2021年《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题汇编含解析.docx

2021年基金法律法规职业道德与业务规范真题汇编含解析一单项选择题1根据公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法的规定关于基金宣传推介材料以下表述错误的是A基金宣传资料在面向特定群体展示时才可以通过诱导性表述促成客户交易B基金宣传资料是投资基金对外展示的平台也是投资者了解基金的主要渠道C基金宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规D基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传资料中夸大产品业绩2对基金管理人的投资运作负有监督职责的机构是A基金托管人B基金注册登记机构C基金销售机构D中国反洗钱监测分析中心3关于基金股票和债券的投资收益和风险大小下列表述正确的是I股票是高风险高收益的投资品种II基金是风险相对适中收益相对稳健的投资品种债券是低风险低收益的投资品种AIIIBICIIIDII4关于证券投资基金作为集合理财专业管理的基金给公众投资者带来的好处下列说法错误的是A有利于发挥资金的规模优势降低投资成本B有利于发挥资金规模优势积极参与资产定价使得投资标的价格容易按预期形成从而提高投资收益C有利于发挥资金规模优势跨越一些投资标的的资金门槛使得部分投资者也能够获得小额资金不可以获得的投资机会D基金管理人具备信息搜集和处理优势能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪和深入分析5关于基金投资人的风险承受能力调查和评价以下表述错误的是A基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价B在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序C基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价D为保证所获得信息的真实性和准确性基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查6根据中国证券投资基金业协会2013年的调查我国基金投资者个人有效账户占有效总账户的90以上这说明了A个人投资者直接参与投资是证券市场稳定的基础B证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道C证券投资基金作为一种直接投资工具受到了广大个人投资者的喜爱D证券投资基金为个人投资者拓宽了投资渠道7不是我国保险公司保险资产管理公司的资产管理业务内容A保险资金委托投资B资产支持计划C集合资金信托D公募证券投资资金8根据基金从业人员职业道德规范专业审慎要求基金从业人员的以下做法中正确的是A得基金从业资格自行或通过所在机构向中国证券投资基金业协会申请执业注册B完成规定的后续职业培训但特别情况时仅根据市场消息进行判断C在研究调查的基础上进行投资决第D可以主动向客户销售略高于其风险承受能力的产品9中国证监会及共派出机构对创业投资基金提供便利服务主要体现在I账户开立II发行交易投资退出IV投资方向检查AIIIBIIICIIIIVDIIIIV10甲是基金管理公司的基金经理利用业余时间在某私募机构兼职提供投资咨询该情形被发现后甲声称绝没有泄露基金管理公司投资信息关于甲的行为以下表述错误的是A甲应该意识到该行为与所在基金管理公司存有利益冲突应主动回避B甲的行为违反了忠诚尽责的职业道德规范C在甲没有泄露基金管理公司投资信息的前提下甲可以为私募机构提供投资咨询服务D甲的行为不符合廉洁奉公规范的要求也违反了竞业禁止的一般规则11中华人民共和国证券投资基金法对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定下列各项中不属于上述禁止行为的是A承销证券B从事承担无限责任的投资C运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券D向基金管理人出资12某公募基金的基金合同约定本基金80以上的基金资产投资于债券剩余资产不参与股票交易但可以适当参与股票发行申购由此判断该基金的类别是A纯债基金B一级债基C混合基金D二级债基13关于上市开放式基金LOF的运作以下表述错误的是ALOF的申购与赎回场所限于场外B场内与场外的连通机制可以有效控制LOF的折价率CLOF的挂牌交易场所限于场内DLOF的场内份额可以转托管为场外份额14通过依法行使相关权利依法办理基金备案对基金管理人基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理对违法违规行为进行查处A基金份额持有人B基金监管机构C基金评级机构D基金注册登记机构15基金注册登记机构应当勤勉尽责恪尽职守但其应当履行的义务并不包括A妥善保存登记数据并将数据备份至中国证监会认定的机构B对客户信息保密是注册登记机构的首要职责因此注册登记机构应当拒绝任何机构或个人对基金登记信息的查询C建立灾难备份系统D不得隐匿伪造篡改或者损毁登记数据16基金从业人员的下列行为中不符合专业审慎职业道德规范要求的是I王某发现同事购买股票但未按公司规定进行事前申报王某未向公司报告II张某向风险承受能力低的客户主动推荐超越其风险承受能力的高风险基金刘某将其他公司的研究报告直接作为自己的研究报告提交给公司IV李某利用职务便利为自己牟取非法利益AIIBIIICIIIIVDIIIV17某互联网基金销售机构在其平台推介快速赎回产品某某宝某某宝对接A货币市场基金下列做法合规的是A在平台宣传某某宝对接A货币市场基金申购赎回不收取手续费B在平台宣传某某宝是最便捷理财产品可实时赎回资金保证三秒内到账C在平台宣传某某宝最高可享620年化收益D在规定时间购买某某宝最低可享450年化收益18是金融市场上最重要的中介机构是储蓄转化为投资的重要渠道A政府B金融机构C中央银行D企业19下列不属于财产分离内控要求的选项是A确保基金财产与管理人自有财产之间的分离B确保同一基金内不同投资项目的分离C确保基金财产与基金托管人财产之间的分离D确保不同基金财产之间的分离20采用问卷方式对基金投资人进行适用性调查时基金销售机构应当在问卷的显著位置提示基金投资人在基金购买过程中注意核对自己的的匹配情况A风险承受能力和基金产品期限B资金来源情况和基金产品期限C资金使用期限和基金产品风险品商D风险承受能力和基金产品风险21关于法律与道德的表现形式下列表述错误的是A法律的内容是明确的道德一般没有特定的表现形式B法律和道德作为一种行为规范都是成文的通常都有文字作为载体C法律是由国家制定或认可的一种行为规范D道德是社会认可和人们普通接受的行为规范22某公募基金从业人员甲发现基金经理乙的妻子在进行证券投资但乙并未向公司申报登记下列关于甲的行为错误的是A甲立即向公司领导报告此情况B甲立即报告公司合规部门核查此事C甲立即提示乙应向公司进行证券投资申报D甲立即建议乙的妻子在公司发现前尽快卖出所持有的证券23关于中国证券投资基金业协会在基金职业道德教育方面发挥的作用下列表述错误的是A中国证券投资基