公司商业融资计划书（通用版）.docx

有限公司商业融资计划书目录第一节公司基本情况及未来发展战略一公司基本情况二创业人员的背景及素质三公司的发展规划第二节公司产品及市场分析一公司产品特点及优势二行业和市场三公司的独特性和市场竞争力四竞争对手的优势及劣势第三节融资需求和财务预测一公司目前的财务状况和资本结构二融资需求三财务分析汇总表四财务分析第四节公司运营和管理一公司发展战略二公司的组织结构和管理模式三人力资源规划四研究与开发管理五市场策略六外部支持七资本运营第五节投资方的介入和退出一投资建议二投资方在公司经营管理中的地位和作用三资本退出第六节风险及对策一风险二对策第一节公司基本情况及未来发展规划一公司基本情况1公司的成立与目标品牌KREN目前是TM运作淘宝商城主营男式商务休闲皮鞋2555岁之间大众化款式鞋子成本100180元之间零售价200300元之间副营女式休闲皮鞋50100元成本实际零售价80250元之间注册地址XXXXXXXXXXXXXXXX注册资本XXXX万元法定代表人XX成立时间XXXX年XX月经营宗旨顾客的高满意度股东的高回报率员工的广阔发展空间目标XXXX公司的技术市场发展过程公司自成立以来XXXXXXXXXXXXXXXX公司将立足国内网络以及实体那女皮鞋市场积极开拓全球化网购市场公司的股本结构股东名称出资额出资比例XXXX492万元41XXXX492万元41XXXX216万元18公司股东基本情况项目注册资金法人代表经营范围2017年末总资产2017年末净资产XXXX200万美元卜大集团XXXX200万元胜开商贸501859360元499011200元XXXX500波天下582491622元540011312元万元公司组织管理决策方式组织管理的基本原则公司围绕产品市场超越经营职能灵活地组织和管理建立授权型扁平化组织结构以满足公司快速发展和创新的需要以合作化的人性管理思想为指导建立以目标管理为基础以项目管理为核心同时实施数字化管理柔性管理知识管理的多元化管理模式战略经营决策实行以总经理为核心的集体决策为之断公司的智囊部门运营管理中心负责决策研究为之谋谋与断各尽其责谋要按照总经理的思路多谋断要在谋的基础进行最后达到善断之目的战术管理决策战术业务决策向管理部门和员工充分授权积极组建具有管理自主权利的的职能机构管理者和员工承担起更大的责任和独立的开展工作灵活机动地实施决策并不断地创新以提高员工积极性增强员工责任感公司经营决策方法科学化充分运用软硬两种技术和定性定量的分析方法把专家的智慧和经验与用数学模型进行系统分析结合起来公司经营决策体制科学化随着公司的迅速扩展公司将逐步建立起经营决策系统信息系统智囊系统执行系统监督系统有机构成的完善的经营决策体制公司经营决策程序科学化反馈可行不可行反馈公司主要经营状况单位元人民币研发费用项目年期2017年2018年主营业务收入主营业务利润利润总额税后利润总资产净资产销售利润率净资产利润率发现问题确定目标收集资料制定方案选择方案贯彻实施追踪检查各部门各项目经理运营管理中心总经理2017年公司研究开发费用为万元2018年为万元二公司创业人员的背景和素质董事长XX性别岁职称毕业院校现任董事XX性别岁职称毕业院校现任董事XX性别岁职称毕业院校现任董事XX性别岁职称毕业院校现任总经理XX性别岁职称毕业院校在IT行业工作多年既懂计算机技术又有管理经营和指挥才能有强烈的创新意识深邃的洞察力和果断的决策能力会计主管XX女经济类大学本科精通会计业务和财务会计法规敬业精神和原则性很强三公司发展规划公司三年发展规划2017年完成资金形象技术人才四大工程建设实现销售收入1000万元其中主营产品男款皮鞋收入350万元副业女款皮鞋销售收入250万元税前利润达到60万元2018年完成股份制改造从家庭式管理模式成功转型成规范化股份制管理的模式实现销售收入500万元其中主营产品男款皮鞋收入400万元副业女款皮鞋销售收入100万元税前利润达到90万元2019年实现销售收入650万元其中主营产品男款皮鞋销售收入620万元副业女款皮鞋销售收入150万元税前利润达到120万元2关键成功因素奉行以人为本