金融理财师（AFP）金融理财师全科第二章 金融理财概述、CFP资格认证制度含解析.docx

金融理财师金融理财师全科第二章金融理财概述资格认证制度含解析一单项选择题理财师方先生刚获得证书证书的有效期为两年因为第年有出国留学的计划方先生打算在第年修完大部分的继续教育学时第年只修第年的根据标委会对持证人继续教育学时数量的要求方先生在第年至少应完成继续教育学时个个个个下列各项表述中符合继续教育管理办法规定的是小刘是持证人他只要在一个有效期内担任标委会举办的理财培训的授课人超过个学时即视为完成该有效期的继续教育小王刚获得资格证书由于两年后要出国他可以在一个报告期内一次性修完个学时的继续教育以直接完成两个有效期的学习小李是持证人如果他在一个有效期内完成并公开出版一部与理财相关的专业著作则可以确认个继续教育学时小张是持证人他必须在两年的证书有效期内完成个学时的继续教育无论何种理由都不得申请延长时限下列说法中符合金融理财师继续教育管理办法规定的是持证人必须参加由标委会组织的继续教育及活动不得以其他方式完成继续教育持证人必须在年的证书有效期内完成个学时的继续教育上一个证书有效期超出的继续教育学时数可顺延计入下一个证书有效期持证人无论何种理由都不得申请延长继续教育完成时限以下关于持证人证书失效与恢复的说法错误的是持证人如果在两年有效期内没有提交再认证申请或提交不符合要求的再认证申请其资格证书将自动失效证书失效两年含两年以下的需补足失效期间的继续教育学时要求才可以恢复其证书的有效性证书失效两年以上五年含五年以下的如重新参加并通过资格认证考试则无需补足失效期间的继续教育学时要求即可恢复其证书的有效性证书失效五年以上的必须重新满足规定的要求方可进行认证理财师小枫因为没有及时申请再认证其证书于年月起失效同事小闵提醒他应尽快申请复效否则超过一定期限再想复效就必须重新参加并通过资格认证考试根据标委会对资格证书失效与复效的相关规定小枫要想避免重新参加考试则其最迟须在前向标委会申请复效年月年月年月年月张先生取得证书后辞去工作出国留学期间没有提交再认证申请证书于三年前失效的相关规定下列说法正确的是张先生的证书失效超过两年必须重新满足规定的要求方可进行认证张先生可以恢复证书有效性但需重新参加并通过考试张先生可以恢复证书有效性且不需缴纳恢复认证手续费张先生可以恢复证书有效性且不需补足证书失效期间未完成的继续教育学时持证人孙先生在翻阅自己的资格证书时发现自己的证书已经失效年下列关于恢复证书有效性的说法中正确的是孙先生必须要重新参加资格认证培训孙先生只需要提交恢复证书有效性的申请就能恢复其证书的有效性孙先生恢复证书有效性时无须重新参加资格认证考试孙先生在申请恢复证书的有效性时需要缴纳两笔费用证书失效期间的资格认证费和恢复认证手续费以下人员均通过了考试并提出证书申请截至年月符合工作经验认证要求的是林先生年专科毕业后在某银行人事部门工作年辞职到某保险公司担任人事部经理至今黄先生年本科毕业后一直在某商业银行从事客户经理工作年月起任某支行副行长主管业务拓展工作邱女士年硕士毕业后一直在某商业银行人力资源部工作年初转入个人银行部做客户经理韩小姐年本科毕业后在会计师事务所从事行政工作年开始攻读在职硕士年毕业后在会计师事务所负责审计工作年月日谢小姐本科毕业首次参加工作进入一家律师事务所从事税务规划工作年月对工作不满意的谢小姐辞职考研并于次年月日进入某著名高校攻读金融学硕士研究生三年制年月谢小姐因病休学一年养病中学习理财知识顺利通过了考试认为谢小姐尚不能够获得证书下列原因描述正确的是谢小姐的工作经历与理财无关在校期间参加考试的成绩作无效处理谢小姐工作期间对职业的满意度太低谢小姐尚未毕业从业时间不符合要求小王年月本科毕业毕业后进入某银行从事人力资源管理工作年月小王转入个人银行部开始从事理财工作同时小王在职研究生顺利毕业获得了工商管理硕士学位年月小王通过了考试并提交了认证申请以下说法中正确的是小王可以获得证书因为他作为本科毕业生在提交认证申请时已拥有超过年的工作经验小王可以获得证书因为他取得了硕士学位在提交认证申请时已拥有超过年的理财相关工作经验小王不能获得证书因为他作为本科毕业生在提交认证申请时理财相关工作经验还不足年小王不能获得证书因为他取得硕士学位后在