业模拟组合长期收益优于比较基准BETA值标准差等风险指标小于比较基准具有良好的风险收益特征八投资决策1决策依据本基金管理人将主要依据下述因素决定基金资产配置和具体证券的买卖1国家有关法律法规和基金契约的有关规定2国家宏观经济环境及其对证券市场的影响3国家货币政策产业政策以及证券市场政策4各行业地区发展状况5上市公司财务状况行业处境经济和市场需求状况及其当前市场价格6证券市场资金供求状况及未来走势2投资流程1研究发展部提出市场策略研究报告和宏观经济行业上市公司分析报告研究员在广泛参考和利用公司外部的研究成果尤其是研究实力雄厚的证券经营机构提供的研究报告并经常走访上市公司拜访国家有关部委了解国家宏观经济政策及行业发展状况的基础上经过筛选归纳和整理定期或不定期地撰写市场策略研究报告和宏观经济分析报告行业分析报告上市公司分析报告研究发展部向投资决策委员会和投资管理部提供研究报告作为其投资决策依据2投资决策委员会决议确定本基金资产分配比例投资决策委员会根据基金经理提供的策略分析报告和研究发展部提供的研究报告决议确定基金资产的股票债券现金分配比例和总体投资计划3基金经理制定具体的投资策略和投资组合方案基金经理小组根据投资决策委员会确定的基金总体投资计划参考研究发展部的宏观行业企业及市场分析报告制定投资仓位以及具体的资产分配比例选择行业和个股构造投资组合方案4基金投资组合方案经投资决策委员会审核后由基金经理向集中交易室下达具体交易指令5风险控制委员会提出风险控制建议风险控制委员会根据市场变化对本基金投资组合进行风险评估并提出风险防范措施监察稽核部对计划的执行过程进行日常监督投资计划执行完毕本基金经理小组负责向投资决策委员会提出总结报告6本基金管理人在确保基金持有人利益的前提下有权根据市场环境变化和实际需要调整上述投资流程九投资限制禁止从事下列行为1投资于其他基金2以本基金的名义使用不属于本基金名下的资金买卖证券3将基金资产用于抵押担保资金拆借或者贷款4以基金资产进行房地产投资5从事可能使基金资产承担无限责任的投资6从事证券信用交易7将基金资产投资于与基金托管人或者基金管理人有利害关系的公司所发行的证券8内幕交易操纵市场通过关联交易损害基金持有人的利益9配合基金管理人的发起人及其他任何机构的证券投资业务10故意维持或抬高基金管理人的发起人及其他任何机构所承销股票的价格11中国证监会禁止从事的其他行为十基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则基金管理人将按照国家有关规定代表本基金独立行使股东权利保护基金持有人的利益基金管理人在代表基金行使股东权利时应遵守以下原则1不谋求对上市公司的控股不参与上市公司的经营管理2有利于本基金资产的安全和增值3独立行使股东权利保护基金持有人的利益4基金管理人按照国家有关规定代表本基金行使股东权利十一风险揭示本基金主要投资于证券市场而证券市场价格受政治经济投资心理和交易制度等各种因素的影响会产生波动从而对本基金资产构成潜在风险导致基金收益水平发生波动风险因素主要存在以下几种1政策风险货币政策财政政策产业政策等国家宏观经济政策的变化对证券市场产生一定影响从而导致市场价格波动影响基金收益而产生的风险2经济周期风险证券市场是国民经济的晴雨表而经济运行则具有周期性的特点随宏观经济运行的周期性变化基金所投资于国债与上市公司股票的收益水平也会随之变化从而产生风险3利率风险金融市场利率的变化直接影响着债券的价格和收益率同时也影响到证券市场资金供求关系并在一定程度上影响上市公司的盈利水平上述变化将直接影响本基金的收益4上市公司经营风险上市公司的经营状况受多种因素影响如管理能力财务状况市场前景行业竞争人员素质等都会导致公司盈利发生变化如果基金所投资的上市公司经营不善其股票价格可能下跌或者能够用于分配的利润减少从而使基金投资收益下降虽然基金可以通过投资多样化分散这种非系统性风险但不能完全规避5购买力风险基金收益的一部分将通过现金形式来分配而现金可能因为通货膨胀的影响而使购买力下降从而使基金的实际投资收益下降6管理风险在基金管理运作过程中基金管理人的知识经验判断决策技能等会影响其对信息的占有以及对经济形势证券价格走势的判断从而影响基金收益水平本基金管理人和基金托管人的管理手段和管理技术等因素的变化也会影响基金收益水平7流动性风险本基金类型为契约型开放式基金规模将随着基金投资者对基金单位的申购和赎回而不断波动若由于基金投资者的连续大量赎回导致基金管理人的现金支付出现困难或被迫在不适当的价格大量抛售股票债券使基金资产净值受到不利影响从而产生流动性风险8其他风险因技术因素而产生的风险可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响这种技术可能来自基金管理公司注册登记机构销售机构证券交易所证券登记结算机构等因基金业务快速发展而在制度建设人员配备内控制度建立等方面不完善而产生的风险因人为因素而产生的风险如内幕交易欺诈等行为产生的风险对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险因业务