金融法规与金融监管 教学大纲

金融法规与金融监管教学大纲一课程名称一中文名称金融法规与金融监管二英文名称二课程性质任意性选修课三课程教学目标通过学习本课程让学生重点掌握金融法的概念原则体系金融法调整机制金融法主体金融法客体等金融法的基本理论使学生能够掌握最新的金融法律以及金融法规内容使学生了解商业银行证券基金信托融资租赁保险等金融经营规则法律制度使学生掌握银行业证券业保险业信托监管法律制度以及巴赛尔协议等金融监管的国际规则等内容使学生掌握存款准备金制度基准利率制度再贴现制度再贷款制度和公开市场操作法律制度四课程教学原则和教学方法一教学原则本课程教学围绕培养学生学习能力运用法律知识分析问题的能力和创新能力这一中心努力实行课堂教学与课外实践相结合理论与实践相结合理论讲授与实践教学相结合二教学方法综合运用课堂讲授与自学课堂随机提问课后作业及模拟法庭等相结合的方法进行启发式教学培养学生独立思考的能力组织语言回答问题的能力以及敏锐观察问题和分析问题的能力尽可能运用多媒体教学传达丰富的信息另外试着采用以班级为单位分成若干小组分角色模拟起诉等实践教学活动五课程总学时学时六课程教学内容要点及建议学时分配第一编金融法总论第一章金融法的基本理论教学目的了解金融法的概念和特点以及调整的对象金融活动的社会控制把握金融法的功能与作用金融法律体系以及金融法律调整机制等并将其能够准确熟练地运用到以后各章的学习之中教学重点金融法的功能与作用教学难点金融法调整的金融关系建议学时学时教学内容第一节金融的社会控制一金融与金融市场一金融的概念二金融市场的分类与构成要素二金融活动的社会控制第二节金融法的概念和基本原则一金融法的概念二金融法的调整对象三金融法的基本原则一坚持稳定货币与促进经济增长相结合的原则二促进资金周转提高资金使用效率的原则三维护当事人合法权益与社会利益相结合的原则四维护国家主权和尊重国际惯例的原则第三节金融法的功能与作用一金融法的功能二金融法的作用一发展金融市场与金融法二完善金融宏观调控体系与金融法第四节金融法的体系一金融法的主体组织法二金融法客体保护法三金融经营规制法一商业银行经营规制法二政策性银行经营规制法三证券经营规制法四保险经营规制法五信托经营规制法六外汇经营规制法七票据经营规制法八证券投资基金经营规制法九金融衍生品经营规制法四金融监管法五金融调控法第五节金融法调整机制一金融法的创建机制二金融法的实现机制三金融法的耦合机制思考题试论金融法的概念和它所体现的经济法特征如何建立与完善我国金融法的体系如何理解金融市场与金融法的关系第二章金融法主体教学目的掌握金融法的主体的涵义体系结构了解金融法消费主体的权利义务及分类并掌握金融经营主体的概念特征和金融管理主体等相关的知识教学重点我国金融机构的组织结构教学难点金融经营主体建议学时学时教学内容第一节金融法主体一金融法主体的涵义二金融法主体体系结构第二节金融消费主体一金融消费主体的概念二金融消费主体的特征三金融消费主体的分类四金融消费主体的权利义务第三节金融经营主体一金融经营主体的概念和特征二政策性银行组织规则一政策性银行的法律特征二政策性银行的组织机构三政策性银行体系三商业银行组织规则一商业银行的性质和组织形式二商业银行的组织机构三商业银行的设立四商业银行的变更五商业银行的接管和终止四外资银行的组织规则一外资银行的概念与分类二外资银行的经营范围三外资银行的设立与登记四外资银行的终止与清算五保险公司组织规则一保险公司的概念和组织形式二保险公司的设立三保险公司的变更四保险公司的组织机构五保险公司的终止及清算六证券经营主体组织规则一证券公司二证券登记结算机构三证券服务机构七信托公司组织规则一信托公司的性质和组织形式二信托公司的经营范围三信托公司的设立四信托公司的变更与解散八金融租赁公司组织规则一金融租赁公司的概念和组织机构二金融租赁公司的业务范围三金融租赁公司的设立四金融租赁公司的变更与终止九财务公司组织规则一财务公司的概念二财务公司的主要任务和义务范围三设立财务公司的条件和程序四财务公司的变更五财务公司的整顿接管及解