基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范第1章 金融市场、资产管理与投资基金含解析.docx

基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范第1章 金融市场、资产管理与投资基金含解析 一、单项选择题 1.金融资产一般分为(　)两类。 A.货币类金融资产和债权类金融资产 B.债权类金融资产和股权类金融资产 C.衍生类金融资产和货币类金融资产 D.股权类金融资产和票据类金融资产 2.下列关于资产管理行业的表述错误的是(　)。 A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平 B.通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策 C.资产管理行业能创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的需求，使资本市场和货币市场连接起来 D.资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本 3.下列选项中，不属于资产管理具有的特征的是(　)。 A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者 B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产 C.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值 D.从效果来看，可以增加居民的财富 4.从公司层面看，美国资产管理机构不包括（ ）。 A.保险公司 B.银行 C.信托公司 D.专业资产管理公司 5.从公司层面看，美国资产管理机构不包括(　)。 A.保险公司 B.银行 C.信托公司 D.专业资产管理公司 6.金融资产一般分为(　)。 A.股权类和基金类金融资产 B.股权类和债权类金融资产 C.基金类和债权类金融资产 D.证券类和股票类金融资产 7.股权类金融资产以各类(　)为主。 A.票据 B.股票 C.基金 D.期货 8.金融资产是代表（）的凭证。 A.收益权 B.过去收益或资产合法要求权 C.现在收益或资产合法要求权 D.未来收益或资产合法要求权 9.（）是代表未来收益或资产合法要求的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。 A.金融资产 B.金融服务机构 C.储蓄类资产 D.融资类资产 10.资产管理的本质具体表现不包含（） A.一切资产管理活动都要求风险与收益相支配 B.管理人必须坚持卖者有责 C.投资人必须得到买者自负 D.双方必须做到风险共担 11.金融市场按交割期限可以划分为（）。 A.现货市场和期货市场 B.货币市场和资本市场 C.股票市场和债券市场 D.初级市场和二级市场 12.金融市场的构成要素包括（）。 A.证券市场 B.股票市场 C.金融服务机构 D.金融工具 13.（）不是最常见和普遍的金融工具的投资产品。 A.金融衍生产品 B.股票 C.债券 D.基金 14.下列关于储蓄的说法错误的是（）。 A.储蓄的收益会超过通货膨胀 B.储蓄有一定的利益收益 C.储蓄是指居民将暂时不用的货币收入存入银行的一种活动 D.储蓄确保本金安全 15.（）是金融市场上进行交易的载体。 A.政府 B.中央银行 C.金融机构 D.金融工具 16.衍生金融工具不包括（） A.远期合约 B.货币市场基金 C.互换协议 D.期货合约 17.（）是现代金融体系的两大运作载体。 A.基金市场和股票市场 B.金融市场和金融服务机构 C.股票市场和债券市场 D.期货市场和股票市场 18.下列关于投资概念的说法中错误的是（） A.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间 B.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率 C.投资未来收益具有不确定性 D.投资的产出会大于投入 19.金融交易的组织方式不包括（） A.场内交易方式 B.现金交易方式 C.电信网络交易方方式 D.场外交易方式 20.(　)是现代金融体系的两大运作载体。 A.基金市场和股票市场 B.金融市场和金融服务机构 C.股票市场和债券市场 D.期货市场和股票市场 21.(　)是金融市场上主要的资金供应者。 A.政府 B.中央银行 C.金融机构 D.居民 22.票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照(　)分类的。 A.交易工具的期限 B.交割期限 C.市场性质 D.交易标的物 23.债券市场不包括(　)。 A.政府债券的发行市场 B.公司债券的流通市场 C.企业债券的发行市场 D.— 级市场 24.(　)是金融市场上最重要的中介机构。 A.政府 B.非金融机构 C.金融机构 D.证券公司 25.金融市场参与者中，(　)的作用比较特殊。 A.政府 B.中央银行 C.金融机构 D.个人和企业居民 26.由于（ ）的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。 A.现货市场 B.期货市场 C.货币市场 D.资本市场 27.（ ）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。 A.股票 B.债券 C.基金 D.衍生金融工具 28.金融机构的业务性质决定了其（）经营的特点。 A.高流动 B.低风险 C.低收益 D.高负债 29.证券交易所的设立和解散是由（）决定的 A.中国证券业协会 B.中国人民银行 C.国务院 D.中国证券监督管理委员会 30.已经发行的证券进行买卖，转让和流通的市场是（）。 A.一级市场 B.二级市场 C.三级市场 D.四级市场 31.筹集资金的公司或政府机构，将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场是（） A.一级市场 B.二级市场 C.三级市场 D.四级市场 32.现货市场的交易协议达成之后，在（）交易日内进行交割 A.当天 B.一个 C.两个 D.五个 33.货币市场是指专门融通不超过（）短期资金的场所。 