银行从业资格个人理财第七章 理财师的工作流程和方法含解析.docx

银行从业资格个人理财第七章 理财师的工作流程和方法含解析 一、单项选择题 1.下列关于个人理财顾问服务业务的表述，错误的是（）。 A.它是一种针对个人客户的专业化服务 B.收益和风险由客户和银行共同分担 C.客户自行管理和运用资金 D.商业银行主要向客户提供财务分析与规划、投资建议等服务 2.根据客户的年龄和风险承受能力，将一部分资产投资于风险型资产，另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有，这在投资规划中称为（）。 A.资产配置 B.证券选择 C.基本面分析 D.投资策略 3.理财师的工作流程六个步骤依次是（）。（1）执行理财规划方案；（2）收集、整理和分析客户的家庭财务状况；（3）制订理财规划方案；（4）后续跟踪服务；（5）明确客户的理财目标；（6）接触客户，建立信任关系。 A.（3）（4）（6）（2）（5）（1） B.（3）（2）（6）（1）（5）（4） C.（6）（2）（5）（3）（1）（4） D.（6）（2）（3）（5）（1）（4） 4.客户关系建立的过程是客户和专业理财师从不认识到熟悉，从熟悉到了解，从了解到理解的过程。客户关系的基础是（）。 A.利益 B.