基层商业银行反洗钱工作存在的主要问题及对策.docx

1基层商业银行反洗钱工作存在的主要问题及对策摘要洗钱犯罪手段近年呈现隐蔽性专业性及复杂性特点基层商业银行反洗钱工作存在内控机制不健全对反洗钱工作重视不够专业人才缺乏银行间横向资金流向监测能力较弱等问题商业银行应建立健全反洗钱机构设置及制度完善洗钱风险评估控制内审宣传培训等机制基层商业银行应不断提升反洗钱工作的精细化管理水平提高工作人员业务素质优化流程结合数据信息处理技术提升可疑交易识别能力与报告质量有效防范洗钱风险的发生提高反洗钱工作的积极性与主动性强化业务素质关键词基层商业银行反洗钱问题对策中图分类号文献标识码文章编号洗钱犯罪手段近年来呈现出隐蔽性专业性及复杂性等特点严重扰乱金融秩序助长社会腐败影响经济发展反洗钱工作已上升至国家战略层面作为打击洗钱犯罪的主要金融机构商业银行应要承担2更多的责任强化风险为本理念下的反洗钱措施基层商业银行如何应对反洗钱工作中的新问题新挑战有效识别防范和化解洗钱犯罪风险对反洗钱工作水平的提升有重要意义一基层商业银行反洗钱工作目前存在的主要问题商业银行内部反洗钱内控机制不健全反洗钱法金融机构反洗钱规定等要求商业银行须建立健全反洗钱内控机制设置反洗钱职能部门但