竞争压力可能产生的风险其他风险十二基金费用一基金费用的种类基金管理人的管理费基金托管人的托管费证券交易费用基金信息披露费用基金持有人大会费用与基金相关的会计师费和律师费按照国家有关规定可以列入的其它费用二基金费用的计提方法计提标准和支付方式基金管理费在通常情况下基金管理费按前1日基金资产净值的150的年费率计提具体计算方法如下HE150当年天数H为每日应付的基金管理费E为前1日的基金资产净值基金管理费每日计算逐日累计至每月月末按月支付由基金托管人于次月的前两个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人基金托管人的托管费在通常情况下基金托管费按前1日基金资产净值的25的年费率计提具体计算方法如下HE25当年天数H为每日应支付的基金托管费E为前1日的基金资产净值基金托管费每日计算逐日累计至每月月末按月支付由基金托管人于次月的前两个工作日内从基金资产中一次性支取3上述一基金费用中第37项费用由基金托管人根据有关法规及相关协议规定按费用实际支出金额列入当期费用由基金托管人从基金资产中支付基金成立前的验资费律师费基金契约招募说明书发行公告等信息披露费用由基金管理人承担三不列入基金费用的项目基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用四基金管理人和基金托管人可磋商酌情降低基金管理费和基金托管费经中国证监会核准后公告无须召开基金持有人大会十三基金资产一基金资产总值基金资产总值包括基金所拥有的各类有价证券银行存款本息应收基金申购款及其他投资所形成的价值总和二基金资产净值基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值三基金资产的账户本基金的专用账户与基金管理人基金托管人基金销售代理人自有的资产账户以及其它基金资产账户相互独立四基金资产的处分本基金资产独立于基金管理人基金托管人销售代理人的资产并由基金托管人保管基金管理人基金托管人销售代理人以其自有的资产承担法律责任其债权人不得对基金资产行使请求冻结扣押或其他权利除依据暂行办法试点办法基金契约及其他有关规定处分外基金资产不得被处分十四基金资产估值一估值目的基金资产估值的目的是客观准确地反映基金资产价值依据经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的单位基金资产净值是计算基金申购与赎回的基础二估值日本基金的估值日为基金相关的证券交易场所的正常营业日定价时点为交易场所的收市时间三估值对象本基金按照证券投资基金会计核算办法的估值原则以及基金契约和招募说明书载明的估值事项对基金所拥有的股票债券股息红利债券利息和银行存款本息等资产进行估值四估值方法1上市流通的有价证券按估值日的收盘价计算该日无交易的证券以最近1个交易日的收盘价计算2未上市的股票分两种情况未上市流通的属于增发新股或配股的股票以其在证券交易所挂牌的同一证券估值日的收盘价计算该日无交易的以最近1日的收盘价计算未上市流通的属于首次公开发行的股票以其成本价估值3配股权证从配股除权日起到配股确认日止按收盘价高于配股价的差额估值如果收盘价等于或低于配股价则估值额为零4证券交易所市场实行净价交易的债券按估值日收盘价估值估值日没有交易的按最近交易日的收盘价估值5证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的应收债券利息得到的净价进行估值估值日没有交易的按最近交易日的收盘价估值6银行间债券市场债券按购入成本加计持有期利息估值7债券利息收入存款利息收入买入返售证券收入股利收入等收入的确认都采用权责发生制原则8未上市国债及银行存款以本金加计至估值日止应计利息额计算9未上市的其它证券以其成本价计算10派发的股息红利债券利息以除权日为止的应获得额计算11如遇特殊情况而无法或不宜以上述方法确定资产价值时或有确凿证据表明按上述方法不能客观反映基金资产公允价值的基金管理人可根据具体情况在与基金托管人商议后按最能反映基金资产公允价值的方法估值若基金管理人坚持采用前款规定对基金资产估值仍应被认为采用了适当的估值方法12如国家对证券投资基金资产估值方法的新增规定或变更事项按国家最新规定估值五估值程序基金日常估值由基金管理人进行基金资产净值由基金管理人完成估值后将估值结果以书面形式报给基金托管人基金托管人按基金契约规定的估值方法时间程序进行复核基金托管人复核无误后签字返回给基金管理人月末年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行六估值差错的处理单位基金资产净值的计算采用四舍五入方法保留到小数点后4位当基金资产的估值导致单位基金资产净值小数点后4位以内发生差错时视为基金资产估值错误基金管理人基金托管人和注册登记人应采取必要适当合理的措施确保基金资产估值的准确性和及时性当发生估值错误时基金管理人应当立即公告予以纠正并采取合理的措施防止损失进一步扩大估值错误偏差达到基金资产净值05时基