金融理财师（AFP）金融理财师全科第十五章 投资基础含解析.docx

金融理财师（AFP）金融理财师全科第十五章 投资基础含解析 一、单项选择题 1.以下交易发生在二级市场的柜台市场的是（ ）。 A.某公司在纽约证券交易所增发 10 亿元可流通股 B.刘女士在某商业银行购买了 10 万元 5 年期国债 C.某大型企业发行公司债券募得 10 亿元资金 D.老张在大连期货交易所购买 10 份棕榈油期货 2.以下交易在一级市场进行的是（ ）。 A.投资者小王通过打新股，中签 X 股票 1,000 股 B.投资者小赵在证券交易所购买了 10,000 股 Y 股票 C.A 投资公司通过大宗交易平台向 B 公司购买 1,000 万股 Z 股票 D.投资者小李认购了 10,000 元用于认购新股的强债基金 3.下列关于金融市场及其融资工具的说法错误的是（ ）。 A.资本市场工具包括普通股股票、优先股股票、公司债券、中长期国债等 B.公司债、股票、短期融资券均属于资本市场工具 C.货币市场是期限为一年或一年以下短期金融工具发行和交易流通的市场，货币市场的主要 功能是提供流动性 D.相对于资本市场，货币市场证券的流动性更强 4.下列融资方的融资模式中，属于间接融资的有（ ）。①．甲公司购买乙公司发行的股票 10,000 股，占乙公司 1.2%的股权比例②．李先生购买某基金公司发行的某成长型基金，该基金主要投资于新能源行业股票③．刘女士从某商业银行贷款 60 万元用于投资建厂④．杨先生购买 100 张丙公司发行的企业债券 A.①、② B.③、④ C.②、③ D.①、④ 5.下列关于金融市场融资方式的判断，其中错误的是（ ）。 A.某公司进行 IPO，新股由某证券公司代销，此种融资方式属于直接融资 B.某公司从农村信用社获得贷款 300 万元，此种融资方式属于间接融资 C.某公司发行短期融资券 10 亿元，由某商业银行包销，此种融资方式属于间接融资 D.某公司将票据在某商业银行贴现，获得 1,000 万元，此种融资方式属于间接融资 6.下列融资方式中属于直接融资的是（ ）。①．A 公司从国家开发银行获得贷款 5,000 万元②．B 公司发行债券获得资金 1 亿元③．C 公司从几家外资银行取得银团贷款 5,000 万元④．D 公司与国外厂商合作，利用银行承兑汇票取得资金 5,000 万元⑤．E 公司在某交易所上市，IPO 获得资金 1 亿元 A.①、③ B.②、⑤ C.①、③、④ D.②、④、⑤ 7.下列选项中属于间接融资工具的是（ ）。 A.国债 B.企业债券 C.大额可转让定期存单 D.公司股票 8.以下关于我国金融监管体系的说法，正确的是（ ）。 A.基金公司和信托公司都是非银行金融机构，且受同一监管主体的监管 B.银监会的职责包含监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场 C.银监会只负责监管银行业金融机构及其活动，对非银行金融机构不实施监管 D.财务公司的监管机构为银监会 9.下列哪项不属于我国金融监管的范畴？（ ） A.阿里巴巴在美国上市，但是并没有将支付宝这一部分在纽约上市。目前我国监管机构尚不允许一个国外的实体（例如阿里巴巴公司在开曼群岛注册的公司）投资国内的支付系统 B.2014 年 3 月，人民银行正式在信贷政策支持再贷款类别下创设“支持小微企业再贷款”，下达全国额度 500 亿元，并表示今后在 500 亿元的基础上还会进一步扩大 C.证监会新闻发言人张晓军 2014 年 5 月 30 日表示，主板（包括中小板）发审会、创业板发审会要每周分别各召开一次，每次会议大致安排 2 家企业 D.某银行内部下发通知，要求合理配置信贷资源，促进信贷结构调整，防范产能过剩行业信贷风险 10.某省银监局认为某新筹备的村镇银行高管不符合相关任职资格，这属于（ ）。 A.