散第四节金融管理主体一金融管理主体的概念二中央银行的法定组织形式三中国人民银行的法律性质地位职能与职责四中国人民银行的业务限制五中国人民银行组织机构一中国人民银行的领导机构二货币政策委员会三中国人民银行的分支机构思考题如何理解金融法主体的特点为什么说中国人民银行具有双重性质试分析中央银行政策性银行和商业银行的联系与区别为什么对商业银行和保险公司的设立变更和终止的规定要比一般工商企业严格第三章金融法客体教学目的了解金融法客体的涵义和特点分类等掌握货币外汇和资本证券和货币证券等内容教学重点金融法客体的分类教学难点外汇交易建议学时学时教学内容第一节金融法客体概述一金融法客体的涵义和特点二金融法客体的分类第二节货币一货币概述二人民币三货币发行权和人民币管理四人民币的发行一人民币的发行原则二人民币发行程序五残损人民币的管理和人民币的保护一残损人民币的管理二人民币的保护第三节外汇一外汇的涵义二外汇的分类三结汇售汇付汇四外汇市场一外汇的概念和特征二外汇市场的种类三外汇市场的参与者五外汇交易一即期外汇交易二远期外汇交易三择期外汇交易四掉期外汇交易五外汇期货交易六外汇期权交易七套汇交易与套利交易第四节资本证券和货币证券一资本证券一资本证券的涵义二资本证券的分类二货币证券一票据的概念和特征二汇票三本票四支票五银行卡思考题如何理解金融法客体的特点为什么要赋予中国人民银行以人民币的垄断发行权为什么说外汇是金融法最重要的客体试比较资本证券与货币证券的异同第二编金融经营规则法第四章商业银行经营规制法教学目的掌握商业银行法的概念商业银行的概念经营规则及业务范围等基础知识了解商业银行与客户的法律关系存款制度和贷款制度以及票据制度还有银行卡制度担保制度电子银行支付规则等相关内容教学重点电子银行支付规则教学难点商业银行和客户间法律关系的性质建议学时学时教学内容第一节商业银行经营规制法概述一商业银行法的概念二商业银行的概念三商业银行的经营原则四商业银行的业务范围第二节商业银行与客户的法律关系一银行账户和银行客户一银行账户二银行客户二商业银行和客户间法律关系的性质与种类第三节存款制度一存款法律关系一存款及其分类二存款合同三存款法律关系主体间的权利义务二存款制度的基本原则三储蓄存款制度四单位存款制度第四节贷款制度一贷款法律制度概述二贷款的原则与规则一贷款的原则二贷款的规则三贷款法律关系一贷款法律关系概述二借款人的权利义务三贷款人的权利义务第五节票据制度一汇票结算基本规则一出票二背书三承兑四保证五付款六追索权二本票结算基本规则三支票结算基本规则四涉外票据的法律适用第六节银行卡制度一银行卡的种类二我国办理信用卡的业务程序三银行卡法律关系四银行卡风险的防范一恶意透支的风险二持卡人的信用风险三不法分子冒用诈骗的风险四特约单位不按规定程序操作的风险五持卡人保管和使用不当的风险第七节担保制度一担保和担保法二担保的方式三担保的设立及其效力四担保的具体形式第八节电子银行支付规则一电子银行二电子银行的支付电子货币三电子资金划拨规则一电子资金划拨的概念与特征二电子资金划拨法律适用的规则三电子资金划拨法律关系当事人四电子资金划拨程序五未经授权划拨的责任承担六错误支付命令的损失承担七电子资金划拨的违约责任思考题试述商业银行的创新性业务的法律制度试论商业银行与客户间的法律关系商业银行向客户发放信用卡有何风险如何防范第五章证券经营规制法教学目的在让学生掌握证券法的概念特征适用范围和基本原则的基础上理解证券发行证券承销以及证券上市证券交易的内容再重点了解不正当证券交易的禁止行为等相关内容教学重点证券交易教学难点证券上市建议学时学时教学内容第一节证券法概述一证券的概念特征和分类二证券法的概念特征适用范围和基本原则第二节证券发行一证券发行的概念一证券发行的概念二证券发行的分类三证券发行的环节二股票发行的条件和程序一募集设立公开发行股票的条件和程序二首次公开发行股票的条件和程序三上市公司发行股票的条件和程序三公司债券的发行条件一普通公司债券的发行条件二再次发行公司债券的禁止条件三可转换公司债券的发行条件四其他证券