《证券投资基金销售基础》押题(三)

快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第1页共44页2013年证券投资基金销售基础押题密卷三绝密版一单项选择题1基金招募说明书的内容不包括以下方面A基金持有人结构及前十名基金持有人B基金份额发售方式C基金产品说明D基金合同摘要正确答案A考察基金招募说明书的披露事项2封闭式基金中份额净值与价格简单差别率通常被称为封闭式基金的A价值差额B转化率C折溢价率D价格差正确答案C封闭式基金中份额挣值与价格简单差别率通常被称为封闭式基金的折溢价率3有关基金销售活动的部门规章和规范性文件不包括A证券投资基金销售管理办法B证券投资基金销售适用性指导意见C证券投资机构内部控制指导意见D证券投资基金会计核算办法正确答案D快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第2页共44页证券投资基金会计核算办法是关于基金会计核算税收和分红的部门规章或规范性文件4对基金估值及净值计算结果负有复核义务和责任A基金管理人B证券交易所C证监会D基金托管人正确答案D基金托管人对基金估值及净值计算结果负有复核义务和责任5下列描述中不属于基金份额持有人义务的是A缴纳基金认购费B缴纳基金的赎回费C承担基金投资运作的亏损的有限责任D基金的定期信息披露正确答案D基金的定期信息披露是基金管理人和托管人的义务6在基金市场参与主体中是基金一切活动的中心A基金管理人B基金托管人C基金份额持有人D基金发起人正确答案C在基金市场参与主体中基金份额持有人是开展基金一切活动的中心7在我国基金会计核算中对于影响到小数点后第5位的费用应采用待摊或预提的方法快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第3页共44页A基金资产净值B基金资产总值C基金份额净值D基金所有者权益正确答案C此题考察基金会计核算的特点8投资人赎回资金从基金的资金账户出发经登记机构资金清算总账户代销机构资金清算总账户等最后到达A销售人网点账户B投资人资金账户C投资人基金交易账户D投资人股票账户正确答案B此题考察申购赎回资金清算流程投资人赎回资金从基金的资金账户出发经登记机构资金清算总账户代销机构资金清算总账户等最后到达投资人资金账户9同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不得超过该证券的A5B10C15D20正确答案B同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不得超过该证券的IO快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第4页共44页10应根据法规履行与基金估值相关的披露义务A基金管理公司B托管银行C证券交易所D证券监管机构正确答案A基金管理公司应根据法规履行与基金估值相关的披露义务11以下关于基金管理公司的表述中错误的是A在整个基金的运作中起着核心作用B注册资本应不低于1亿元人民币C受托资产管理业务是最基本的一项业务D召集基金份额持有人大会是基金管理公司的职责之一正确答案C投资管理业务是基金管理公司最基本的一项业务12基金的评级指标通常基于A风险调整前收益B风险调整后收益C风险调整前总资本D风险调整后总资本正确答案B基金的评级指标通常基于风险调整后收益13下列说法正确的是A基金份额持有人有随时赎回基金份额的权利基金管理人不得以任何理由予以拒绝B基金份额持有人有基金收益的享有权也承担基金亏损的有限责任快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第5页共44页C基金份额持有人有遵守基金合同的义务但不承担基金合同终止的义务D基金份额持有人有基金按合同规定缴纳和支付费用的义务其需要缴纳和支付的费用仅包括申购费和赎回费正确答案B基金份额持有人须遵守基金合同在封闭式基金的存续期间不得要求赎回基金份额基金份额持有人也要承担合同终止的有限责任除申购费赎回费外基金份额持有人还须缴纳其他规定费用14可以公开发行股票的经济主体只有A股份有限公司B有限责任公司C事业单位D个体企业正确答案A股份有限公司可以公开发行股票15货币市场基金是一种现金管理工具在一定程度上具有替代的作用A银行定期存款B银行活期存款C银行存款D大额储蓄正确答案B货币市场基金是一种现金管理工具在一定程度上具有替代银行活期存款的作用16按照沪深证券交易公布的收费标准封闭式基金交易佣金起点5元快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第6页共44页且不得高于成交金额的A010B020C030D040正确答案C按照沪深证券交易公布的收费标准封闭式基金交易佣金起点5元且不得高于成交金额的03017某基金合同规定正常情况下股票资产比例为5080债券资产比例为1545该基金应该属于A股票型基金B债券型基金C保本型基金D混合型基金正确答案D股票型基金的股票投资比重在60以上债券型基金的债券投资比例在80以上根据题干可知该基金既不属于股票型基金又不属于债券型基金而该基金又