家庭理财计划.docx

家庭理财计划（实例） 理财规划书摘要 在具体分析这个家庭财务状况和资产分布情况的基础上，结合其职业特点和理财需求，本人为这个家庭制定了一份详实的理财规划书，以助其更好的规划人生，无后顾之忧。 理财原则： 通过合理的理财规划，实现家庭梦想，成就自由自主自在的人生。 理财假设： 通货膨胀率 4% 教育增长率 5% 房产出租收益率6% 股票投资收益率 15-25% 股票型基金投资收益率 10-15% 指数型基金投资收益率 10%左右 配置型基金投资收益率 8%左右 理财师背景： xx，男，3x岁， 1) 学历背景:江西财经大学金融学硕士在读； 2) 专业认证:2006 年中国金融理财标准委员会认证“金融理财师AFP” ；20xx年江西财经大学首批“金融理财策划师”； 3) 工作经验: 银行个人理财业务金融理财师5年从业经验，现任上海浦东发展银行南昌分行贵宾理财中心 贵宾理财经理； 4) 专长: 投资规划、保险规划、全方位理财规划； 5）保密条款:本规划报告书将由金融理财师直接交与客户，充分沟通讨论后协助客户执行规划书中的建议方