基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范第9章 基金销售行为规范及信息管理含解析.docx

基金从业资格基金法律法规职业道德与业务规范第9章基金销售行为规范及信息管理含解析一单项选择题1下列关于基金销售人员基本行为规范的说法不正确的是A基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明B基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时应公平对待投资者C基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应根据客户的不同个性化定制D基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种并客观介绍基金的风险收益特征明确提示投资者注意投资基金的风险2基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益承诺利用基金资产进行利益输送散布虚假信息扰乱市场秩序同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务ABCD3下列选项属于基金销售人员禁止性规范的是A不得进行虚假或误导性陈述或者出现重大遗漏B适当夸大过往业绩预测所推介基金的未来业绩C基金销售人员应向投资者表明所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证D基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续不得接受投资者的现金不得以个人名义接受投资者的款项4下列选项不属于基金销售机构人员行为规范的是A基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时应公平对待投资者B基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意如投资者不愿或不便接受推介基金销售人员应持续向投资者营销C基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明D基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳稳重大方语言和行为举止文明礼貌5下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是A分析基金走势B宣传推介基金C发售基金份额D办理基金份额申购和赎回6下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是A违规向他人提供基金未公开的信息B不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C接受投资者全权委托代理客户进行基金认购申购赎回等交易D挪用投资者的交易资金或基金份额7基金销售人员禁止性规范包括进行虚假或误导性陈述或者出现重大遗漏在陈述所推介基金时应当客观全面准确预测所推介基金的未来业绩以个人名义接受投资者的款项ABCD8下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是A向他人提供基金未公开的信息B散布虚假信息扰乱市场秩序C协助客户办理开户买卖等业务D对投资者作出盈亏保证9下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是A违规向他人提供基金未公开的信息B不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C违规接受投资者全权委托直接代理客户进行基金认购申购赎回等交易D挪用投资者的交易资金或基金份额10基金销售机构应当在向公众分发基金宣传推介材料之日起个工作日内向其经营活动所在地证监局报备A20B15C10D511基金管理公司和基金代销机构制作分发或公布基金宣传推介材料应当报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案报告材料其报送的内容不包括A基金宣传推介材料的形式和用途说明B基金经理出具的合规意见书C基金托管银行出具的基金业绩复核函D有关获奖证明的复印件12下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是A基金合同生效6个月以上但不满1年的应当登载从合同生效之日起计算的业绩B基金合同生效1年以上但不满10年的应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩宣传推介材料公布日在下半年的还应当登载当年上半年度的业绩C基金合同生效10年以上的应当登载最近10个完整会计年度的业绩D业绩登载期间基金合同中投资目标投资范围和投资策略发生改变的不需特别说明13下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是A报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明基金宣传推介材料B基金管理公司督察长出具的合规意见书C基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件D基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见14下列关于基金宣传推介材料规范的说法中正确的是A推介货币市场基金的可以保证最低收益B电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件C推介保本基金的可以不揭示保本基金的风险D登载基金管理人股东背景时不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度15对基金管理公司使用基金宣传推介材料违规情形的行政监管处罚措施不包括A罚款B提示改正C出具监管警示函D暂停办理相关业务16基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和检查出具合规意见书A董事长B监事长C督察长D董事会17基金宣传推介材料登载过往业绩基金合同生效1年以上但不满10年的应当登载A从合同生效之日起计算的业绩B自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩C当年上半年的业绩D自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩宣传推介材料公布日在下半年的还应当登载当年上半年度的业绩18基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案A3B5C10D2019当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的时投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额A5B10C15D2020基金宣传推介材料可以登载该基金基金管理人管理的其他基金的过往业绩但基金合同生效不足的除外A6个月B1年C3年D5年21对在内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前应当事先将材料报送中国证监会A10日B30日C3个月D6个月22依据证券投资基金销售管理办法的规定基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查出具合规意见书并自向公众分发或者发布之日起个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案A3B5C7D1023基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的将视违规程度由依法采取行政监管或行政处罚措施A中央银行或财政部B中央银行或证监会C中国证监会或证监局D中国