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案因基金管理人的过错导致单位基金资产净值计算错误给基金持有人造成损失的基金管理人应当承担赔偿责任赔偿原则如下1赔偿仅限于因差错而导致的直接损失且仅赔偿在单次交易中给单一当事人造成10元以上的损失2基金管理人代表基金保留要求返还不当得利的权利3计算的基金单位资产净值低于正确的基金单位资产净值时的处理1申购确认份额大于实际应确认份额由基金管理人向投资者追偿少付的申购金额不能追偿的由基金管理人赔付给基金资产2赎回确认金额小于实际应确认金额不足部分由基金管理人赔付给投资者4计算的基金单位资产净值高于正确的基金单位资产净值时的处理1申购确认份额小于实际应确认份额少计基金份额部分的申购资金由基金管理人退还给投资者2赎回确认金额大于实际应确认金额多付部分由基金管理人赔付给基金资产5差错期间因差错造成的基金管理人的策略性错误如巨额赎回比例确定均以当日决定为准不予纠正6因基金管理人以外的第三人的过错导致单位基金资产净值计算错误给基金资产或投资者造成损失的基金管理人在赔偿投资者或基金的损失后有权向其追偿七暂停估值的情形1基金投资涉及的证券交易所因法定节假日或其他原因暂停营业时2因不可抗力致使基金管理人无法准确评估基金资产价值时八特殊情形的处理1如遇国家颁布的有关基金会计制度的变化造成的误差不作为基金单位净值错误处理2基金管理人按估值方法中的第11项进行估值时所造成的误差不作为基金资产估值错误处理3由于证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司发送的数据错误或由于其他不可抗力原因基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要适当合理的措施进行检查但是未能发现该错误的由此造成的基金资产估值错误基金管理人可以免除赔偿责任但基金管理人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响十五基金税收本基金运作过程中涉及的各纳税主体依照国家法律法规的规定履行纳税义务十六基金收益和分配一基金收益的构成1基金投资所得红利股息国债利息2买卖证券的价差收入3银行存款利息4其他收入因运用基金资产带来的成本或费用的节约计入基金收益二基金净收益计算期基金净收益为基金本期收益扣除本期基金管理费基金托管费等基金运作过程中发生的各项费用后的余额三收益分配原则1基金收益分配比例不低于当年基金净收益的902本基金收益分配方式分为两种现金分红与红利再投资投资者可选择现金红利或将现金红利按红利发放日经除权后的单位基金资产净值自动转为基金单位进行再投资若投资者不选择本基金默认的收益分配方式是红利再投资3在符合基金分配条件的前提下基金收益分配每年至少1次基金成立不满3个月则可不进行收益分配4基金当年收益须先弥补上一年度亏损后方可进行当年收益分配5如果基金投资当期出现净亏损则不进行收益分配6每一基金单位享有同等收益分配权7法律法规或监管机关另有规定的按规定执行四收益分配方案基金收益方案中应载明基金收益的范围基金净收益基金收益分配对象分配原则分配时间分配数额及比例分配方式支付方式等内容五收益分配方案的确定与公告本基金收益分配方案由基金管理人拟定并由基金托管人核实后确定在报中国证监会备案后5个工作日内公告十七基金的会计和审计一基金会计政策1基金管理人为本基金的基金会计责任方2基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日如果基金成立至12月31日之间少于3个月可以并入下1个会计年度3基金核算以人民币为记账本位币以人民币元为记账单位4基金会计核算按证券投资基金会计核算办法执行5基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目凭证并进行日常的会计核算按照有关规定编制基金会计报表6基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算报表编制等进行核对并以书面方式确认二基金审计1本基金管理人聘请会计师事务所对基金年度财务报表进行审计会计师事务所与基金管理人基金托管人相互独立并具有从事证券相关业务资格2会计师事务所更换经办注册会计师须事先征得基金管理人和基金托管人同意并报中国证监会备案3基金管理人或基金托管人认为有充足理由更换会计师事务所须经基金托管人或基金管理人同意并报中国证监会备案后可以更换更换会计师事务所在5个工作日内公告十八基金申购赎回一申购赎回的场所本基金成立后基金的申购和赎回将通过本基金管理人的直销网点及基金销售代理人的代销网点具体名单见发行公告进行待条件成熟后基金管理人可指定其他具有相应条件的基金销售代理人办理基金申购与赎回业务同时在国内的电子支付与结算和其他相关技术成熟后基金持有人可通过本基金管理人或者指定的基金销售代理人进行电话传真或互联网等形式的申购与赎回二申购赎回开放日及开放时间本基金成立后将根据暂行办法试点办法及有关规定封闭运作30个工作日此期间暂不办理赎回但可以申购封闭期后持有人可