基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范第13章 基金管理人的合规管理含解析.docx

基金从业资格基金法律法规职业道德与业务规范第13章基金管理人的合规管理含解析一单项选择题1合规管理的基本原则不包括A高效性原则B客观性原则C公正性原则D专业性原则2主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位合规管理应当独立于其他各项业务经营活动A专业性原则B公正性原则C主观性原则D独立性原则3下列选项中属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范标准惯例等立法机关和证监会发布的基本法律规则公司章程以及企业的各种内部规章制度应当遵守的诚实守信的职业道德ABCD4下列属于合规管理的基本原则的是独立性原则客观性原则公正性原则协调性原则ABCD5下列属于合规管理的基本原则的是独立性原则客观性原则公正性原则协调性原则ABCD6合规独立性中最重要的是A部门独立性B机制独立性C问责独立性D以上都正确7原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系努力形成公司的合规合力避免内部消耗A公正性B协调性C独立性D健全性8原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系努力形成公司的合规合力避免内部消耗A公正性B协调性C公正性D健全性9合规人员应当熟悉业务制度了解基金管理人各种业务的运作流程并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势这属于合规管理的A独立性原则B客观性原则C专业性原则D协调性原则10合规管理部门履行的基本职责不包括A制定并执行风险为本的合规管理计划包括特定政策和程序的实施与评价合规风险评估合规性测试合规培训与教育B协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训包括新员工的合规培训以及所有员工的定期合规培训并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门C组织制定合规管理程序以及合规手册员工行为准则等合规指南并评估合规管理程序和合规指南的适当性为员工恰当执行法律规则和准则提供指导D审议批准公司年度合规报告对年度合规报告中反映出的问题采取措施解决11基金试点的当年我国共建立了家基金管理公司A3B4C5D612对公司的合规管理承担最终责任A督察长B合规与风险控制部C合规与风险管理委员会D董事会13董事会对公司的合规管理承担最终责任履行的合规职责不包括A审议批准合规政策监督合规政策的实施并对实施情况进行年度评估B审议批准公司季度合规报告对季度合规报告中反映出的问题采取措施解决C根据总经理提名决定合规负责人的聘任解聘及薪酬事项D决定公司合规管理部门的设置及其职能14关注公司资产是否安全完整是否出现被抽逃挪用违规担保冻结等情况应当属于的职责A合规管理部门B管理层C督察长D监事会15基金管理公司督察长履行职责的范围是A仅负责基金投资运作的所有环节B仅负责公司份额登记的所有环节C仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理D基金及公司运作的所有业务环节16关于管理层的合规责任下列说法中错误的是A经理层人员应当公平对待所有股东接受主要股东及其实际控制人超越股东会董事会的指示B经理层人员应当维护公司的统一性和完整性在其职权范围内对公司经营活动进行独立自主决策C经理层人员应当按照公司章程制度和业务流程的规定开展工作不得越权干预投资研究交易等具体业务活动D经理层人员应当为基金份额持有人谋求最大利益17董事会应当履行的合规职责不包括A制定并执行以风险为本的合规管理计划B决定公司合规管理部门的设置及其职能C根据总经理提名决定合规负责人的聘任解聘及薪酬事项D审议批准合规政策监督合规政策的实施并对实施情况进行年度评估18合规管理部门对负责A监事会B董事会C督察长D总经理19基金托管人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会安排分管合规管理部的工作A督察长B总经理C基金经理D独立董事20监事会对经营管理的业务监督的内容不包括A通知业务机构停止其违法行为B随时调查公司的财务状况审查账册文件并有权要求董事会向其提供情况C保持与监管机构日常的工作联系跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况D审核董事会编制的提供给股东会的各种报表并把审核意见向股东会报告21合规检查的主要目标是制度和流程的执行情况A系统B程序C规章D计划22负责贯彻执行合规政策A各业务部门B合规与风险控制部C公司经理层D公司管理层23督察长发现基金及公司运作中存在问题时应当及时告知公司和相关业务负责人提出处理意见和整改建议并监督整改措施的制定和落实A总经理B股东会C董事会D董事长24督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的应当及时予以制止重大问题应当报告A中国证券业协会B董事会C中国基金业协会D中国证监会及相关派出机构25基金管理人的负责落实合规管理目标对合规运营承担责任履行合规管理职责A股东会B董事会C管理层D督察长26基金管理人设定公司的合规管理目标审核监督公司风险控制制度的有效执行对合规管理的有效性承担责任A股东会B董事会C经理层D督察长27基金管理公司经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况的汇报应当提交审议A股东会B董事会C监事会D总经理办公会28基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的督察长应当向公司中国证监会及相关派出机构报告A股东会B董事会C经理层D以上都不是29合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序通过向上报告以确保各项政策和程序符合法律规则和准则的要求A合规部门负责人B合规检查小组C合规风险报告路线D其他途径30督察长应当定期或者不定期向报送工作报告并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况A全体董事B全体监事C总经理D总经理31基金管理人监事会会议应当在全体监事出席时方可举行每名监事有票表决权A0B1C2D332在不违反法律法规的前提下公司必须保证给客户的所有建议和为客户进行的所有交易都是本着的原则A客观合理B独立C客户利益第一D谨慎专业33基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