提交认证申请时理财相关工作经验还不足年根据金融理财师资格认证办法截至年月下列资格申请人中符合资格认证工作经验认定要求的是赵先生年月博士毕业后在某银行私人银行部担任客户经理钱女士年月硕士毕业在银行从事文秘工作年后转岗从事理财销售工作至今孙先生年月大专毕业后一直在律师事务所为客户做离婚和遗产筹划李小姐读大学期间在某银行金融理财岗兼职年折合小时年月本科毕业后被该银行聘用担任理财经理贵宾客户张小姐与理财师小李签订了理财协议双方约定重大交易需经张小姐同意小李根据张小姐的财务状况和风险属性经其授权后为其配置了基金同时小李自己也刚好准备购入该基金考虑到大额购买可以降低认购费率于是小李在未通知张小姐的情况下将两个人的资金合并购买一并记账盈亏按比例分摊小李的做法没有违反职业道德准则因为他帮助客户节约了部分认购费违反了专业精神原则因为他没有征得客户同意违反了正直诚信原则因为他没有将客户的金融资产与自己的资产分别管理分别记账违反了恪尽职守原则因为他没有获得客户的书面授权理财师小陈创办了一家第三方理财公司并对外谎称该公司是标委会的一个分支机构小陈的行为违反了正直诚信原则客观公正原则保守秘密原则恪尽职守原则张先生是一名私营企业主他与理财师小黄所在的公司有存贷和担保等业务往来近日小黄开始为张先生提供个人理财服务在理财过程中小黄将张先生的资产独立管理与所在公司资产严格区分开来小黄遵守了基本原则及其具体准则客观公正正直诚信客户至上恪尽职守中国大陆持证人小曾被外派到香港的分支机构拓展业务在港期间参加了香港的差别教育培训但还未参加考试小曾为争取客户对外宣称自己在大陆和香港都取得了证书小曾的行为没有违反任何职业道德准则违反了客观公正原则违反了专业胜任原则违反了正直诚信原则持证人小魏在某理财公司担任高级客户经理赵先生是他服务多年的高端客户双方约定每季末小魏都要对赵先生的资产情况出具一份书面报告由于市场波动本季末赵先生的黄金资产略有账面亏损但小魏相信这只是短期波动黄金价格依然会保持长期上升趋势为了让赵先生安心小魏在书面报告中修改了几处数据使赵先生的资产账面看上去略有盈利小魏的上述行为违反了正直诚信原则恪尽职守原则客观公正原则专业胜任原则客户赵先生委托理财师小李购买万元理财产品在确认产品时小李发现市面上有一款产品预期收益率更高但已临近销售截止日为了让客户获得更大的收益小李主动为赵先生改购了万元产品由于时间紧迫小李在购买前未来得及征求赵先生的同意小李的行为违反了正直诚信原则客观公正原则保守秘密原则专业胜任原则客户黄先生委托理财师小林为其购买理财产品小林在收到黄先生的万元现金后因工作繁忙比约定的时间晚了一周才购买产品购买产品后他也未按黄先生的要求为其提供完整的会计记录小林的行为违反了专业胜任原则专业精神原则客观公正原则正直诚信原则客户黄先生委托理财师小林为其购买理财产品小林在收到黄先生的万元现金后因工作繁忙比约定的时间晚了一周才购买产品购买产品后他也未按黄先生的要求为其提供完整的会计记录小林的行为违反了专业胜任原则专业精神原则客观公正原则正直诚信原则小张是某银行的理财师受托为客户李先生理财某次该银行发售一款高收益理财产品小张经过分析认为适合李先生购买因李先生出差在外小张通知了李太太请她代为转告次日李太太找到小张要求以李先生的名义购买该产品小张明知购买该产品需取得李先生本人的书面授权但碍于情面还是答应了李太太的要求用李先生的理财资金购买了万元该产品小张的行为违反了专业胜任原则正直诚信原则客观公正原则保守秘密原则年月日持证人小张与客户王先生签订了多年期的个人理财服务合同年月日小张因不符合再认证要求证书失效因小张并未告知王先生证书失效一事王先生在向朋友们推荐小张时仍介绍其为持证人小张的行为违背了客观公正原则正直诚信原则客户至上原则恪尽职守原则美国人汤姆是持证人小邹的客户汤姆对小邹的理财服务感到非常满意经常向自己的朋友推荐小邹小邹在争取其他客户时为了更加有竞争力便提到自己的客户涵盖了多个国籍的人且对自己的服务十分满意小邹的以上行为违反了保守秘密原则与正直诚信原则违反了保守秘密原则但没有违反正直诚信原则违反了正直诚信原则但没有违反保守秘密原则没有违反任何职业道德准则小郑年月本科毕业后进入某商业银行营业网点做客户经理年月参加并通过了资格认证考试年月小郑为