以股票债券为投资对象因此该基金应属于混合型基金18根据我国的法律法规基金管理公司的主要股东指A出资额占基金管理公司注册比例最高的股东B出资额不低于基金管理公司注册资本25的股东33C出资额不低于基金管理公司注册资本50的股东D出资额占基金管理公司注册资本比例最高且不低于25的股东正确答案D根据我国的法律法规基金管理公司的主要股东指出资额占基金管理公司快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第7页共44页注册资本比例最高且不低于25的股东19在我国需由相关监管机构核准的可担任基金托管人的机构是A证券公司B资产管理公司C商业银行D投资咨询公司正确答案C考察基金托管人的资格我国证券投资基金法第二十六条规定基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任20债券价格与利率之间的反向关系是性关系A锯齿线B直线C凹线D凸线正确答案D债券价格与利率之间的反向关系并不是直线性关系而是一种凸线性关系21基金经理投资理念的考察要点不包括A基金经理的投资哲学B基金经理投资方法论C基金经理行业的偏好情况D基金经理投资策略正确答案C基金经理行业的偏好情况是基金经理操作风格考查要点22负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第8页共44页和组合管理向交易部下达投资指令A投资部B研究部C交易部D法律部正确答案A投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理向交易部下达投资指令23基金财产的保管由独立于基金管理人的负责A基金托管人B基金咨询机构C基金服务机构D基金投资人正确答案A基金财产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管24我国基金销售法律法规体系的核心是A证券法B基金运作管理办法C证券投资基金法D基金管理公司管理办法正确答案C我国基金销售法规体系的核心是证券投资基金法25同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不得超过该证券的A10快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第9页共44页B15C20D25正确答案A同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不得超过该证券的IO26是基金投资运作的具体执行部门负责组织制定和执行交易计划A投资部B研究部C交易部D法律部正确答案C交易部是基金投资运作的具体执行部门负责组织制定和执行交易计划27下列基金类型中实行实物申购赎回机制的有A股票型基金B债券型基金CETFDLOF正确答案CETF的申购和赎回采用指定的一篮子证券28基金管理人可以在以下基金的信息披露中承诺收益A保本型基金B货币市场基金C任何基金类型都不可以D股票型基金快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第10页共44页正确答案C承诺收益是基金信息披露的禁止行为29对于股票型基金其标准差越贝塔系数越则基金的风险越大A小低B大低C大高D小高正确答案C对于股票型基金其标准差越大贝塔系数越大表示基金相对于业绩基准的波动性越大则基金的风险越大30证券市场具有的特征不包括A证券市场是价值直接交换的场所B证券市场是财产权利直接交换的场所C证券市场是风险直接交换的场所D证券市场是货币资金直接交换的场所正确答案D证券市场具有的特征包括证券市场是价值直接交换的场所证券市场是财产权利直接交换的场所证券市场是风险直接交换的场所31目前在我国基金买卖股票按照的税率征收印花税A030B020C免征D010正确答案D快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第11页共44页从2008年4月24日起基金买卖股票按照01的税率征收印花税32证券监督管理工作的首要目标是A保护投资者合法权益B保证证券市场的公平效率透明C降低系统性风险D防止违规操作的发生正确答案A证券监督管理工作的首要目标是保护投资者合法权益33根据中国证监会的相关指引ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的A60B70C80D90正确答案D根据中国证监会的相关指引ETF接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的9034基金资产净值除以基金当前的总份额就是A基金资产总值B基金资产净值C基金份额净值D基金资产估值正确答案C基金资产净值除以基金当前的总份额就是基金份额净值35基金管理公司或基金代销机构应当在分发或者公布基金推介材料之日快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第12页共44页起个工作日内递交报告材料A10B5C12D6正确答案B基金管理公司或基金代销机构应当在分发或者公布基金推介材料之日起