金业协会有权制定并颁布基金从业人员自律规则B中国证券投资基金业协会是基金行业的自律性组织更侧重在职业道德层面对基金从业人员进行监督C中国证券投资基金业协会对违规的基金从业人员可实施纪律处分D中国证券投资基金业协会在法律法规层面对基金从业人员的执业活动享有执法监督权24中国证券投资基金业协会网站公示的私募基金管理人基本情况包括I私募基金管理人的名称成立时间登记时间II私募基金管理人的住所联系方式主要负责人面社私募基金管理人的注册资本缴纳情况IV私募基金管理人的基本诚信信息AIIIIVBIIIIVCIIIDIIIV25M基金销售机构销售的一只私募证券投资基金经必要流程自债券型转型为股票型同时变更了基金经理M机构下列行为不合规的是A对该基金的意向投资者按照新的风险等级进行匹配B将该基金转型以及基金经理变更的信息及时告知该基金的持有人C根据该基金经理历史业绩预估转型后基金的投资回报以供持有人在开放期做出合理决策D根据该基金转型结果的有关公告重新评估该基金的风险等级26根据开放式证券投资基金运作管理办法的规定发起式基金的基金合同生效3年后若基金资产净值低于的基金合同自动终止A1亿元B1000万元C2亿元D5000万元27投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行A资金拨付确认函B股票C受益凭证D债务凭证28下列公募证券投资基金宣传推介材料用语中违反友证券投资基金信息披露要求的包括I投资本基金最高可享88年化收益II本基金收益年化12不服不行本基金的本金安全百分百有保证IV本避险策略基金到明时由保障义务人向基金份额持有人补足基金合同约定的投资本金差额AIIIVBIIICIIIIVDII29下列各类别基金中以基金份额可上市交易为固有特征的是A基金中基金B联接基金CETFD商品基金30交易是实现基金经理投资指令的最后环节为防止投资决策随意性和道德风险决策人与执行人应分离其含义是指A基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B基金经理不得直接进行交易但可以直接向交易员下达投资指令C基金经理可直接进行交易D基金经理可直接向交易员下达投资指令31下列关于公募基金管理人高管的任职条件的说法中正确的有I应当具备基金从业资格II不得在基金托管人处兼职应当熟悉证券投资方面的法律行政法规IV须具有3年以上与其所任职相关的工作经历AIIIBIIIVCIIVDIIIIV32公开募集基金的基金管理人的股东董事监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时应当遵循利益优先的原则A基金管理人员工B基金管理人C基金份额持有人D基金管理人股东33基金监管系统中各单位各司其职各负其责其中证券基金机构监管部主要的职责包括I对从业人员的执业行为进行自律管理II对日常监管中发现的重大问题进行处置对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核IV涉及证券投资基金行业的重大政策研究AIIIVBIVCIIIIVDIII34以全球股票市场为投资对象进行全球化分散投资可以有效克服单一国家或区域投资风险A全球股票基金B区域型股票基金C单一国家型股票基金D国内股票基金35下列不属于私募基金应重点监管的募集环节的是A确立合格投资者制度B公开宣传推介C规范基金合同必备条款D强化违反监管规定的法律责任36公开募集证券投资基金募集期限届满并具备基金合同生效条件的基金管理人应当按照规定向下述哪个机构提交验资报告和基金备案材料A中国证券登记结算有限公司B中国证监会派出机构C中国证券投资基金业协会D中国证监会37关于对冲基金以下表述正确的是A对冲基金一般广泛投资于金融衍生品B对冲基金一般以公募基金为主要方式C对冲基金意为风险对冲过的基金其投资风险低于传统的证券投资基金D对冲基金起源于20世纪50年代的英国金融市场38证券投资基金具有独立托管保障安全的特点以下理解错误的是A基金管理人本身并不参与基金财产的保管B基金托管人对管理人投资品种是否具有价值和稳定回报负有监管职责C基金管理人和托管人相互制约相互制衡的机制为投资者的利益提供了重要保障D基金托管人根据法律法规基金合同的约定对管理人进行监督39以下关于职业道德的特征表述中不属于职业道德特征的是A规范性B特殊性C普遍性D继承性40某银行开展与基金管理公司的合作根据基金销售适用性的要求下列做法正确的是I对基金管理公司的产品和服务进行风险等级设置II对该行投资者进行分类对基金管理公司产品的未来业绩表现进行预测和评估IV将基金管理公司的产品与基金投资者进行匹配AIIIBIIIVCIIIIVDIIIIV41基金销售机构的准入条件不包括A具备健全高效的业务管理和风险管理制度B财务状况良好运作规范C有与基金销售业务相适应的营业场所安全防范设施D净资产规模达到1亿元42关于招募说明书以下说法错误的是A招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期B招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件C招募说明书应当披露支付给基金销售机构的客户维护费计提标准D招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要43关于道德和职业道德的关系下列表述正确的是A道德一经形成就具有一定的稳定性道德规范不会随着时代的发展而变化B职业道德具有特殊性反映的仅是特定职业的特殊要求C违反道德和违反职业道德会受到社会舆论等的约束性还会受到相应的惩罚D道德和职业道德具有差异性同时也具有共同性44以下选项中均可以申请开展公开募集基金的基金管理人业务资格的资产管理机构是A商业银行证券公司证券投资咨询机构B证券公司保险资产管理公司商业银行C基金管理公司商业银行证券公司D证券公司保险资产管理公司资产管理机构45A基金管理公司的控股股东为B公司以下安排符合基金公司治理要求的是AB公司根据A公司章程委派董事BA公司交易员定期向B公司提供基金重仓股明细供B公司内部培训使用CA公司根据B公司的要求更换合规负责人DA公司研究员利用业余时间为B公司证券投资活动提供建议46作为实行自律管理的法人证券交易所A是市场的管理者具有法定的监管权限B不是市场的管理者没有监管权限C负责组织证券交易没有监管权限D是市场的管理者不受政府监管机构的监管47当基金市场价格为090元份额净值为100元时该基金的折价率A等于10B等于111C大于111D小于1048下列宣传推介货币基金的行为不合规的是A基金管理人将货币基金的宣传材料外包给第三方广告公司进行美工设计和印刷B某货币基金近七日年化收益率5基金代销机构宣传预期收益高达5C宣传材料中不得使用与货币基金风险收益特征不符的表述D货币基金宣传材料应当充分揭示投资风险49基金销售机构在制定产品策略和促销策略时应严格遵守监管部门在基金销售费用基金销售宣传推介等方面的规定体现了基金营销的A规范性B服务性C适用性D持续性50下列基金收费项目中属于一次性计提的费用是I申购费II赎回费II销售服务费IV管理费V托管费AIIIIVVBIVVCIIIDIII51下列关于金融市场构成要素的说法中错误的是A金融市场构成要素包括市场参与者金融工具金融交易的组织方式B中央银行是金融市场上