2022年基金从业考前提分卷（二）-基金法律法规含解析.docx

2022年基金从业考前提分卷二基金法律法规含解析一单项选择题1已发行股票的转让流通市场叫作股票的A一级市场B二级市场C三级市场D主板市场2职业道德与人们的紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和A工作行为B经济行为C文化行为D职业行为3下列关于货币市场基金的说法不正确的是A货币市场基金是暂时存放现金的理想场所B风险低流动性好C以短期货币市场工具为投资对象D增长潜力大适合长期投资4基金销售机构的职责规范包括A书面协议委托其他机构代为办理基金业务B对基金客户进行身份识别C基金募集申请注册前向公众分发基金宣传推介材料D委托基金管理人开立基金销售结算专用账户5基金管理人的是基金市场竞争的核心A产品设计B投资管理C销售环节D风险控制6证券投资基金可以将储蓄资金转化为生产资金主要原因在于A储蓄资金可以转化为货币基金提高投资者收益率B通过市场合理定价提高市场有效性和资源的合理配置C汇集闲散资金投资于证券市场扩大直接融资比例为企业创造良好融资环境D改善不合理的投资者结构从而提高市场有效性7基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件这些当事人不包括A基金代销机构B基金管理人C基金托管人D基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额8是决定公司内部控制运行方式和方向的关键也是认识内部控制基本理论的出发点A内部控制原则B内部控制理念C内部控制环境D内部控制目标9是指基金销售机构提供的由基金投资人独自完成业务操作的应用系统A辅助式前台系统B自助式前台系统C后台管理系统D信息管理平台应用系统的支持系统10下列证券具有到期日的是A普通股B优先股C债券D存托凭证11信息技术内部控制制度不包括A内部资金对账制度B门禁制度C严格的授权制度D内外网分离制度12认购开放式基金通常的步骤不包括A开立基金账户B认购C确认D验资13基金从业人员应遵守保密义务以下不属于保密内容的是A对某一行业的研究报告B客户的身份证件和联系方式C执业过程中获知的客户商业秘密D某基金的招募说明书14在日常运作中目前我国基金管理公司按照的规定管理基金资产A公司章程B基金托管协议C基金合同D发起人协议15业务管理部门中合规文化的基础是A职业操守B职业道德C职业技能D职业目标16下列关于基金管理人监事会合规责任的说法中错误的是A监事会在一些特殊情况下可以代表公司权利B监事会可以随时调查公司财务状况C基金管理人设立监事会监事会向董事会负责D监事会必要时可以提议召开股东大会17基金管理人内部控制机制的第一个层次是员工自律关于员工自律下列表述错误的是A基金管理人各个部门按需确定是否实施员工自律投资和清算部门必须实施员工自律B基金从业人员应明白严格按照规章制度履行职责的重要性C基金管理人应当在公司内部营造浓厚的内控文化氛围提高员工自律意识D基金从业人员应及时了解国家法律法规和公司规章制度18下列关于中国证监会工作人员的说法中正确的是A工作人员依法履行职责进行调查或检查时不得少于3人B一般工作人员离职3年内不得到与原工作业务直接相关的机构任职C经过中国证监会批准离职工作人员可以在基金公司担任督察长D工作人员依法履行职责进行调查或检查需要保密时可以不出示证件19某基金买入某股票100万股占上市公司总股本的51该基金在买入该上市公司股份达到5时没有及时披露权益变动报告书在履行报告和披露义务前也没有停止买入该上市公司的股份该行为属于类信息披露禁止行为A违规承诺收益或承担损失B重大遗漏C对证券投资业绩进行预测D诋毁其他基金管理人20按面值计价的货币市场基金每日分配收益它的份额净值保持元不变A100B1C001D0121下列关于基金宣传推介材料的原则性要求说法正确的是内容的合规性与基金合同的一致性加强对投资者的教育和引导培养长期投资理念注重对行业公信力及公司品牌形象的宣传应引用专业人士准确的推荐评价报告ABCD22某基金宣传材料有如下内容基金单位净值达到12后开放申购基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一以便投资者在同一起跑线上享受投资收益欲购从速下列表述正确的是A在不损害投资者权益的前提下可以使用净值归一作为基金推介方式B净值归一符合保护投资者原则C不可以使用欲购从速强调集中营销的表述D基金销售人员的承诺不属于业绩承诺不构成违规承诺23基金管理公司信息技术系统应具备的功能包括安全性身份验证故障恢复访问控制ABCD24下列不属于基金客户个性化服务内容的是A接受客户委托代理客户进行投资决策B提供市场行情分析资讯揭示市场风险C做好客户动态分析D加强客户沟通了解客户深度需求25下列私募基金的募集行为错误的是A应当采用问卷调查等方式对投资者的风险识别能力和风险承受能力进行评估确认是否为合格投资者B可以自行销售也可以委托销售机构销售私募基金C自行销售的不得公开推介委托销售机构销售的销售机构也不得公开推介D可以向投资人承诺保本但不得向投资人承诺最低收益26某投资者在阅读一份公募证券投资基金信息披露报告其中披露了近3年基金每年收益分配情况则该投资者正在阅读的信息披露报告是A基金年度报告B基金半年度报告C基金季度报告D基金净值公告27公开募集基金的基金管理人职责终止时新任基金管理人产生的方式是A基金托管人指定新任基金管理人B基金份额持有人大会在6个月内选任新基金管理人C中国证监会指定新任基金管理人D原基金管理人确定新任基金管理人28下列投资品种中风险相对适中收益相对稳健的是A基金B银行存款C股票D黄金29私募基金管理人在向中国证券投资基金业协会提交登记材料齐备后的个工作日内可以在中国证券投资基金业协会网站查询是否办结登记手续A10B5C20D3030中国证券投资基金业协会的权力机构和执行机构分别为A普通会员组成的会员大会理事会B全体会员组成的会员大会监事会C普通会员组成的会员大会监事会D全体会员组成的会员大会理事会31公开募集基金的基金合同约定的事项不包括A基金资产净值的计算方法和公告方式B基金份额持有人大会召集议事及表决的程序和规则C基金当事人的从业年限D基金合同解除和终止的事由程序以及基金财产清算方式32下列关于守法合规的基本要求说法错误的是A不负有监督职责的基金从业人员一旦发现违法违规行为应当及时制止但是不用向上级部门或监管机构汇报B负有监督职责的基金从业人员一旦发现违法违规行为应当及时制止并向上级部门或监管机构汇报C基金从业人员需熟悉法律法规等行为规范D基