证监会或财政部24下列关于基金宣传推介材料规范说法正确的是A推介货币市场基金的可以保证最低收益B电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件C推介保本基金的可以不揭示保本基金的风险D登载基金管理人股东背景时不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度25基金的宣传推介资料中不符合法律法规相关要求的是A向公众分发公布的材料与备案的材料一致B内容符合合规性C预测基金的证券投资业绩D含有明确醒目的风险提示和警示性文字26基金的宣传推介资料中不符合法律法规相关要求的是A向公众分发公布的材料与备案的材料一致B内容符合合规性C预测基金的证券投资业绩D含有明确醒目的风险提示和警示性文字27基金销售适用性原则不包括A差异性原则B全面性原则C有效性原则D合理性原则28基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下信息内容A基金销售费用收取的条件方式用途和费用标准B以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平C中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项D以上都是29基金销售费用项目主要包括基金的A申购认购费B赎回费C销售服务费D以上都是30基金管理人应在招募说明书中载明收取销售费用的A项目B条件和方式C费率标准及费用计算方法D以上都是31基金管理人应当在的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额A每个月B每季度C每半年D每年32基金管理人应当在基金合同招募说明书或者公告中载明的事项不包括0A收取销售费用的项目B收取销售费用的条件C收取销售费用的方式D收取销售费用的用途33基金销售机构应当按照的约定向投资人收取销售费用A基金销售协议B理财服务协议C基金合同D基金资产托管协议34下列不符合基金销售费用规范的是A基金管理人可以视情况对不同投资人使用不同费率B基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目C基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费D基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用35基金管理人基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中应当按照有关法律法规规定制作宣传推介材料严格规范宣传推介行为但是可以A承诺收益B使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述C夸大或者片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩D制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料36开放式基金所特有的的一种风险是A市场风险B合规风险C巨额赎回风险D管理风险37对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员采取暂停履行职务认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施或建议公司或机构免除有关高管人员的职务A监管谈话B出具警示函C记入诚信档案D以上都是38对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前应当事先将材料报送中国证监会基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起日后方可使用A5B10C15D3039基金宣传推介材料的语言表述不得使用等片面强调集中营销时间限制的表述A欲购从速B申购良机C过期不候D以上都是40基金宣传推介材料的语言表述不得使用等易使基金投资人忽视风险的表述A坐享财富增长B安心享受成长C尽享牛市D以上都是41基金宣传推介材料的语言表述在缺乏足够证据支持的情况下不得使用等表述A首只B最大C唯一D以上都是42下列属于基金宣传推介材料不得使用等语言表述A尽享牛市B欲购从速C净值归一D以上都是43基金宣传推介材料报送的形式主要是A书面B光盘C影像D以上都是44基金宣传推介材料报送的内容主要是A基金推介材料的形式和用途说明B基金推介材料C合规意见书D以上都是45基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和检查出具合规意见书A董事长B监事长C督察长D董事长46下列有关基金管理公司和代销机构的宣传推介材料审批报备流程说法错误的是A负责基金营销业务的高级管理人员对基金宣传推介材料的合规性进行复核B基金销售机构应当根据中国证监会的要求履行信息报送义务C基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料D基金宣传推介材料以书面报告报送并随附电子文档47基金宣传推介材料要求报送的内容不包括A基金宣传推介材料的形式和用途说明B基金托管银行出具的基金业绩复核函C基金评价机构出具的业绩表现报告D基金管理公司督察长出具的合规意见书48下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法不正确的是A基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时无须经托管银行复核B基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实准确C基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备D基金宣传推介材料可以登载该基金基金管理人的其他基金的过往业绩但需符合有关规定49基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划其中符合基金销售机构人员行为规范的策划内容有A为参会者举办抽奖活动B举办买基金送保险的活动C宣传基金管理人将拿出一部分认购费收入回馈认购基金的投资者D宣传基金公司的过往业绩50基金管理人应当在的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额A每个月B每季度C每半年D每年51下列关于基金销售费用的说法中错误的是A销售基金产品前基金销售机构应与基金管理人签订销售协议约定支付报酬的比例和方式B按照基金合同和招募说明书的约定可以对不同的投资人适用不同费率C基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费52下列关于基金销售人员在向投资者办理基金销售业务的叙述中错误的是A应当按照基金合同招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用B不得收取法律文件规定以外的其他额外费用C不得对投资者做出盈亏承诺D对不同投资者违规收取不同费率的费用53下列基金销售机构的基金销售行为的说法中错误的是A不能以排挤竞争对手为目的压低基金的收费水平B不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂C可以通过先收后返财务处理等方式变相降低收费标准D不能采取抽奖回扣或者送实物保险基金份额等方式销售基金54基金管理人应当在和中披露从基金财产中计提的管理费托管费基金销售服务费的金额A基金月度报告基金半年报告B基金季度报告基金年度报告C基金半年报告基金年度报告D基金季度报告基金半年度报告55基金销售机构的禁止行为包括在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂以排挤竞争对手为目的压低基金的收费水平未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准采取抽奖回扣或者送实物保险基金份额等方式销售基金ABCD