筹资管理制度.docx

筹资管理制度 第一章 总则 为规范XX有限公司（以下简称“公司”）的筹资行为、降低资金成本、减少筹资风险、提高资金效益，根据国家有关财经法规、XX总公司（以下简称“总公司”）有关规定，并结合公司具体情况制定本制度。 筹资是公司根据经营活动、对外投资和调整资本结构的需要，经济有效的筹集和集中资金的行为。本制度所指筹资，包括从总公司资金拆借筹资和银行贷款两种方式。 筹资的原则 总体上以满足企业资金需要为宜； 资金筹措由公司统一负责； 充分利用总公司、各级政府及行业优惠政策，积极争取低成本筹资； 适度负债，防范风险。 本制度适用公司各部门。 第二章 资金筹措 公司资金筹措的方式为：向总公司资金拆借筹资和银行贷款筹资。 总公司资金拆借筹资是指按照总公司规定，在需要进行资金筹措时从总公司下属的其他子公司中进行资金拆借。总公司资金拆借筹资包括总公司短期借款和总公司长期借款。 银行贷款是指按照国家有关规定、总公司有关规定向银行进行资金筹措。银行贷款包括银行短期借款、银行长期借款。 按照总公司规定，公司在需要对外筹资时，首先考虑向总公司资金拆借的方式筹资。 规划财务部负责提出资金筹措计划，并准备相