金从业人员需遵守法律法规等行为规范33基金公司从专业角度设立各类委员会下列关于该机制的表述中正确的是总经理办公会是公司投资的最高决策机构投资委员会是公司内非常设的议事机构投资委员会的会议包括定期会议和临时会议风险控制委员会负责制定估值方法的重大调整ABCD34关于证券投资基金有利于证券市场的稳定和健康发展作用下列表述错误的是A提高市场有效性B为专业投资者拓宽投资渠道C推动市场价值判断体系的形成D防止市场的过度投机35下列关于投资者教育基本原则的说法中正确的是A投资者教育有固定的推广模式B存在广泛适用的投资者教育计划C投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代D投资者教育有成熟的经验可以遵循36根据中华人民共和国证券投资基金法关于基金管理人的法定组织形式下列存在错误的是A基金管理人可由社团组织担任B基金管理人可由有限责任公司担任C基金管理人可由合伙企业担任D基金管理人可由股份有限公司担任37投资者的投资决策受到包括个人背景在内的多种因素影响下列属于个人背景的是投资知识社会阶层受教育程度性格ABCD38证券交易所在监控中发现基金交易行为异常涉嫌违法违规的可以根据具体情况采取的措施有没收违法所得取消资格电话提示警告ABCD39关于中华人民共和国证券投资基金法对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定下列说法正确的是A基金管理人从业人员配偶可进行证券投资应当事后向基金管理人申报B基金管理人从业人员配偶可进行证券投资且无需向基金管理人申报C基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资D基金管理人从业人员配偶可进行证券投资应当事先向基金管理人申报40以非本国的股票市场为投资场所的基金通常可分为单一国家型股票基金区域型股票基金全球股票基金在岸股票基金ABCD41关于中国基金销售机构在产品策略方面的不足之处主要体现在产品设计同质化市场细分不到位不同风险收益特征的产品线不足产品定位不明确ABCD42基金监管机构可以依法行使的监管权包括检查权行政处罚权审批权禁止出入境ABCD43根据证券投资基金销售管理办法的规定下列关于基金销售机构提供的增值服务说法正确的是A以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务B增值服务内容应当在基金合同招募说明书中予以详细揭示C增值服务是基金销售机构在基金合同招募说明书规定的服务范围之外提供的附加服务D为满足不同投资人的个性化需求同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定44下列选项中不属于基金管理人投资决策业务控制的主要内容A建立科学的投资管理业绩评价体系B建立研究与投资的业务交流制度C健全投资决策授权制度D建立投资风险评估与管理制度45关于ETF份额的场内申购和赎回下列表述正确的是场内申购和赎回ETF采用份额申购份额赎回的方式场内申购和赎回ETF采用金额申购份额赎回的方式场内申购和赎回ETF采用份额申购金额赎回的方式场内申购和赎回ETF的申购对价和赎回对价包括组合证券现金替代现金差额及其他对价ABCD46下列关于基金管理人对开放式基金巨额赎回的处理方式说法正确的是可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额或部分延期赎回延期办理赎回的基金管理当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的10发生巨额赎回且部分延期赎回时基金管理人应立即向中国证监会备案已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项但不得超过正常支付时间10个工作日ABCD47根据中华人民共和国证券投资基金法的规定基金份额持有人的权利不包括A对基金托管人损害其合法权益的行为依法提起诉讼B查阅或者复制基金未公告的交易和持仓信息资料C依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D参与分配清算后的剩余基金财产48私募基金管理人推介其产品下列做法合规的是A销售人员按照公司提供的大客户名单一对一介绍公司新产品B销售人员在自己的微信朋友圈里推送公司产品介绍C销售人员在五星级酒店前台摆放介绍公司产品的易拉宝D销售人员在银行高净值客户见面会上推介产品49关于基金公司合规管理工作的理念下列描述正确的是A股东利益至上B风险控制优先C管理规模至上D业务发展为重50下列选项中哪些是基金的自律组织中国证监会证券交易所中国证券投资基金业协会中国人民银行ABCD51下列选项中基金宣传推介材料不得登载的内容是A投资者教育的相关信息B基金产品的基本要素C本公司的品牌形象宣传材料D单位或者个人的推荐性文字52私募基金管理人应当按照合同约定如实向投资者披露基金相关信息不需要披露的事项是A基金公司计提的风险准备金B基金的资产负债表C基金承担的费用D基金投资收益分配53下列关于客户至上的表述中错误的是A当客户的利益与机构利益从业人员利益相冲突时要优先满足机构利益然后是客户利益最后是个人利益B客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发其含义包括客户利益优先和公平对待客户C当不同客户之间的利益发生冲突时要公平对待所有客户的利益D客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范54中国证监会及其派出机构对创业投资基金提供便利服务主要体现在账户开立发行交易投资退出投资方向检查ABCD55关于基金与银行储蓄存款的收益和风险特征下列表述错误的是A银行存款不存在损失本金的风险B基金存在着投资风险C银行存款利率相对固定D基金收益具有一定的波动性56A基金公司拟开通旗下货币基金的快速赎回业务关于此项业务下列表述错误的是A设置快速赎回份额的限额B快速赎回份额收取一定的手续费C赎回份额不能享受赎回当日的投资收益D可以将客户备付金用于基金快速赎回的垫57风险承受类型C3的普通投资者张先生在某银行网点购买了风险等级R5的股票型基金该基金过去一年排名同类第一持有一年后该基金亏损20张某前往该网点投诉理财经理没有做到销售适用性要求银行赔偿本金损失并补偿利息收入该网点以下做法错误的是A若基金管理公司在该基金运作中存在违规行为配合张先生向基金管理公司维权B若该银行网点和理财经理在销售中不存