金融投资工具

1理财工具介绍投资理财工具介绍一课程的主旨随着生活水平的进一步提高理财已越来越多地被人们接受专业的保险理财人员通过分析和评估客户的财务状况与客户共同确定其理财目标体系最终帮助客户制订出合理的和可操作的理财方案据了解发达国家的寿险营销分为4个层次保险营销员寿险顾问理财规划师伙伴销售保险理财规划已是发达国家寿险主流销售方式在个人金融理财市场兴起的中国保险代理人仅能制定保障计划已完全不能满足客户需求为此要求代理人对金融产品必须熟悉并掌握以为客户提供全方位理财建议和财务规划为目标二课程的目标协助业务员有效地了解1投资理财工具的定义特点2了解投资理财工具的区别3保险在投资理财工具中的作用三课程大纲1为什么要作投资理财规划2什么是投资什么是理财3投资理财工具介绍4投资理财工具分析5投资理财工具介绍话术2理财工具介绍正文一为什么要投资理财1避免财富缩水负利时代如何解决财富的隐形缩水2防止财务风险如何保全资产如何合理避税3创造更高利润如何累积财富使资产保值增值4做好退休规划如何应对老龄化社会的到来你不理财财不理你二什么是投资什么是理财投资將資金投入以錢滾錢的管道中賺取差價可能獲利也可能損失通常獲利率高