5个工作日内递交报告材料36关于LOF基金份额的场外申购赎回以下描述错误的是A采取金额申购份额赎回的原则B采取份额申购份额赎回的原则C申购申报单位为1元人民币D赎回申报单位为1份基金份额正确答案BLOF基金份额的场外申购赎回采取金额申购份额赎回的原则37证券投资基金运作管理办法属于A地方法律法规B部门规章和规范性文件C国家法律D自律规则正确答案B证券投资基金运作管理办法属于部门规章和规范性文件38股票作为投资的凭证每一股份代表公司一定数量的A资本B收益快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第13页共44页C所有权D红利正确答案C股票代表着其持有者即股东对股份公司的所有权39我国证券法规定证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施组织和监督证券交易实行自律管理的法人证券交易所的设立和解散由决定A国务院B会员大会C中国证券业协会D中国证监会正确答案A证券法第一百零二条证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施组织和监督证券交易实行自律管理的法人证券交易所的设立和解散由国务院决定40从事基金代销业务的商业银行及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员应当不低于该部门员工人数的A15B14C13D12正确答案D考察商业银行申请基金代销业务资格应具备的条件41契约型基金是依据设立的一类基金A基金合同快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第14页共44页B基金公司章程C委托书D基金收益承诺书正确答案A契约型基金是依据基金合同设立的一类基金42上市开放式基金业务指引应该属于信息披露制度体系中的A国家法律B部门规章C规范性文件D自律性规范正确答案D上市开放式基金业务指引应该属于信息披露制度傩系中的自律性规范43证券发行市场是向投资者出售证券的市场A证券交易所B证券公司C其他投资者D发行人正确答案D考察证券发行市场的概念44销售机构在销售基金和相关产品的过程中应当把的产品卖给风险承受能力低的基金投资人A高风险B低风险C合适快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第15页共44页D中高风险正确答案B基金销售应当遵循适用性原则在基金产品的风险等级和投资人的风险承受能力之间建立合理的对应关系低风险产品卖给风险承受能力低的投资人高风险产品则卖给愿意承受高风险的投资人45股票的市场价格由股票的价值决定但同时受许多其他因素的影响其中最直接的影响因素是A公司组织形式B公司人员结构C每股净资产D供求关系正确答案D股票的市场价格由股票的价值决定但同时受许多其他因素的影响其中最直接的影响因素是供求关系46根据证券投资基金销售管理办法基金销售机构可以A委托其他机构代为办理基金的销售B合理预测基金的投资业绩C按照基金合同的约定和招募说明书的规定向投资人收取销售费用D在确保无风险的条件下临时挪用基金份额持有人的认购资金并及时归还正确答案C其他三项是禁止的行为47股票投资收益不包括以下所组成A再投资收益B资本利得快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第16页共44页C公积金转增股本D股息收入正确答案A股票收益来源分为两类一是来自股份公司包括红利收益和公积金转增收益二是来自股票流通主要是资本利得再投资收益为债券的投资收益48既尊重管理对象的权利又做到不徇情枉法遵循了基金销售监管的A依法管理原则B监管与自律并重原则C连续性和有效性原则D审慎监管原则正确答案A既尊重管理对象的权利又做到不徇情枉法遵循了基金销售监管的依法管理原则49依据投资理念的不同基金可分为A封闭式基金和开放式基金B主动型基金和被动型基金C股票型基金债券型基金和混合型基金D成长型基金收入型基金和平衡型基金正确答案B依据投资理念的不同可以将基金分为主动型基金与被动型指数基金50证券自律性组织包括A证券监管机构和证券行业协会B证券公司和证券行业协会快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第17页共44页C证券交易所和证券业协会D证券交易所和证券监管构正确答案C证券自律性组织包括证券交易所证券业协会和证券登记结算机构51ETF场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构以现金方式参与上网定价发售A基金管理人B证券交易所C基金托管人D基金销售机构正确答案B考察ETF场内现金认购的定义52在我国证监会属于管辖A国家发改委B国务院C国家证券委D中国人民银行正确答案B中国证监会是国务院直属机构53负责制定投资组合具体方案的是A研究部门B投资委员会C基金经理D交易部门正确答案C快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第18页共44页研究部门提供研究报告投资委员会决定基金总体投资计划基金交