在过错提供相关资料如签字录音录像证明其已履行相应义务C若该银行理财经理在张先生购买该基金前主动向其推介该产品或存在其他违规销售行为依法承担相应法律责任D告知客户基金风险自担盈亏自负历史业绩不代表未来收益不与张先生协商解决若客户行动过激交由当地公安机关处理58基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息公示的内容不包括A姓名B所在营业网点C从业资质证明及编号D身份证号码59下列属于基金托管协议包含的重要信息的是A基金管理人和托管人之间的相互监督和核查B基金持有人大会的召集议事及表决的程序和规则C基金托管人和基金投资者之间的相互监督和核查D基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额60应当按照中国证监会的规定进行注册或者备案的基金服务机构有为公募基金提供投资顾问服务的机构为公募基金提供了销售服务的机构为公募基金提供估值服务的机构ABCD61关于QDII基金下列表述错误的是A赎回申请成功后基金管理人将在T10日含该日内支付赎回款项B基金管理公司一般在T5日内对QDII基金的申购和赎回申请的有效性进行确认C基金可能因超出国家外汇管理局核准的境外证券投资额度等原因而拒绝或暂停申购D基金申购和赎回的币种为人民币但在不违反法律法规规定并提前公告的情况下可接受其他币种62下列行为中涉嫌内幕交易的是某股民在证券营业厅偶然听见别的股民说A公司要并购重组该股民赶紧买入了A公司的股票某股民在聚会时听B公司董秘说B公司要重组该股民赶紧买入了B公司的股票某基金经理在调研时听上市公司C的高管说C公司的一件重大诉讼案将会败诉随即全部卖出其管理的基金持有的C公司股票某研究员经分析上市公司D公布的财务报告得出D公司近期可能出现亏损于是建议公司的基金经理全部卖出基金持有的D公司股票ABCD63基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费基金管理人应当在基金合同招募说明书中约定并按照费标准收取赎回费不收取销售服务费对持续持有期少于7日的投资人收取不低于的赎回费对持续持有期少于30日的投资人收取不低于的赎回费并将上述赎回费全额计入基金财产A15075B1505C1075D10564基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露的内容不包括从基金财产中计提的的金额A基金销售服务费B管理费C托管费D基金销售费用65基金托管协议的当事方是A基金管理人代销银行B投资者基金托管人C基金管理人基金托管人D投资者基金管理人基金托管人66某公募证券投资基金拟披露2018年基金年度报告基金管理人披露年度报告应当在之前A43496B43585C43555D4346567基金的募集一般要经过等四个步骤A注册申请认购基金合同生效B发售注册认购基金合同生效C申请注册发售基金合同生效D申请发售认购基金合同生效68基金信息披露的形式应当遵循规范性原则准确性原则易解性原则易得性原则ABCD69关于私募基金的信息披露和报送下列表述错误的是A私募基金管理人应当及时填报所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况并保证所填报内容真实准确完整B私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的四个月内向基金业协会报送经审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况C私募基金管理人应当根据基金业协会的规定及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息D私募基金管理人相关披露信息发生重大变化事项的在其年报中予以披露即可70关于开放式证券投资基金的认购下列表述正确的是A采用金额认购方式B都收取认购费用C采用份额认购方式D只能采用前端收费模式71投资者可通过ETF进行套利交易这主要是由于ETF具有的特点A被动操作指数基金B只能通过交易所进行交易C独特的实物申购赎回机制D实行一级市场与二级市场并存的交易制度72基金管理公司不能直接从事的资产管理业务是A私募股权基金管理业务B非公开募集证券投资基金业务C公募证券投资基金管理业务D公募证券投资基金的募集业务73综合当前投资者教育的理论和实践投资者教育主要包括投资决策教育资产配置教育权益保护教育收益预测教育ABCD74投资者一般可以通过方式认购ETF份额场内现金认购场外现金认购证券认购ABCD75关于基金服务机构法定义务的表述下列正确的是基金份额登记机构保存基金份额持有人名称身份信息及基金份额明细等信息自其基金账户销户之日起不得少于20年基金销售支付机构应根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品基金投资顾问机构承诺或者保证投资收益应当具有合理的依据基金销售机构应向投资人充分揭示投资风险ABCD76基金上市交易公告书的主要披露事项不包括A基金概况B基金募集情况C开放式基金份额变动D主要当事人介绍77某基金经理与某券商负责人为同学关系在以下业务中违反客户至上原则的是A该券商承销某证券过程中该基金经理考虑到同学关系则在符合基金合同约定的投资范围和比例内进行了投资B该券商在销售该基金经理管理基金的过程中举办了销售人员培训会议邀请该基金经理参加并分析市场情况和该基金投资机会C该券商是该基金公司的代销机构该券商将该基金经理管理的基金列入重点销售基金D该券商研究所具有一定市场影响力该基金经理向公司推荐了该券商经基金公司内部评估后在该券商开立交易席位并分配交易佣金78对于道德与法律的区别以下表述错误的是A相比法律道德的调整手段更多但均不具有强制性B法律与道德的评价标准都是相同的C一般认为道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛D法律的实施主要依靠他律道德的实施主要依靠自律79企业风险管理基本框架内容不包括A目标设定B资产负债C风险应对D内部环境80基金合同中载明有约束力的股票投资下限是的是偏股型基金A06B07C08D0981证券投资基金销售协议的主要内容不包括A销售费用分配的比例和方式B对基金持有人的持续服务责任C反洗钱义务的履行及责任划分D基金投资收益的分配方式82下列关于投资基金的说法错误的是A投资基金是一种直接投资工具B基金投资者基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