的企业文化倡导团队精神创新精神对网购信息化的现状及发展趋势有深入的研究有独立研究开发能力能够根据顾客和市场需要不断开发出新产品建立动态联盟把非核心资源和技术交给合作伙伴完成公司集中精力培育和发展网络大型销售渠道以及积极拓展实体大型销售渠道的开发从而实现网络和实体互补互进始终保持在皮鞋销售行业非知名品牌中的前列位置第二节公司产品及市场分析一产品特点及优势1产品公司立足于网络销售鞋类中的皮鞋领域以成人男女皮鞋为主要产品类目专注于成人的真皮皮鞋的销售市场定位中高档现已开发的产品是男款皮鞋女款皮鞋待开发产品户外登山鞋2特点及优势经营基础厚实熟知大众化的喜爱款式已经经过X年的经营有了一群合作默契的合作团队有一大批忠实的网购客户经营稳健扎实并有能力随时扩展团队规模网络信息资源广泛大型团购大型商贸站点淘宝聚划算等渠道通畅发货系统和财务系统健全模式可复制只要产品合适可复制团队进行新产品的营销标准规范公司有一套标准化流程让各种工种配合顺畅规范与办公自动化的无缝连接领导能及时了解网店运营状况二行业和市场我国已成为世界上鞋类生产消费出口大国年制鞋总量超过亿双是事实上的世界最大鞋消费生国其消费量为25亿双占全球总销量的22由于人口众多人均消量并不高仅为197双鞋类中的四鞋皮鞋布鞋胶鞋塑料鞋的款式用料制作工艺和消费结构日趋变化消费的重心逐步向皮鞋转移皮鞋在四鞋中的比重由原来的上升到销售重心也由原来的城市转移到农村销售旺季已不再明显消费由低档向中高档发展消费者更注重是鞋的款式用料帮工质量和价格近年来鞋的款式变化很快用料考究更新期缩短皮鞋已成为服装配套的主要鞋种因此成为消费者的首选皮鞋的销量在鞋类中独占鳌头对鞋业的需求有增无减人们对穿着的讲究对鞋款的要求也越来越高鞋品要求与服装匹配同个人气质相称并随气候季节变化而改变越来越注重放在流行与时尚市场为了适应消费者的需求不断推出新产品鞋的品种结构变化越来越大逐步向舒适美观新颖发展以促进鞋类消费尤其是生产者和经营者稍不留神就有压库的可能三公司的独特性及市场竞争力1定位准确对市场的了解国内制鞋企业生产的鞋类产品绝大多数仍是中低档产品尤以皮鞋和胶鞋最为突出中低档皮鞋的市场占有率为以上2定价准确对国内网络市场进行分析后可了解到国内市场皮鞋售价在4元双以上的销售就会出现困难售价为元至4元双的消费者普遍可以接受沿海大城市较畅销的是2多元双的国产名牌皮鞋3团队高质量团队由一群平均网龄5年以上熟悉淘宝各个操作环节流程的IT界商务人士组成四竞争对手的优势和劣势有竞争才有发展我们欢迎有实力的竞争对手以便共同创造出广阔的信息化市场第三节融资需求及财务预测一公司目前财务状况和资本结构有限公司2018年度财务状况表单位元人民币项目金额或比率固定资产流动资产无形及递延资产流动负债实收资本未分配利润流动比率资产负债率金额或比率739812从上表可以看出公司目前财务状况良好流动比率极高资产负债率很低这一方面表明公司财务稳定但也说明公司没有享受到财务杠杆效应二融资需求公司拟吸收风险投资500万元可以分两期投入第一期200万元资金主要用于网店产品的采购以及网店运营前期的软硬件投入以及在网络的推广具体用途见下表序号项目金额万元1产品采购2软硬件以及广告投入3流动资金第二期资金运用方案主要用于费用具体用途见下表序号项目金额12三财务分析汇总表单位万元人民币年期项目2017年2018年2019年销售收入软件销售收入税后利润总资产总负债所有者权益四财务分析附表1损益表2费用成本预测表3现金流量表4资产负债表第四节公司运营和管理一发展战略总体战略建立动态联盟形成核心层紧密层和松散层相结合的你中有我我中有你有所为有所不为合作与竞争并存的网络化合作体系进行契约式研究开发销售以培育和发展公司核心技术实现优势互补共同发展坚持以人为本的经营管理理念坚持提供高品质产品实现品牌化营销的市场竞争策略充分运用网络经营和实体批发经营两种手段积极开拓网络市场与实体市场实现公司跳跃式发展注重知识管理实现可持续发展二公司的组织结构和管理模式1公司的组织结构公司以创新精神大胆改革原有的管理模式打破传统的劳动分工理论再造业务流程结合开放式知识型企业的特点建立起跨越职