主要的资金供给者是市场最大参与者C我国典型的场外交易市场有银行间债券市场代办股份转让系统债券柜台交易市场等D目前场内市场与场外市场之间的截然划分已经不复存在出现了多层次的证券市场结构52下列不是金融交易的组织方式A自由交易方式B柜台交易方式C交易所交易方式D电信网络交易方式53按照资金募集方式分类投资基金可分为A公募基金与私募基金B主动型基金与被动型基金C封闭式基金与开放式基金D契约型基金与公司型基金54对冲基金起源于A英国B美国C日本D加拿大55证券投资基金具有组合投资分散风险的特点下列表述错误的是A一般情况下指数类证券投资基金投资于某个特定指数因此不具有组合投资的特点B投资者购买证券投资基金相当于购买了一篮子证券组合C中小投资者资金较少一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险D一般情况下组合投资的好处是某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补56在风险程度上按照理论推测和以往的投资实践证券投资中风险最大的是A基金投资B债券投资C股票投资D国债投资57下列不属于基金市场服务机构的是A基金估值核算机构和基金销售支付机构B基金业协会和证监会C律师事务所和会计师事务所D基金投资顾问机构和基金评价机构58关于公司型基金下列表述错误的是A依据基金合同设立B在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司C公司设有董事会代表投资者的利益行使职权D基金投资者是基金公司的股东59目前我国公募证券投资基金全部是而美国投资公司的证券投资基金则是A公司型基金契约型基金B契约型基金公司型基金C契约型基金封闭式基金D公司型基金开放式基金60关于基金财产的独立性下列表述错误的是A契约型基金不具有独立法人地位因此基金财产不能独立于基金管理人的固定财产由基金管理人代表基金行使相关财产权B基金财产的债务由基金财产本身承担基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任C契约型基全采用的是信托法律原理信托财产也具有独立性D公司型基金在法律上具有独立法人地位其财产具有独立性61我国开放式基金的存续期为A1550年B5年C15年D一般无特定存续期限62下列关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点表述错误的是A开放式基金成为主流产品B基金行业分散趋势突出C快速发展市场地位和影响不断提高D基金市场竞争加剧632008年至2014年属于我国基金业发展的A萌芽和早期发展时期B行业平稳发展及创新探索阶段C证券投资基金试点发展阶段D行业快速发展阶段64关于中小投资者投资基金是比投资股票更好的选择的原因下列表述错误的是A股票市场变幻莫测中小投资者缺乏投资经验B中小投资者对个股研究有较大的局限性C投资基金相比投资股票会有较高的收益D基金由专业投资机构进行管理和运作65关于基金分类的意义下列表述错误的是A有利于监管部门针对不同基金的特点实施更有效的分类监督B基金分类是基金评价机构进行基金评级的基础C有助于投资者对基金风险收益特征的把握D有助于确保投资者投资基金获利66关于我国目前各类证券投资基金的投资对象下列表述正确的是A股票基金仅投资于股票B货币市场基金仅投资于货币市场工具C基金中基金仅投资于不同基金份额D债券基金仅投资于债券67第一只ETF是在推出的A美国B英国C加拿大D俄罗斯68在实际工作中履行诚信职业道德规范必须A正确对待利益问题B采用贬低同行方式招揽顾客C不择手段地竞争D利用内幕交易盈利69A基金销售机构的销售人员参与了B基金管理公司组织的中秋联谊会议并接受了B基金管理公司馈赠的高档月饼等礼物该员工的行为不符合职业道德规范的A诚实守信B专业审慎C保守秘密D守法合规70在勤勉尽责方面基金从业人员应当做到A不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂B应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同C防止所在机构资产损失丢失D应当严格遵守所在机构的授权制度71关于基金从业人员保守秘密职业道德规范的要求下列表述错误的是A无论在任职期间还是离职后均不得泄露任何客户资料和交易信息B重点要求不得向所在机构以外的人员泄露作为秘密的信息C不得用所获得的商业秘密为自己或他人牟取不正当的利益D不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息72关于股票基金净值与股票价格下列说法正确的是A股票基金净值与其持有的股票组合价格无关B股票基金净值与股票价格均可以通过基本面评判其是否被低估C股票基金净值与股票不同不受基金份额二级市场交易量影响D股票基金净值与股票价格均在交易日内不断变动73下列基金类型风险按照从小到大的顺序排列正确的是A货币市场基金混合基金股票基金B混合基金股票基金货币市场基金C股票基金混合基金债券基金D可转债基金混合基金货币市场基金74货币市场基金的投资对象主要包括A现金期限在1年以内含1年的债券回购剩余期限在397天以内含397天的债券B剩余期限在1年以内含1年的可转换债券剩余期限1年以内含1年的债券回购C现金股票剩余期限在397天以内含397天的债券D现金股票剩余期限在365天以内含365天的债券75关于避险策略基金的描述下列错误的是A在任意时点保证投资者本金安全B投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获取潜在的回报C保证投资者投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报D采用投资组合保险策略76避险策略基金应将大部分资金投资于A股票B货币市场基金C衍生金融工具D与基金到期日一致的债券77关于上市交易开放式指数基金ETF的特点下列表述错误的是A只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购赎回BETF二级市场交易价格偏离基金份额净值总是很多C申购时以股票换基金份额赎回时以基金份额换股票D采取完全复制或者抽样复制指数的方式进行被动投资78关于ETF联接基金的投资运作特征下列表述错误的是A在基金类别上属于一种特殊的FOF基金中基金B目的不在于套利C通常投资多只目标ETF以分散单一目标指数带来的风险D其投资目标是密切跟踪标的指数表现79ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的A50B60C80D9080下列有关QDII基金的描述错误的是AQDII基金可以进行国际市场投资B目前我国除了基金管理公司和证券公司外商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品CQDII基金可投资于住房按揭支持证券资产支持证券DQDII基金可购买房地产抵押按揭81需要基金监管机构的检查人员现场察看听取汇报查验资料A现场检查B日常检查C非现场检查D年度检查82中国证监会依法履行监管职责有权采取的监管措施包括I查阅复制与被调查事件有关的财产权登记通信记录等资料II查阅复