人C投资基金的资产可以投资股票债券D投资基金的资产可以投资房地产大宗能源83对基金投资人进行风险承受能力调查应当从调查结果中至少了解到的客户信息不包括A保证收益率B财务状况C投资目的D风险承受能力84基金财务报表包括的比较式资产负债表A报告期初与期末B报告期初及其前两个年度初C报告期末及其前一个年度末D报告期末及其前两个年度末85场内申购和赎回ETF采用的方式A份额申购份额赎回B金额申购金额赎回C金额申购份额赎回D份额申购金额赎回86基金的客户账户信息不包括A账号B账户开立地点C账户开立时间D账户余额87在指导投资者分析投资问题获得必要信息进行理性选择的同时致力于改善投资者决策条件中的某些变量这属于投资者教育中的A投资产品教育B资产配置教育C权益保护教育D投资决策教育88基金将众多投资者的资金集中起来委托基金管理人进行共同投资表现出证券投资基金的一种特点A集合理财B组合投资C分散风险D风险共担89在基金宣传推介材料中不符合法律法规相关要求的是A登载基金的过往业绩时基金合同生效10年以上的应当登载最近10个完整会计年度的业绩B基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告C根据以往该基金的表现预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点D按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据90基金份额持有人大会不可以由召集A基金份额持有人大会的日常机构B基金托管人C基金审计机构D基金管理人91基金的后台管理服务不包括A基金份额的销售B基金会计核算和信息披露C基金资产的估值D基金份额的注册登记92基金公司应当保证合规管理部门的独立性下列对合规管理人员职责安排错误的是A基金公司合规部总监担任公司监事B基金公司合规部总监兼任公司董事会办公室秘书C基金公司督察长分管基金交易业务D基金公司合规部员工兼任职工工会主席93下列关于开放式基金申购赎回的费用说法错误的是A申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式B对于持有期低于3年的投资人基金管理人可以免收其后端申购费用C申购费可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式D基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠94下列关于私募基金份额转让的说法中错误的是A私募基金份额可以转让给多个投资者转让后的人数不受限制B私募基金份额转让应当符合基金合同的约定C私募基金份额转让的受让者应当是合格投资者D私募基金份额转让应当签订转让协议并办理相关备案程序95基金托管人由依法设立的或者其他金融机构担任A商业银行B中国人民银行C中国证监会D证券交易所96开放式基金合同生效后每6个月结束之日起日内将更新的招募说明书登载在基金管理人网站上A60B45C30D1597对公开募集基金销售活动的监管内容不包括A基金销售内容的监管B基金销售适用性监管C对基金宣传推介材料的监管D对基金销售费用的监管98遵纪守法通常是道德最基本的要求增强道德观念有助于人们自觉守法这说明了道德与法律的哪一方面的联系A功能互补B相互促进C目的一致D内容转化99下列关于证券投资基金概念的表述中正确的是基金管理人按照基金的资产规模获得一定比例的管理费收入证券投资基金是投资人直接通过分散投资的一种投资方式证券投资基金的投资人共享投资收益共担投资风险证券投资基金的财产独立于管理人和托管人的财产ABCD100QDII基金定期报告中的特殊披露要求有境外投资顾问和境外资产托管人信息境外证券投资信息外币交易及外币折算相关的信息投资顾问主要负责人变动信息ABCD答案解析部分1答案B解析发行新股票的市场叫作股票发行市场或股票初级市场已发行股票的转让流通市场叫作股票的二级市场2答案D解析职业道德也称职业道德规范是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和3答案D解析选项D应为货币基金是风险很小的投资方式是短期投资的良好选择4答案B解析基金销售机构为客户开立基金账户时应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别5答案C解析基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户出现违反相关法律法规和公司规章为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险被称为销售合规性风险6答案C解析证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场扩大了直接融资的比例为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用7答案A解析基金合同的当事人包括基金管理人基金托管人和基金份额持有人8答案D解析内部控制目标是决定公司内部控制运行方式和方向的关键也是认识内部控制基本理论的出发点9答案B解析自助式前台系统是指基金销售机构提供的由基金投资人独自完成业务操作的应用系统10答案C解析债券会有一个确定的到期日11答案A解析基金销售机构应建立信息技术内部控制制度通过严格的授权制度岗位责任制度门禁制度内外网分离制度等管理措施确保系统安全运行12答案D解析开放式基金的认购步骤包括开立基金账户认购确认验资是基金完成募集时需要验资汇报证监会13答案D解析基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类一是商业秘密二是客户资料三是内幕信息14答案C解析我们目前的基金皆为契约型基金基金管理人是基金产品的募集者和管理者其最主要职责就是按照基金合同的约定负责基金资产的投资运作在有效控制风险的基础上为基金投资者获取最大的投资收益15答案A解析基金管理人的合规部门应支持业务管理部门推进以职业操守为基础促进形成高效的公司治理环境同时公司通过各种文化活动来形成员工自觉合规的文化环境16答案C解析C项基金管理人设监事会监事会向股东会负责17答案A解析基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念培养全体员工的风险防范意识营造一个浓厚的内控文化氛围保