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证券从业资格金融市场基础知识第二章 中国的金融体系与多层次资本市场含解析 一、单项选择题 1.金融市场功能发挥的内部条件包括（）。I.国内、国际统一的市场组织II.丰富的市场交易品种III.市场交易机制IV.市场模式 A.II、III、IV B.I、II、III C.I、II、III、IV D.I、II、IV 2.外汇市场发展与汇率市场化改革、资本开放进程、人民币国际化齐头并进，相辅相成，以下关于外汇市场表述正确的是（）。I.人民币外汇市场包括在岸市场和离岸市场II.银行间外汇市场交易方式分为竞价和询价两种，其中竞价交易占主导III.我国银行间外汇市场完整形成了具备价格发现、风险管理和配置资源功能的场所IV.我国的外汇市场交易工具包括即期、远期和掉期等类型 A.I、II B.II、III C.I、IV D.III、IV 3.1949-1978年，为适应高度集中统一的计划经济体制，我国建立起大一统模式的金融体系，此时，建立新中国金融体系的首要任务是（）。I.成立非银行金融机构II.建立统一的人民币制度III.成立新中国的金融机构体系IV.建立以中央银行为中心的多金融主体分工协作的金融体系 A.I、III B.I、II C.II、III D.III、IV 4.上海证券交易所成立于（）年11月。 A.1991 B.1990 C.1992 D.1989 5.下列关于新中国成立以来金融市场发展中一些时间的表述中，错误的有（）。I.我国历史上曾建立的“大一统”金融体系中的“统’指的是全国实行“存贷挂钩、统存统贷"的信贷资金管理体制II .1952年12月，全国统一的公私合营银行成立III.中国人民银行从1985年1月1日起专门行使中央银行职能IV.“深化金融体制改革、健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系”是在2013年十八届三中全会(决定)提出的 A.II、III B.I、IV C.I、III、IV D.I、III 6.下列各项中，不属于金融机构的是（ ）。 A.保险公司 B.信托投资公司 C.财政部 D.企业集团财务公司 7.按照《关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终报告）》规定，金融机构在销售金融产品的过程中的销售行为不包括（ ）。 A.对投资者做出收益承诺 B.向顾客提供投资建议 C.管理个人投资组合 D.推荐公开发行的证券 8.金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和（ ）匹配原则，避免误导投资者和错误销售。 A.资产收益 B.客户风险 C.资产规模 D.资产分级 9.为保证资金和基础资产的安全，特定目的机构通常聘请信誉良好的金融机构进行资金和资产的托管，此金融机构为（ ）。 A.信用评级机构 B.资金和资产存管机构 C.承销人 D.发起人 10.中国人民银行行使国家中央银行职能，包括( )。I、维护支付、清算系统的正常运行II、发行人民币III、制定和执行货币政策IV、监督管理黄金市场 A.II、III、IV B.I、II、III C.I、II、III、IV D.I、IV 11.属于银行业金融机构的是( )。I、信托投资公司II、商业银行III、城市信用合作社IV、农村信用合作社 A.I、II B.II、III、IV C.I、II、III、IV D.I、III、IV 12.属于银行业金融机构的有( )。I、信托投资公司II、商业银行III、城市商业银行IV、农村信用合作社 A.I、II B.II、III、IV C.I、II、III、IV D.I、III、IV 13.下列关于中央银行票据的说法有误的是（ ）。 A.期限通常在6个月到3年 B.中央银行票据实质是中央银行债券 C.具有短期性的特点 D.发行它的目的主要是进行对冲操作，回收外汇占款所投放的基础货币 14.若法定存款准备金率为r，原始存款为D0，所有商业银行存款增加额之和为D1，则简单货币乘数m为（）。 A.D 0 B.1/D 0 C.r/D 0 D.1/r 15.以下正确描述了货币政策一般传导过程的是( )。 A.最终目标→货币政策工具→操作目标→中介目标 B.操作目标→中介目标→最终目标→货币政策工具 C.中介目标→最终目标→货币政策工具→中介目标 D.货币政策工具→操作目标→中介目标→最终目标 16.货币政策的信用传导机制包括( )。I、银行信贷渠道II、企业资产负债表III、财富效应IV、生命周期 A.I、II B.II、III C.III、IV D.I、II、III、IV 17.关于科创板申报要求，下列说法正确的是（ ）。 A.无论通过市价还是限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量均应当不小于200股 B.卖出科创板股票时，余额不足200股的部分，应当分次申报卖出 C.通过市价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应不超过10万股 D.通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应不超过5万股 二、多项选择题 18.我国金融体系包括（）。I.货币市场II.债券市场III.商品市场IV.金融衍生品市场 A.I、II、IV B.I、II、III C.II、III、IV D.I、III、IV 19.下列关于影响我国金融市场运行的主要因素的说法正确的是（）。I.预期的通货膨胀率与债券和股票价格为反方向变动关系II.货币政策主要通过货币供给量、利率和信贷政策机制发生作用，其中货币供给量和金融资产的需求为同方向变动关系III.市场交易机制的核心是价格发现机制IV.利率对金融市场的影响是局部的、非系统的 A.I、II、III B.I、II、IV C.II、III、IV D.I、III、IV 20.目前我国的商品期货交易所包括（）。I.深圳期货交易所II.上海期货交易所III.大连商品交易所IV.