基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范第10章 基金客户服务含解析.docx

基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范第10章 基金客户服务含解析 一、单项选择题 1.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于(　)。 A.基金客户售前服务 B.基金客户售中服务 C.基金客户售后服务 D.基金客户理财服务 2.下列属于基金客户售前服务的是（ ）。Ⅰ.介绍证券市场基础知识Ⅱ.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果Ⅲ.提醒客户及时核对交易确认Ⅳ.介绍基金管理人投资运作情况 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 3.下列不属于基金客户服务的特点的是（）。 A.专业性 B.规范性 C.时效性 D.具体性 4.下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（ ）。 A.推介符合适用性原则的基金 B.提醒客户及时核对交易确认 C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点 D.定期提供产品净值信息 5.下列不属于基金售后服务的是（ ）。 A.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务 B.提醒客户及时核对交易确认 C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径 D.定期提供产品净值信息 6.基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应该做到(　)。 A.按照本公司的准则 计算基金的业绩表现数据 B.可以引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据，但是必须确保统计数据和资料应当真实、准确 C.基金业绩表现数据应当经基金管理人复核或者摘取自基金定期报告 D.基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证 7.基金的客户服务方式不包括(　)。 A.电话服务中心 B.邮寄服务 C.公共关系 D.互联网的应用 8.基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念是客户服务方式中的(　)。 A.互联网的应用 B.邮寄服务 C.电话服务中心 D.媒体和宣传手册的应用 9.(　)是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。 A.电话服务中心 B.邮寄服务 C.自动传真、电子信箱与手机短信 D.“一对一”专人服务 10.基金销售人员的禁止性规范不包括(　)。 A.不得进行虚假或误导性陈述 B.不得片面夸大过往业绩 C.不得预测所推介 基金的未来业绩 D.不限制以个人名义接受投资者的款项 11.基金客户个性化服务的基础是(　)。 A.深度挖掘客户需求 B.利用平时时常走访收集的客户营销资料 C.研究市场行情 D.揭示市场风险 12.基金投资跟踪与评价的核心是(　)。 A.回访投资者，解答投资者的疑问 B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为 C.对基金销售业务以及人际关系的维护 D.建立应急处理措施的管理制度 13.以下关于基金客户服务方式的说法错误的是(　)。 A.互联网的应用 B.自动传真、电子信箱与手机短信 C.电话服务中心 D.远程服务 14.对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存(　)年。 A.3 B.5 C.10 D.15 15.基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作不包括（ ）。 A.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度 B.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录 C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任 D.在内部建立完善的信息管理体系 16.对于基金客户的档案数据，应当（ ）。 A.逐日备份并本地妥善存放 B.逐月备份并异地妥善存放 C.逐日备份并异地妥善存放 D.实时备份并本地妥善存放 17.下列关于投资者教育的内容的说法错误的是(　)。 A.投资决策教育 B.资产配置教育 C.权益保护教育 D.投资风险教育 18.从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于(　)的投资者教育工作。 A.现场形式 B.非现场形式 C.电子形式 D.纸质形式 19.以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是(　)。 A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险 B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为座谈会和讲座两种形式 C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作 D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作 20.(　)就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。 A.资产配置教育 B.投资决策教育 C.权益保护教育 D.投资风险教育 21.(　)是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。 A.投资者教育 B.投资者服务 C.基金公司宣传 D.基金公司风险提示  答案解析部分 1.【答案】B 【解析】售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。 2.【答案】C 【解析】基金客户服务的售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括：介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点；开展投资者风险教育。 3.【答案】D 【解析】基金客户服务具有专业性、规范性、持续性和时效性四个特点。 4.【答案】A 【解析】售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。 5.【答案】A 【解析】售后服务主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；定期提供产品净值信息；基金公司、基金产品发动变化时及时通知客户。 6.【答案】D 【解析】基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据，A项说法不正确。引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据，B项不正确。基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告，C项不正确。 7.【答案】C 【解析】基金的客户服务方式包括电话服务中心、邮寄服务、自动传真、电子信箱与手机短信、“ 一对一” 专人服务、互联网的应用、媒体和宣传手册的应用、讲座、推介会和