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录登记过户记录查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户证券账户和银行账户IV进人涉嫌违法行为发生场所调查取证AIIIIVBIIIVCIIIVDI83为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本法律依据的是A社会团体登记管理条例B中华人民共和国证券投资基金法C中国证券投资基金业协会章程D中国证监会各类基金行业立法84关于中国证券投资基金业协会的组成和性质下列表述正确的是A中国证券投资基金业协会是自律性组织不具备法人资格B中国证券投资基金业协会会员包括普通会员联席会员观察会员和特别会员C基金托管人可根据自身需要决定是否加入中国证券投资基金业协会D中国证券投资基金业协会是由基金持有人基金管理人基金托管人和基金市场服务机构共同组成的同业协会85下列关于基金管理公司的主要股东的说法中正确的是A主要股东为法人或者其他组织的最近5年没有违法记录B主要股东为自然人的个人金融资产不低于3000万元人民币C主要股东为法人或者其他组织的净资产不低于3000万元人民币D主要股东为自然人的在境内外资产管理行业从业5年以上86下列属于基金托管人职责的是I基金估值及相关信息披露II基金财产保管对基金投资运作进行监督IV基金财产的资金账户开设AIIBIIVCIIIDIIIIV87基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律行政法规和其他有关规定的应当采取下列行动A按照投资指令完成交易并在事后追究基金管理人的责任B拒绝执行立即通知基金管理人并及时向中国证监会报告C按照投资指令完成交易并在当天向中国证监会报告D按照法律行政法规的规定修正基金管理人的投资指令后执行88基金托管人职责终止的情形不包括A被依法取消基金托管资格B被基金份额持有人大会解任C依法解散被依法撤销或者被依法宣告破产D被依法取消基金管理资格89关于基金销售机构的准人条件下列错误的是A基金销售机构应具备健全高效的业务管理和风险管理制度B基金销售机构不需要建立安全防范设施C基金销售机构取得基金从业资格的人员不少于20人D基金销售机构没有因重大违法违规行为处于整改期间90应当按照国务院证券监督管理机构的规定进行注册或者备案的基金服务机构有I为公募基金提供投资顾问的机构II为公募基金提供销售服务的机构为公募基金提供估值服务的机构IV为公募基金提供份额登记的机构AIIVBIICIIIIVDIII91基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或者内报主要经营活动所在地中国证券监督管理委员会派出机构备案A发布之日起5个工作日B发布结束后3个工作日C发布之日前5个工作日D发布之日前3个工作日92基金管理人与基金销售机构应当在基金销售协议中约定可以分成的费用包括I申购费II赎回费销售服务费IV托管费AIIVBIIICIIIIVDIIIV93基金财产可以用于A从事承担无限责任的投资B投资上市交易的股票债券C承销证券D从事内幕交易操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动94根据中华人民共和国证券投资基金法的规定应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的23以上通过的事项有I转换基金的运作方式II更换基金托管人提前终止基金合同IV调整基金申购赎回费率AIIIBICIIIDIIIIV95是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股的优先股可转换债券等权益的股权投资基金A天使基金B创业投资基金C信托投资基金D股票基金96有些行为属于既违反道德又违反法律有些行为虽然违反道德但是并不违反法律也有些行为虽然违反法律但是不违反道德这主要说明了A道德和法律的内容结构上是不同的B道德和法律表现形式不同但可以互相促进C道德和法律的调整范围是不同的二者在调整范围上有交叉关系D道德和法律的调整手段是不同的97好的职业道德风尚包括A为行业争光B对单位负责C为客户服务D以上全部98是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求A保守秘密B专业审慎C守法合规D忠诚敬业99王某大学刚毕业进人一家私募基金管理公司从事私募基金管理信息披露工作王某在工作中I我虽然是一名普通员工尽管不负有监督职责但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求II我应该通过各种途径方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范根据基金从业人员职业道德的基本要求下列判断正确的是AI正确II不正确BI和II都不正确CI和II都正确DI不正确II正确100下列属于基金职业道德的核心规范的是A守法合规B客户至上C诚实守信D专业审慎答案解析部分1答案A解析解析基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰不得使用误导基金投资人的表述2答案A解析基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管从而使基金托管人成为基金的当事人之一基金托管人的职责主要体现在基金资产保管基金资金清算会计复核以及对基金投资运作的监督等方面在我国基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任3答案A解析在投资收益与风险大小不同方面通常情况下股票价格的波动性较大是一种高风险高收益的投资品种债券可以给投资者带来较为确定的利息收入波动性也较股票要小是一种低风险低收益的投资品种基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品能有效分散风险是一种风险相对适中收益相对稳健的投资品种4答案B解析通过汇集众多投资者的资金积少成多有利于发挥资金的规模优势降低投资成本基金由基金管理人进行投资管理和运作基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析将资金交给基金管理人管理使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务5答案D解析基金销售机构可以采用当面信函网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查并向基金投资人及时反馈评价的结果6答案D解析投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资由专业投资机构进行管理和运作从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道已经成为广大民众普遍接受的一种理财方式7答案C解析保险公司保险资产管理公司的资产管理业务包括保险资金委托投资业务保险资产管理产品业务资产支持计划业务私募基金业务投资连结保险产品和