以在正常工作日到指定的地点进行申购赎回具体业务办理时间基金管理人应在申购赎回开放日前3个工作日在至少1种中国证监会指定的信息披露媒体上刊登公告申购赎回的开放日为证券交易所的正常交易日开放日的具体业务办理时间为上海证券交易所深圳证券交易所及其他证券交易场所交易日的交易时间申购开始日基金宣布成立后的第一个开放日赎回开始日封闭期结束后的第一个开放日若出现新的证券交易市场或交易所交易时间改变基金管理人可视情况对营业时间进行相应的调整并公告并报中国证监会备案三申购赎回的原则1未知价原则即基金申购与赎回以申请当日的单位基金资产净值为基准进行交易2金额申购份额赎回原则即本基金申购以金额申请基金赎回以基金单位份额申请3当日的申购和赎回申请可以在基金管理人规定的时间以前撤销4基金管理人可根据基金运作的实际情况在不损害基金持有人利益的前提下更改上述原则基金管理人必须于新规则开始实施日的3个工作日前在至少1种中国证监会指定的信息披露媒体上刊登公告四申购和赎回的程序1申请方式书面申请或销售人公布的其他方式2申购赎回的确认与通知T日提交的有效申请本基金注册登记人在T1日内为投资者对该交易的有效性进行确认投资者可在T2日到销售网点柜台或以销售人规定的其他方式查询申购与赎回的确认情况3申购赎回款项的支付基金申购采用全额缴款方式基金持有人赎回申请确认后赎回款项在T6日内支付在发生延期支付的情形时款项和份额的支付办法参照基金契约的有关条款处理4T日的基金单位资产净值在当天收市后计算并于次日公告遇特殊情况可以适当延迟计算或公告并报中国证监会备案五申购与赎回的数额限制1代销网点每个账户每次申购的最低金额为100元2直销中心每个账户首次申购的最低金额为1万元已在直销中心有认购本基金记录的投资者不受首次申购最低金额的限制追加申购的最低金额为100元3赎回的最低份额为100份基金单位基金持有人可将其全部或部分基金单位赎回但某笔赎回导致单个交易账户的基金单位余额少于100份时余额部分基金单位必须一同赎回4基金管理人可根据市场情况调整申购金额和赎回份额的数量限制基金管理人必须在调整前3个工作日至少在1种中国证监会指定的信息披露媒体上刊登公告并报中国证监会备案5申购份额余额的处理方式申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后除以以当日基金单位资产净值为基准计算的申购价格保留到小数点后两位剩余部分舍去舍去部分所代表的资产归属基金资产6净赎回金额的处理方式净赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金单位资产净值为基准计算的赎回价格并扣除相应的费用以四舍五入方式保留到小数点后两位六申购与赎回费用1本基金的申购费率15本基金的申购费用可用于市场推广销售注册登记等各项费用2本基金的赎回费率05本基金的赎回费用60用于支付相关手续费和注册登记费用40归属基金资产作为对其他持有人的补偿3经报中国证监会批准基金管理人可以在基金契约规定的范围内调整本基金的申购和赎回费率调整结果将至少提前3个工作日在至少1种中国证监会指定的信息披露媒体上公告如果调高申购赎回费率须经基金持有人大会通过七申购份额与净赎回金额的计算1申购份额的计算申购份额为申购金额减去申购费用后除以以当日的基金单位资产净值为基准计算的申购价格有效份额单位为份基金单位份额保留到小数点后两位小数点两位以后的部分舍去舍去部分归属基金资产基金的申购金额包括申购费用和净申购金额计算公式如下申购费用申购金额申购费率净申购金额申购金额申购费用申购价格申购日单位基金资产净值申购份额净申购金额申购价格例2某投资者在基金存续期间投资50000元申购本基金该日基金单位净值为10800元则其可得到的申购份数计算如下申购费用5000015750元净申购金额5000075049250元申购份额49250108004560185份即投资者投资50000元申购本基金可得到4560185份基金单位2净赎回金额的计算净赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以以当日的基金单位资产净值为基准计算的赎回价格减去赎回费用净赎回金额单位为元保留到小数点后两位小数点两位以后四舍五入计算公式如下赎回金额赎回份数赎回价格赎回费用赎回金额赎回费率赎回价格申请日单位基金资产净值净赎回金额赎回金额赎回费用例3假定某投资者在T日赎回10000份基金单位持有时间为5个月该日基金单位净值为12500元则其获得的净赎回金额计算如下赎回金额10000125012500元赎回费用12500056250元净赎回金额1250062501243750元T日的基金单位净值在当天收市后计算并于次日公告遇特殊情况可以适当延迟计算或公告并报中国证监会备案八申购和赎回的注册登记投资者申购基金成功后注册登记机构在T1日为投资者办理增加权益的登记手续投资者自T2日起有权赎回该部分基金单位投资者赎回基金成功后注册登记机构在T1日为投资者办理扣除权益的登记手续基金管理人可在法律法规允许的范围内对上述注册登记办理时间进行调整并最迟于开始实施前3个工作日