56下列关于基金销售行为的说法错误的是A基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金B基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金C基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用D基金销售机构不以排挤竞争对手为目的而压低基金的收费水平57客户账户信息不包括A账号B业务凭证C账户开立时间D开户行58基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息保存期限不得少于年A5B10C15D2059基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料保存期限不得少于个月A4B5C6D760证券投资基金销售业务信息管理平台不包括A前台业务系统B后台业务系统C后台管理系统D应用系统的支持系统61按基金投资人的来划分可分为保守型稳健型和积极型A期望收益率B投资收益预期C资产规模大小D风险承受能力62下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是A投资人利益优先原则B客观性原则C全面性原则D持续性原则63当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时应当保障基金投资人的合法利益A优先B其次C最后D不必64下列不属于基金产品风险评价依据的是A基金招募说明书所明示的投资方向投资范围和投资比例B基金的历史规模和持仓比例C基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度D基金3个月内来有无违规行为发生65在销售基金时基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的进行评价A属性B收益C风险D特点66下列投资者视为合格投资者的是社会保障基金慈善基金依法设立并在基金业协会备案的投资计划投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员ABCD67基金产品风险等级不包括A低风险等级B特殊风险等级C中风险等级D高风险等级68基金的宣传推介资料中符合法律法规相关要求的是A登载完整的风险提示函B使用净值归一等表述C使用坐享财富增长的表述D预测基金的证券投资业绩69基金的宣传推介材料推介货币市场基金的应当A充分说明货币市场基金与银行存款的一致性B充分说明基金经理的过往业绩C充分说明货币市场基金的收益率D提示基金投资人70关于避险策略基金的宣传推介正确的是A避险策略基金能保证最低收益B避险策略基金与金融机构同业存款相似C避险策略基金不可能存在本金损失的风险D避险策略基金仍存在本金损失的风险71基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后应A及时交所在机构建档保管B不泄露投资者买卖持有基金份额的信息C依法为投资者保守秘密D以上都是72基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理销售业务手续不得A接受投资者现金B以个人名义接受投资者款项C收取额外费D以上都是73基金销售人员应当引导投资者到等合法渠道办理开户认购申购赎回等业务手续A基金管理公司B基金代销机构的销售网点C网上交易系统D以上都是74当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时应当确保投资者的利益A优先B其次C最后D不必75基金销售人员陈述基金的过往业绩应当A提供业绩信息的原始出处B不片面夸大过往业绩C不预测未来业绩D以上都是76基金销售人员介绍基金产品不得A虚假陈述B误导性陈述C出现重大遗漏D以上都是77基金销售人员在向投资者推介基金时应首先A自我介绍B出示基金销售人员身份证明C出示基金从业资格证明D以上都是78基金销售机构对基金销售人员的和业务培训等进行日常管理建立健全基金销售人员管理档案登记基金销售人员的基本资料和培训情况等A销售行为B流动情况C获取从业资质D以上都是79基金销售机构通过考试等方式确保员工理解和掌握相关法律法规和规章制度A注册B培训C实习D核准80基金销售机构应向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息其主要内容是A姓名B从业资质证明及编号C所在营业网点D以上都是81基金销售机构人员应当根据有关规定取得认可的基金从业人员资格A中国证监会B地方证监局C中国证券投资基金业协会D以上都是82基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必需的A法律法规知识B专业知识C专业技能D以上都是83基金销售机构人员是指基金管理公司基金管理公司委托的基金销售机构中从事等相关活动的人员A宣传推介基金B发售基金份额C办理基金份额申购和赎回D以上都是84基金销售机构中需要取得基金从业资格的人员是A专业基金销售机构的人员B从事基金理财业务咨询的人员C证券投资咨询机构总部从事基金宣传推介的人员D以上人员都需要85下列关于基金销售人员基本行为规范的表述不正确的是A基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时应公平对待投资者B基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来业绩C基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突D基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种并客观介绍基金的风险收益特征答案解析部分1答案C解析根据基金销售人员基本行为规范要求基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料而不是根据客户的不同个性化定制2答案D解析基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益违规向他人提供基金未公开的信息诋毁其他基金销售机构或销售人员散布虚假信息扰乱市场秩序同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务违规接受投资者全权委托直接代理客户进行基金认购申购赎回等交易违规对投资者做出盈亏承诺或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担承诺利用基金资产进行利益输送以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂挪用投资者的交易资金或基金份额从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为3答案B解析基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时应当客观全面准确并提供业绩信息的原始出处不得片面夸大过往业绩也不得预测所推介基金的未来业绩4答案B解析基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意如投资者不愿或不便接受推介基金销售人员应尊重投资者的意愿5答案A解析基金销售机构人员是指基金管理公司基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金发售基金份额办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员6答案B解析基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是违规向他人提供基金未公开的信息接受投资者全权委托代理客户进行基金认购申购赎回等交易挪用投资者的交易资金或基金份额7答案B解析基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时应当客观全面准确并提供业绩