非寿险非预定收益投资型保险产品的资金管理公募证券投资基金业务C项集合资金信托是信托公司的资产管理业务8答案B解析持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规金融财务等专业知识和技能必须通过基金从业人员资格考试取得基金从业资格并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后方可执业选项A错误基金从业人员在进行投资分析提供投资建议采取投资行动时应当具有合理充分的依据有适当的研究和调查支撑保持独立性与客观性坚持原则不得受各种外界因素的干扰选项C错误基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况投资经验流动性要求和风险承受能力等信息坚持销售适用性原则向客户推荐或者销售合适的基金选项D错误9答案A解析中国证监会及其派出机构对创业投资基金在投资方向检查等环节采取区别于其他私募基金的差异化监督管理在账户开立发行交易和投资退出等方面为创业投资基金提供便利服务10答案C解析甲的行为不符合忠诚尽责规范的要求甲没有遵循竞业禁止规则其到与基金管理公司在业务上存在竞争关系的某私募机构兼职损害了基金管理公司的利益11答案C解析依据中华人民共和国证券投资基金法的规定基金财产不得用于下列投资或者活动1承销证券2违反规定向他人贷款或者提供担保3从事承担无限责任的投资4买卖其他基金份额但是中国证监会另有规定的除外5向基金管理人基金托管人出资6从事内幕交易操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动7法律行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动12答案B解析普通债券型基金即主要进行债券投资80以上基金资产但也投资于股票市场这类基金在我国市场上占主要部分实践中可再细分为两类以债券投资策略为主可适当参与新股申购和股票增发等称为一级债基以债券投资策略为主同时可适当参与新股申购和股票增发二级市场股票等权益资产投资的称为二级债基13答案A解析上市开放式基金LOF是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回又可以在交易所场内市场进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金14答案B解析基金监管机构通过依法行使相关权利依法办理基金备案对基金管理人基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理对违法违规行为进行查处15答案B解析基金注册登记机构对基金份额持有人的基金账户信息负有保密务因违反该保密义务对投资者或基带来的损失须承担相应的赔偿责任但司法强制检查情形及法律法规规定的其他情形除外16答案A解析基金从业人员在进行投资分析提供投资建议采取投资行动时应当具有合理充分的依据有适当的研究和调查支撑保持独立性与客观性坚持原则不得受各种外界因素的干扰基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时应无分了解客户的投资求和投资目标以及客户的财务状况投资经验流动性要求和风险承受能力等信息坚持销售适用性原则向客户推荐或者销售合适的基金I项违反了守法合规的职业道德要求IV项违反了忠诚尽责的职业道德要求17答案A解析基金销售机构在从事或者参与货币市场基金销售过程中向投资人提供快速赎回等增值服务的应当充分揭示增值服务的业务规则不得片面强调增值服务的便利性不得使用夸大或者虚假用语宣传增值服务基金销售机构应当按照有关法律法规规定制作宣传推介材料严格规范宣传推介行为充分揭示投资风险不得承诺收益不得使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述不得夸大或者片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩货币市场基金的赎回资金一般T1日即可从基金的银行存款账户划出最快可在划出当天到达投资者资金账户18答案B解析金融机构是金融市场上最重要的中介机构是储蓄转化为投资的重要渠道19答案B解析A项公开募集基金的基金管理人应当对所管理的不同基金财产分别管理分别记账进行证券投资CD项基金财产独立于基金管理人基金托管人的固有财产20答案D解析对基金投资人进行风险承受能力调查采用问卷等进行调查的基金销售机构应当制定统一的问卷格式同时应当在问卷的显著位置提示基金投资人在基金购买过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹配情况21答案B解析法律是由国家制定或认可的一种行为规范主要表现为各种制定法或者判例法内容明确通常以文字作为载体以便人们认知和遵守而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范既可以是成文的也可以是不成文的没有特定的表现形式22答案D解析根据中华人民共和国证券投资基金法的规定公开募集基金的基金管理人的董事监事高级管理人员和其他从业人员其本人配偶利害关系人进行证券投资应当事先向基金管理人申报并不得与基金份额持有人发生利益冲突本例中基金经理乙的妻子进行证券投资乙没有向所在公司事先申报是违法行为甲发现后立即向公司报告是符合职业道德要求的行为23答案D解析政府监管机构是在法律法规的层面对基金从业人员的执业活动进行监管基金业协会更侧重在职业道德的层面对基金从业人员的执业活动进行监管24答案A解析基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式为私募基金管理人办结登记手续网站公示的私募基金管理人基本情况包括私募基金管理人的名称成立时间登记时间住所联系方式主要负责人等基本信息以及基本诚信信息25答案C解析禁止对证券投资基金进行业绩预测故选项C错误26答案C解析发起式基金的基金合同生效3年后若基金资产净值低于2亿元的基金合同自动终止27答案C解析投资基金主要通过向投资者发行受益凭证基金份额将社会上的资金集中起来交由专业的基金管理机构投资于各种资产实现保值增值28答案B解析基金宣传推介材料必须真实准确与基金合同基金招募说明书相符不得夸大或者片面宣传基金违规使用安全保证承诺保险避险有保障高收益无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰应当特别注意在缺乏足够证据支持的情况下不得使用业绩稳健业绩优良名列前茅位居前列首只最大最好最强唯一等表述IV项属于避险策略基金的特点29答案C解析ETF是一种在交易所上市交易的基金份额可变的一种开放式基金30答案A解析基金交易应实行集中交易制度基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易31答案D解析依据中华人民共和国证券投资基金茶法的规定基金管理人的董事监事和高级管理人员应当熟悉证券投资方面的法律行政法规具有3年以上与其所任职务相关的工作经历高级管理人员还应当具备基金从业资格公开募集基金的基金管理人的董事监事高级管理人员和其他从业人员不