易部门根据基金经理的投资指令执行交易54从国内指数型基金的实际运作来看目前市场上主要开放式指数基金的跟踪误差控制目标一般在以内A04B05C06D07正确答案B从国内指数型基金的实际运作来看目前市场上主要开放式指数基金的跟踪误差控制目标一般在05以内55按可以把基金分为增长型基金收入型基金和平衡型基金A基金持股的规模B投资目标的不同C重仓股集中度D基金行业配置风格的不同正确答案B按投资的目标不同可以把基金分为增长型基金收入型基金和平衡型基金56目前我国债券基金的管理费率一般在之间A01005B02510C07510D0510正确答案D快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第19页共44页目前我国债券基金的管理费率一般在0510之间57封闭式基金募集期限届满募集结果须满足的条件基金合同方可生效A基金份额持有人数达l00人以上募集份额总额选到核准规模的60以上B基金份额持有人数达200人以上募集份额总额达到核准规模的60以上C基金份额持有人数达200人以上募集份额总额达到核准规模的80以上D基金份额持有人数选l00人以上募集份额总额达到核准规模的80以上正确答案C此题考察封闭式基金合同生效的条件封闭式基金募集期限届满募集结果须满足基金份额持有人数达200人以上募集份额总额达到核准规模的80以上的条件基金合同方可生效58证券投资基金运作管理办法属于A国家法律B行政法规C部门规章和规范性文件D自律规则正确答案C考察基金法规体系59从2008年4月24日起基金买卖股票按照的税率征收印花税A1B01快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第20页共44页C05D03正确答案B从2008年4月24日起基金买卖股票按照01的税率征收印花税60哪一项不是反映货币市场基金风险的指标A融资比例B浮动利率债券投资情况C投资组合的平均剩余期限D大额赎回比例正确答案D反映货币市场基金风险的指标主要有投资组合的平均剩余期限融资比例浮动利率债券投资情况等61备兑权证通常是由发行的A证券交易所B投资银行C上市公司D央行正确答案B备兑权证通常是由投资银行发行的62基金会计核算中是基金会计核算的责任主体A证监会B基金管理公司C基金托管人D基金持有人正确答案B快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第21页共44页基金会计核算中基金管理公司是基金会计核算的责任主体63关于基金管理费计提标准下列说法不正确的是A基金管理费率通常与基金规模成反比与风险成正比B基金规模越大风险程度越低基金管理费率越低C我国股票基金大部分按照15的比例计提基金管理费D股票基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率正确答案D股票基金的托管费率要高于债券型基金及货币市场基金的托管费率64是基金投资运作的支持部门主要从事宏观经济分析行业发展状况分析和上市公司价值分析A投资部B研究部C交易部D法律部正确答案B研究部是基金投资运作的支持部门主要从事宏观经济分析行业发展状况分析和上市公司价值分析根据有关规定开放式基金的募集自份额发售之日起计算不得超过个月A6B3C2D1正确答案B基金的募集期限自基金份额发售日开始计算募集期限不得超过3个月快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第22页共44页66对于基金交易费下列说法不正确的是A基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用B我国证券投资基金的交易费主要包括印花税交易佣金过户费经手费证管费C交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取D印花税过户费经手费证管费等由托管人按有关规定收取正确答案D印花税过户费经手费证管费等由登记公司或交易所按有关规定收取67目前我国的基金会计核算细化到A日B周C月D季正确答案A目前我国的基金会计核算细化到日这是基金会计核算的特点之一68目前人们一般认为基金作为社会化的理财工具起源于A美国B英国C法国D荷兰正确答案B目前人们一般认为基金作为社会化的理财工具起源于英国69我国基金管理费按支付A日B周快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第23页共44页C月D季正确答案C我国基金管理费逐日计提按月支付70根据目前我国基金注册登记业务的通常做法投资人申购基金成功后基金注册登记人在T1日为投资人登记权益投资人于日起有权赎回该部分基金份额AT2BT1CT3DT7正确答案A投资人申购基金成功后基金注册登记机构一般在在T1日为投资人办理增加权益的手续投资者在T2日起有权赎回该部分的基金份额71基金份额持有人的权利不包括A对公开披露信息的知情权B对基金经营的决策权C对基金份额的转让权D对基金收益的享有权正确答案B对基金经营的决策权时基金管理人的权利72基金绩效的评估是指基金管理人采取一定的方法准确反映A基金投资管理的综合绩效水平B基金自身的