市场准入监管 B.市场运作监管 C.市场退出监管 D.市场合规监管 11.某地，以投资、担保公司为代表的吸收民间资本的各类公司资金链相继断裂，很多都没有获得相应的经营许可审批，金融监管不力是重要原因，其中金融监管部门监管的主要内容包括（ ）。①．经营许可审批监管②．资本充足率监管③．问题金融机构的破产监管④．问题金融机构的救助监管 A.①、② B.①、②、④ C.③、④ D.①、②、③、④ 12.下列关于商业银行的业务的说法中，错误的是（ ）。 A.负债业务是形成银行资金来源的业务，比如吸收存款、向中央银行借款等 B.资产业务是银行运用其吸收的资金获取利润的业务，比如发放贷款、证券投资等 C.中间业务不反映在资产负债表上，承兑业务、信用证业务、代理业务都属于中间业务 D.吸收存款、发放贷款和办理结算是银行的传统业务，它们在分类上都不属于中间业务 13.中间业务的发展是商业银行现代化的重要标志。下列不属于中间业务特点的是（ ）。 A.不构成表内资产 B.不构成表内负债 C.不构成银行利润 D.形成银行非利息收入 14.以下属于商业银行中间业务的有（ ）。①．承兑业务②．贷款承诺③．发行金融债券为自己融资④．证券投资业务⑤．信用证业务 A.①、②、⑤ B.①、③、④ C.②、③、⑤ D.①、②、③ 15.下列关于非银行业金融机构的说法中，错误的是（ ）。 A.证券公司可以对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺 B.保险公司可以向受益人提供有形的经济补偿 C.信托财产不属于信托公司的固有财产，也不属于信托公司对受益人的负债 D.证券投资基金是一种共享收益、共担风险的集合证券投资方式 16.下列关于我国非银行金融机构的说法中，错误的是（ ）。 A.财务公司通常由大型企业集团设立，主要为企业集团成员单位提供财务管理服务 B.信托公司终止时，信托财产不属于其清算财产 C.保险公司的资金不得用于买卖股票和债券 D.金融租赁公司的监管机构为银监会 17.宋先生现年 60 岁，刚刚退休。他希望在尽量不降低净资产的前提下，尽可能获得较高的当期收入，以满足退休生活的各项开支。为了实现这个愿望，在以下四种金融工具中，他最应该选 择（ ）。 A.中长期国债 B.成长型股票 C.股票指数基金 D.房地产信托 18.金融理财师小李为客户制定的理财规划中，不符合要求的有（ ）。①．建议正值盛年的企业主孙先生投资于某养老年金保险②．建议客户吕先生将近期准备买房的首付款 200 万元用于投资期货③．建议收入较少的小刘进行基金定投，强制储蓄④．建议临退休职工老张将养老积蓄 100 万投资于某股票型基金 A.①、③ B.①、④ C.②、③ D.②、④ 19.下列关于货币市场基金的说法，错误的是（ ）。 A.货币市场基金的流动性较高 B.货币市场基金分红征收利息税 C.货币市场基金只能投资于货币市场工具，投资品种的特性决定了货币市场基金本金风险接 近于零 D.．买卖货币市场基金没有认购费、申购费、赎回费，只有较低的管理费，因此总投资成本较 低 20.关于货币市场基金的特点，以下说法正确的是（ ）。①.货币市场基金只能投资于货币市场工具，投资品种的特性基本决定了货币市场基金本金 风险接近于零②.货币市场基金的收益率远高于 7 天通知存款，一般具有国债投资收益水平③.买卖货币市场基金没有认购费、申购费和赎回费，只有较低管理费，总成本较低④.货币市场基金买卖方便，资金到账时间短、流动性很强 A.①、②、③ B.②、④ C.①、③、④ D.①、②、③、④ 21.下列不属于货币市场金融工具的特征的是（ ）。 A.收益率高 B.流动性强 C.投资期限短 D.风险低 22.以下关于货币市场基金的说法正确的是（ ）。①．货币基金的基金净值一直为 1 元，固定不变②．货币基金既有开放式基金，又有封闭式基金③．