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动32答案C解析基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则公开募集基金的基金管理人的股东董事监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时应当遵循基金份额持有人利益优先的原则33答案A解析证券基金机构监管部主要负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究草拟或制定证券投资基金行业的监管规则对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核全面负责对基金管理公司基金托管银行及基金销售机构的监管指导组织和协调证监局证券交易所等部门对证券投资基金的日常监管对证监局的基金监管工作进行督促检查对日常监管中发现的重大问题进行处置34答案A解析全球股票基金以全球股票市场为投资对象进行全球化分散投资可以有效克服单一国家或区域投资风险但由于投资跨度大费用相对较高35答案B解析我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在募集环节主要体现为确立合格投资者制度禁止公开宣传推介规范基金合同必备条款并强化违反监管规定的法律责任故B项错误36答案D解析中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认自中国证监会书面确认之日起基金备案手续办理完毕基金合同生效37答案A解析对冲基金意为风险对冲过的基金它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用承担高风险追求高收益的投资模式对冲基金一般也采用私募方式广泛投资于金融衍生产品是其主要特点对冲基金起源于20世纪50年代初的美国38答案B解析基金管理人负责基金的投资操作本身并不参与基金财产的保管基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责这种相互制约相互监督的制衡机制为投资者的利益提供了重要的保障39答案C解析职业道德的特征包括特殊性继承性规范性和具体性40答案D解析基金销售机构建立基金销售适用性管理制度应当至少包括以下内容1对基金管理人进行审慎调查的方式和方法2对基金产品或者服务的风险等级进行设置对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法3对投资者进行分类的方法与程序投资者转化的方法和程序4对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法5对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法6投资者适当性管理的保障措施和风控制度41答案D解析申请注册基金销售业务资格应当具备下列条件1财务状况良好运作规范2有与基金销售业务相适应的营业场所安全防范等设施办理基金销售业务的信息管理平台符合中国证监会的规定3具备健全高效的业务管理和风险管理制度反洗钱反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查等制度符合法律法规要求基金销售结算资金管理投资者适当性管理内部控制等制度符合中国证监会的规定4取得基金从业资格的人员不少于20人5最近3年没有受到刑事处罚或者重大行政处罚最近1年没有因相近业务被采取重大行政监管措施没有因重大违法违规行为处于整改期间或者因涉嫌重大违法违规行为正在被监管机构调查不存在已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项或者重大诉讼仲裁等事项6中国证监会规定的其他条件42答案C解析基金管理人应当在基金中期报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费托管费基金销售服务费的金额并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额43答案D解析随着社会经济基础的变化属于意识形态的道德也会发生相应变化因此没有永恒不变的道德道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着职业道德与一般社会道德之间的关系是特殊与一般个性与共性之间的关系任何职业道德都在不同程度上体现着一般社会道德的要求职业道德是一般社会道德在职业活动中的具体化具体的特定的职业道德一方面体现了一般社会道德的基本要求另一方面也反映了特定职业的特殊要求44答案D解析依据资产管理机构开展公募证券投资基金管理暂行规定在股东高级管理人员经营期限管理的基金财产规模等方面符合规定条件的证券公司保险资产管理公司以及专门从事非公开募集基金管理业务的资产管理机构向中国证监会申请开展公开募集资金管理业务经中国证监会依法核准即取得担任公开募集基金的基金管理人业务资格45答案A解析基金管理公司及其业务部门与股东实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员不得违反公司章程干预投资研究交易等具体事务及公司员工选聘董事监事之外的所有员工不得在股东单位兼职所有与股东签署的技术支持服务合作等协议均应上报不得签署任何影响基金管理公司独立性的协议46答案A解析证券交易所具有监管者和被监管者的双重身份一方面作为证券市场组织者其为众多证券机构提供集中交易场所组织证券交易实行自律管理是市场的管理者具有法定的监管权限另一方面其作为特殊的市场主体也要接受政府证券监管机构的监管47答案A解析折价率二级市场价格基金份额净值1x10010当二级市场价格低于基金份额净值时为折价交易对应的是折价率故本题选择A选项48答案B解析基金宣传推介材料不得预测基金的投资业绩不得宣传预期收益率禁止夸大或者片面宣传基金49答案A解析基金营销的规范性是指基金是面对广大投资者的金融理财产品为维护投资者利益监管部门在基金销售费用基金销售宣传推介等方面做了严格的规定因此基金销售机构在制定产品策略和促销策略时需要严格遵守这些规定50答案D解析基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用主要包括申购费赎回费及基金转换费这些费用直接从投资者申购赎回或转换的金额中一次性收取51答案B解析个人居民是金融市场上主要的资金供给者52答案A解析金融交易主要有以下组织方式1场内交易方式指有固定场所有制度集中进行交易的方式如交易所交易方式2场外交易方式是相对于交易所交易而言的指在证券交易所之外各金融机构柜台上买卖双方进行面议的分散交易的方式如柜台交易方式3电信网络交易方式指没有固定场所交易双方也不直接接触主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式53答案A解析按照资金募集方式可以将投资基金分为公募基金和私募基金54答案B解析对冲基金起源于20世纪50年代初的美国当时的宗旨是利用期货期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空风险对冲的操作技巧在一定程度