郑州商品交易所 A.I、II、III B.I、II、IV C.II、III、IV D.I、III、IV 21.科技对金融市场运行有重大意义，下面关于影响我国金融市场运行的技术因素的说法正确的是（）。I.信息技术为金融创新提供了活力II.信息技术使披露更加及时，增强了金融机构透明性，改变了金融监管的方式III.信息技术是金融市场发展的最根本原因IV.信息技术的广泛应用促使全球统一金融市场的形成，国际金融市场和国内金融市场界限日益清晰 A.I、II B.II、III C.III、IV D.I、IV 22.中国人民银行行使国家中央银行的职能，包括（）I、金融风险防范与化解II、制定金融规章III、制定和执行货币政策IV、监督管理黄金、债券和股票市场 A.II、III、IV B.I、II、III C.I、II、III、IV D.I、IV 23.以下关于中央银行资产业务，说法正确的是（）I、国外资产包括外汇、货币黄金和其他国外资产II、对政府债权主要是特别国债III、对其他存款机构发放再贷款与再贴现余额IV、对其他金融性公司发放的金融稳定再贷款 A.I、II B.I、II、III、IV C.III、IV D.II、III 24.创新型货币政策工具主要包括( )。I、短期流动性调节工具II、 常备借贷便利III、中期借贷便利IV、长期借贷便利 A.I、II、IV B.II、III、IV C.I、II、III D.I、III、IV 25.以下关于中央银行资产业务的说法,正确的有()I、国外资产包括外汇、货币黄金和其他外国资产II、对政府债权主要是特别国债III、对其他存款机构债权包括对商业银行和政策性银行等存款性公司的再贷款余额、再贴现余额、常备贷款便利(SLF)、中期借贷便利(MLF)、抵押补充贷款(PSL )和逆回购余额IV、对其他金融性公司债权主要是对信托投资公司、保险公司、证券公司等机构发放的金融稳定再贷款 A.I、II B.I、II、III、IV C.III、IV D.II、III 26.以下关于中央银行货币政策对证券市场影响的论述，正确的有()。I.如果中央银行降低存款准备金率或降低再贴现率，通常都会导致证券市场行情上扬II.如果中央银行提高存款准备金率，通过货币乘数的作用，使货币供应量更大幅度地减少，证券市场趋于下跌III、如果中央银行降低存款准备金率或降低再贴现率，通常都会导致证券市场行情下跌IV.如果中央银行提高再贴现率，对再贴现资格加以严格审查，商业银行资金成本增加，市场贴现利率.上升，社会信用收缩，证券市场的资金供应减少，使证券市场走势趋软 A.I、II、III B.I、III、IV C.I、II、IV D.II、III、IV  答案解析部分 1.【答案】C 【解析】金融市场自身的内部条件也是影响其发展的重要因素，包括国内和国际统一的市场组织、丰富的市场交易品种、市场的交易机制或市场模式等因素。 (1)国内和国际统一的市场组织。金融市场要正常发挥功能，不能是地区分割或者行业分割的市场，否则，金融资源就难以合理配置到最需要和最能发挥效益的地方。随着经济全球化和金融国际化的推进，国内市场还应与国际市场连接成更大范围的统一市场。 (2)丰富的市场交易品种。交易品种的丰富程度是衡量金融市场发达程度的重要标志，也是金融市场功能能否发挥的重要基础。交易品种越丰富，市场参与主体的目标越容易实现，市场效率也会越高。(3)市场交易机制或市场模式。这主要是指交易得以实现的市场架构、规则和制度，如市场的参与者、交易场所的形式和市场交易规则等，其核心是价格发现机制或者价格形成机制。健全的价格形成机制主要体现在两个方面：一是合理的定价机制，包括交易定价的制度安排，如询价、议价、竞价机制等；二是灵活的价格机制，即价格能够及时、真实地反映供求关系，从而能够调节资金供求双方的行为，提高金融资源的配置效率。 2.【答案】C 【解析】银行间外汇市场交易方式分为竞价和询价两种，其中询价交易占主导地位，II的说法有问题；我国银行间外汇市场初步形成了具备价格发现、管理风险和配置资源功能的场所，III完整形成表述不正确。 3.【答案】C 【解析】1949～1978年，为适应高度集中统一的计划经济体制，我国建立起大一统模式的金融体系，建立新中国金融体制的两个首要任务是：建立统一的人民币制度和成立新中国的金融机构体系。选项I属于1979～1983年建立多元混合型金融体系的内容，选项IV属于1984～1993年的金融体系特征。 4.【答案】B 【解析】从1984年11月18日，改革开放以来第一只公开发行的股票“飞乐音响”诞生，到1990年11月、1991年4月上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立 5.【答案】C 【解析】注意审题，题目问的错误的是Ⅰ选项错误，我国实行中国人民银行统揽一切金融活动的“大一统”的金融体系。“大”是指中国人民银行分支机构覆盖全国；“一”是指中国人民银行是该时期唯一的银行，它集中央银行和商业银行双重职能于一身，集现金中心、结算中心和信贷中心于一体；“统”是指全国实行“统存统贷”的信贷资金管理体制。Ⅱ选项正确，1952年12月，全国统一的公私合营银行成立，后并入中国人民银行体系。Ⅲ选项错误，1983年9月，中国人民银行开始专门行使中央银行职能，其原有商业银行业务由新成立的中国工商银行处理。Ⅳ选项错误，2012年党的十八大报告提出，“深化金融体制改革，健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系”。 6.【答案】C 【解析】C项属于政府部门。 7.【答案】A 【解析】考查金融机构销售金融产品的适当性。 8.【答案】D 【解析】实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。 9.【答案】B 【解析】为保证资金和基础资产的安全，特定目的机构通常聘请信誉良好的金融机构进行资金和资产的托管，即资金和资产存管机构。 10.【答案】C 【解析】中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部门之一，主要负责制定和执行货币政策，维护金融稳定，同时承担一定的金融服务职能，其职责包括： (1)发布与履行其职责有关的命令和规章； (2)依法制定和执行货