能部门界限和以满足顾客市场需求为核心的工作团队力求实现组织结构的扁平化和柔性化公司成立了运营管理中心它既是公司的智囊部门又是公司实施运营和管理工作的中心公司组织结构图如下公司组织结构以授权型扁平化动态性为主要特征淡化部门界限改变传统组织结构的刚性增强快速反应能力以实现公司整体最优而不是单个部门或环节最优为防止出现内部人控制现象公司将进一步完善法人治理结构拟设立独立董事两名董事会总经理监事会运营管理中心软件部研发部市场部行政财务部管理模式以合作化人性管理思想为指导以目标管理为基础以项目管理为核心同时实施数字化管理柔性管理知识管理目标管理将公司三年发展规划确定的目标层层分解落实明确责任以目标为尺度进行考核数字化管理利用先进的信息技术建立公司的内部网络实现资源共享与信息的快速传递柔性管理提倡人性为本建立柔性组织实行弹性工作提供特色柔性产品服务增强公司灵活性适应性和创新性知识管理知识经济时代企业竞争优势来自对知识资源的开发和利用公司将建立基于内部网络的知识库完善知识共享机制培养和提高公司的集体创造力三人力资源规划人才是新经济时代的财富之源新经济时代企业之间的竞争说到底就是人才的竞争谁拥有人才谁就拥有财富公司奉行人本主义企业文化以实现员工价值最大化为人力资源管理的目标建立科学合理的人才智力时间结构创造崭新的人才空间实现人才的互补效应建立公开公平公正的绩效考评体系与合理的薪酬制度推行员工持股计划实现知识与资本的结合构建利益共同体增强公司发展的动力采取股票期权等多种股权激励方式促使经营者以实现企业价值最大化为目标解决所有者与经营者之间目标背离问题导入竞争机制充分调动员工的积极性和发挥他们的创造性积极开展员工培训工作建立起集管理培训技术学位培训和新员工上岗培训于一体的培训体系提倡员工之间交叉互动式学习同时和培训机构以委托培养等方式进一步提升员工素质实现公司价值与员工价值的同步增长四研究与开发1网店软件研究与开发管理在有能力的时候结合实际需求开发独立自主产权的网络店面管理软件开发人员实行竞争上岗末位淘汰制开发人员的报酬与其工作量和开发质量相结合制定项目利益分配制度和综合技能考评制度实现技术人员考核制度化公司将强化实施软件开发的工程化和标准化五市场策略1总体战略理念提供高品质产品促进品牌成长与增值以男款真皮皮鞋为拳头产品以女款真皮皮鞋为附营产品建立有效的网络分销制度建立良好的线下批发和分销批发制度2012年在淘宝上站稳脚跟充分利用资金优势多开展大型活动吸引更多的客户扩大狂人品牌知名度营销策略第一步立足淘宝稳健经营加强直通车效果第二步和大型淘宝活动组织人员建立通畅联系渠道利用资金和产品优势争取每个月主店至少上一次大型促销活动第三步建立稳健长期的网络分销体制第四步开拓实体分销和批发渠道和实体皮鞋类营业店面建立销售渠道联系特别是淘宝客户买家多的地区争取建立更紧密的代销代发体制第五步销售达到规模后商洽并购皮鞋制作工厂并细化分工把皮鞋制作技术低成本高部分分配给外包工厂但产品的生产到最后包装由自己的品管人员全程监督下完成营销手段加强扩大公司品牌知名度和影响力的宣传工作对于公司的产品产品包装细节店铺装修客服语句方面多下功夫让大家对狂人品牌的认知提升每期的活动都需精心设计并活动前一周通过广告形式预热网店联盟阿里妈妈等渠道是首选短信邮件CDM其它群发为次百度谷歌广告为辅建立数据分析中心专人负责管理直通车网店访问数据等并实时分析数据反馈结果并根据结果调整相应营销方法推广策略网络实体代理部分暂缺销售队伍的组建公司将逐步建立起一支由淘宝市场渠道部非淘宝网络渠道营销部实体合作渠道部等组成的多层次网络状的销售队伍采取先入为主的策略稳步扩大狂人品牌皮鞋的销售市场品牌战略实施品牌战略加大宣传工作和品牌经营力度扩大狂人品牌的知名度和美誉度使之成为皮鞋行业的知名品牌逐渐向著名品牌靠近服务体系网络卖的不仅仅是产品更是服务的观念日益深入人心公司将成立客户服务中心规范化完善售前和售后流程为客户提供实质到位的7天不满意就退款服务保证成交一个客户就是建立一个VIP客户最终实现客户利益的最大化公司收益的持续性六外部支持顾问与合作伙伴厦门卜蜂网络科技有限公司作为拥有一支拥有多