在至少1种中国证监会指定的信息披露媒体公告九暂停或拒绝申购赎回的情形和处理方式1在如下情况下基金管理人可以拒绝或暂停接受投资者的申购申请1不可抗力原因导致基金无法正常运作2证券交易场所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日基金资产净值3基金资产规模过大可能对基金业绩产生负面影响并损害基金持有人的利益或基金管理人认为无法找到合适的投资机会4基金管理人认为会有损于已有基金持有人利益的其他申购5法律法规规定或经中国证监会批准的其他情形2在如下情况下基金管理人可以暂停接受投资者的赎回申请1不可抗力导致基金无法正常运作2证券交易所非正常停市或者其他情形导致基金管理人无法计算当日基金资产净值3因市场剧烈波动或其他原因基金连续两个开放日及以上发生巨额赎回或在10个工作日内发生3次及以上巨额赎回4法律法规规定或经中国证监会批准的其他情形发生上述情形之一的基金管理人应当在当日立即向中国证监会备案已接受的赎回申请基金管理人应当足额兑付如暂时不能足额兑付应当按单个账户已被接受的赎回申请量占已接受的赎回申请总量的比例分配给赎回申请人其余部分在后续开放日予以兑付并以后续开放日的基金单位净值为依据计算赎回金额投资者在申请赎回时可选择将当日未获受理部分予以撤销在暂停赎回的情况消除时基金管理人应及时恢复赎回业务的办理发生基金契约招募说明书或公开说明书中未予载明的事项但基金管理人有正当理由认为需要暂停接受基金申购赎回申请的报经中国证监会批准后可以暂停接受投资者的申购赎回申请暂停基金的申购赎回基金管理人应及时在至少1种中国证监会指定的信息披露媒体公告暂停期间结束基金重新开放时基金管理人应予公告如果发生暂停的时间为1天基金管理人将于重新开放日在至少1种中国证监会指定的信息披露媒体刊登基金重新开放申购或赎回的公告并公告最新的基金单位净值如果发生暂停的时间超过1天但少于2周暂停结束基金重新开放申购或赎回时基金管理人将提前1个工作日在至少1种中国证监会指定的信息披露媒体刊登基金重新开放申购或赎回的公告并在重新开放申购或赎回日公告最新的基金单位净值如果发生暂停的时间超过2周暂停期间基金管理人应每2周至少重复刊登暂停公告1次暂停结束基金重新开放申购或赎回时基金管理人应提前3个工作日在至少1种中国证监会指定的信息披露媒体连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告并在重新开放申购或赎回日公告最新的基金单位净值十巨额赎回的情形及处理方式1巨额赎回的认定单个开放日基金净赎回申请有效赎回申请总份额扣除有效申购申请总份额后的余额超过上一日基金总份额的10时为巨额赎回2巨额赎回的处理方式出现巨额赎回时基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况接受全额赎回部分延期赎回或暂停赎回1全额赎回当基金管理人认为有能力兑付投资者的全部赎回申请时按正常赎回程序执行2部分延期赎回巨额赎回申请发生时基金管理人在当日接受赎回比例不低于基金总份额的10的前提下可以对其余赎回申请延期办理对于当日的赎回申请应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例确定当日受理的赎回份额未受理部分可延迟至下一个开放日办理但基金持有人可在申请赎回时选择将当日未获受理部分予以撤销转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权并将以该下一个开放日的基金单位净值为基准计算赎回金额以此类推直到全部赎回为止发生巨额赎回并延期支付时基金管理人将通过邮寄传真或者基金契约招募说明书规定的其他方式在规定的时间内通知基金持有人说明有关处理方法同时在至少1种中国证监会指定的信息披露媒体上公告通知投资者并说明有关处理方法通知和公告的时间最长不得超过3个证券交易所交易日3暂停赎回基金连续2个开放日及以上发生巨额赎回如基金管理人认为有必要可暂停接受赎回申请已经确认的赎回申请可以延期支付赎回款项但不得超过正常支付时间后的20个工作日并应当在中国证监会指定的信息披露媒体上公告十九基金持有人的权利义务和相关服务基金投资者购买本基金单位的行为即视为对基金契约的承认和接受基金投资者自取得依据本基金契约发行的基金单位即成为基金持有人和基金契约的当事人基金持有人作为当事人并不以在基金契约上的书面签章为必要条件一基金持有人的权利和义务1基金持有人的权利1按照基金契约的规定提议召开或自行召开及出席或者委派代表出席基金持有人大会并行使表决权2分享基金财产收益3监督基金运作情况按基金契约的规定查询或者获取公开的基金业务及财务状况资料4按基金契约的规定享有申购或赎回基金份额及其他对基金份额处分的权利并在规定时间内取得有效申请的款项或基金份额5取得基金清算后的剩余资产6知悉基金契约规定的有关信息披露内容7提请基金管理人或基金托管人履行按本契约规定应尽的义务8因基金管理人基金托管人注册登记人销售机构的过错导致合法利益受到损害时有依法提起诉讼的权利9法律法规及基金契约规定的其他权利2基金