货币基金的投资收益将直接通过现金的方式转入投资者的银行账户④．货币基金的投资收益将增加所持有的基金份额 A.①、③ B.①、④ C.②、③ D.②、④ 23.以下关于货币市场基金的描述，错误的是（ ）。 A.资本安全性高 B.流动性好 C.均为封闭式基金 D.基金单位净值固定不变 24.投资货币市场基金面临的风险包括（ ）。①．利率风险②．购买力风险③．信用风险④．流动性风险 A.①、③ B.②、④ C.①、③、④ D.①、②、③、④ 25.某现金增利货币基金 2013 年 8 月 16 日的当日万份基金单位收益是 1.130 元，七日年化收益率是 4.2%，则以下说法正确的是（ ）。 A.该货币基金的单位净值是 1.130 元 B.该货币基金的单位净值不是固定的 C.该基金过去 7 天的年化盈利水平是 4.2% D.七日年化收益率反映了未来一年的真实收益水平 26.下列关于回购协议的说法错误的是（ ）。 A.回购协议是按照事先约定的价格购回其金融资产，所以不再承担价格波动的风险 B.回购协议市场的参与者不包括中央银行 C.通常融资方称为正回购方，融券方称为逆回购方 D.回购协议实质上是一种短期抵押融资方式 27.下列有关回购协议的说法中，正确的是（ ）。①．回购协议实质上是一种短期抵押融资方式，因此需要在双方相互高度信任的机构间进行②．回购协议实质上是一种金融衍生产品，只要资金供应者接受，任何资产都可以进行回购 交易③．回购协议市场的参与者包括商业银行、非银行金融机构、个人、企业、政府和中央银行④．回购协议中逆回购方通过卖出一定数量的证券资产，同时与买方签订的在来来某一特定 日期按照约定价格购回所卖证券资产达到短期融资的目的 A.①、③ B.②、④ C.①、④ D.②、③ 28.A 机构将一定数量的证券资产卖给 B 机构，同时与 B 机构签订协议，约定在未来某一特定日期按照约定价格购回所卖证券资产。那么 B 机构是（ ），也称为（ ）。 A.融资方；正回购方 B.融资方；逆回购方 C.融券方；正回购方 D.融券方；逆回购方 29.关于回购交易，下列说法正确的是（ ）。 A.央行以手中所持有的债券做抵押向金融机构融入资金，并承诺到期再买回债券并付出一定 利息，这属于逆回购 B.央行向一级交易商购买有价证券，并约定在未来特定日期将有价证券卖给一级交易商的交 易行为，这属于正回购 C.通货膨胀压力较大的情形下，央行通常会采取逆回购操作 D.逆回购为央行向市场上投放流动性的操作 30.下列关于大额可转让定期存单（CDs）的说法，错误的是（ ）。 A.属于现金等价物 B.面额和利率均不固定 C.不得提前支取，可在二级市场转让 D.是一种不记名的存款凭证 31.与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单特有的特点是（ ）。①.大额可转让定期存单可以在二级市场流通转让②.大额可转让定期存单的面额一般是固定的，并按照标准单位发行③.大额可转让定期存单在未到期前，不能领取本息④.大额可转让定期存单的利率既有固定利率，也有浮动利率 A.①、②、④ B.②、③、④ C.①、②、③ D.①、②、③、④ 32.关于大额可转让定期存单与定期存款的区别，下列说法错误的是（ ）。 A.定期存款利率固定；大额可转让定期存单可以有浮动利率 B.定期存款金额不固定；大额可转让定期存单有固定面额、按标准单位发行 C.定期存款不可转让；大额可转让定期存单可在二级市场转让 D.定期存款不得提前支取；大额可转让定期存单可提前支取 33.下列关于现金等价物的说法中，错误的是（ ）。 A.货币市场基金的收益性高于银行活期存款，本金风险基本接近于零 B.同业拆借市场的参与者包括各类商业性金融机构，主要有商业银行和非银行金融机构 C.回购协议中融资方称为正回购方，融券方称为逆回购方 D.大额可转