上规避和化解投资风险55答案A解析指数型基金是一种以拟合目标指数跟踪目标指数变化为原则实现与市场同步成长的基金品种指数基金的投资采取拟合目标指数收益率的投资策略分散投资于目标指数的成分股力求股票组合的收益率拟合该目标指数所代表的资本市场的平均收益率56答案C解析通常情况下股票价格的波动性较大是一种高风险高收益的投资品种债券可以给投资者带来较为确定的利息收入波动性也较股票要小是一种低风险低收益的投资品种基金投资于众多金融工具或产品能有效分散风险是一种风险相对适中收益相对稳健的投资品种57答案B解析基金管理人基金托管人既是基金的当事人又是基金的主要服务机构基金市场上还有许多面向基金提供各类服务的其他机构主要包括基金销售机构销售支付机构份额注册登记机构估值核算机构投资顾问机构评价机构信息技术系统服务机构以及律师事务所会计师事务所等58答案A解析公司型基金依据基金公司章程设立基金投资者是基金公司的股东享有股东权按照所持有的股份承担有限责任分享投资收益契约型基金依据基金合同成立59答案B解析目前我国的基金均为契约型基金公司型基金则以美国的投资公司为代表60答案A解析无论是哪种法律形式基金财产在法律上都具有独立性财产独立性是投资基金的重要特征契约型基金采用的是信托法律原理信托财产也具有独立性61答案D解析闭式基金一般有一个固定的存续期限而开放式基金一般是无特定存续期限的62答案B解析全球基金业发展的趋势与特点主要包括1美国占据主导地位其他国家和地区发展迅猛2开放式基金成为证券投资基金的主流产品3基金市场竞争加剧行业集中趋势突出4基金资产的资金来源发生了重大变化5ETF等被动基金规模迅速扩大6另类投资基金兴起63答案B解析我国基金业的发展划分为以下几个阶段1萌芽和早期发展时期19851997年2证券投资基金试点发展阶段19982002年3行业快速发展阶段20032007年4行业平稳发展及创新探索阶段20082014年5防范风险和规范发展阶段2015年至今64答案C解析投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资由专业投资机构进行管理和运作从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道已经成为广大民众普遍接受的一种理财方式65答案D解析基金分类的意义表现在对基金投资者而言基金数量越来越多投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握有助于投资者做出正确的投资选择与比较对基金管理公司而言基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理对基金研究评价机构而言基金的分类则是进行基金评级的基础对监管部门而言明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管66答案B解析根据中国证监会对基金类别的分类标准基金资产80以上投资于股票的为股票基金仅投资于货币市场工具的为货币市场基金80以上的基金资产投资于其他基金份额的为基金中基金基金资产80以上投资于债券的为债券基金67答案C解析上市交易型开放式指数基金通常又被称为交易所交易基金ETF是一种在交易所上市交易的基金份额可变的开放式基金ETF最早产生于加拿大68答案A解析诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为对于同行不得进行不正当竞争69答案A解析A基金销售机构的销售人员违反了不得索取或接受基金管理人提供的法规允许之外的费用实物或其他利益的规定因为A基金销售机构的销售人员收取商业贿赂可能会助长B基金管理公司及其从业人员的不正当竞争行为该员工的行为违背了诚实守信道德规范的要求70答案D解析ABC三项属于忠诚廉洁的要求71答案B解析保守秘密要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息也不得公开尚处于出禁止公开期间的信息具体而言基金从业人员应当做到下列几点1应当妥善保管并严格保守客户秘密非经许可不得泄露客户资料和交易信息且无论是在任职期间还是离职后均不得泄露任何客户资料和交易信息2不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密更不得用以为自己或他人谋取不正当品的利益3不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息72答案C解析人们在投资股票时一般会根据上市公司的基本面如财务状况市场竞争力盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购赎回数量的多少而受到影响基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的股票价格在每一交易日内始终处于变动中股票基金份额净值的计算每天只进行1次因此每一交易日股票基金只有一个价格73答案A解析与其他类型的基金相比股票基金的风险较高但预期收益也较高混合基金为投资者提供了一种在股票债券等不同资产类别之间进行灵活配置的投资工具债券基金的波动性通常要小于股票基金因此常常被投资者认为是收益风险适中的投资工具与其他类型基金相比货币市场基金具有风险低流动性好的特点74答案A解析货币市场基金不得投资于以下金融工具1股票2可转换债券可交换债券3以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券已进入最后一个利率调整期的除外4信用等级在AA级以下的债券与非金融企业债务融资工具5中国证监会中国人民银行禁止投资的其他金融工具75答案A解析避险策略基金的最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制以保证基金份额持有人在保本周期到期时可以获得投资本金的保证而不保证在任意时点投资者本金的安全76答案D解析为能够保证本金安全避险策略基金快通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券77答案B解析B项正常情况下ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近78答案C解析ETF联接基金是将绝大部分基金财产投资于某一ETF称为目标ETF密切跟踪标的指数表现可以在场外银行渠道等申购赎回的基金ETF联接基金是一种特殊的基金中基金79答案D解析ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的90其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股等80答案D解析除中国证监会另有规定外QDII基金不得有下列行为1购买不动产2购买房地产抵押按揭3购买贵重金属或代表贵重金属的凭证4购买实物商品5除应付赎回交易清算等临时用途以外借入现金该临时用途借入现金的比例不得超过基金集合计划资产净值的106利用融资购买证券但投资金融衍生产品除外7参与未持有基础资产的卖空交易8从事证券承销业务9中国证监会禁止的其他行为81答案A解析现场检查是指基金监管机构的检查人员亲临基金机构业务场所通过现场察看听