优劣C资范围对基金组合表现的影响快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第24页共44页D资目标对基金组合表现的影响正确答案A基金绩效的评估是指基金管理人采取一定的方法准确反映基金投资管理的综合绩效水平73LOF基金份额的申购赎回采用原则通过A份额申购金额赎回B金额申购份额赎回C金额申购金额赎回D份额申购份额赎回正确答案BLOF基金份额的申购赎回采用金额申购份额赎回的原则74我国证券法规定公开发行股票公司债券和国务院依法认定的其他证券必须依法报经核准A证券交易所B证券公司C公司董事会D国务院证券监督管理机构正确答案D我国证券法规定公开发行股票公司债券和国务院依法认定的其他证券必须依法报经国务院证券监督管理机构或国务院授权部门核准75基金销售机构应建立有效的内部控制制度内容包括内部环境控制业务流程控制会计系统内部控制和监察稽核控制等A费用支出内部控制B信息技术内部控制C岗位职责控制快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第25页共44页D业务控制正确答案B基金销售机构应建立有效的内部控制制度内容包括内部环境控制业务流程控制会计系统内部控制信息技术内容控制和监察稽核控制等76关于基金份额持有人以下描述正确的是A基金份额持有人在整个基金运作中起核心作用B基金份额持有人是基金投资收益的受益人C基金份额持有人享有基金投资的最终决策权D基金份额持有人是基金公司的出资人正确答案B基金份额持有人是基金的投资者是基金的出资人基金资产的所有者和基金投资收益的受益人77在半年度和年度报告的重大事件揭示中应披露报告期内偏离度绝对值达到或超过的信息A050B080C030D010正确答案A在半年度和年度报告的重大事件揭示中应披露报告期内偏离度绝对值达到或超过05的信息78按照规定除非发生巨额赎回货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过A5B10快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第26页共44页C20D25正确答案C按照规定除非发生巨额赎回货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过2079下列情况不会形成股票型基金的系统性风险A利率变化B通货膨胀C发行国债D房地产业进入衰退期正确答案D考察系统风险和非系统风险的区分80基金资产估值时不需要考虑的因素是A股票资产的配置比例B估值频率C交易价格D估值方法的一致性及公开性正确答案A基金资产估值时需要考虑的因素是估值频率交易价格价格操纵及滥估问题估值方法的一致性及公开性二多项选择题81关于货币市场基金下列说法正确的是A与银行存款类似没有投资风险B风险低流动性好C以短期货币市场工具为投资对象快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第27页共44页D增长潜力适合长期投资正确答案BC货币市场基金风险相对较低但也存在投资风险适用于短期投资82我国基金信息披露制方面的文件有A证券投资基金管理公司内部控制指导意见B证券投资基金信息披露管理办法C证券投资基金托管资格管理办法D证券投资基金信息披露内容与格式准则正确答案BD我国基金信息披露制方面的文件有证券投资基金信息披露管理办法和证券投资基金信息披露内容与格式准则83基金管理人的投资管理活动包括A投资B交易C绩效评估D风险控制正确答案ABCD基金管理人的投资管理活动包括1基金的投资管理2基金的交易管理3基金的绩效评估4基金的投资风险控制84按股东享有权利的不同股票可以分为A普通股票B不记名股票C优先股票D记名股票正确答案AC快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第28页共44页按股东享有权利的不同股票可以分为普通股票和优先股票85平均收益率按计算方式可分为A算术平均收益率B加权平均收益率C协调平均收益率D几何平均收益率正确答案AD平均收益率按计算方式可分为算数平均收益率和几何平均收益率86公开披露的基金信息包括A基金合同B基金招募说明书C基金托管协议D基金净值公告正确答案ABCD基金合同基金招募说明书基金托管协议属于基金募集信息基金净值公告属于基金运作信息87基金管理公司在业务开展和内部管理中面临的风险包括A内部风险B外部风险C市场风险D信用风险正确答案ABCD基金管理公司在业务开展和内部管理中面临有内部风险和外部风险其他选项是内外部风险中具体的风险88以下哪些基金评价业务是禁止的快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第29页共44页A对不同分类的基金进行合并评价B对特定客户资产管理计划进行评价C对基金基金管理人评级的更新间隔为1个月D对基金合同生效不足6个月的基金进行评价正确答案ABD对基金基金管理人评级的更新间隔不得少于3个月89下列有关金融衍生工具的说法正确的有A金融远期合约主要包括远期利率协议远期外汇合约和远期股票合约B金融期货主要包括货币期货利率期货股票指