2017年度个人工作总结.docx

2017年度个人工作总结 在我行领导和同事们的关怀和帮助下，入行半年来，我努力工作，积极进取，虚心向大家学习，在工作和思想方面都积累了一定的工作经验，取得了较大的进步。现在，我将半年以来的工作情况总结如下，请领导和同志们指正。 一、对本年度主要工作的回顾 我于本年6月1日正式入行参加工作，目前在客户经理岗位上工作，同时也履行大堂经理职能。本年度，我能够加强思想政治学习，认真协调网点客户服务区域资源、管理好营业大厅，做好了本网点内产品销售与客户关系维护工作；积极参加上级行和我行组织的社区营销宣传活动。经过半年来的努力，我取得了以下工作业绩：储蓄日均存款达到745万；结构性存款客户销售18笔，共计323.3万；核心理财客户维护情况：钻石客户1名，黑金客户8名，白金客户13名，黄金客户17名，目前客户已购理财销量2462.2万元。取得了较好的业绩。 二、本年度的工作总结 参加工作半年来，感谢领导和同志们对我的大力帮助，现在将我本人的行为操守和工作情况总结如下： （一）行为操守 1.服从领导，遵守行纪行规，团结同事，敬业爱岗，乐于助人。这半年来，在工作、学习中，我一切行动都服从领导的安排；认真遵守我行的各项规章制度和行为规范，牢固树立了责任心和风险意识，从不违反制度为客户办理业务；团结同事，热情关心同事；以行为家，兢兢业业，爱岗敬业。 2.积极参加政治思想学习和业务培训。我能够按照规定认真参加我行举行的各项政治学习和业务培训。在思想政治学习中，我树立了正确的社会主义核心价值观和时时维护兴业银行利益的大局意识，并积极向党组织靠拢，我的思想政治觉悟和业务能力不断得到提高；通过参加义务培训，使我很快地掌握了业务流程，达到了履岗要求。 3.服务客户，热情、周到、细致。在服务工作中，我能够贯彻“以客户为中心”的原则。当客户对我的服务不理解时，我都能够耐心细致地解释，时时处处从细微处着手，精心捕捉理财信息，挖掘优质客户，服务广大客户。我做到了让每一位我接待过的客户都感受到我的微笑，切实感受到我的热情，感受到了我的专业水平和能力，并且始终严格执行我行的服务规范，多次受到客户的赞扬。 （二）履岗情况 1.耐心细致地做好客户接待工作，及时挖掘客户理财需求。在工作中，我能够认真接待客户，了解客户基本需求，分流客户，指导客户准备业务所需资料，协助客户办理业务，耐心准确解答客户业务咨询；识别、挖掘、搜集客户需求，主动适时营销宣传我行金融产品。有一次，客户首次到我行购买理财时，由于对于我行业务了解不全面，所以产生了小误会，导致客户理解错误，并造成客户在大堂情绪失控。于是我首先将客户请到洽谈室，并耐心给客户解释，提出多种方案，达到客户之前更好的效果，最终说服客户，并给客户留下好印象，接下来进行后期服务，让客户更加满意，并继续增加新资金进行理财，最终成为兴业银行的核心客户。 2.真情关心客户，有效落实客户转介绍营销模式。半年来的工作经验使我明白，转介绍是一个最快增加核心客户的方法，并且我行管理方便。在日常工作中，能够在真心真情地关心客户的基础上，坐实客户转介绍营销方法。由于我行地理环境的特殊性，中老年客户比较多，我能够根据不同的客户，量身定做营销方法，把握客户心态，通过聊天了解客户需求及个人情况，从生活上给予客户关心，做到全方面服务。尤其有两个阿姨，一个孩子不回来，与孩子关系不好，另外一个孩子移民加拿大，常见只有老两口，我除了本职理财和银行需求帮助她们外，定期都会进行电话慰问，如刮风下雨降温等，当客户熟悉到一定程度，直接让客户帮助转介绍，目前两位阿姨已经为我各自转介绍了两位客户，使我的理财营销工作越做越好。 3. 利用“活动”挖掘理财客户，做好客户拓展工作。在参加上级行及我行举办的各类社区理财活动中，我能够积极收集客户信息，完善了本网点的客户基本资料、充分了解客户信息、挖掘客户需求，提供投资、融资等综合服务方案。在我行举行的“明日之兴”暑假金融夏令营活动中，在参与活动的客户达33名，且群体质量较好。我积极抓住这良好的机会，认真向家长介绍兴业银行的产品优势，如理财、基金等产品，同时向家长们介绍贷款，如旅游贷、留学贷等相关业务，部分家长也表示非常感兴趣。截止到今日，已有近半数家长成为我行的理财客户，对于其他家长，我将会继续进行后期跟踪，尽可能的挖掘出客户的需求点，发展成为我行的准客户，扩大我行的客户群体，继而提供我行的综合服务方案。 4.主动建立和维护客户关系，个人服务意识逐步提升。 在我的工作岗位上，为了做好理财产品销售工作，我能够坚持按照一定的频率拜访客户，主动地建立、维护客户关系。尤其是，对于我行的核心客户，我建立了客户维护档案。详细载明客户的生日、子女的生日及其他客户重要的纪念事项，适时主动地问候、走访客户；在客户关系维护过程中，我能够及时提醒客户购买的我行理财产品的到期情况，并为客户的下一步理财计划提出诚恳的建议。通过客户关系维护，进一步拉近了我与客户的距离，得到了客