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度使风险意识贯穿到公司各个部门各个岗位和各个环节18答案C解析中国证监会工作人员依法履行职责进行调查或者检查时不得少于2人并应当出示合法证件对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务中国证监会领导干部离职后3年内一般工作人员离职后2年内不得到与原工作业务直接相关的机构任职但经过中国证监会批准可以在基金管理公司证券公司期货公司等机构担任督察长合规总监首席风险官等职务19答案B解析重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息以至于影响投资者做出正确决策20答案B解析对于每日按照面值进行报价的货币市场基金每日分配收益份额净值保持1元不变因此货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值而是需要披露收益公告包括每万份基金收益和最近7日年化收益率21答案C解析制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责保证其内容的合规性并确保向公众分发公布的材料与备案的材料一致基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导积极培养投资人的长期投资理念注重对行业公信力及公司品牌形象的宣传避免利用通过大比例分红等降低基金单位净值来吸引基金投资人购买基金的营销手段或对有悖基金合同约定的暂停打开申购等营销手段进行宣传第项基金宣传推介材料禁止登载单位或者个人的推荐性文字22答案C解析基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰应当特别注意1在缺乏足够证据支持的情况下不得使用业绩稳健业绩优良名列前茅位居前列首只最大最好最强唯一等表述2不得使用坐享财富增长安心享受成长尽享牛市等易使基金投资人忽视风险的表述3不得使用欲购从速申购良机等片面强调集中营销时间限制的表述4不得使用净值归一等误导基金投资人的表述23答案D解析公司软件的使用应充分考虑软件的安全性可靠性稳定性和可扩展性应具备身份验证访问控制故障恢复安全保护分权制约等功能24答案A解析基金客户个性化服务做好客户的动态分析通过加强客户沟通了解客户深度需求做好客户的参谋但基金公司在市场行情分析中仅有提供信息咨询以及风险揭示的义务不能承担客户决策的责任25答案D解析依据私募投资基金监督管理暂行办法的规定私募基金管理人私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益26答案A解析与年度报告相比半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况27答案B解析基金管理人职责终止的基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人新基金管理人产生前由中国证监会指定临时基金管理人28答案A解析基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品能有效分散风险是一种风险相对适中收益相对稳健的投资品种29答案C解析基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式为私募基金管理人办结登记手续30答案D解析基金行业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会协会章程由会员大会制定并报中国证监会备案基金行业协会设理事会理事会是基金行业协会的执行机构31答案C解析公开募集基金的基金合同应当包括下列内容募集基金的目的和基金名称基金管理人基金托管人的名称和住所基金的运作方式封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限或者开放式基金的最低募集份额总额确定基金份额发售日期价格和费用的原则基金份额持有人基金管理人和基金托管人的权利义务基金份额持有人大会召集议事及表决的程序和规则基金份额发售交易申购赎回的程序时间地点费用计算方式以及给付赎回款项的时间和方式基金收益分配原则执行方式基金管理人基金托管人报酬的提取支付方式与比例与基金财产管理运用有关的其他费用的提取支付方式基金财产的投资方向和投资限制基金资产净值的计算方法和公告方式基金募集未达到法定要求的处理方式基金合同解除和终止的事由程序以及基金财产清算方式争议解决方式当事人约定的其他事项32答案A解析基金从业人员在熟悉法律法规等行为规范的基础上要自觉遵守这些规范普通的基金从业人员尽管不负有监督职责但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求一旦发现违法违规的行为应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告33答案A解析在公司层面一般设有从管理角度设立的管理层会议或者总经理办公会等管理决策机制和从专业角度设立的各类专业委员会向公司管理层报告专业委员会包括投资决策委员会产品审批委员会风险控制委员会和运营估值委员会法律法规只规定了基金管理公司必须设立投资决策委员会其他委员会的设立由各家公司根据实际情况而定投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构是非常设的议事机构选项I错误II正确投资决策委员会会议分为定期会议和临时会议选项III正确选项IV属于运营估值委员会负责的事项34答案B解析在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析有利于促进信息的有效利用和传播有利于市场合理定价有利于市场有效性的提高和资源的合理配置证券投资基金发挥专业理财优势推动市场价值判断体系的形成倡导理性的投资文化有助于防止市场的过度投机不同类型不同投资对象不同风险与收益特性的证券投资基金在给投资者提供广泛选择的同时也成为资本市场不断变革和金融产品不断创新的源泉之一35答案C解析投资者教育的基本原则包括1投资者教育应有助于监管者保护投资者2投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代3证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务将投资者教育纳入各业务环节4投资者