数期货和股票期货C金融期权包括现货期权和期货期权D金融互换可分为货币互换利率互换股权互换等正确答案ABCD考察金融衍生工具的分类90下列可以从基金财产中列支的费用有A基金管理人的管理费B基金托管人的托管费C销售服务费D基金合同生效后的信息披露费用正确答案ABCD可以从基金财产中列支的费用包括基金管理人的管理费基金托管人的托管费销售服务费基金合同生效后的信息披露费用基金合同生效后的会计师费和律师费基金份额持有人大会费用基金的证券交易费用按照国家有关规定和基金合同规定可以在基金财产中列支的其他费用91基金推介材料必须真实准确不得快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第30页共44页A使用坐享财富增长安心享受成长等易使投资人忽略风险的表述B使用净值归等误导投资人的表述C夸大或片面宣传基金D违规承担损失或承诺收益正确答案ABCD考察基金推介材料中所禁止的问题92当前我国QDII基金的认购程序主要包括等步骤A审核B开户C认购D确认正确答案BCD当前我国QDII基金的认购程序主要包括开户认购确认三个步骤93基金评价机构向证监会报送书面材料备案包括A基金评价机构的基本情况B从事评价业务的人员情况C基金评价的理论基础和方法D内部控制制度正确答案ABCD基金评价机构应先加入中国证券业协会再向中国证监会报送书面材料进行备案报送的材料包括基金评价机构的基本情况从事评价业务的人员情况基金评价的理论基础和方法内部控制制度等94促销组合的四要素包括A人员推销快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第31页共44页B广告促销C营业推广D公共关系正确答案ABCD促销组合的四要素包括人员推销广告促销营业推广以及公共关系95信息管理平台指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统主要包括A前台业务系统B后台管理系统C应用系统的支持系统D信息系统正确答案ABC基金销售业务信息管理平台主要包括前台业务系统后台管理系统以及应用系统的支持系统96股票型基金风险评价指标主要有A标准差B持股集中度C留存收益D行业投资集中度正确答案ABD股票型基金风险评价指标主要有标准差贝塔系数持股集中度行业投资集中度持股数量等97下列机构中属于证券服务机构的是A会计师事务所B证券公司快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第32页共44页C证券登记结算公司D证券交易所正确答案AB证券交易所证券登记结算机构属于自律性组织98我国的证券自律管理机构包括A沪深证券交易所B中国证券业协会C证券登记结算公司D国务院证券监督管理机构正确答案ABC我国的证券自律管理机构是沪深证券交易所中国证券业协会和证券登记结算公司国务院证券监督管理机构属于监管机构不属于自律管理机构99按照基金法的规定我国基金份额持有人享有以下权利A参与分配清算后的剩余基金财产B按照规定要求召开基金份额持有人大会C分享基金财产收益D随时查阅基金资产状况正确答案ABC查阅或者复制公开披露的基金信息资料100关于开放式基金的赎回以下描述正确的是A货币市场基金赎回采用未知价原则B采用份额赎回原则C一般不需要缴纳赎回费D赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第33页共44页正确答案BD货币市场基金采用确定价原则即申购赎回基金的单位价格以一元人民币为基准进行计算投资者在办理开放式基金赎回时一般需要缴纳赎回费101证券投资咨询机构申请基金代销业务资格需具备的条件有A注册资本不低于2000万元人民币且为实缴货币资本B高级管理人员已取得基金从业资格C持续从事证券咨询业务3个以上完整会计年度D最近三年没有代理投资人从事证券买卖行为正确答案ABCD考察证券投资咨询机构申请基金代销业务资格需具备的条件102我国境内外居民个人可以用从事B股交易A从境外汇入的外汇资金B外币现钞C外币现钞存款D现汇存款正确答案ACD我国境内外居民个人可以用现汇存款外币现钞存款以及从境外汇入的外汇资金从事B股交易但不允许使用外币现钞103根据证券投资基金会计核算业务指引基金会计核算主要包括以下几类业务A证券和衍生工具交易及其清算的核算B基金资产估值的核算C持有证券的上市公司行为的核算D各类资产的利息核算快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第34页共44页正确答案ABCD基金会计核算的业务除选项外还包括基金费用的核算开放式基金份额变化的核算本期利润及利润分配的核算基金财务会计报告基金会计核算的复核104关于基金收益分配的说法中正确的有A封闭式基金分配后基金份额净值不能低于面值B基金当年收益应先弥补上一年度亏损后才可以进行当年收益分配C我国开放式基金需在基金合同中约定每年的基金收益分配的最多次数D开放式基金应该采用现金分红的方式分配利润正确答案ABC开放式基金的分红方式有两种现金分红和红利再投资105基金销售适用性的指导原则包括A投资人利益优先原则B全面性原则C客观性原则D及时性原则正确答案ABCD基金销售适