银行从业资格个人理财第五章 客户分类与需求分析含解析.docx

银行从业资格个人理财第五章客户分类与需求分析含解析一单项选择题理财产品的设计应尊重和保护金融消费者的权益特别是知晓理财产品特征的权益风险投资收益流动性对于保证收益和保本浮动收益的理财计划商业银行应提示潜在收益可能性无须进行风险提示应提示投资风险和只能获得合同明确承诺的收益应提示高风险和本金损失可能性理财师工作的第一步和最为关键的一步是挖掘并收集客户信息整理客户资料向客户推销金融产品了解客户和客户的需求在很多年前陈先生因为投资股票遭受损失再也不愿意投资股票此外担心会遭受损失对于理财师小王推荐的一些非保本收益理财产品也不大感兴趣则陈先生对待风险的态度为无法判断风险中立型风险厌恶型风险偏好型小陈是一名银行业从业人员赵先生是他多年的客户赵先生生活富裕在中国大陆经营一家小型企业同时在北美也有收入来源小陈在自己没有取得会计资格的前提下主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务则小陈的做法违反了原则正直守信勤勉尽职专业胜任客观公正下列理财业务从业人员的行为没有违背从业人员限制性条款的是根据客户要求提供合适的投资产品主动代替客户做出最佳选择并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式揭示相关风险对非保证