持有人的义务1遵守基金契约及相关业务规则2缴纳基金认购申购款项承担规定的费用3在所持有的基金份额范围内承担基金亏损或者终止的有限责任4不从事任何有损基金及本基金其他当事人利益的活动5法律法规及基金契约规定的其他义务二基金持有人大会基金持有人大会由基金持有人或基金持有人合法的授权代表共同组成1召开事由有以下情形之一的应召开基金持有人大会1修改基金契约但本基金契约另有规定的除外2更换基金管理人3更换基金托管人4决定终止基金5与其他基金合并6法律法规基金契约和中国证监会规定的其他情形2召集方式1正常情况下基金持有人大会由基金管理人召集基金持有人大会的开会时间地点及权益登记日由基金管理人选择确定2在更换基金管理人审议与基金管理人有利益冲突的事项或基金管理人无法行使召集权的情况下由基金托管人召集3在单独或合计持有基金总份额10或以上的基金持有人就同一事由要求召开基金持有人大会的情形下该部分持有人应向基金管理人和基金托管人提交书面要求如果基金管理人和基金托管人都不召集的代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人有权自行召集并报中国证监会备案3通知召开基金持有人大会召集人应在会议召开前30天在至少1种指定媒体公告通知基金持有人大会通知至少应载明以下内容1会议召开的时间地点和方式2会议拟审议的事项3会议的议事程序以及表决方式4有权出席基金持有人大会的权益登记日5代理投票授权委托书的内容要求包括但不限于代理人身份代理权限和代理有效期限等送达时间和地点6会务常设联系人姓名电话7出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续8召集人需要通知的其他事项采取通讯方式开会并进行表决的情况下由召集人决定通讯方式和书面表决方式并在会议通知中说明本次基金持有人大会所采取的具体通讯方式委托的公证机关及其联系方式和联系人书面表决意见的寄交和收取方式4开会方式开会方式由召集人确定但更换基金管理人和基金托管人必须以现场开会方式召开基金持有人大会1现场开会由基金持有人本人出席或以授权委托书委派代表出席现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金持有人大会出席会议的基金持有人或其授权代表所代表的基金份额达到权益登记日基金总份额的50或以上的基金持有人会议可以召开2通讯方式开会通讯方式开会应以书面方式进行表决召集人收到的出具书面表决意见书的基金持有人所代表的基金份额达到权益登记日基金总份额的50或以上的通讯方式开会有效召集人在基金托管人如果基金托管人为召集人则为基金管理人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金持有人的书面表决意见5议事内容与程序1议事内容及提案权议事内容为关系基金持有人利益的重大事项如修改基金契约决定终止基金转换基金运作方式更换基金管理人更换基金托管人与其他基金合并以及召集人认为需提交基金持有人大会讨论的其他事项基金持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决基金持有人大会的召集人发出召集会议的通知后不得再提出会议通知中未列出事项的新提案对原有提案的修改应当在基金持有人大会召开日前10天公告否则会议的召开日期应当顺延并保证至少有10天的间隔期基金管理人基金托管人单独或合并持有权益登记日基金总份额10或以上的基金持有人可以在会议通知发出后向大会召集人提交会议通知中所列出事项的临时提案临时提案应当在大会召开日前15天提交召集人召集人对于基金管理人和基金托管人提交的临时提案应当在大会召开日前10天公告对于基金持有人提交的提案大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核关联性大会召集人对于基金持有人提案涉及事项与基金有直接关系并且不超出法律法规和基金契约规定的基金持有人大会职权范围的应提交大会审议对于不符合上述要求的不提交基金持有人大会审议如果召集人决定不将基金持有人提案提交大会表决应当在该次基金持有人大会上进行解释和说明程序性大会召集人可以对基金持有人的提案涉及的程序性问题作出决定如将其提案进行分拆或合并表决需征得原提案人同意原提案人不同意变更的大会主持人可以就程序性问题提请基金持有人大会作出决定并按照基金持有人大会决定的程序进行审议2议事程序现场开会在现场开会的方式下首先由大会主持人按照本条第七款规定程序确定和公布监票人然后由大会主持人宣读提案经讨论后进行表决并形成大会决议大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下由基金托管人授权其出席会议的代表主持如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会则由出席大会的基金持有人以所代表的基金份额50以上多数不含50选举产生1名基金持有人作为该次基金持有人大会的主持人召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