拓展业务在报纸上撰文宣传称自己是一名专业的持证人一些客户慕名前来小郑为客户推荐由其代理的某寿险产品但并未披露自己可从中获取佣金根据金融理财师职业道德准则的规定小郑的行为符合金融理财师职业道德准则违反了客观公正原则和保守秘密原则违反了正直诚信原则和客观公正原则违反了正直诚信原则和恪尽职守原则刁先生是位企业家拥有上千万资产希望获得投资规划和保险规划方面的理财服务小朱擅长投资规划但对保险规划并不是很了解但为了挽留客户就声称自己两者都很精通完全可以胜任相关工作签署理财合同后小朱仅按照自己的理解为刁先生配置了几款保险产品根据金融理财师职业道德准则的规定小朱的行为违反了正直诚信原则和专业胜任原则客观公正原则和保守秘密原则客观公正原则和专业精神原则专业胜任原则和专业精神原则理财师小童在为曾先生一家作理财规划的过程中存在以下行为其中违反职业道德准则的是小童按服务时间向曾先生收取了顾问费并就收费方式向曾先生进行了披露小童向曾先生推荐了一名保险顾问但未告知曾先生该顾问是自己的哥哥小童在为曾先生配置投资产品时同等条件下优先考虑自己所在机构代理的产品小童向曾先生销售某款理财产品时如实告知对方自己可以从中获取佣金小刘在年底获得了证书在为一位客户进行保险规划时他所在的金融机构刚刚接到一款保险产品的促销通知通知中称销售本产品可以获得比其他产品高出的佣金虽然小刘发现该款产品并不适合他的客户但他还是向客户推荐该款高佣金产品据此情况小刘的行为违反了客观公正原则正直诚信原则专业精神原则专业胜任原则理财师小黄在为张先生做投资规划时根据张先生的实际情况打算为他配置万元某保险公司的投连险小黄向张先生公正诚实地披露与该保险公司的委托代理关系及产生的佣金和介绍费在取得张先生同意后为其配置了该投连险小黄的上述行为体现了基本原则及其具体准则客观公正专业精神客户至上专业胜任理财师戴某半年前投资购买了一件古董最近因为家里急需用钱打算脱手套现在多方寻找买家未果后戴某利用为某客户制订理财规划方案的机会将原本为该客户设计好的基金和债券投资方案修改成了古董投资方案将古董转让给了该客户戴某的行为违反了恪尽职守原则客观公正原则专业胜任原则专业精神原则理财师小张在为客户配置基金产品时迫于行内业务指标的压力没有考虑其他选择直接向客户推荐了行内的几只指令性基金小张的行为没有违反职业道德准则违反了正直诚信原则违反了客观公正原则违反了专业精神原则杨先生是某大型商业银行资深理财师帮助很多客户做投资规划最近杨先生受某证券公司邀请若参与其最新集合类信托计划的推广杨先生便可以获得证券公司承诺的佣金杨先生认为该信托计划有利可图向其客户老张积极推荐了该计划但隐瞒了自己与该证券公司的合作关系杨先生的行为违背了正直诚信原则客观公正原则专业胜任原则恪尽职守原则理财师小李的客户史先生根据银行的风险评估系统测算属于稳健型客户不适合购买高风险理财产品最近小李有某款高风险信托产品的销售任务在梳理客户时他发现史先生有笔万元的保本浮动收益理财产品即将到期便建议史先生在理财产品到期后转为购买该款信托产品小李的做法违反了专业胜任原则正直诚信原则专业精神原则客观公正原则客户冯先生基于对市场的判断打算以万元的价格卖掉手里的一套投资性房产并就此事向理财师小谭咨询小谭经过分析觉得冯先生的房产尚有升值空间定价万过低同时小谭想到自己有位亲戚正欲投资房产于是小谭联系双方进行洽谈并撮合双方最终以万元的价格签署了买卖合同自始至终小谭都未向冯先生透露该买方为自己的亲戚小谭的行为没有违反任何职业道德准则违反了专业胜任原则违反了客观公正原则违反了保守秘密原则金融理财师郑某任职于某商业银行某证券公司营业部经理向郑某许诺若郑某把客户成功介绍到该营业部开立证券账户则郑某本人可以较低的佣金在该营业部开户并且该营业部会推荐客户到郑某所在银行开立第三方存管账户以帮其完成业绩于是郑某未向客户披露相关信息便将客户推荐至该营业部开户根据金融理财师职业道德准则的规定郑某的行为没有违反金融理财师职业道德准则违反了正直诚信原则违反了客观公正原则违反了保守秘密原则小周和小吴同是某银行私人银行的客户经理小周已经连续数月蝉联该银行的销售明星小吴为了在业绩上赶超小周每次遇到客户就竭力推销理财产品而且经常在客户面前质疑小周的专业能力根据金融理财师职业道德准则的规