银行反欺诈论文.docx

专业文章关于银行业反欺诈工作分析与思考摘要信息化时代的全面覆盖导致银行业的发展也随之加快行业间的竞争压力愈加剧烈银行业务的覆盖面积也随之扩大产品如雨后春笋般层出不穷在为人民生活带来便捷的同时欺诈的风险也随之无限增高本文通过银行业反欺诈系统建设模式探讨及实践应用大数据智能化生物识别等新兴技术在银行业反欺诈工作中的研究与应用疫情常态化下的反欺诈管理工作反欺诈案例分析和经验分享以及反欺诈工作成果探讨在新形势下银行业反欺诈工作的成果优势以及弊端关键词欺诈银行业大数据智能化生物识别新冠疫情引言近年来我国银行业经过深化改革进入了全面高速的发展阶段包括四大银行在内多数地方银行也紧随国家发展脚步加快发展节奏由此导致行业竞争日益加剧银行的各类产品与业务种类也随之增多但与此同时由于业务种类与产品种类的增加相对应的系统漏洞与欺诈风险也相应攀升目前传统的反欺诈应对策略已远远不足以弥补信息化社会高速发展所带来的新一代危机欺诈者已经由原本的信贷欺诈柜面抢劫外部盗窃等落后手段逐步转移向电信诈骗贸易融资诈骗信用卡盗刷银行卡身份信息冒用网上银行信息窃取等多个领域多数欺诈者已经开始向银行的系统漏洞发起冲击往往很多银行防火