则以及识别和管理合规风险的主要程序内容不包括A合规管理部门的功能和职责B合规管理部门的权限C合规负责人的合规管理职责D合规管理部门的薪资待遇34下列关于合规投诉处理的说法错误的是A正确处理投诉是合规管理中的重要项目B合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在记录相关投诉信息并复述每一条数据强调共同利益并且负责任地承诺解决问题可以降低基金公司声誉风险C随着基金管理人运作日益复杂投诉也随之变得越来越多D大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度建立了完整的投诉处理流程35当基金份额持有人的利益与基金管理公司基金托管人的利益发生冲突时投资管理人员应当坚持A基金份额持有人利益优先的原则B基金托管银行利益优先的原则C基金管理公司基金托管银行基金份额持有人利益兼顾原则D基金管理公司利益优先的原则36对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求A合规文化B合规政策C公司章程D合规责任37基金管理人是指基金管理人在信息披露过程中违反相关法律法规和公司规章对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉受到处罚和声誉损失的风险A投资合规性风险B信息披露合规性风险C反洗钱合规性风险D销售合规性风险38未能遵循法律法规监管规定规则自律性组织制定的有关准则以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚重大财务损失或声誉损失的风险属于A声誉风险B市场风险C合规风险D操作风险39制定严格有效的开户流程规范对客户的身份认证和授权资格的认定对有关客户的身份证明材料予以保存上述内容属于的主要管理措施A投资合规性风险B销售合规性风险C信息披露合规性风险D反洗钱合规性风险40基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益属于合规风险中的A投资合规性风险B销售合规性风险C信息披露合规性风险D反洗钱合规性风险41下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是A每日跟踪评估投资比例投资范围等合规性指标执行情况B从严监控客户核心资料信息修改非交易过户和异户资金划转C对交易异常行为进行定义并通过事后评估对基金经理交易员和其他人员的交易行为进行监控加强对异常交易的跟踪检测和分析D以上都不是42下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是A每日跟踪评估投资比例投资范围等合规性指标执行情况B从严监控客户核心资料信息修改非交易过户和亿户资金划转C对交易异常行为进行定义并通过事后评估对基金经理交易员和其他人员的交易行为进行监控加强对异常交易的跟踪检测和分析D以上都正确43为保证公司在从事业务行为时能遵循较高的标准基金管理人所有员工在从事业务活动时必须做A公平交易B公开交易C公正交易D自愿交易44关于督察长的合规责任以下表述错误的是A督察长享有充分的知情权B督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告C督察长经董事会和总经理批准后可以享有调查权可以调阅公司相关文件档案D督察长负责组织指导公司监察稽核工作45督察长应当向全体董事报送工作报告A每个月B每个季度C不定期D定期或不定期46合规人员应当熟悉业务制度了解基金管理人各种业务的运作流程并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势这属于合规管理的A独立性原则B客观性原则C专业性原则D协调性原则47合规管理中基金管理人应当遵守的相关规则不包括A立法机关和证监会发布的基本法律规则B公司章程所制定的各种法规C公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实守信的职业道德D基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范标准惯例48合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系努力形成公司的合规合力避免内部消耗体现了合规管理的A独立性原则B公正性原则C专业性原则D协调性原则49合规管理的意义不包括A帮助基金管理人控制所有风险B减少违规处罚导致的损失C减少由于声誉风险导致的潜在损失D对基金管理人和基金行业具有非常长远的战略意义50基金管理人合规管理的基本原则不包括原则A成熟性B协调性C独立性D客观性答案解析部分1答案A解析合规管理的基本原则包括独立性原则客观性原则公正性原则专业性原则和协调性原则2答案D解析合规管理的基本原则包括独立性原则客观性原则公正性原则专业性原则协调性原则其中独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位合规管理应当独立于其他各项业务经营活动3答案D解析基金管理人的合规管理可以定义为对基金管理人的相关业务是否遵循法律监管规定规则自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别检查通报评估处置的管理活动上述相关规则包括立法机关和证监会发布的基本法律规则基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范标准惯例等公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实守信的职业道德4答案D解析合规管理的基本原则包括独立性原则客观性原则公正性原则专业性原则协调性原则5答案D解析合规管理的基本原则包括独立性原则客观性原则公正性原则专业性原则协调性原则6答案A解析合规独立性包括部门机制和问责等独立性其中合规部门的独立性最为重要7答案B解析协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系努力形成公司的合规合力避免内部消耗8答案B解析协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系努力形成公司的合规合力避免内部消耗9答案C解析专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度了解基金管理人各种业务的运作流程并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势10答案D解析合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险履行