定小吴的行为违反了正直诚信原则客观公正原则专业精神原则专业胜任原则某商业银行客户经理小徐对自身的专业要求相当高从业以来先后取得银行从业资格基金从业资格保险从业资格并取得证书等金融领域专业证书不断学习并提升自我的专业素养小徐最新开发的一位客户在向小徐表达需求时提出资本市场如果有比较好的股票也可以进行推荐小徐自知其在股票市场的研究能力不足以达到向客户提供建议的水平便开诚布公告知客户自己在股票市场的短板同时表示可以为客户介绍合作券商中较为资深的专家对客户进行专门的咨询指导小徐的行为违反了专业胜任原则在客户面前直接暴露自身的不够专业是专业胜任原则的重要体现在不具备胜任能力的领域向专家咨询违反了保守秘密原则将银行客户转介绍给券商以客户为中心保障了客户的权益但直接暴露自身的专业欠缺稍显不妥理财师小李刚进入银行工作不久近日遇到一位前来咨询如何进行企业产权梳理的客户小李担心自己实务经验尚浅不足以胜任于是将其介绍给了行内一位资深的私人银行家持证人下列说法正确的是小李的专业能力不能满足客户的要求违反了专业胜任原则小李对客户没有尽到勤勉服务的职责违反了恪尽职守原则小李不能为客户提供有质量的服务违反了专业精神原则小李没有违反任何职业道德准则理财师小王本科专业是化学进入银行工作后因工作需要开始参加培训并获得了证书在此后的一年多里他认为自己既然已经通过考试无需再进一步学习了因此他一直未参加任何理财的相关培训小王违反了客观公正原则正直诚信原则专业胜任原则恪尽职守原则理财师郑某已获得大陆资格认证但尚不具备跨境理财资格某次一位在大陆经商的台湾客户请郑某帮忙设计家庭理财规划方案郑某认为自身的专业知识足以应对便答应了客户为其制订了理财方案后由于郑某对台湾地区的政策法规不熟悉该方案中配置的某项投资出现重大亏损郑某的行为违反了恪尽职守原则正直诚信原则专业胜任原则客观公正原则王先生为某银行持证人包某的客户同时也是该行对公结算的客户由于资金周转需要王先生向该银行提出对公授信需求其中包含国际业务包某一直从事个人业务对于对公授信业务不具备相应的经验也未参加过该银行内部相关培训且未取得上岗资格但包某还是为王先生提供了对公授信方案包某的行为违反了正直诚信原则专业精神原则恪尽职守原则专业胜任原则理财师小张制作的理财规划报告中注明本规划报告复杂程度较高经客户同意税务规划部分由会计师事务所的甲会计师提供专业协助根据职业道德准则的规定上述表述表明理财师小张在制作理财规划报告的过程中遵守了哪项原则专业胜任原则正直诚信原则客观公正原则专业精神原则理财师小王进入银行工作后参加培训并获得了证书贵宾客户张女士表示希望进行贵金属投资但是小王并不具备充足的贵金属投资知识下述做法中违反了专业胜任具体准则的是小王聘请了贵金属投资专家协助自己的理财工作小王向贵金属投资专业人员深入地咨询了贵金属投资的相关知识小王将张女士介绍给了专门的贵金属投资理财公司小王根据自己了解的贵金属知识为张女士提供了投资建议理财师小王是某银行客户经理最近接待了一位咨询黄金投资问题的客户刘先生但小王并无相关黄金投资工作经验不具备黄金投资的能力小王可以采取的措施包括向黄金投资专业人员进行咨询后再提供投资建议聘请相关投资领域专家一起为客户服务与身边投资黄金的朋友一起共享客户资料集体制定出一份理财规划根据自己在工作岗位上积累的多年经验进行仔细判断制作投资理财规划理财师杨某擅长证券投资因为投资绩效高服务又好深得客户的信任某日一位老客户找到杨某请他帮忙配置人寿保险产品杨某对于保险产品并不了解但为了不失去客户的信任只好答应客户的请求按照自己的理解认真为客户挑选了相关的保险产品杨某的行为违反了恪尽职守原则违反了正直诚信原则违反了专业胜任原则坚持客户至上原则没有违反职业道德准则理财师小王在取得证书后觉得自己的能力已经得到认可没有必要再参加规定的继续教育内容由于未参加继续教育小王的证书已经失效但小王在接待客户时仍然宣称自己是一名合格的持证人并且告知客户该身份代表其已经具备国际理财水准小王的行为违反了正直诚信原则和专业胜任原则客观公正原则和恪尽职守原则正直诚信原则和恪尽职守原则客观公正原则和保守秘密原则金融理财师小赵刚刚通过中国大陆的资格认证培训但尚未通过考试小赵的同事小孙近期准备休假在征得他的某外籍客户同意的情况下将其尚