A.三年 B.两年 C.半年 D.一年 34.理财的目的是实现财产的（） A.保值 B.增值 C.保值增值 D.再投资 35.理财指的是对（）进行管理。 A.现金 B.储蓄 C.投资 D.财务 36.货币资金来源于（）从事的生产活动 A.国有企业 B.居民 C.金融机构 D.事业单位 37.（）在金融交易中具有套期保值，防范风险的作用 A.股票 B.债券 C.基金 D.衍生金融工具 38.（）是指以期限在一年以上的有价证券为交易工作进行长期资金交易的市场。 A.债券市场 B.货币市场 C.资本市场 D.股票市场 39.（）是社会最古老，最基本的经济主体。 A.政府 B.非金融机构 C.居民 D.金融机构 40.下列有关金融市场组织方式的表述中，错误的是（） A.它是金融工具交易采用的方式 B.可以是有固定场所的组织，有制度集中进行交易的方式 C.可以是各金融机构柜台上买卖双方进行面议的交易方式 D.可以是电信网络交易方式，具有固定场所，双方交易直接接触，主要接触电子通行或互联网技术手段来完成的交易方式 41.长期以来，我国居民偏爱的理财方式是（） A.货币储蓄 B.投资 C.融资 D.借贷资金 42.金融市场参与者不包括（） A.政府 B.中央银行 C.社会团体 D.企业居民 43.柜台市场又被称为（） A.场外交易 B.场内交易 C.交易所市场 D.区域股权市场 44.金融工具最初被称为（） A.金融票据 B.金融凭证 C.资本工具 D.信用工具 45.金融市场分类不包括（） A.按交易标的物分类 B.按交易性质分类 C.按交易区域分类 D.按交易工具的期限分类 46.下列属于基金管理公司及子公司的资产管理业务的是(　)。 A.私募证券投资基金 B.私募股权投资基金 C.公募基金和各类非公募资产管理计划 D.集合资产管理计划 47.下列投资者视为合格投资者的是（ ）。Ⅰ.社会保障基金Ⅱ.慈善基金Ⅲ.依法设立并在基金业协会备案的投资计划Ⅳ.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 48.如果非公开募集基金的对象累计人数超过（ ），就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。 A.50 人 B.100 人 C.200 人 D.500 人 49.对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，（ ）的投资模式。 A.承担低风险、追求低收益 B.承担低风险、追求高收益 C.承担高风险、追求低收益 D.承担高风险、追求高收益 50.投资基金按照运作方式可分为（ ）。 A.开放式基金和封闭式基金 B.公司型基金和契约式基金 C.公募基金和私募基金 D.在岸基金和离岸基金 51.下列关于对冲基金的说法错误的是(　)。 A.对冲基金即是“风险对冲过的基金” B.对冲基金是采取公开募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金 C.它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，追求高收益的投资模式 D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险 52.下列对私募股权基金的表述中，正确的是(　)。 A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式 B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资 C.投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产 D.在实施过程中附带了考虑将来的退出机制  答案解析部分 1.【答案】B 【解析】金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产这两类。 2.【答案】C 【解析】资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来。 3.【答案】D 【解析】资产管理具有的特征是从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者；从受托资产来看，主要为货币等金融资产；从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。 4.【答案】C 【解析】从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。 5.【答案】C 【解析】从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。 6.【答案】B 【解析】金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。 7.【答案】B 【解析】债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。 8.【答案】D 【解析】金融资产代表未来收益或资产合法要求权的凭证。 9.【答案】A 【解析】金融资产代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。 10.【答案】D 【解析】资产管理的本质具体表现为，一切资产管理活动都要要求风险与收益相匹配，管理人必须坚持卖者有责，投资人必须做到买者自负。 11.【答案】A 【解析】金融市场按交割期限分为现货市场和期货市场。 12.【答案】D 【解析】金融市场的构成要素包括市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。 13.【答案】A 【解析】股票，债券和基金等金融工具是最常见和最普遍的投资产品。 14.【答案】A 【解析】储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行其他金融机构的一种存款活动。储蓄的特征是保持性，银行或者其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金之外储蓄还会带来一定的利益收益。 15.【答案】D 【解析】金融工具是金融市场上进行交易的载体。金