教育没有一个固定的模式5鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一因此并不存在广泛适用的投资者教育计划6投资者教育不能也不应等同于投资咨询36答案A解析依据中华人民共和国证券投资基金法的规定基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任而担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任37答案B解析投资者的投资决策受到多种因素的影响大致可分为两类一是个人背景二是社会环境个人背景包括投资者本人的受教育程度投资知识年龄社会阶层个人资产心理承受能力性格法律意识价值取向及生活目标等社会环境因素包括政治经济社会制度伦理道德科技发展等38答案D解析证券交易所在监控中发现基金交易行为异常涉嫌违法违规的可以根据具体情况采取电话提示警告约见谈话公开谴责等措施并同时向中国证监会报告39答案D解析依据中华人民共和国证券投资基金法的规定基金管理人的董事监事高级管理人员和其他从业人员其本人配偶利害关系人进行证券投资应当事先向基金管理人申报并不得与基金份额持有人发生利益冲突40答案D解析国外股票基金以非本国的股票市场为投资场所由于币制不同存在一定的汇率风险国外股票基金又可进一步分为单一国家型股票基金区域型股票基金全球股票基金三种类型41答案C解析在各类基金销售机构创新及销售多样化产品的同时这些机构在产品策略方面也存在很多不足之处如产品设计同质化市场细分不到位产品定位不明确等问题以至于投资者无法依据自身需求选择最优的基金产品42答案C解析有关基金监管的法律规定具有强制性规范的性质行政监管机构依法行使审批权检查权禁止权撤销权行政处罚权等监管权均具有法律效力具有强制性这是政府对基金行业有效监管的保证43答案C解析基金销售机构为基金投资人提供增值服务的可以向基金投资人收取增值服务费增值服务是指基金销售机构在销售基金产品的过程中在确保遵守基金和相关产品销售适用性原则的基础上向投资人提供的除法定或者基金合同招募说明书约定服务以外的附加服务基金销售机构收取增值服务费的应当符合下列要求遵循合理公开质价相符的定价原则所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容统一印制服务协议明确增值服务的内容方式收费标准期限及纠纷解决机制等基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认增值服务费应当单独缴纳不应从申购认购资金中扣除提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构任何销售人员不得私自收取增值服务费相关监管机构规定的其他情形基金销售机构提供增值服务并以此向投资人收取增值服务费的应当将统一印制的服务协议向中国证监会备案44答案B解析B项属于基金管理人研究业务控制的主要内容基金管理人投资决策业务控制的主要内容1投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定符合基金契约所规定的投资目标投资范围投资策略投资组合和投资限制等要求2健全投资决策授权制度明确界定投资权限严格遵守投资限制防止越权决策3投资决策应当有充分的投资依据重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持并有决策记录4建立投资风险评估与管理制度在设定的风险权限额度内进行投资决策5建立科学的投资管理业绩评价体系包括投资组合情况是否符合基金产品特征和决策程序基金绩效分析等内容45答案B解析ETF申购和赎回的原则包括1场内申购和赎回ETF采用份额申购份额赎回的方式即申购和赎回均以份额申请场外申购和赎回采用金额申购份额赎回的方式即申购以金额申请赎回以份额申请2场内申购和赎回ETF的申购对价和赎回对价包括组合证券现金替代现金差额及其他对价场外申购和赎回ETF时申购对价和赎回对价均为现金3申购和赎回申请提交后不得撤销46答案A解析选项I开放式基金出现巨额赎回时基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回选项II当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10的前提下对其余赎回申请延期办理选项III当发生巨额赎回且部分延期赎回时基金管理人应立即向中国证监会备案并在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告并说明有关处理方法选项IV基金连续2个开放日以上发生巨额赎回如基金管理人认为有必要可暂停接受赎回申请已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项但不得超过正常支付时间20个工作日并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告47答案B解析依据中华人民共和国证券投资基金法的规定基金份额持有人享有下列权利1分享基金财产收益2参与分配清算后的剩余基金财产3依法转让或者申请赎回其持有的基金份额4按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会5对基金份额持有人大会审议事项行使表决权6对基金管理人基金托管人基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼7基金合同约定的其他权利公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况有权查阅基金的财务会计账簿等财务资料48答案A解析依据中华人民共和国证券投资基金法和私募投资基金监督管理暂行办法私募投资基金募集行为管理办法的规定非公开募集基金不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金不得通过面向社会公众的宣传单布告手册信函传真未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站微信朋友圈等互联网媒介未设置特定对象确定程序的讲座报告会分析会等方式向不特定对象宣传推介D项高净值客户不一定符合私募基金合格投资者的要求49答案B解析所谓合规与违规相对应是指基金管理人的经营管理活动与法律规则和准则一致因此合规管理是一种风险管理活动是对业务活动是否遵守法律监管