用性的指导原则包括投资人利益优先原则全面性原则客观性原则及时性原则106证券投资基金运作管理办法规定投资于并且又不符合股票基金和债券基金之规定的基金被通称为混合型基金A股票B债券C期货D货币市场工具快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第35页共44页正确答案ABD考察混合型基金的定义107我国证券交易所在订单匹配原则方面采用的是A价格优先原则B时间优先原则C数量优先原则D客户优先原则正确答案AB证券交易通常部必须遵循价格优先原则和时间优先原则108公司风险控制能力的考查要点有A公司的风险控制理念和风险控制组织构架情况B投资风险控制情况C公司合规经营情况D公司危机处理情况正确答案ABCD公司风险控制能力的考查要点有1公司的风险控制理念和风险控制组织构架情况2公司风险管理的策略和方法情况3投资风险控制情况4公司合规经营情况5公司危机处理情况6公司信息披露情况109按投资主体可以将股票划分为A国家股B法人股C社会公众股D外资股正确答案ABCD在我国按投资主体的不同性质可以将股票划分为国家股法人股社快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第36页共44页会公众股和外资股等不同类型110目前我国除允许可以投资于其他基金外其他类型的基金不得以基金为投资对象AQDII基金BETF基金CETF5接基金DLOF基金正确答案AC目前我国除允许QDII基金和ETF5接基金可以投资于其他基金外其他类型的基金不得以基金为投资对象111注册登记机构的主要职责包括A建立并管理投资者的基金份额账户B负责基金份额登记确认基金交易C发放红利D建立并保管基金投资者名册正确答案ABCD注册登记机构的主要职责包括建立并管理投资者的基金份额账户负责基金份额登记确认基金交易发放红利建立并保管基金投资者名册基金合同或者登记代理协议规定的其他职责112基金财产不得用于下列投资或活动A承销证券B股票C向他人贷款D从事承担无限责任的投资正确答案ACD快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第37页共44页基金可以投资于股票113基金经理的分析主要包括A基金经理从业经验B基金经理过往业绩C基金经理投资理念D基金经理操作风格正确答案ABCD对基金经理的分析主要从基金经理从业经验基金经理过往业绩基金经理投资理念基金经理操作风格等方面进行114关于我国的基金估值以下说法正确的是A基金资产估值的责任人是基金托管人B基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任C基金份额净值是按照每个开放日闭市后基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算D对存在活跃市场的投资品种如估值日有市价的应采用市价确定公允价值正确答案BCD基金资产估值的责任人是基金管理人115银行和非银行的金融机构发行债券的目的主要有A筹资用于某种特殊用途B增加本身的收益C降低机构的融资成本D改变本身的资产负债结构正确答案AD银行和非银行的金融机构发行债券的目的主要有筹资用于某种特殊用途快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第38页共44页和改变本身的资产负债结构116关于开放式基金申购与赎回的说法正确的是A开放式基金申购与赎回可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点进行B在交易时间内投资者可以多次提交申购申请C申购基金份额一般要经过封闭期才能赎回D对于当日基金业务办理时间内提交的申购申请投资者可以在当日1500前提交撤销申请予以微销1500后则无法微销申请正确答案ABD申购基金份额要在基金份额申购成功后的第二个工作日才能赎回117在基金运作过程中基金承担一些必要的费用包括A基金管理费B证券交易费C基金托管费D基金赎回费正确答案ABC基金赎回费由基金投资者承担118基金分析研究的三个角度是对的分析评价A单个基金B基金经理C基金公司D所有基金正确答案ABC基金分析研究的三个角度1对单个基金的分析评价2对基金经理的分析和评价3对基金公司的分析和评价快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第39页共44页119从目前的情况看开放式基金的销售机构主要包括A证券公司B商业银行C保险公司D基金管理公司正确答案ABD目前我国开放式基金的销售逐渐形成了以银行证券公司代销基金管理公司直销的销售体系120在ETF募集期内现金认购按交易场所的不同可分为A现金认购B证券认购C场内认购D场外认购正确答案CDETF的现金认购按交易场所的不同可分为场内认购和场外认购三判断题121基金托管人负责基金的投资操作基金财产的保管由独立于基金托管人的基金管理人负责这种相互制约相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保护A正确B错误正确答案B基金管理人负责基金的投资操作基金财产的保管由独立于基金管理的