未完成的理财规划书交给小赵请其代为完成小赵考虑到正好可以借此机会学以致用便答应了小孙的请求对于理财规划书中涉及到的外国政策法规小赵不是很了解但还是将自己的看法写入了规划书根据金融理财师职业道德准则的规定小赵的行为违反了恪尽职守原则保守秘密原则正直诚信原则专业胜任原则老王和小张同为某家银行的理财师老王是小张的主管某次老王为牟取高收益擅自将客户委托其购买理财产品的资金用于投资期货并要求小张为其保守秘密小张虽然知道老王的行为严重触犯相关法规也违反职业道德但由于对方是自己的主管只好答应为其保密小张的行为违反了恪尽职守原则正直诚信原则保守秘密原则专业精神原则持证人彭先生现就职于某商业银行他在平时的工作中始终与其他银行的理财师保持着良好的关系经常在一起讨论市场走向研究如何提升服务水平经过努力彭先生日前还取得了中级会计师职称拓宽了为客户服务的领域彭先生的上述行为体现了正直诚信原则专业精神原则恪尽职守原则客观公正原则客户王先生向某银行的理财师小张咨询最近有何理财产品小张为了吸引客户在如实介绍完本行理财产品后特别提醒客户其他银行的理财产品收益率普遍较低理财师的整体素质较差小张的做法违反了专业胜任原则正直诚信原则保守秘密原则专业精神原则理财师小马为了推销某款信托理财产品经常欺骗一些投资知识较少的客户说这种产品也是一种定期存款而且收益高同事小蒲知道后尽管心里清楚小马的行为不对但担心上报会影响单位的声誉和理财师的形象所以决定假装不知小蒲的行为违反了保守秘密原则违反了客观公正原则违反了专业精神原则出于维护理财师形象的考虑没有违反任何职业道德准则持证人小王是某基金公司的一名销售人员为吸引客户购买基金小王经常在客户面前自诩理财高手并主动为客户提供理财产品保险产品方面的咨询服务小王事后向同事持证人小李透露自己对投资保险并不在行这样做只是为了推销产品小李觉得小王的做法为公司争取了客源于是答应为小王保守秘密不向外人透露消息小李的行为违反了保守秘密原则客观公正原则专业胜任原则专业精神原则年春节甲银行加大对天理财产品的宣传称该产品年化预期收益率为乙银行的客户孙阿姨到乙银行要求把存款转到甲银行购买该产品乙银行持证人小吴向孙阿姨解释说这款产品是以高息忽悠人到期不可能实现承诺的收益小吴还告诉孙阿姨甲银行的持证人经常欺骗老年人根据金融理财师职业道德准则的规定小吴的行为违反了正直诚信原则客观公正原则专业胜任原则专业精神原则理财师苗某为客户配置的投资组合某日出现了亏损客户对苗某的能力提出了质疑并扬言要向苗某的单位进行投诉苗某认为投资亏损只是暂时的而且主要是由市场行情所致所以感觉很冤枉当天便在博客上发布了自己为客户配置资产的全套信息请求网友给予点评苗某的行为出于自我澄清的目的没有违反任何职业道德准则违反了正直诚信原则违反了保守秘密原则违反了专业精神原则小沈为银行的客户经理在年月份获得证书后跳槽至银行吴女士为小沈在银行的客户小沈跳槽时在未征得吴女士同意的情况下将其个人信息告知银行小沈的行为违反了专业胜任原则专业精神原则客观公正原则保守秘密原则理财师小张工作努力业绩突出得到了行内上下的一致好评行长准备提拔他为理财部经理小张为体现自己的工作能力将自己服务过的部分客户的真实信息整理成理财案例作为工作业绩写进了就职报告中小张的做法违反了正直诚信原则保守秘密原则专业精神原则恪尽职守原则张先生是理财师王力的贵宾客户近日未经过张先生同意王力向所在银行行长提供了张先生的个人信息王力的行为违反了恪尽职守原则正直诚信原则客观公正原则保守秘密原则税务机关工作人员持相关证件到银行进行账户查询工作时银行的理财师小李配合税务机关工作人员进行客户账户信息的相关披露小李的做法违反了保守秘密原则违反了恪尽职守原则没有违反任何职业道德原则违反了专业精神原则根据执业操作准则以下说法或做法中错误的是理财师在执行客户的理财方案需要寻求其他专业人员的帮助时可以和其他专业人员共享客户的所有信息在理财方案执行过程中理财师发现与客户存在利益冲突于是向客户进行了披露不同的理财师对相同的客户可以选择不同的金融产品和服务但都要以能达成客户理财目标为前提理财师在向客户介绍备选的理财方案时要避免将个人的观点作为事实来影响客户张先生与王先生同为某公司高管同时又都是理财师小李的客户某次小李邀请两位先生参加某款信托