规定规则行业自律准则等一种鉴证行为50答案B解析基金业协会是基金行业自律组织证券交易所是证券市场的自律管理者中国证监会是政府基金监管机构51答案D解析基金宣传推介材料必须真实准确与基金合同基金招募说明书相符不得有下列情形1虚假记载误导性陈述或者重大遗漏2预测基金的投资业绩3违规承诺收益或者承担损失4诋毁其他基金管理人基金托管人或者基金销售机构或者其他基金管理人募集或者管理的基金5夸大或者片面宣传基金违规使用安全保证承诺保险避险有保障高收益无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述6登载单位或者个人的推荐性文字7基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰8中国证监会规定的其他情形52答案A解析私募投资基金监督管理暂行办法规定私募基金管理人私募基金托管人应当按照合同约定如实向投资者披露基金投资资产负债投资收益分配基金承担的费用和业绩报酬可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息不得隐瞒或者提供虚假信息53答案A解析客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发其基本含义有两点一是客户利益优先二是公平对待客户客户利益优先是指当客户的利益与机构的利益从业人员个人的利益相冲突时要优先满足客户的利益公平对待客户是指当不同客户之间的利益发生冲突时要公平对待所有客户的利益54答案A解析中国证监会及其派出机构对创业投资基金在投资方向检查等环节采取区别于其他私募基金的差异化监督管理在账户开立发行交易和投资退出等方面为创业投资基金提供便利服务55答案A解析基金收益具有一定的波动性存在投资风险银行存款利率相对固定投资者损失本金的可能性也很小故A项说法错误56答案D解析从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照支付机构客户备付金存管办法有关要求存放使用划转客户备付金不得将客户备付金用于基金赎回垫支57答案D解析基金销售机构应当妥善处理适当性相关的纠纷与投资者协商解决争议采取必要措施支持和配合投资者提出的调解基金销售机构履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的应当依法承担相应法律责任尤其是经营机构与普通投资者发生纠纷的经营机构应当提供相关资料证明其已向投资者履行相应义务故D项说法错误58答案D解析基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息公示的内容包括但不限于姓名从业资质证明及编号所在营业网点等信息59答案A解析基金托管协议包含两类重要信息第一基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查第二协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项60答案A解析依据证券投资基金法的规定从事公开募集基金的销售销售支付份额登记估值投资顾问评价信息技术系统服务等基金服务业务的机构应当按照中国证监会的规定进行注册或者备案61答案B解析一般情况下基金管理公司会在T2日内对申购和赎回申请的有效性进行确认故B项说法错误62答案A解析内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易以为自己或者他人牟取利益所谓内幕信息是指能够影响证券价格的重要非公开信息内幕信息的构成要素有三方面一是来源可靠的信息来源不可靠模棱两可的信息即便对证券价格产生影响也不构成内幕信息二是重要的信息即该信息对于证券价格的影响明确如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做投资决策前希望知悉的那么该信息就是重要的例如足以影响证券价格的公司重组并购决策或者财务报告等信息三是非公开的信息一般认为在市场得到一个信息之前这个信息就是非公开的63答案A解析目前对于不收取销售服务费的基金其赎回费归基金财产的比例有以下规定对持续持有期少于7日的投资人收取不低于15的赎回费对持续持有期少于30日的投资人收取不低于075的赎回费并将上述赎回费全额计入基金财产64答案D解析基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费托管费基金销售服务费的金额并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额D项属于基金管理人在每季度的监察稽核报告中列明的内容65答案C解析基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议主要目的在于明确双方在基金财产保管投资运作净值计算收益分配信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责确保基金财产的安全保护基金份额持有人的合法权益66答案C解析基金管理人需要在每年结束后90日内在指定报刊上披露年度报告摘要在管理人网站上披露年度报告全文67答案C解析基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件发售基金份额募集基金的行为基金的募集一般要经过申请注册发售基金合同生效四个步骤68答案A解析基金信息披露形式方面应遵循的基本原则有1规范性原则2易解性原则3易得性原则69答案D解析私募基金管理人应当根据基金业协会的规定及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况保证所填报内容真实准确完整发生重大事项的应当在10个工作日内向基金业协会报告故D项说法错误70答案A解析开放式基金的认购采取金额认购的方式即投资者在办理认购申请时不是直接以认购数量提出申请而是以金额申请71答案D解析ETF的独特之处在于实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排因此投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时进行套利交易72答案A解析基金管理公司可以从事公募证券投资基金的募集和管理业务还可以从事特定客户资产管理业务即非公开募集证券投资基金业务基金管理公司还可以设立子公司从事特定客户资产管理业务私募股权