基金托管人负责这种相互制约相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保护快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第40页共44页122基金投资咨询机构的服务对象是基金投资人而不是基金管理人A正确B错误正确答案B基金投资咨询机构是向基金投资者提供基金投资咨询建议或者向投资者以及其他参与主体提供基金资料与数据服务的服务机构123在货币市场基金的分析上流动性相对来说并不重要主要是看相对收益率A正确B错误正确答案B在货币市场基金的分析上收益率相对来说并不重要主要是看流动性风险的大小124债券的久期可以反映利率的微小变动对债券价格的影响因此是一个较好的利率风险的衡量指标A正确B错误正确答案A考察久期的知识125一般政府债券不履行债务的风险最低A正确B错误正确答案A一股政府债券不履行债务的风险最低126公司发行债券所募集的资金属于公司的资本金快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第41页共44页A正确B错误正确答案B公司发行债券所募集的资金属于公司的负债发行股票所募集的资金属于公司资本金127要了解基金经理的过往业绩需要考察基金经理管理过哪些类型的基金其在同类基金中的相对业绩以及是否战胜了业绩比较基准等A正确B错误正确答案A题中所述为考察基金经理过往业绩基本情况相关内容128基金管理公司的投资管理部门主要包括投资部研究部以及风险控制部A正确B错误正确答案B基金管理公司的投资管理部门主要包括投资部研究部以及交易部129证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所A正确B错误正确答案A证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所130基金销售机构应在内部建立完整的信息管理体系设置必要的信息管理岗位信息技术负责人和信息安全负责人一般情况下不能由同一人兼任但对重要业务环节应当由一人负责快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第42页共44页A正确B错误正确答案B对重要环节应当实行双人双岗131基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易A正确B错误正确答案A考察基金的投资管理132封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90A正确B错误正确答案A封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90133由于混合型基金股债比例更为灵活因此它比股票型的基金表现更好A正确B错误正确答案B混合型基金股债比例的灵活性不代表其会比股票型基金业绩表象更好当投资策略错误时灵活性反而可能会给基金的收益带来更大的损失134为碱少基金投资人的负担基金销售人员可以主动为投资人填写风险承受能力问卷A正确B错误快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第43页共44页正确答案B基金销售人员不得代投资人填写风险承受能力问卷135货币市场基金放开申购赎回后若遇法定节假日应于节假日结束后第一个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益节假日最后一日的7日年化收益率以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率A正确B错误正确答案B货币市场基金放开申购赎回后若遇法定节假日应于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益节假日最后一日的7日年化收益率以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率136我国的基金管理费基金托管费及基金销售服务费均是按照基金资产净值的一定比例逐日计提按月支付A正确B错误正确答案A考察基金费用的计提标准137标准普尔指数是世界上最早最享盛誉和最有影响的股票价格平均指数A正确B错误正确答案B道一琼斯指数是世界上最早最享盛誉和最有影响的股票价格平均指数快考网基金从业资格考试绝密押题CQ20130001版次第44页共44页138一般情况下商业银行和证券公司为基金的当事人前者充当基金管理人后者充当基金托管人A正确B错误正确答案B基金管理人由基金管理公司担任基金托管人由符合资格的商业银行担任139基金销售机构需要根据代销基金产品的类型结合自身业务特点提供差异化服务满足不同投资者需求才能不断扩大基金销售的业务规模A正确B错误正确答案A考察基金销售产品的设计140公允价值变动损益是指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产交易性金融负债等公允价值变动形成的应计入下期损益的利得或损失A正确B错误正确答案B计入当期损益不是计入下期损益