议人员姓名或单位名称身份证号码住所地址持有或者代表有表决权的基金份额委托人姓名或单位名称等事项通讯方式开会在通讯方式开会的情况下由召集人提前20天公布提案在所通知的表决截止日期第二天统计全部有效表决在公证机构监督下形成决议6表决1基金持有人所持每份基金份额有一票表决权2在现场开会之情形下亲自出席会议者持有基金份额的凭证受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的授权委托书应符合法律法规基金契约和会议通知的规定否则其所代表的表决权不计入有效表决权份数3在通讯开会之情形下直接出具书面意见的基金持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人同时提交的持有基金份额的凭证受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的授权委托书应符合法律法规基金契约和会议通知的规定否则其所代表的表决权不计入有效表决权份数4基金持有人大会决议分为一般决议和特别决议一般决议一般决议须经出席会议的基金持有人所持表决权的半数以上不含半数通过方为有效除下列所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过特别决议特别决议须经出席会议的基金持有人所持表决权的三分之二以上通过方为有效转换基金运作方式更换基金管理人更换基金托管人决定终止基金等重大事项必须以特别决议通过方为有效5基金持有人大会采取记名方式进行投票表决6采取通讯方式进行表决时除非有充分相反证据证明否则其符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见视为有效表决意见模糊或相互矛盾的视为无效表决7基金持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议逐项表决7计票1现场开会如基金持有人大会由基金管理人或基金托管人召集大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金持有人中选举两名基金持有人代表与大会召集人授权的1名监督员共同担任监票人如大会由基金持有人自行召集基金持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金持有人中选举3名基金持有人代表担任监票人监票人应当在基金持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果如果会议主持人对于提交的表决结果有怀疑可以对所投票数进行重新清点如果会议主持人未进行重新清点而出席会议的基金持有人或者基金持有人代理人对会议主持人宣布的表决结果有异议有权在宣布表决结果后立即要求重新清点会议主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果2通讯方式开会在通讯方式开会的情况下计票方式为由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表的监督下进行计票并由公证机构对其计票过程予以公证8生效与公告基金持有人大会决议自作出之日起生效但其中需中国证监会或其他有权机构批准的自批准之日或相关批准另行确定的日期起生效生效的基金持有人大会决议对全体基金持有人均有法律约束力基金持有人大会决议自生效之日起5个工作日内在至少1种指定媒体予以公告三基金持有人的服务基金管理人承诺为基金持有人提供一系列的服务以下是主要的服务内容基金管理人根据基金持有人的需要和市场的变化有权增加修改这些服务项目1基金持有人投资交易确认服务注册登记人保留基金持有人名册上列明的所有基金持有人的基金投资记录基金管理人直销中心应根据在基金管理人直销中心进行交易的投资者的要求提交成交确认单基金销售代理人应根据在代销网点进行交易的投资者的要求提交成交确认单2基金持有人交易记录查询服务本基金持有人可通过基金管理人的客户服务中心本公司网站查询历史交易记录3基金持有人交易对账单寄送服务基金管理人根据投资者需要向投资者提供交易对账单原则上对账单一年至少发送一次以书面或电子文件形式发送4定期定额投资计划在技术条件成熟时基金管理人可利用代理销售网点或直销网点为投资者提供定期定额投资的服务通过定期投资计划投资者可以通过固定的渠道定期定额申购基金单位具体实施方法另行公告5资讯服务投资者可通过如下方式了解认购申购与赎回的交易情况基金账户余额基金产品与服务等信息1客户服务中心电话40088886682互联网站及电子信箱网址httpwwwjtfundcom电子信箱jutianjtfundcom二十基金的信息披露本基金的信息披露将严格按照暂行办法试点办法证券投资基金信息披露指引证券投资基金信息披露编报规则基金契约及其他有关规定进行本基金的信息披露事项将固定在至少1种中国证监会指定的媒体上公告一信息披露的内容及时间1招募说明书本基金发起人按照暂行办法试点办法编制并公告招募说明书2发