产品的推介会活动结束后张先生在小李处购买了该产品小李为了说服王先生也购买该产品向其透露了张先生所购买的金额小李的行为违反了专业精神原则客观公正原则保守秘密原则正直诚信原则某银行定期召开理财师例会在会议上各理财师要对辖内客户最近理财状况进行总结和交流包括客户的个人资料资产状况投资绩效等真实信息该银行主管表示交流仅限于银行内部因此不需要征得客户的同意该银行理财师的行为没有违反职业道德准则违反了专业胜任原则违反了保守秘密原则违反了正直诚信原则理财师小陈的工作业绩一直不错为了突出自己的能力争取更多的客户小陈总是喜欢跟新客户谈起自己服务过的那些大客户包括他们的身份和资产规模小陈的做法违反了正直诚信原则恪尽职守原则保守秘密原则专业精神原则理财师小张的同事王欢正在参加持证人培训为帮助王欢更好地学习家庭财务报表的相关内容未经客户李先生同意小张就将编制好的李先生的家庭财务报表及理财规划书给王欢作为学习参考的案例小张的上述行为违反了保守秘密原则恪尽职守原则客观公正原则专业胜任原则小李原是甲银行的客户经理后跳槽到了乙银行为了便于自己开展业务便将客户资料一起带到了乙银行并交给了新上司请问小李违反了哪项职业道德准则小李没有违反职业道德准则小李违反了恪尽职守原则小李违反了保守秘密原则小李违反了专业精神原则根据金融理财师职业道德准则金融理财师小胡的以下行为违反了保守秘密原则的是征得客户的电话同意后小胡将之前为该客户提供服务的过程修改成案例在理财师交流会上展示为了帮助在另一家理财机构工作的妹妹完成业绩指标小胡便把自己供职单位的部分贵宾客户信息告知了妹妹小胡的客户李先生想参与股指期货交易小胡在帮其开户时向期货交易经纪公司提供了李先生与开户相关的个人资料某客户扬言要投诉小胡小胡感觉冤枉就在博客上发布了为客户配置资产的全套信息请网友给予点评小胡的客户陷入法律纠纷公安机关要求小胡协助调查小胡便将自己掌握的该客户的财产资料告知了办案人员金融理财师小赵在为客户选择股票时由于信息有限时常不经客户同意即将客户资料转交给他在证券公司上班的好朋友小李由小李代为选择合适的股票两人合作默契总能为客户赢得收益小赵所在银行的行长对小赵的做法十分清楚但小赵为客户创造了利益也没有客户投诉所以一直未予纠正根据金融理财师职业道德准则的规定小赵的行为违反了其行长的行为违反了保守秘密原则恪尽职守原则专业胜任原则恪尽职守原则保守秘密原则客观公正原则客观公正原则专业胜任原则持证人张某经常光顾一家理发店在一次与理发师的攀谈中得知理发师的表弟为某上市公司财务人员最近曾向理发师透露该公司正准备并购重组张某听闻后未经调查便建议自己的客户认购该公司的股票张某的行为违反了客观公正原则专业胜任原则正直诚信原则恪尽职守原则理财师老吴在为新客户杨先生提供理财服务时为图省事将以前为另一客户所做的资产配置方案未作修改直接提供给了杨先生老吴的这一做法违反了恪尽职守原则客观公正原则专业胜任原则专业精神原则理财师王某在对宏观经济数据和行业数据进行长时间的研究分析后精心选择了优势行业的优势股票构建了一个高贝塔值的股票投资组合并在同一时间向自己所有的客户发送了推荐购买此股票投资组合的建议王某的行为没有违反职业道德准则违反了专业胜任原则违反了正直诚信原则违反了恪尽职守原则某客户委托理财师小吴为其推荐理财产品要求产品能保本年化收益率不低于可以提前赎回小吴由于工作繁忙便请来一位实习生让他根据客户的要求在产品库里进行筛选并整理出一份产品清单实习生提交清单后小吴没有审核直接发送给了客户小吴的行为违反了正直诚信原则客观公正原则恪尽职守原则专业胜任原则理财师小周最近接待了一位客户该客户几年前曾委托小周为其推荐股票当时取得了丰厚的收益这次客户要求小周为其推荐银行理财产品小周为图省事没有重新对客户进行测试和评估而是直接调出了客户几年前的风险属性测评结果据此为客户选择了几款理财产品小周的行为违反了专业胜任原则恪尽职守原则正直诚信原则客观公正原则理财师小项受某家投资咨询公司的邀请为市民讲授股票投资知识当被市民问及最近有无赚钱的股票可以推荐时小项想到单位同事买的几只股票都赚了钱值得推荐便透露了这几只股票的名称代码及目前的市场价格向在场的所有市民做了推荐小项的行为违反了保守秘密原则专业胜任原则正直诚信原则恪尽职守原则理财师方先