信息的原始出处不得片面夸大过往业绩也不得预测所推介基金的未来业绩8答案C解析基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益违规向他人提供基金未公开的信息诋毁其他基金销售机构或销售人员散布虚假信息扰乱市场秩序同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务违规接受投资者全权委托直接代理客户进行基金认购申购赎回等交易违规对投资者做出盈亏承诺或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担承诺利用基金资产进行利益输送以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂挪用投资者的交易资金或基金份额从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为9答案B解析B项属于基金销售人员从事基金销售活动时的正确做法10答案D解析基金销售机构应当在向公众分发基金宣传推介材料之日起5个工作日内向其经营活动所在地证监局报备11答案B解析报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明基金宣传推介材料基金管理公司督察长出具的合规意见书基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件12答案D解析基金宣传推介材料登载过往业绩的应当符合以下要求基金合同生效6个月以上但不满1年的应当登载从合同生效之日起计算的业绩基金合同生效1年以上但不满10年的应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩宣传推介材料公布日在下半年的还应当登载当年上半年度的业绩基金合同生效10年以上的应当登载最近10个完整会计年度的业绩业绩登载期间基金合同中投资目标投资范围和投资策略发生改变的应当予以特别说明13答案C解析报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明基金宣传推介材料基金管理公司督察长出具的合规意见书基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见14答案B解析基金宣传推介材料中推介货币市场基金的基金管理人不保证基金一定盈利也不保证最低收益故A项错误基金宣传材料中推介保本基金的应当充分揭示保本基金的风险说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险故C项错误基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度股东并不直接参与基金财产的投资运作故D项错误15答案A解析对于基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料违规情形可采取的行政监管处罚措施有提示基金管理公司或基金代销机构进行改正对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函责令基金监管公司或基金代销机构进行整改暂停办理相关业务并对其立案调查等16答案C解析基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查出具合规意见书17答案D解析基金宣传推介材料登载过往业绩的基金合同生效1年以上但不满10年的应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩宣传推介材料公布日在下半年的还应当登载当年上半年度的业绩18答案B解析基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案19答案B解析当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10时投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额20答案A解析基金宣传推介材料可以登载该基金基金管理人管理的其他基金的过往业绩但基金合同生效不足6个月的除外21答案D解析对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前应当事先将材料报送中国证监会22答案B解析依据证券投资基金销售管理办法的规定基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查出具合规意见书并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案23答案C解析基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的将视违规程度由中国证监会或证监局依法采取行政监管或行政处罚措施24答案B解析基金宣传推介材料中推介货币市场基金的应当提示基金投资人购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构基金管理人不保证基金一定盈利也不保证最低收益故A项错误基金宣传材料中推介保本基金的应当充分揭示保本基金的风险说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险故C项错误基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度股东并不直接参与基金财产的投资运作故D项错误25答案C解析制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责保证其内容的合规性并确保向公众分发公布的材料与备案的材料一致基金宣传推介材料应当含有明确醒目的风险提示和警示性文字不得对证券投资业绩进行预测26答案C解析制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责保证其内容的合规性并确保向公众分发公布的材料与备案的材料一致基金宣传推介材料应当含有明确醒目的风险提示和警示性文字不得对证券投资业绩进行预测27答案D解析基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当勤勉审慎全面了解投资者情况深入调查分析产品或服务信息科学有效评估充分揭示风险基于投资者不同风险承受能力及产品或服务风险等级等因素提出明确的适当性匹配意见确保将适当的产品或服务销售或提供给适合的投资者具体应遵循以下原则投资人利益优先原则全面性原则客观性原则及时性原则有效性原则差异性原则28答案D解析基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下有关基金销售费用的信息内容基金销售费用收取的条件方式用途和费用标准以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项29答案D解析基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购认购费赎回费销售服务费等销售费用的分成比例并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入如实核算记账依法纳税30答案D解析基金管理人应当在基金合同招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目条件和方式在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法31答案B解析基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额32答案D解析基金管理人应当在基金合同招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目条件和方式在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法33答案C解析基