名有多年网站运营网络销售经验以及多名拥有IT网络软件开发经验人员的队伍能给与狂人集团销售渠道方面极大的支持产品渠道与产品包装渠道的支持待补充七资本运营企业的产品经营和资本经营是相辅相成的产品经营是基础资本经营则是企业快速发展的助推器除了搞好产品经营公司将积极开展资本经营突破传统的利用外部资源窄小的方式充分实施外部交易型战略最大限度地利用外部资源建立产品经营与资本经营相结合的全面运营机制公司将积极运用联合兼并收购托管投资参股控股等方式以及这些方式的组合充分整合内外资源实现公司的跨越式发展第五节投资方的介入和退出一投资建议为尽快占领网络皮鞋的网购领域淘宝公司拟吸收风险投资1000万元可分两期投入其中第一期投入500万元第二期投入500万元以确保公司三步跨越式发展战略的圆满实现二投资方在公司经营管理中的地位作用投资方通过选派董事参与公司决策但是不干预企业日常经营管理投资者可向公司委派一名财务监督员监督公司资金运用情况若不委派财务监督可以委托会计师事务所行使监督工作公司每月向董事会和投资者提供现金流量表资产负债表和损益表公司总经理必须向董事会书面汇报当月经营状况和下月财务预算计划投资者可要求总经理向其汇报经营状况但每季度最多一次三资本退出风险投资者并不是要长期持有公司股份而是要在适当的时候退出并取得收益我们把投资者在退出时候的资本最大化增值放在重要的位置将始终坚持企业价值最大化的经营目标一最理想退出方式投资者退出的方式主要有IPO首次公开发行出售清算或破产三种其中IPO是最成功的退出方式上市退出所带来的收益高于其他退出途径我国即将设立创业板这就大大增强了风险投资家通过IPO形式退出的可行性公司五年发展战略规划确定2012年完成股份制改造2016年达到创业板上市标准并策划上市公司在五年内将密切关注创业板市场动态时刻与证券业界保持联系力求2016年公司在创业板上市风险投资家成功退出第六节风险及对策一风险技术风险行业本身是一个风险很大的企业中的网购更是风险和机遇特别明显的一个分支一天一个人一个店面实体销售突破百万非常非常难在网络一个人一间店充分利用网络应用软件的先进性一天销售一千万依然很轻松风险无法避免但完善规范化的流程充分利好各种技术手段营销策划精密会将风险降到最低2市场风险市场价格波动随着潜在进入者与行业内现有竞争对手两种竞争力量的逐步加剧各公司会采取价格战策略打击竞争对手因而引起公司产品价格波动进而影响公司收益销售不足公司客户目前主要是淘宝客户淘宝的销售决定了公司的总体销售数额3经营风险人力成本上升和高素质人才不足公司为稳定技术人员和吸引外部优秀人才必将采取一系列的奖励措施因此人力成本的投入必然会逐步增加同时由于公司处于创业阶段工作环境福利待遇在开始时同其他公司相比可能会存在一定差距从而增加了引进高素质人才的难度管理风险随着公司规模的急剧膨胀公司组织结构管理方法可能不适应不断变化的内外环境财务风险公司在发展初期财务风险主要体现为资金短缺风险即资金不能满足公司快速发展的需要二对策1技术风险对策奉行以人为本的企业文化以实现员工价值和公司价值的共同增长坚持您有多大能耐就给您搭建多大的舞台的人才理念采取多种激励措施如员工持股股票期权等尽可能地吸引并留住人才提供优质的工作生活环境创造良好的学习氛围给予员工发展所需要的空间和支持满足员工实现自我价值的需要聘请网络实体营销专家对公司的网络活动渠道实体销售渠道给予业务上的指导市场风险及对策进一步提高产品质量降低产品成本提高产品综合竞争力增强产品适应市场变化的能力推陈出新产品的创意是网络销售关键的关键建立一套完善的市场信息网络体系从网络行业销售数据中分析制定合理的销售价格增强公司盈利能力实施品牌战略经营风险及对策推行目标成本管理加强成本控制采取内部培训外部培训等多种措施提高管理团队的整体素质倡导组织创新思想创新以适应不断变化的外部环境财务风险对策构筑和拓宽畅通的融资渠道为公司的发展不断输入资金同时要完善公司自身的造血机制加强对资金运行情况的监控最大限度地提高资金使用效率实施财务预决算制度让我们携手共创美好未来有限公司地址福建省泉州市晋江市青阳电话传真EMAILqqcom联系人王国珍