基金管理业务以及中国证监会许可的其他业务73答案D解析综合当前投资者教育的理论和实践投资者教育主要包括1投资决策教育2资产配置教育3权益保护教育74答案D解析投资者一般可选择场内现金认购场外现金认购以及证券认购等方式认购ETF份额75答案A解析项说法错误项表述的是基金销售机构的法定义务而不是基金销售支付机构的法定义务项说法错误基金投资顾问机构及其从业人员不得以任何方式承诺或者保证投资收益76答案C解析基金上市交易公告书的主要披露事项包括基金概况基金募集情况与上市交易安排持有人户数持有人结构及前10名持有人主要当事人介绍基金合同摘要基金财务状况基金投资组合报告重大事件揭示等77答案A解析客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发其基本含义有两点一是客户利益优先二是公平对待客户基金经理利用职权照顾朋友利益很可能会造成客户利益受损违背客户至上的原则故A项说法错误78答案B解析法律与道德的调整范围的不同根本原因在于两者的评价标准存在一定的不同故B项说法错误79答案B解析企业风险管理基本框架包括八个方面内容内部环境目标设定事项识别风险评估风险应对控制活动信息与沟通行为监控80答案A解析基金合同中载明有约束力的股票投资下限是60的是偏股型基金81答案D解析基金销售机构办理基金的销售业务应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议明确双方的权利及义务并至少包括以下内容销售费用分配的比例和方式基金持有人联系方式等客户资料的保存方式对基金持有人的持续服务责任反洗钱义务履行及责任划分基金销售信息交换及资金交收权利与义务82答案A解析A项说法错误投资基金是一种间接投资工具83答案A解析对基金投资人进行风险承受能力调查应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况投资目的投资期限投资经验财务状况短期风险承受水平长期风险承受水平84答案C解析基金财务报表包括报告期末及其前一个年度末的比较式资产负债表该两年度的比较式利润表该两年度的比较式所有者权益基金净值变动表85答案A解析场内申购和赎回ETF采用份额申购份额赎回的方式即申购和赎回均以份额申请场外申购和赎回ETF采用金额申购份额赎回的方式即申购以金额申请赎回以份额申请86答案B解析基金的客户账户信息包括账号账户开立时间开户行账户余额账户交易情况等87答案D解析投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题获得必要信息进行理性选择的同时致力于改善投资者决策条件中的某些变量88答案A解析基金将众多投资者的资金集中起来委托基金管理人进行共同投资表现出证券投资基金的一种集合理财的特点89答案C解析C项说法错误违反了宣传推介材料的禁止性规定A项说法正确基金宣传推介材料可以登载该基金基金管理人管理的其他基金的过往业绩基金合同生效10年以上的应当登载最近10个完整会计年度的业绩B项说法正确基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告D项说法正确基金宣传推介材料登载该基金基金管理人管理的其他基金的过往业绩应当遵守下列规定1按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据2引用的统计数据和资料应当真实准确并注明出处不得引用未经核实尚未发生或者模拟的数据对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟同时注明相应的复合年平均收益率此外还应当说明模拟数据的来源模拟方法及主要计算公式并进行相应的风险提示3真实准确合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平90答案C解析基金份额持有人大会由基金管理人召集基金份额持有人大会设立日常机构的由该日常机构召集该日常机构未召集的由基金管理人召集基金管理人未按规定召集或者不能召集的由基金托管人召集91答案A解析基金的运作活动从基金管理人的角度看可以分为基金的市场营销基金的市场营销基金的投资管理基金的投资管理与基金基金的后台管理的后台管理三大部分基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值而基金份额的注册登记基金份额的注册登记基金资产的估值会计核算信息披露等后基金资产的估值会计核算信息披露等后台管理服务台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用92答案C解析独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位合规管理应当独立于其他各项业务经营活动93答案B解析后端收费方式下基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费对于持有期低于3年的投资人基金管理人不得免收其后端申购费94答案A解析依据中华人民共和国证券投资基金法的规定非公开募集基金应当向合格投资者募集合格投资者累计不得超过200人依据私募投资基金监督管理暂行办法的规定私募基金应当向合格投资者募集单只私募基金的投资者人数累计不得超过中华人民共和国证券投资基金法中华人民共和国公司法中华人民共和国合伙企业法等法律规定的特定数量投资者转让基金份额的受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合上述法规规定95答案A解析基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任96答案B解析开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内将更新的招募说明书登载在基金管理人网站上97答案A解析对公开募集基金销售活动的监管主要涉及以下内容1基金销售适用性监管2对基金宣传推介材料的监管3对基金销售费用的监管98答案B解析遵纪守法通常是道德最基本的要求增强道德观念有助于人们自觉守法这体现了道德与法律相互促进的联系99答案A解析项表述错误从本质上来说证券投资基金是一种间接通过基金管理人代理投资的一种方式投资人通过基金管理人的专业资产管理以期得到比自行管理更高的报酬100答案C解析QDII基金定期报告中的特殊披露要求为境外投资顾问和境外资产托管人信息境外证券投资信息外币交易及外币折算相关的信息