以下基本职责持续关注法律规则和准则的最新发展正确理解法律规则和准则的规定及其精神准确把握法律规则和准则对基金经营的影响及时为高级管理层提供合规建议制定并执行风险为本的合规管理计划包括特定政策和程序的实施与评价合规风险评估合规性测试合规培训与教育等审核评价基金管理人各项政策程序和操作指南的合规性组织协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策程序和操作指南进行梳理和修订确保各项政策程序和操作指南符合法律规则和准则的要求协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训包括新员工的合规培训以及所有员工的定期合规培训并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门组织制定合规管理程序以及合规手册员工行为准则等合规指南并评估合规管理程序和合规指南的适当性为员工恰当执行法律规则和准则提供指导积极主动地识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试识别和评估新业务方式的拓展新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险收集筛选可能预示潜在合规问题的数据如消费者投诉的增长数异常交易等建立合规风险监测指标按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响确定合规风险的优先考虑序列实施充分且有代表性的合规风险评估和测试包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试询问政策和程序存在的缺陷并进行相应的调查合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序通过合规风险报告路线向上报告以确保各项政策和程序符合法律规则和准则的要求保持与监管机构日常的工作联系跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况如基金管理合规部门可就基金募集基金投资管理人员变动等运作情况主动与监管机构进行沟通通过监管机构相关信息的反馈避免合规风险的发生11答案C解析基金试点的当年我国共设立了5家基金管理公司管理封闭式基金5只单只基金的规模同为20亿元基金募集规模100亿份年末基金净资产合计1074亿元1999年有5家新的基金管理公司获准设立使基金管理公司的数量增加到10家这10家基金管理公司是我国的第一批基金管理公司也被市场称为老十家12答案D解析董事会对公司的合规管理承担最终责任履行相应的合规职责13答案B解析董事会对公司的合规管理承担最终责任履行合规职责包括以下内容审议批准合规政策监督合规政策的实施并对实施情况进行年度评估审议批准公司年度合规报告对年度合规报告中反映出的问题采取措施解决根据总经理提名决定合规负责人的聘任解聘及薪酬事项决定公司合规管理部门的设置及其职能保证合规负责人独立与董事会董事会相关委员会如审计委员会或者其他专业委员会沟通公司章程规定的其他合规责任14答案C解析督察长履行职责应当重点关注下列事项基金销售是否遵守法律法规基金合同和招募说明书的规定是否存在误导欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度是否存在内幕交易操纵市场等违法行为以及不正当关联交易利益输送和不公平对待不同投资人的行为基金及公司的信息披露是否真实准确完整及时是否存在虚假记载误导性陈述或者重大遗漏等问题基金运营是否安全信息技术系统运行是否稳定客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存是否出现延时交易数据遗失等情况公司资产是否安全完整是否出现被抽逃挪用违规担保冻结等情况督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的应当及时予以制止重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构15答案D解析基金管理公司督察长履行职责的范围是基金及公司运作的所有业务环节督察长履行职责应当重点关注下列事项基金销售是否遵守法律法规基金合同和招募说明书的规定是否存在误导欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度是否存在内幕交易操纵市场等违法行为以及不正当关联交易利益输送和不公平对待不同投资人的行为基金及公司的信息披露是否真实准确完整及时是否存在虚假记载误导性陈述或者重大遗漏等问题基金运营是否安全信息技术系统运行是否稳定客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存是否出现延时交易数据遗失等情况公司资产是否安全完整是否出现被抽逃挪用违规担保冻结等情况督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的应当及时予以制止重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构16答案A解析经理层人员应当公平对待所有股东不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会董事会的指示不得偏向于任何一方股东故A项错误17答案A解析A项为合规管理部门应履行的基本职责18答案D解析合规管理部门对总经理负责19答案A解析基金托管人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会安排督察长分管合规管理部的工作20答案C解析C项为合规管理部门应履行的基本职责21答案B解析合规检查的主要目标是制度程序和流程的执行情况无论是基金公司的财务管理公司治理结构还是投资管理这些检查的每项内容都有专门的法律法规及公司制度进行规范合规检查主要看基金管理人业务部门是否落实了这些法律法规和公司制度22答案C解析公司经理层负责贯彻执行合规政策确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施并追究违规责任人的相应责任23答案A解析督察长发现基金及公司运作中存在问题时应当及时告知公司总经理和相关业务负责人提出处理意见和整改建议并监督整改措施的制定和落实24答案D解析督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的应当及时予以制止重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构25答案C解析基金管理人的管理层负责落实合规管理目标对合规运营承担责任履行合规管理职责26答案B解析基金管理人董事会设定