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用未经招募说明书载明并公告不得对不同投资人适用不同费率34答案A解析A项基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用未经招募说明书载明并公告不得对不同投资人适用不同费率35答案D解析基金管理人基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中应当按照有关法律法规规定制作宣传推介材料严格规范宣传推介行为充分揭示投资风险不得承诺收益不得使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述不得夸大或者片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩除基金管理人基金销售机构外其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料登载货币市场基金宣传推介材料的不得片面引用或者修改其内容36答案C解析巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10时投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额37答案D解析对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员采取监管谈话出具警示函记入诚信档案暂停履行职务认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施或建议公司或机构免除有关高管人员的职务38答案B解析对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前应当事先将材料报送中国证监会基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后方可使用39答案D解析基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰应当特别注意在缺乏足够证据支持的情况下不得使用业绩稳健业绩优良名列前茅位居前列首只最大最好最强唯一等表述不得使用坐享财富增长安心享受成长尽享牛市等易使基金投资人忽视风险的表述不得使用欲购从速申购良机等片面强调集中营销时间限制的表述不得使用净值归一等误导基金投资人的表述40答案D解析基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰应当特别注意在缺乏足够证据支持的情况下不得使用业绩稳健业绩优良名列前茅位居前列首只最大最好最强唯一等表述不得使用坐享财富增长安心享受成长尽享牛市等易使基金投资人忽视风险的表述不得使用欲购从速申购良机等片面强调集中营销时间限制的表述不得使用净值归一等误导基金投资人的表述41答案D解析基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰应当特别注意在缺乏足够证据支持的情况下不得使用业绩稳健业绩优良名列前茅位居前列首只最大最好最强唯一等表述不得使用坐享财富增长安心享受成长尽享牛市等易使基金投资人忽视风险的表述不得使用欲购从速申购良机等片面强调集中营销时间限制的表述不得使用净值归一等误导基金投资人的表述42答案D解析基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰应当特别注意在缺乏足够证据支持的情况下不得使用业绩稳健业绩优良名列前茅位居前列首只最大最好最强唯一等表述不得使用坐享财富增长安心享受成长尽享牛市等易使基金投资人忽视风险的表述不得使用欲购从速申购良机等片面强调集中营销时间限制的表述不得使用净值归一等误导基金投资人的表述43答案A解析书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局报证监局时应随附电子文档44答案D解析报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明基金宣传推介材料基金管理公司督察长出具的合规意见书基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见45答案C解析基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查出具合规意见书46答案C解析其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查出具合规意见书并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案故C项说法错误47答案C解析报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明基金宣传推介材料基金管理公司督察长出具的合规意见书基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见48答案A解析A项基金宣传推介材料登载该基金基金管理人管理的其他基金的过往业绩时应当真实准确合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告49答案D解析基金销售机构在基金销售活动中不得有下列行为在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂以排挤竞争对手为目的压低基金的收费水平未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准或通过先收后返财务处理等方式变相降低收费标准采取抽奖回扣或者送实物保险基金份额等方式销售基金其他违反法律行政法规的规定扰乱行业竞争秩序的行为D项基金销售可以宣传过往业绩但必须符合有关规定50答案B解析基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额51答案D解析基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励故D项错误52答案D解析基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时应当按照基金合同招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用不得收取其他额外费用也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用53答案C解析基金销售机构在基金销售活动中不得有下列行为在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂以排挤竞争对手为目的压低基金的收费水平未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准或通过先收后返财务处理等方式变相降低收费标准采取抽奖回扣或者送实物保险基金份额等方式销售基金其他违反法律行政法规的规定扰乱行业竞争秩序的行为54答案C解析基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费托管费基金销售服务费的金额55答案D解析基金销售机构在基金销售活动中不得有下列行为在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂以排挤竞争对手为目的压低基金的收费水平未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准或通过先收后返财务处理等方式变相降低收费标准采取抽奖回扣或者送实物保险基金份额等方式销售基金其他违反法律行政法规的规定扰乱行业竞争秩序的行为56答案B解析基金销售机构在基金销售活动中不得有下列行为在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂以排挤竞争对手为目的压低基金的收费水平未