生刚获得证书证书的有效期为两年因为第年有出国留学的计划方先生打算在第年修完大部分的继续教育学时第年只修第年的根据标委会对持证人继续教育学时数量的要求方先生在第年至少应完成继续教育学时个个个个理财师小项受某家投资咨询公司的邀请为市民讲授股票投资知识当被市民问及最近有无赚钱的股票可以推荐时小项想到单位同事买的几只股票都赚了钱值得推荐便透露了这几只股票的名称代码及目前的市场价格向在场的所有市民做了推荐小项的行为违反了保守秘密原则专业胜任原则正直诚信原则恪尽职守原则答案解析部分答案解析第年修第年的年内总共需要修满学时所以第年至少应完成继续教育学时个答案解析担任标委会举办的理财培训的授课人可确认的学时每一个有效期不多于个学时错误上一个有效期超出的学时数不计入下一个有效期错误特殊情况可申请延长继续教育时限错误答案解析持证人可以通过参加由标委会组织的继续教育及活动完成继续教育也可以通过发表金融理财相关的著作论文等方式完成继续教育错误持证人在证书有效期年内必须完成个学时的继续教育正确上一个证书有效期超出的继续教育学时数不计入下一个证书有效期错误因生育休产假疾病半年以上无法正常工作等而未完成继续教育学时的持证人可以书面申请延长时限错误答案解析证书失效两年以上五年含五年以下的除需重新参加并通过资格认证考试还需补足失效期间的继续教育学时要求才能恢复其证书的有效性故错误答案解析失效超过年的需要重新参加并通过资格认证考试故小枫最迟须在年月前向标委会申请复效答案解析证书失效超过年且不超过年的其持证人需要重新参加考试且需要补足学时和缴纳资格认证费和恢复认证手续费答案解析证书失效年恢复证书有效性时需要提交申请补足学时承诺遵守规定缴纳资格认证费和恢复认证手续费并且重新参加资格认证考试而不需要重新参加培训错误正确答案解析在人事部门工作不符合岗位要求故错误邱女士是硕士学位年初转入个人银行部做客户经理截至年月不满一年不符合时间要求故错误韩小姐年本科毕业后在会计师事务所从事行政工作不符合岗位要求年硕士毕业后在会计师事务所负责审计工作截至年月不符合时间要求故错误答案解析谢小姐尚未毕业仍为本科学历需要有年以上的金融理财相关工作经验谢小姐之前在律师事务所从事税务规划工作属于金融理财相关工作但由于不足年所以不能获得证书答案解析认证申请时已获得硕士学位且从年月起已经拥有超过年的金融理财相关工作经验所以小王可以获得证书答案解析赵先生的学历是研究生在符合行业和岗位要求的情况下要求有年的工作经验但是年月到年月不足年故不符合要求钱女士从事人力资源工作年后即年月开始在银行从事理财销售工作满足行业和岗位要求钱女士是研究生学历要求工作经验年故符合规定孙先生在律师事务所做离婚和遗产筹划符合行业和岗位要求他是大专学历要求工作经验年从年月到年月不足年故不符合规定李小姐是本科学历在符合行业和岗位要求的情况下要求年工作经验兼职工作小时相当于年全职工作经验从年月到年月是半年时间加总后不足年故不符合规定答案解析略答案解析谎称是分支机构违反正直诚信答案解析小黄将张先生的资产独立管理与所在公司资产严格区分开来体现了正直诚信原则答案解析夸大胜任能力没有取得香港证书却宣称自己取得违反了正直诚信原则答案解析修改报告数据为欺骗行为违反正直诚信原则答案解析小李未征求赵先生同意就将万元改购产品违反了正直诚信原则答案解析未按要求办事未保留完整的会计记录均属于违反正直诚信的行为答案解析未按要求办事未保留完整的会计记录均属于违反正直诚信的行为答案解析小张未经李先生本人的书面授权擅自处理客户的资产违反了正直诚信原则答案解析略答案解析小邹的行为有夸大虚假宣传之嫌违反了正直诚信原则答案解析小郑在商业银行做客户经理符合行业和岗位要求他是年月本科毕业进行资格认证要求工作经验年最早可以在年月成为持证人他在年月还不是一名持证人违反了正直诚信原则小郑为客户推荐产品但并未披露可从中获取的佣金违反了客观公正原则应该选择答案解析小朱夸大自己的胜任能力违反了正直诚信原则小朱在不了解保险规划相关知识的情况下为客户提供了相关的服务违反了专业胜任原则答案解析项小童未披露理财规划过程中的利益冲突违反了客观公正的原则答案解析为了获得高佣金而向客户推荐不合适的产品违反客观公正原则答案解析诚实披露佣金关系体现了职业道德中的客观公正原