的发行一国债的发行二基金证券的发行五证券发行的审核第三节证券承销一证券承销概述二承销团及主承销商三证券承销合同一证券承销合同的概念和特点二证券承销合同的条款四证券承销的特别义务一禁止事前预留义务二发行文件核查义务三承销情况备案义务四其他义务第四节证券上市一证券上市的概念和类型二证券上市的条件三证券上市的程序一股票上市的程序二公司债券上市程序四证券上市的暂停与终止第五节证券交易一证券交易概述二证券交易市场三证券交易方式四证券集中交易的步骤一开立证券交易账户二申报委托指令三竞价与成交四清算与成交五等价过户第六节不正当证券交易的禁止一限制的证券交易行为二禁止的证券交易行为一禁止内幕交易二禁止操纵市场三禁止虚假陈述四禁止欺诈客户五其他禁止行为思考题试分析证券发行和证券上市的区别和联系不正当证券交易主要有哪几种形式第六章证券投资基金经营规制法教学目的通过学习本章要求掌握证券投资基金的含义与特点分类和证券投资基金法的概念和证券投资基金立法概况了解证券投资基金主体和基金财产基金的募集和基金的运作与信息披露等相关的内容教学重点基金的运作教学难点基金信息的披露建议学时学时教学内容第一节证券投资基金法概述一证券投资基金的含义与特点二证券投资基金的主要分类一按组织形态分类二按基金运作方式分类三按投资对象分类四按投资风险和收益分类三证券投资基金法的概念和证券投资基金立法概况第二节证券投资基金主体一基金管理人二基金托管人三基金份额持有人第三节基金财产一基金财产的概念与构成二基金财产的独立性第四节基金的募集一基金募集申请二基金合同三基金招募说明书四基金设立的审查五基金募集相关规则第五节基金份额的交易一封闭式基金份额的交易二开放式基金份额的申购与赎回第六节基金的运作与信息披露一基金的运作二基金信息的披露一基金信息披露的一般规定二基金募集信息披露三基金运作信息披露四基金临时信息披露第七节基金合同的变更终止与经济财产清算一基金合同的变更和终止二基金财产的清算思考题如何认识基金财产的独立性为什么要求节管理人基金托管人应当依法披露基金信息应当公开披露的基金信息包括哪些内容基金管理人应该具备哪些条件第七章金融信托经营规制法教学目的使学生掌握信托法的概念和特征分类了解信托法的概念和基本原则信托法律关系和信托财产的概念等内容让学生了解证券发行信托的概念发行公司信托的意义存款贷款信托和收益债券发行信托以及基金信托等内容教学重点证券发行信托教学难点存贷款信托建议学时学时教学内容第一节信托法概述一信托的发展概念和特征二信托的分类三信托法的概念和基本原则四信托法律关系第二节信托财产一信托财产的概念和范围二信托财产的独立性三信托财产的归属第三节证券发行信托一证券发行信托概述二发行公司债信托的意义三发行公司债信托业务的程序一发行人向信托公司提出申请二信托公司审核发行人的情况三签订发行公司债信托契约四信托财产的交付五信托公司协助下发行公司债六发行公司偿还理性并到期支付本金第四节存款贷款信托一存款信托一存款信托的概念二存款信托的种类三存款信托与一般银行存款的区别四存款信托业务处理程序二贷款信托一贷款信托的概念二贷款信托的种类三贷款信托的特点四贷款信托的程序第五节收益债券发行信托一收益债券发行信托的概念二收益债券发行信托的意义三收益债券发行信托的程序第六节基金信托思考题试论信托的概念特征如何理解信托财产的独立性我国现行信托法存在哪些缺陷第八章融资租赁经营规制法教学目的使学生掌握融资租赁的定义法律特征主要形式理解融资租赁合同融资租赁当事人的权利与义务以及融资租赁的法定程序教学重点融资租赁合同教学难点融资租赁当事人的权利与义务建议学时学时教学内容第一节融资租赁概述一融资租赁的定义和法律特征二融资租赁的主要形式一直接租赁二转租赁三售后回租四杠杆租赁五销售式租赁第二节融资租赁合同一融资租赁合同的法律特征二融资租赁合同的主要条款一合同说明性条款二融资租赁合同的标的三租赁设备的所有权和使用权四租赁设备的交货验货及其质量保证五租赁设备维修保养及其有关费用六租赁期限七租金八租赁设备的灭失及损毁处理九租赁设备的保险十