取汇报查验资料等方式进行实地检查的监管措施82答案A解析为便于查明事实获取和保全证据中华人民共和国证券投资基金法赋予中国证监会下列职权1进入涉嫌违法行为发生场所调查取证2询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人要求其对与被调查事件有关的事项做出说明3查阅复制与被调查事件有关的财产权登记通信记录等资料4查阅复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录登记过户记录财务会计资料及其他相关文件和资料5对可能被转移隐匿或者毁损的文件和资料可以予以封存6查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户证券账户和银行账户7对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金证券等涉案财产或者隐匿伪造毁损重要证据的经中国证监会主要负责人批准可以冻结或者查封83答案B解析2013年中华人民共和国证券投资基金法专门增设基金行业协会一章详细规定了基金业协会的性质组成以及主要职责等内容为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据84答案B解析中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织是社会团体法人基金管理人基金托管人和基金服务机构应当依法成立基金业协会进行行业自律协调行业关系提供行业服务促进行业发展基金管理人基金托管人应当加入基金行业协会基金服务机构等其他机构可以加入协会成为会员85答案B解析主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩良好的财务状况和社会信誉资产规模达到国务院规定的标准最近3年没有违法记录基金管理公司主要股东指持有基金管理公司股权比例最高且不低于25的股东基金管理公司主要股东为法人或者其他组织的净资产不低于2亿元人民币主要股东为自然人的个人金融资产不低于3000万元人民币在境内外资产管理行业从业10年以上86答案A解析基金托管人的职责主要体现在基金资产保管基金资金清算会计复核以及对基金投资运作的监督等方面87答案B解析基金托管人发现基金管理人的投资指代令违反法律行政法规和其他有关规定或者违反基金合同约定的应当拒绝执行立即通知基金管理人并及时向中国证监会报告88答案D解析依据中华人民共和国证券投资基金法的规定有下列情形之一的基金托管人职责终止1被依法取消基金托管资格2被基金份额持有人大会解任3依法解散被依法撤销或者被依法宣告破产4基金合同约定的其他情形D项属于基金管理人职责终止的事由89答案B解析公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法第七条规定申请注册基金销售业务资格应当具备下列条件1财务状况良好运作规范2有与基金销售业务相适应的营业场所安全防范等设施办理基金销售业务的信息管理平台符合中国证监会的规定3具备健全高效的业务管理和风险管理制度反洗钱反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查等制度符合法律法规要求基金销售结算资金管理投资者适当性管理内部控制等制度符合中国证监会的规定4取得基金从业资格的人员不少于20人5最近3年没有受到刑事处罚或者重大行政处罚最近1年没有因相近业务被采取重大行政监管措施没有因重大违法违规行为处于整改期间或者因涉嫌重大违法违规行为正在被监管机构调查不存在已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项或者重大诉讼仲裁等事项6中国证监会规定的其他条件90答案C解析依据中华人民共和国证券投资基金法的规定从事公开募集基金的销售销售支付份额登记估值投资顾问评价信息技术系统服务等基金服务业务的机构应当按照中国证监会的规定进行注册或者备案91答案A解析基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查出具合规意见书并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证券监督管理委员会派出机构备案92答案B解析基金管理人与基金销售机构应当在基金销售协议或者其补充协议中约定双方在申购认购费赎回费销售服务费等销售费用的分成比例并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入如实核算记账依法纳税93答案B解析基金财产应当用于下列投资1上市交易的股票债券2中国证监会规定的其他证券及其衍生品种94答案C解析基金份额持有人大会转换基金的运作方式更换基金管理人或者基金托管人提前终止基金合同与其他基金合并应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的23以上通过95答案B解析创业投资基金是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股的优先股可转换债券等权益的股权投资基金96答案C解析般认为道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化具有较强的客观性人们的思想和动机不是法律调整的对象而道德不仅要调整人们的外在行为和结果还要调整人们内在的精神世界和心理动机A项内容结构不同是指法律以权利义务为内容要求权利义务对等而道德一般只以义务为内容并不要求有对等的权利B项表现形式不同是指法律是由国家制定或认可的一种行为规范通常以文字作为载体而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范既可以是成文的也可以是不成文的D项调整手段不同是指法律主要依靠国家强制力保证实施而道德主要依靠社会舆论传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力97答案D解析加强职业道德建设可以帮助从业人员树立正确的世界观人生观价值观和道德观全面提高从业人员的思想道德品质逐渐形成为客户服务对单位负责为行业争光ampquot的职业道德风尚进而提高行业服务质量促进行业健康发展98答案C解析守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系99答案C解析守法合规职业道德规范要求普通的基金从业人员尽管不负有监督职责但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求一旦发现违法违规的行为应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告基金从业人员应当通过各种途径方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范领会其内容实质防止因为对法律法规等行为规范的曲解而做出违法违规的行为100答案C解析诚实守信是基金职业道德的核心规范基金行业要健康发展必须以诚实守信为本而诚实守信必然要落实到基金从业人员的执业行为上体现为基金职业道德的核心内容