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准或通过先收后返财务处理等方式变相降低收费标准采取抽奖回扣或者送实物保险基金份额等方式销售基金其他违反法律行政法规的规定扰乱行业竞争秩序的行为下P14857答案B解析客户账户信息包括账号账户开立时间开户行账户余额账户交易情况等B项业务凭证属于客户交易记录信息58答案D解析根据基金经营机构客户信息保存期限有关规定基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息保存期限不得少于20年59答案C解析基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料保存期限不得少于6个月60答案B解析证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统主要包括前台业务系统后台管理系统以及应用系统的支持系统61答案D解析基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映应当至少包括以下三种类型保守型稳健型积极型62答案D解析基金销售适用性的指导原则和管理制度基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则投资人利益优先原则当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时应当优先保障基金投资人的合法利益全面性原则基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节对基金管理人或产品发起人下同基金产品或基金相关产品下同和基金投资人都要了解并做出评价客观性原则基金销售机构应当建立科学合理的方法设置必要的标准和流程保证基金销售适用性的实施对基金管理人基金产品和基金投资人的调查和评价应当尽力做到客观准确并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据及时性原则基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新63答案A解析基金销售人员基本行为规范要求基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突当无法避免时应当确保投资者的利益优先64答案D解析基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素基金招募说明书所明示的投资方向投资范围和投资比例基金的历史规模和持仓比例基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度基金成立以来有无违规行为发生65答案C解析私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金66答案D解析下列投资者视为合格投资者社会保障基金企业年金等养老基金慈善基金等社会公益基金依法设立并在基金业协会备案的投资计划投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员中国证监会规定的其他投资者67答案B解析基金产品风险应当至少包括以下三个等级低风险等级中风险等级高风险等级68答案A解析使用净值归一等误导基金投资人的表述使用坐享财富增长安心享受成长尽享牛市等易使基金投资人忽视风险的表述预测基金的证券投资业绩均属于基金宣传推介材料的禁止性规定69答案D解析基金宣传推介材料中推介货币市场基金的应当提示基金投资人购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构基金管理人不保证基金一定盈利也不保证最低收益70答案D解析基金宣传推介材料中推介避险策略基金应充分揭示基金的风险同时说明引入保障机制并不必然确保投资者投资本金的安全持有人在极端情况下仍存在本金损失清晰易懂地说明保障机制的具体安排并举例说明可能存在本金损失的极端情形71答案D解析基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后应及时交所在机构建档保管并依法为投资者保守秘密不得泄露投资者买卖持有基金份额的信息及其他相关信息72答案D解析基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司基金代销机构的销售网点网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户认购申购赎回等业务手续不得接受投资者的现金不得以个人名义接受投资者的款项基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时应当按照基金合同招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用不得收取其他额外费用也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用73答案D解析基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司基金代销机构的销售网点网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户认购申购赎回等业务手续不得接受投资者的现金不得以个人名义接受投资者的款项74答案A解析基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突当无法避免时应当确保投资者的利益优先75答案D解析基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时应当客观全面准确并提供业绩信息的原始出处不得片面夸大过往业绩也不得预测所推介基金的未来业绩76答案D解析基金销售人员对基金产品的陈述介绍和宣传应当与基金合同招募说明书等相符不得进行虚假或误导性陈述或者出现重大遗漏77答案D解析基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明78答案D解析基金销售机构对基金销售人员的销售行为流动情况获取从业资质和业务培训等进行日常管理建立健全基金销售人员管理档案登记基金销售人员的基本资料和培训情况等79答案B解析基金销售机构应建立员工培训制度通过培训考试等方式确保员工理解和掌握相关法律法规和规章制度80答案D解析基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息公示的内容包括但不限于姓名从业资质证明及编号所在营业网点等信息81答案C解析基金销售机构人员根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格82答案D解析基金销售机构人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度忠于职守规范服务自觉维护所在行业及机构的声誉保护投资者的合法利益并具备从事基金销售活动所必需的法律法规金融财务等专业知识和技能根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格83答案D解析基金销售机构人员是指基金管理公司基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金发售基金份额办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员84答案D解析负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格证券公司总部及营业网点商业银行总行各级分行及营业网点专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格85答案B解析B项基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时应当客观全面准确并提供业绩信息的原始出处不得片面夸大过往业绩也不得预测所推介基金的未来业绩