租赁债权的转让和抵押十一担保十二租赁保证金十三租赁期满时租赁财产的处理十四违约责任十五争议解决第三节融资租赁当事人的权利与义务一出租人的权利与义务二承租人的权利与义务三供货人的权利与义务第四节融资租赁业务的法定程序一选择租赁设备阶段二委托租赁阶段三谈判阶段四签订合同阶段五购入设备阶段六支付租金阶段七租赁期满后的设备处理阶段思考题金融租赁涉及哪些法律关系当事人的权利义务如何试论金融租赁合同的主要内容融资租赁业务的法定程序有哪些第三编金融监管法第九章银行业监管法教学目的让了解银行监管的概念银行监管的体制原则以及银行业监管法的概念和银行业将立法的内容使学生掌握监管机构监管措施等内容教学重点银行业监管措施教学难点银行业监管措施建议学时学时教学内容第一节银行业监管法概述一银行业监管的概念二银行业监管法的概念和银行业监管立法三银行业监管体制四银行业监管的原则一依法监管原则二公开公正原则三效力原则第二节监管机构一银行业监管机构二银行业监管机构的机构设置三银行业监管机构的监督管理职责一相应行政规章命令的制定和发布二银行业金融机构的市场准入管理三银行业金融机构的经营业务监管四对银行业金融机构的宏观管理第三节监管措施一银行业监督管理机构的监管措施一一般监督措施二接管重组和撤销二其他政府机构的监管措施一中国人民银行对商业银行的监管二国家审计机关对商业银行的监管三银行内部的稽核监管思考题我国现行银行业监管体制属于何种类型的银行业监管体制从银行业监督管理法立法宗旨的角度来谈论银行业监管机构的监管措施第十章证券业监管法教学目的掌握我国证券业监管的概念监管的对象和体制监管的必要性了解我国政府监管以及证券业自律监管的相关内容教学重点证券业监管的对象和体制监管的必要性教学难点证券业自律监管建议学时学时教学内容第一节证券业监管概述一证券业监管的概念和目标二证券业监管的对象和体制三证券业监管的必要性四证券业监管体制的形成与发展第二节政府监管一中国证监会的机构设置二中国证监会的职责三执法措施四权利保障和制约一权利保障二权利制约第三节证券业自律监管一证券业自律监管概述二证券业协会自律监管一证券业协会的性质二证券业协会的章程和机构三证券业协会的职责四证券业协会的权利和义务三证券交易所自律监管一证券交易所的性质二证券交易所的组织形式三证券交易所的组织机构四证券交易所对证券市场的监管五证券交易所对会员的监管六证券交易所对上市公司的监管思考题试论证券业监管的必要性试论政府监管权利保障和权利制约的关系第十一章信托业监管法教学目的掌握我国信托业监管法的概念立法模式信托业的监管管理主体监管内容监管规则使学生了解信托业务经营规则经营范围等内容教学重点信托业的监管管理内容教学难点信托业市场准入与退出制度建议学时学时教学内容第一节信托业监管法概述一信托业监管法的概念二信托业监管法的立法模式第二节信托业的监督管理主体一政府监管一政府监管主体二我国信托业政府监管存在的问题二行业自律组织监管三市场监管第三节信托业的监督管理内容一信托业市场准入与退出制度一信托公司的形式二信托公司设立的条件三信托公司的设立程序四信托公司的变更终止二信托公司经营范围界定一信托公司的业务经营范围二信托公司业务范围的禁止性规定三信托业务经营规则一遵循信托财产独立性原则二谨慎管理信托财产维护受益人的最大利益三亲自处理信托事务四信息披露规则五信托管理连续性规则六合理收取报酬规则七保密规则四监督管理规则一信托公司的管理规则二银监会的监管措施思考题我国信托业的政府监管主体有哪些如何完善我国信托业监管法举例说明我国信托管理的必要性第十二章金融监管的国际规则教学目的使学生掌握巴赛尔银行监管委员会的组成和主要职责巴赛尔协议的制定及其规则的主要内容还要让学生重点把握新资本协议的实施目标和原则以及在我国适用问题教学重点新资本协议实施的主要措施教学难点巴赛尔协议在我国适用的问题建议学时学时教学内容第一节巴赛尔银行监管委员会一巴赛尔银行监管委员会的成立二巴赛尔银行监管委员会的组成和主要职责第二节巴赛尔协议的制定及其规则的主要内容一巴赛尔协议的产生二巴