则答案解析为了自己的私利违反客观公正答案解析因销售任务而推荐产品违反了客观公正原则答案解析杨先生因佣金而推荐产品违反了客观公正的原则答案解析小李因销售任务而推荐产品违反了客观公正原则答案解析未披露交易中的利益冲突违反了客观公正原则答案解析为了自己的业绩私利而推荐产品或服务郑某的行为违反了客观公正原则答案解析小吴为了自己的业绩推荐产品没有从客户角度出发违反了客观公正原则小周质疑同行的专业能力诋毁同行违反了专业精神原则答案解析在不具备胜任能力的领域向专家咨询符合专业胜任原则答案解析小李不具备相关经验并主动将客户介绍给有经验的持证人符合专业胜任的要求没有违反任何职业道德准则答案解析小王本身是化学专业跨专业工作后未保持持续学习更新知识违反专业胜任故选项正确答案解析未通过跨境教育而跨境执业违反专业胜任答案解析不熟悉相关领域知识而提供服务的情形违反了专业胜任原则答案解析请专业的人员协助解决问题符合专业胜任的要求故选项正确答案解析不具备贵金属投资知识而为客户提供了相应服务违反了专业胜任原则答案解析不具备相关专业知识和胜任能力时可以聘请专家协助工作向专业人员咨询或将客户介绍给其他相关组织答案解析杨某不了解保险产品但是还为客户挑选了相关的保险产品违反了专业胜任原则答案解析小王没有不断学习完成要求的继续教育内容违反了专业胜任原则证书已经失效仍然宣称自己是合格的持证人违反正直诚信原则答案解析不是很了解外国政策法规却为外籍客户提供相关服务小赵的行为违反了专业胜任原则答案解析小张虽然知道老王的行为严重触犯相关法规也违反职业道德但由于对方是自己的主管答应为其保密属于知情不报违反了专业精神故选项正确答案解析彭先生与其他银行理财师保持着良好的关系体现了专业精神原则答案解析小张诋毁其他银行的理财产品和理财师违反了专业精神原则答案解析小蒲面对小马的违规行为知情不报违反了专业精神原则答案解析小李面对小王的违规行为知情不报违反了专业精神原则答案解析小吴说其他机构的产品名不符实其他理财师缺乏职业道德违反了专业精神原则答案解析理财师苗某未经客户允许在博客上发布了自己为客户配置资产的全套信息请求网友给予点评违反了保守秘密原则故选项正确答案解析未经客户同意将客户信息告知第三方违反保守秘密原则答案解析小张将自己服务过的部分客户的真实信息整理成理财案例作为工作业绩写进了就职报告中违反了保守秘密原则答案解析未经客户或所在机构书面同意将客户或所在机构的资料告知第三人属于违反保守秘密的行为答案解析配合税务机关依法披露客户账户信息没有违反任何职业道德原则答案解析未经客户或所在机构书面同意将客户或所在机构的资料告知第三人属于违反保守秘密的行为答案解析未经客户或所在机构书面同意将客户或所在机构的资料告知第三人属于违反保守秘密的行为答案解析未经客户同意在会议上公开客户的真实信息该银行理财师的行为违反了保守秘密原则答案解析小陈将服务过的客户资料告知第三人违反了保守秘密原则答案解析未经客户李先生书面同意将客户信息透露给第三人违反了保守秘密故选项正确答案解析跳槽时将原单位资料透露给新单位违反了保守秘密原则答案解析未征得客户书面同意将客户资料告知其他人和违反了保守秘密原则为客户开户将客户信息告知第三人不违反保守秘密原则客户扬言投诉但并未真的投诉而且自我澄清应该将相关资料和信息告知单位而不是公之于众违反了保守秘密原则依法要求披露时将客户信息告知第三人不违反保守秘密原则应该选择即答案解析小赵未经客户书面同意将客户信息告知第三人违反了保守秘密原则小赵所在银行的行长对小赵违反职业道德的行为没有予以及时的制止违反了恪尽职守原则答案解析张某未经调查便建议自己的客户认购该公司的股票对客户不负责违反了恪尽职守原则故选项正确答案解析为图省事没有针对客户的具体问题进行分析便匆匆向客户提供服务违反了恪尽职守原则故选项正确答案解析王某在同一时间向自己所有的客户发送了推荐购买此股票投资组合的建议违反了恪尽职守原则答案解析小吴未审核就直接发送给了客户违反了恪尽职守原则答案解析没有针对客户的具体情况提供理财建议违反了恪尽职守原则答案解析对所有客户推荐同样的股票违反了恪尽职守原则答案解析第年修第年的年内总共需要修满学时所以第年至少应完成继续教育学时个答案解析对所有客户推荐同样的股票违反了恪尽职守原则