公司的合规管理目标审核监督公司风险控制制度的有效执行对合规管理的有效性承担责任27答案B解析基金管理公司经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况的汇报应当列入董事会的审议范围28答案B解析基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的督察长应当向公司董事会中国证监会及相关派出机构报告29答案C解析合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序通过合规风险报告路线向上报告以确保各项政策和程序符合法律规则和准则的要求30答案A解析督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况31答案B解析监事会每年至少召开一次会议监事会会议应当在全体监事出席时方可举行每名监事有一票表决权32答案C解析在不违反法律法规的前提下公司必须保证给客户的所有建议和为客户进行的所有交易都是本着客户利益第一的原则33答案D解析基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则以及识别和管理合规风险的主要程序并对合规管理职能的有关事项做出规定至少应包括合规管理部门的功能和职责合规管理部门的权限包括享有与基金管理人任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等合规负责人的合规管理职责保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施包括确保合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲突等合规管理部门与其他部门之间的协作关系设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则34答案B解析合规投诉处理随着基金管理人运作日益复杂投诉也随之变得越来越多正确处理投诉是合规管理中的重要项目合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在记录相关投诉信息并复述每一条数据强调共同利益并且负责任地承诺解决问题可以降低基金公司运作风险35答案A解析运用基金财产买卖基金管理人基金托管人及其控股股东实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券或者从事其他重大关联交易的应当遵循基金份额持有人利益优先的原则防范利益冲突符合中国证监会的规定并履行信息披露义务36答案B解析合规政策对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求37答案B解析基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中违反相关法律法规和公司规章对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉受到处罚和声誉损失的风险38答案C解析巴塞尔银行监管委员会关于银行合规风险的表述为金融业合规定义提供了一个公认的标准他们认为合规风险是指因未能遵循法律法规监管规定规则自律性组织制定的有关准则以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚重大财务损失或声誉损失的风险39答案D解析反洗钱合规性风险管理措施主要包括建立风险导向的反洗钱防控体系合理配置资源制定严格有效的开户流程规范对客户的身份认证和授权资格的认定对有关客户的身份证明材料予以保存从严监控客户核心资料信息修改非交易过户和异户资金划转严格遵守资金清算制度对现金支付进行控制和监控建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制40答案A解析基金管理投资合规性风险涉及基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息从事或者明示暗示他人相关交易活动运用基金财产从事操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动不公平对待不同投资组合直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送基金收益分配违规失信以及公司内控薄弱从业人员未勤勉尽责导致基金操作失误等风险事件41答案B解析A项C属于投资合规性风险的主要管理措施反洗钱合规性风险管理措施主要包括建立风险导向的反洗钱防控体系合理配置资源制定严格有效的开户流程规范对客户的身份认证和授权资格的认定对有关客户的身份证明材料予以保存从严监控客户核心资料信息修改非交易过户和异户资金划转严格遵守资金清算制度对现金支付进行控制和监控建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制42答案B解析AC两项属于投资合规性风险的主要管理措施43答案A解析为保证公司在从事业务行为时能遵循较高的标准基金管理人所有员工在从事业务活动时必须做到忠诚诚实和公平交易并以最高水准要求自己44答案C解析督察长享有充分的知情权和独立的调查权督察长根据履行职责的需要有权参加或者列席公司董事会以及公司业务投资决策风险管理等相关会议有权调阅公司相关文件档案故C项说法错误45答案D解析督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况46答案C解析合规管理的专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度了解基金管理人各种业务的运作流程并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势47答案B解析合规管理中基金管理人应当遵守的相关规则包括立法机关和证监会发布的基本法律规则基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范标准惯例等公司章程以及企业的各种内部规章制度故B项不正确以及应当遵守的诚实守信的职业道德48答案D解析协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系努力形成公司的合规合力避免内部消耗49答案A解析随着我国居民财富的快速增长基金管理人面临广阔的发展空间合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的战略意义A项合规管理只是帮助基金管理人控制违规风险并不能控制所有风险50答案A解析基金管理人合规管理的基本原则有独立性原则客观性原则公正性原则专业性原则协调性原则