赛尔协议规则的主要内容一资本组成二资产风险加权计算三最低资本充足率标准第三节新资本协议确定的规则一新资本协议的目标及范围二新资本协议结构的三大支柱一最低资本要求二监管当局的监督检查三信息披露第四节新资本协议在我国的适用问题一实施新资本协议的目标和原则二实施新资本协议的范围三实施新资本协议的方法一信用风险资本计量方法二市场风险资本计量方法三操作风险资本计量方法四资本充足率监督检查五市场约束四我国推进新资本协议实施的主要措施一加强对实施新资本协议工作的组织领导二制定切实可行的新资本协议实施规划三加强对商业银行实施新资本协议准备情况的监督检查四加强沟通合作降低新资本协议实施成本五强化新资本协议实施的基础工作第五节巴塞尔协议的主要规定及在我国的使用问题一巴塞尔协议的主要规定二巴塞尔协议在我国的适用三实施巴塞尔协议的主要措施一提高银行业审慎监管标准二改进流动性风险监管三强化贷款损失准备监管四增强系统重要性银行监管有效性五深入推动新资本协议实施工作第六节有效银行监管的核心原则一实施有效银行监管的核心原则意义二有效银行监管的核心原则的基本内容一银行业有效监管的先决条件二获准经营的范围和结构三审慎管理和要求四银行业持续监管的方法五信息要求六监管人员的正当期限七跨国银行业监管思考题什么是新资本协议的三大支柱试论巴赛尔协议在我国的适用问题有效银行监管的核心原则的基本内容有哪些七实践教学环节要求金融法规与金融监管涉及的法律和制度较多综合运用难度较大在教学实践中要十分注重理论紧密联系实际以培养学生运用法律知识分析案例的能力为中心在讲解完每一章后都布置一系列思考题包括期末考试可能出现的各种题型加以训练训练尤其注重提高分析能力和归纳能力引导学生去思考为目的有时采取以班级为单位分组进行诉讼演练以及法庭旁听这样就有效地实现课堂教学与课外实践相结合理论学习与应用分析相结合引导学生由被动学习向主动学习的转变一练习作业见各章教学内容二课堂讨论见各章教学内容三法庭旁听四条件允许组织模拟法庭五调研利用假期进行社会调查从课堂学习到走向社会将学生们所学知识运用到社会实践中然后再回到课堂可供选择的题目有地区金融法执行现状调查研究地区金融诈骗的现状及其法律监督研究地区产品信托业监管及其法律监督调查研究地区证券经营规制法执行状况调查研究八教材主要参考书和推荐教学网站一教材徐孟洲著金融法第二版高等教育出版社此教材为全国高等学校法学专业必修选修课系列教材二主要参考书目郭田勇编金融监管学中国金融出版社年刘东旭赵红梅主编金融法规概论全国高职高专教育十一五规划教材年版httpwww360buycomwriter丁建臣1htmlhttpwww360buycomwriter柴艳茹1html丁建臣柴艳茹著金融监管案例教程中国金融出版社年httpwww360buycomwriter丁建臣1htmlhttpwww360buycomwriter李言赋1htmlhttpwww360buycomwriter赵霜茁1html丁建臣李言赋赵霜茁金融监管教程httpwww360buycompublish对外经济贸易大学出版社1html对外经济贸易大学出版httpwww360buycompublish对外经济贸易大学出版社1html社年版httpsearch360buycomSearchbookyampkeyword丁建臣付东升朗俊义httpwww360buycompublish对外经济贸易大学出版社1html丁建臣付东升朗俊义编金融监管典型案例教程对外经济贸httpwww360buycompublish对外经济贸易大学出版社1html易大学出版社年版三推荐教学网站1中华人民共和国中央人民政府网站法律法规中国法律信息网httpwwwlawstarcom国家精品课程资源网九课程考试与评估一考核目标本课程考试在考核基本知识基本理论的基础上注重考察学生综合运用经济法学相关知识分析经济案件解决经济纠纷的能力能力考核要求由低到高分为识记领会综合应用三个层次二评估方式平时成绩占与期末考试占平时成绩由出勤和作业和课堂表现构成期末闭卷考试