行公告基金管理人将按照暂行办法试点办法和本基金契约编制并发布发行公告3开放申购赎回业务公告基金管理人将按照基金契约的有关规定发布开放申购赎回业务公告4定期报告本基金定期报告由基金管理人和基金托管人按照暂行办法试点办法的规定和中国证监会颁布的有关证券投资基金信息披露内容与格式的相关文件进行编制包括年度报告半年度报告投资组合公告基金资产净值公告及公开说明书并在指定媒体公告同时报中国证监会备案1年度报告基金年度报告经注册会计师审计后在基金会计年度结束后的90日内公告2半年度报告基金半年度报告在基金会计年度前6个月结束后的60日内公告3基金投资组合公告每季度公告1次于截止日后15个工作日内公告4基金资产净值公告每个开放日的次日公布该日的基金单位资产净值5公开说明书本基金成立后基金管理人每6个月结束后的30日内公告公开说明书并应在公告时间15日前报中国证监会审核公开说明书公告内容的截止日为每6个月的最后一日5临时报告与公告本基金在运作过程中发生下列可能对基金持有人权益及基金单位的交易价格产生重大影响的事项之一时基金管理人必须按照法律法规及中国证监会的有关规定及时报告并公告1基金持有人大会决议2基金管理人或基金托管人变更3基金管理人或基金托管人的董事监事和高级管理人员变动4基金管理人的董事一年内变更超过505基金管理人或基金托管人主要业务人员一年内变更达30以上6基金经理更换7重大关联交易8基金管理人或基金托管人及其董事监事和高级管理人员受到重大处罚9重大诉讼或仲裁事项10基金终止11基金发生巨额赎回并顺延支付12基金暂停申购和赎回13其他重大事项二澄清公告与说明在任何公共传播媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金持有人的收益预期产生误导性影响或引起较大恐慌时相关的信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行澄清并将有关情况立即报告中国证监会三信息披露文件的存放与查阅本基金信息披露事项将刊登在中国证监会指定的信息披露报刊上本基金管理人和基金托管人指定专人负责信息管理事务基金托管人须对基金管理人编制的定期报告中有关内容进行复核并就此向基金管理人出具书面文件本基金年度报告中期报告临时公告基金资产净值公告基金投资组合公告等公告文本存放于基金管理人和基金托管人的办公场所在办公时间内投资者可免费查阅亦可按工本费购买复印件基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致二十一基金终止本基金有下列情形之一的基金终止一在基金的存续期间内基金持有人数量连续60个工作日达不到100人或基金资产净值连续60个工作日低于5000万元基金管理人依照法律法规及基金契约的规定终止基金二持有人大会表决提前终止的三因重大违法违规行为基金被中国证监会责令终止的四基金管理人因解散破产撤销等事由不能继续担任本基金管理人的职务而无其他适当的基金管理公司承受其原有权利及义务五基金托管人因解散破产撤销等事由不能继续担任本基金托管人的职务而无其他适当的托管机构承受其原有权利及义务六中国证监会规定的其他终止事由二十二基金清算一基金清算小组1自基金终止之日起30个工作日内成立清算小组基金清算小组必须在中国证监会的监督下进行基金清算2基金清算小组成员由基金发起人基金管理人基金托管人具有从事证券相关业务资格的注册会计师具有从事证券法律业务资格的律师以及中国证监会指定的人员组成基金清算小组可以聘请必要的工作人员3基金清算小组负责基金资产的保管清理估价变现和分配基金清算小组可以依法进行必要的民事活动二基金清算程序1本基金终止后发布基金清算公告2由基金清算小组统一接管基金资产其他任何人不得处理和处置3对基金资产进行清理核查和确认4对基金资产进行估值5对基金资产进行变现6将基金清算结果报告中国证监会7公布基金清算结果公告8进行基金剩余资产的分配三清算费用清算费用是指清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用清算费用由清算小组优先从基金资产中支付四基金剩余资产的分配基金清算后基金资产按下列顺序清偿1支付清算费用2交纳所欠税款3清偿基金债务4按基金持有人持有的基金份额比例进行分配五基金清算的公告基金终止并报中国证监会备案后5个工作日内由基金清算小组公告清算过程中的有关重大事项应及时公告基金清算结果由基金清算小组报经中国证监会批准后3个工作日内公告六基金清算账册及文件的保存基金清算账册及有关文件由基金托管人按照国家有关规定保存15年以上二十三招募说明书存放及查阅方式本招募说明书可印制成册供基金投资者在基金管理人基金托管人代销机构的办公场所和营业场所查阅基金投资者也可按工本费购买本招募说明书印制件或复印件但应以招募说明书正本为准二十四备查文件本基金备查文件包括以下文件一中国证监会批准基金设立的文件二基金契约三法律意见书四基金发起人的营业执照五基金管理人业务资格批件营业执照和公司章程六基金托管人业务资格批件和营业执照七中国证监会要求的其他文件xx基金管理有限公司2004年2月