探析反洗钱的若干法律问题论文.docx

探析反洗钱的若干法律问题论文内容摘要经济全球化和社会信息化使洗钱活动更便捷网络银行和电子商务使洗钱者如虎添翼洗钱已成为国际社会十大犯罪之首它是一种借助银行渠道有计划有预谋的高科技犯罪因此关注银行反洗钱现状研制相应的防控对策意义重大年央行施行一个规定两个办法拉开了我国反洗钱的序幕本文通过对银行反洗钱现状的分析探析反洗钱的若干法律问题关键词银行反洗钱法律问题对策计划经济年代实行严格的外汇管制不法分子无法洗钱改革开放后内地就出现洗钱犯罪白领犯罪在世纪年代表现为洗钱金融系统是洗钱的易发高危领域据国际货币基金组织前总裁米歇尔康德苏的估计全球每年的洗钱数额达亿美元占国民生产总值的左右国际社会已将洗钱列为十大犯罪之首因此遏制洗钱犯罪势在必行一洗钱罪概述一洗钱犯罪的含义洗钱顾名思义就是把赃钱清洗干净给非法的资金披上合法的外衣它最早出现在世纪年代当时美国芝加哥的一黑帮分子开了一家投币洗衣店在每晚计算当天的洗衣收入时他把其它赌博走私勒索等非法收入混入洗衣收入中再向税务部门纳税扣除应缴的税款后剩下的非法收入就成了他的合法收入这就是洗钱的由来各国的法律及国际公约对洗钱有不同的表述通常是与各国对洗钱罪的界定相适